博时保证金实时交易型货币市场基金基金产品资料概要
编制日期：2020年8月26日
送出日期：2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 博时保证金货币ETF 基金代码 511860
基金管理人 博时基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2014-11-25 沪市 2014-12-09
期
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日开放申购、赎回
开始担任本基金基金
2017-04-26
经理的日期 基金经理 鲁邦旺
证券从业日期 2010-01-01
场内简称 博时货币
扩位简称 保证金货币ETF
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
敬请投资者阅读更新的《招募说明书》第十章了解详细情况。
投资目标 在保持相对低风险和相对高流动性的前提下获得高于业绩比较基准的回报。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内
（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会及/
投资范围
或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金在资产配置时应充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征。在风险与
收益的配比中，力求降低各类风险，并争取在控制投资组合良好流动性的基础上为投
主要投资策略
资者获取稳定的收益。主要投资策略有：资产配置策略、利率策略、回购配置策略、
个券选择策略、银行定期存款投资策略和流动性管理策略。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的较低风险品种。本基金的预期风险和预
风险收益特征
期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2020-06-30
0.07% 其他资产
29.53% 银行存款和结
算备付金合计
35.07% 买入返售金融
资产
35.33% 固定收益投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期：2019-12-31
4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019
净值收益率 0.4010% 2.9087% 2.3753% 3.4060% 3.1411% 2.1724%
业绩基准收益率 0.1368% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
本基金的基金合同于2014年11月25日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
申购费：本基金不收取申购费。
赎回费：除基金合同约定的特殊情形下收取强制性赎回费外，本基金不收取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 固定比例 0.30%
托管费 固定比例 0.09%
销售服务费 固定比例 0.25%
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相
其他费用 关的会计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费
用；基金的银行汇划费用；账户开户费用、账户维护费用、基金上市费及年费等。
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适当性意见，各销售机
构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。
基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，
结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销
售行为及违规宣传推介材料。
1、本基金特有风险
本基金是一只场内申购、赎回的货币市场基金，兼具货币市场基金及场内交易基金的风险特征：
（1）当日收益为负或投资收益减少的风险 作为货币基金，在大多数情况下，每日收益为正。但在极端情况下，
当基金卖出债券所得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负。这时显示的基金每百份收益可能为负并将记减
投资者收益账户收益。
本基金在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一
定程度上影响投资人的投资收益。如本基金销售机构未免除本基金的交易费用，则会降低投资人的投资收益；另外，
二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，
买入份额的投资人以高于份额净值的价格买入本基金，投资收益可能减少；当折价交易时，卖出份额的投资人以低
于份额净值的价格卖出本基金，投资收益可能减少。（2）无法赎回本基金的风险 由于上海证券交易所可根据基金
管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。
2、货币基金特有风险
本基金投资于金融市场的货币工具，基金收益受货币市场流动性及市场利率波动的影响较大，一方面，货币
市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能
使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，从而影响基金
的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。
本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配收益。但投资者购买本基金并不等于
将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能
为负值，存在亏损的可能。
3、本基金普通风险：市场风险（政策风险、经济周期风险、收益波动风险、利率风险、通货膨胀风险、再投
资风险等）、管理风险（决策风险、操作风险、技术风险、估值风险等）、信用风险、流动性风险、合规风险和其他
风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于
本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保
证最低收益
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信
息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[ 网址：www.bosera.com ][ 客服电话：95105568 ]
(1)基金合同、托管协议、招募说明书
(2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
(3)基金份额净值
(4)基金销售机构及联系方式
(5)其他重要资料
六、其他情况说明
争议解决方式：各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协
商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时
有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方
承担。