国泰产业精选一年封闭运作混合型证券投资基金（国
泰产业精选一年封闭运作混合C）基金产品资料概要更
新
编制日期：2023年7月21日
送出日期：2023年7月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
国泰产业精选一年封闭
基金简称 基金代码 018073
运作混合
国泰产业精选一年封闭
下属基金简称 下属基金代码 014239
运作混合C
中国邮政储蓄银行股份
基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人
有限公司
基金合同生效日 2023-04-04
基金类型 混合型 交易币种 人民币
合同生效后的一年封闭
运作方式 其他开放式 开放频率 运作，不办理申购赎回业
务
开始担任本基金
-
基金经理的日期
王阳
证券从业日期 2011-05-01
基金经理
开始担任本基金
-
基金经理的日期
邱晓旭
证券从业日期 2016-02-01
1、在封闭运作期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。
封闭运作期届满后，本基金转为开放式运作，基金名称相应变更为“国
泰产业精选混合型证券投资基金”。
2、《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不
其他
满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在
定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终
止，不需召开基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书“第九部分 基金的投资”。
投资目标 在力争控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
投资范围 上市的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股
票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、
央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分
离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中期票
据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场
工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据法律法规规定参与融资业务。封闭运作期内，本基金可
根据法律法规规定参与转融通证券出借业务。
基金的投资组合比例为：本基金股票资产投资比例不低于基金资产的
60%，其中港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%，封闭
运作期到期前一个月至到期后一个月内不受前述比例限制。在封闭运
作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。封闭运作期届满转为开
放式运作后，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证
金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计
不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例
限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范
围和投资比例规定。
1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、存托凭证投资策略；4、债
主要投资策略 券投资策略；5、可转换债券策略；6、资产支持证券投资策略；7、
股指期货投资策略；8、融资与转融通证券出借交易策略
中证800指数收益率*70%+中债综合指数收益率*20%+中证港股通综合
业绩比较基准
指数（人民币）收益率*10%
本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基
金和债券型基金，低于股票型基金。
风险收益特征
本基金投资港股通标的股票时，会面临港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
认购费 - 0.00%
申购费（前收费） - 0.00%
N
赎回费 7日 ≤ N
N ≥ 30日 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.20%
托管费 0.20%
销售服务费 0.35%
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》
生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金
份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行
其他费用
汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因投资港股通标的
股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。
本基金面临的主要风险有系统性风险，非系统性风险，运作管理风险，流动性风险，本
基金特定风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可
能不一致的风险及其他风险等。
本基金特定风险：
1、本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表现。本基金
管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，
持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、港股通标的股票投资风险
本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及
交易规则等差异带来的特有风险。
（1）港股市场股价波动较大的风险
港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更
为剧烈的股价波动。
（2）港股交易失败风险
港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日额度使用
完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使用完毕的，
当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生
变化，以新的业务规则为准。
（3）汇率风险
本基金以人民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市场。港币相对于人民币的汇
率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的
波动，从而对基金业绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇
率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或者投资者
的决策产生不利影响。
（4）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险
在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一
定的流动性风险。
（5）境外市场的风险
本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合
交易所有限公司上市的股票，投资将受到香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、
产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和
变化可能会使基金资产面临潜在风险。
3、本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：（1）特定原始权益人破产风险、
现金流预测风险等与基础资产相关的风险；（2）资产支持证券信用增级措施相关风险、资产
支持证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险；（3）管理人违约违规风险、
托管人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风险等与专项计划管理相
关的风险；（4）政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其
他风险。
4、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性
风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为
剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货
采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变
动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规
定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。
5、本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基
础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机
制相关的风险可能直接或间接成为本基金的风险。本基金可根据投资策略需要或市场环境的
变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产
并非必然投资存托凭证。
6、本基金封闭运作期为一年，为自基金合同生效之日起（含该日）至基金合同生效之
日一年后的年度对日的前一日（含该日）的期间。在封闭运作期内，本基金不办理申购、赎
回业务，也不上市交易。封闭运作期届满，本基金转为开放式运作后，基金名称相应变更为
“国泰产业精选混合型证券投资基金”，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。
基金份额持有人在封闭运作期内面临无法赎回基金份额且无法退出的风险。请投资者注
意做好资金安排，根据自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。
7、参与融资的风险
（1）杠杆效应放大风险：本基金通过融资可以扩大交易额度，利用较少资本来获取较
大利润，这必然也放大了风险。本基金将股票作为担保品进行融资时，既需要承担原有的股
票价格变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或费用，如
判断失误或操作不当，会加大亏损。
（2）担保能力及限制交易风险：单只或全部证券被暂停融资、本基金账户被暂停或取
消融资资格等，这些影响可能给本基金造成经济损失。此外，本基金也可能面临由于自身维
持担保比例低于融资合同约定的担保要求，且未能及时补充担保物，导致信用账户交易受到
限制，从而造成经济损失。
（3）强制平仓风险：本基金在从事融资交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，
或上市证券价格波动，导致日终清算后维持担保比例低于警戒线，且不能按照约定追加担保
物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给本基金造成经济损失。
8、参与转融通证券出借业务的风险
封闭运作期内，本基金可根据法律法规规定参与转融通证券出借业务，面临的风险包括
但不限于信用风险、市场风险和其他风险。
（1）信用风险：指转融通证券出借对手方可能无法及时归还出借证券、无法支付相应
权益补偿及相关费用的风险；
（2）市场风险：指证券出借后可能面临出借期间无法及时处置证券的市场风险；
（3）其他风险：如宏观政策变化、证券市场剧烈波动、个别证券出现重大事件、交易
对手方违约、业务规则调整、信息技术不能正常运行等风险。
9、基金合同提前终止的风险
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。基金份额
持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经
友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金
合同》。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话：400-888-8688
1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料