根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等法律法规的规定及《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》的约定，为了更好地满足投资者投资需求，永赢基金管理有限公司（以下简称“本公司”）经与基金托管人兴业银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，决定自2023年7月28日起，对永赢瑞益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）在现有份额的基础上增设B类基金份额（B类基金份额代码：018961），原基金份额转为A类基金份额（A类基金份额代码：004238），同时对《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）和《永赢瑞益债券型证券投资基金托管协议》（以下简称“《托管协议》”）进行了相应修改。具体事宜如下：
1、基金份额类别
本基金在现有份额的基础上增设B类基金份额。原基金份额转为A类基金份额，业务规则保持不变，费率优惠活动延续适用。
在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额。在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为B类基金份额。
本基金A类、B类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和B类基金份额将分别计算基金份额净值和基金份额累计净值。基金份额净值计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。
投资者可自行选择申购的基金份额类别。除非基金管理人在未来条件成熟后另行公告开通相关业务，本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
2、B类基金份额的费率结构
本次增设的B类基金份额的申购费率具体如下：
单次申购金额（含申购费）M
M＜100万
100万≤M＜300万
300万≤M＜500万
M≥500万
B类基金份额申购费率
0.60%
0.40%
0.20%
按笔收取，每笔100元
本次增设的B类基金份额的赎回费率具体如下：
持有期限（Y）
Y＜7天
7天≤Y＜30天
30天≤Y＜90天
Y≥90天
B类基金份额赎回费率
1.50%
0.50%
0.30%
0%
3、投资管理
本基金将对A类基金份额和B类基金份额的资产合并进行投资管理。
4、信息披露
基金管理人分别公布A类基金份额和B类基金份额的基金净值信息。
5、B类基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资
投资者可自2023年7月28日起通过销售机构办理本基金B类基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资（以下简称“定投”）等业务。
6、本基金B类基金份额适用的销售机构
6.1 直销机构
1）永赢基金管理有限公司直销中心
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪大厦27层
联系人：施筱程
联系电话：021-51690103
客服热线：400-805-8888
传真：021-68878782、68878773
网址：www.maxwealthfund.com
电子邮件：service@maxwealthfund.com
2）永赢基金管理有限公司网上交易系统
网址：www.maxwealthfund.com
3）永赢基金管理有限公司微信交易系统
官方微信服务号：在微信中搜索公众号“永赢基金”并选择关注
投资人可通过本公司直销机构办理本基金的申购、赎回、转换等业务，并可通过线上直销渠道办理本基金定投业务。本公司直销机构柜台暂未开通定投业务。
6.2 代销机构
代销机构名单请详见基金管理人网站。
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站披露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
7、其他重要事项
（1）本次永赢瑞益债券型证券投资基金增设B类基金份额的事项对原有基金份额持有人利益无实质性不利影响，系《基金合同》约定的不需召开基金份额持有人大会的事项，本基金增设B类基金份额的事项经基金管理人和基金托管人协商一致，无需召开基金份额持有人大会审议。
（2）《基金合同》具体修改详见附件，本公司亦对《托管协议》涉及的内容进行了相应的修改。
（3）本次修改后的《基金合同》、《托管协议》于本公告发布之日在本公司网站发布。本公司将在更新的《永赢瑞益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”）中对本次修改涉及内容进行更新，并披露本基金A类基金份额、B类基金份额的基金产品资料概要。投资者可登陆本公司网站（www.maxwealthfund.com）查询相关信息或拨打客户服务电话（400-805-8888）咨询相关事宜。
（4）上述对《基金合同》及《托管协议》的修改已履行了规定的程序，符合相关法律法规及基金合同约定。上述修订自2023年7月28日起生效。
风险提示：投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，敬请投资者在投资基金前认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。敬请投资者在购买基金前认真考虑、谨慎决策。
特此公告。
永赢基金管理有限公司
2023年7月28日
附件《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》修订前后对照表
章节
第二部分 释义
第三部分 基金的基
本情况
八、基金份额的
类别
《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》
（修订前）
《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合
同》（修订后）
新增内容：
53、A 类基金份额：指在投资人认购/
申购时收取认购/申购费用，在赎回时根
据持有期限收取赎回费用，并不再从本类
别基金资产中计提销售服务费的基金份
额
54、B类基金份额：指在投资人申购时
收取申购费用，在赎回时根据持有期限收
取赎回费用，并不再从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额
新增内容：
本基金根据申购费、赎回费收取方式
的不同，将基金份额分为不同的类别。在
投资者认购/申购时收取认购/申购费用，
在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并
不再从本类别基金资产中计提销售服务
费的基金份额称为 A 类基金份额。在投
资者申购时收取申购费用，在赎回时根据
持有期限收取赎回费用，并不再从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金份额
称为B类基金份额。
本基金 A 类、B 类基金份额分别设置
代码。由于基金费用的不同，本基金A类
基金份额和 B 类基金份额将分别计算基
金份额净值和基金份额累计净值。基金
份额净值计算公式为计算日该类别基金
资产净值除以计算日该类别基金份额总
数。
投资者可自行选择申购的基金份额
类别。除非基金管理人在未来条件成熟
后另行公告开通相关业务，本基金不同基
金份额类别之间不得互相转换。
有关基金份额类别的具体设置、费率
水平等由基金管理人确定，并在招募说明
书中公告。基金管理人可在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的前提下，
经与基金托管人协商，增加、减少或调整
基金份额类别，或者对基金份额分类办法
及规则进行调整，或者在法律法规和基金
合同规定的范围内变更现有基金份额类
别的申购费率、调低赎回费率或变更收费
方式、或者停止现有基金份额类别的销售
等，调整实施前基金管理人报中国证监会
备案，并依照《信息披露办法》的规定公
告，不需要召开基金份额持有人大会。
第六部分 基金份额
的申购与赎回
二、申购和赎回
的开放日及时间
第六部分 基金份额
的申购与赎回
三、申购与赎回
的原则
第六部分 基金份额
的申购与赎回
六、申购和赎回
的价格、费用及其用
途
第六部分 基金份额
的申购与赎回
九、巨额赎回的
情形及处理方式
第六部分 基金份额
的申购与赎回
十、暂停申购或
赎回的公告和重新
开放申购或赎回的
公告
第七部分 基金合
同当事人及权利义
务
一、基金管理
人
（二）基金管理
人的权利与义务
第七部分 基金合
同当事人及权利义
务
二、基金托管人
（二）基金托管人的
权利与义务
第七部分 基金合
同当事人及权利义
务
三、基金份额持
有人
第八部分 基金份
额持有人大会
第十四部分 基金资
产估值
四、估值程序
第十四部分 基金资
产估值
五、估值错误的
处理
第十四部分 基金资
产估值
七、基金净值的
确认
第十六部分 基金的
收益与分配
三、基金收益分
配原则
第十六部分 基金的
收益与分配
六、基金收益分
配中发生的费用
第十八部分 基金
的信息披露
五、公开披露的
基金信息
第十八部分 基金的
信息披露
六、信息披露事
务管理
第十九部分 基金
合同的变更、终止与
基金财产的清算
五、基金财产清
算剩余资产的分配
第二十四部分 基金合同内容摘要 根据上文修订相应修改
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
……
基金管理人不得在基金合同约定之外
的日期或者时间办理基金份额的申购或者
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之
外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，其基金份额申购、
赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回
的价格。
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请
当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后
4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。T 日的基金
份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日
内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：
本基金申购份额的计算详见《招募说明
书》。本基金的申购费率由基金管理人决
定，并在招募说明书中或相关公告中列示。
申购的有效份额为净申购金额除以当日的
基金份额净值，有效份额单位为份，上述计
算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后
2位，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金
赎回金额的计算详见《招募说明书》，赎回金
额单位为元。本基金的赎回费率由基金管
理人决定，并在招募说明书中列示。赎回金
额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日
基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额
单位为元。上述计算结果均按四舍五入方
法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
4、申购费用由投资人承担，不列入基金
财产。
……
7、本基金的申购费用最高不超过申购
金额的5%，赎回费用最高不超过赎回金额
的5%。本基金的申购费率、申购份额具体
的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计
算方法和收费方式由基金管理人根据基金
合同的规定确定，并在招募说明书或相关公
告列示。基金管理人可以在法律法规、基金
合同约定的范围内调整费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
2、巨额赎回的处理方式
（2）部分延期赎回：……选择延期赎回
的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直
到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未
获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的
赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值
为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部
赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延
期赎回处理。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应
于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新
开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放
日的基金份额净值。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规
定，基金管理人的义务包括但不限于：
……
（8）采取适当合理的措施使计算基金份
额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
基金合同等法律文件的规定，按有关规定计
算并公告基金净值信息，确定基金份额申
购、赎回的价格；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规
定，基金托管人的义务包括但不限于：
……
（8）复核、审查基金管理人计算的基金
资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价格；
除法律法规另有规定或基金合同另有约定
外，每份基金份额具有同等的合法权益。
……除法律法规另有规定或基金合同另有
约定外，基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，
基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位
四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产
净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资
产估值。但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管
理人每个工作日对基金资产估值后，将基金
份额净值结果发送基金托管人，经基金托管
人复核无误后，由基金管理人对外公布。
基金管理人和基金托管人将采取必要、适
当、合理的措施确保基金资产估值的准确
性、及时性。当基金份额净值小数点后4位
以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金
份额净值错误。
……
4、基金份额净值估值错误处理的方法
如下：
……
（2）当计价错误达到或超过基金份额净
值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；当计价错误达到
或超过基金份额净值的 0.5%时，基金管理
人应当公告，并同时报中国证监会备案；
用于基金信息披露的基金资产净值和基金
份额净值由基金管理人负责计算，基金托管
人负责进行复核。基金管理人应于每个开
放日交易结束后计算当日的基金资产净值
和基金份额净值并发送给基金托管人。基
金托管人对净值计算结果复核确认后发送
给基金管理人，由基金管理人按规定予以公
布。
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与
红利再投资，投资者可选择现金红利或将现
金红利自动转为基金份额进行再投资；若投
资者不选择，本基金默认的收益分配方式是
现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能
低于面值；即基金收益分配基准日的基金份
额净值减去每单位基金份额收益分配金额
后不能低于面值。
4、每一基金份额享有同等分配权；
……当投资者的现金红利小于一定金额，不
足于支付银行转账或其他手续费用时，基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利
自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。
（四）基金净值信息
基金合同生效后，在开始办理基金份额
申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
在指定网站披露一次基金份额净值和基金
份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，
基金管理人应当在不晚于每个开放日的次
日，通过指定网站、基金销售机构网站或者
营业网点，披露开放日的基金份额净值和基
金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年
度最后一日的次日，在指定网站披露半年度
和年度最后一日的基金份额净值和基金份
额累计净值。
遇特殊情况，经中国证监会同意，可以
适当延迟计算或公告。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明
书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，
并保证投资者能够在基金销售机构网站或
营业网点查阅或者复制前述信息资料。
……
（七）临时报告
……
16、基金份额净值计价错误达基金份额
净值百分之零点五；
……
基金托管人应当按照相关法律法规、中
国证监会的规定和基金合同的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净
值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基
金清算报告等公开披露的相关基金信息进
行复核、审查，并向基金管理人进行书面或
电子确认。
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产
清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按
基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
……
基金管理人不得在基金合同约定之
外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。投资人在基金合同
约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且登记机构确认接受的，其基金
份额申购、赎回价格为下一开放日该类基
金份额申购、赎回的价格。
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申
请当日收市后计算的各类基金份额净值
为基准进行计算；
1、本基金分为A类和B类基金份额，各类
基金份额单独设置代码，本基金A类基金
份额和 B 类基金份额将单独计算和公告
基金份额净值和基金份额累计净值。本
基金各类基金份额净值的计算，均保留到
小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承
担。T日的各类基金份额净值在当天收市
后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情
况，经中国证监会同意，可以适当延迟计
算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方
式：本基金申购份额的计算详见《招募说
明书》。本基金A类和B类基金份额的申
购费率由基金管理人决定，并在招募说明
书中或相关公告中列示。申购的有效份
额为净申购金额除以当日的该类基金份
额净值，有效份额单位为份，上述计算结
果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
3、赎回金额的计算及处理方式：本基
金A类和B类基金份额赎回金额的计算详
见《招募说明书》，赎回金额单位为元。本
基金各类基金份额的赎回费率由基金管
理人决定，并在招募说明书中列示。赎回
金额为按实际确认的有效赎回份额乘以
当日该类别的基金份额净值并扣除相应
的费用，赎回金额单位为元。上述计算结
果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
4、本基金A类和B类基金份额的申购
费用由该类基金份额的投资人承担，不列
入基金财产。
……
7、本基金的各类基金份额的申购费
用最高不超过申购金额的5%，赎回费用最
高不超过赎回金额的5%。本基金的A类
和B类基金份额的申购费率、申购份额具
体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体
的计算方法和收费方式由基金管理人根
据基金合同的规定确定，并在招募说明书
或相关公告列示。基金管理人可以在法
律法规、基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式，并最迟应于新的费率或收费
方式实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
2、巨额赎回的处理方式
（2）部分延期赎回：……选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎
回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理，无优先权并以下一开放日
的该类基金份额净值为基础计算赎回金
额，以此类推，直到全部赎回为止。如投
资人在提交赎回申请时未作明确选择，投
资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人
应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金
重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1
个开放日的各类基金份额净值。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关
规定，基金管理人的义务包括但不限于：
……
（8）采取适当合理的措施使计算各类
基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定，按
有关规定计算并公告各类基金份额的基
金净值信息，确定各类基金份额申购、赎
回的价格；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关
规定，基金托管人的义务包括但不限于：
……
（8）复核、审查基金管理人计算的基
金资产净值、各类基金份额的基金份额净
值、各类基金份额申购、赎回价格；
除法律法规另有规定或基金合同另有约
定外，同一类别的每份基金份额具有同等
的合法权益。
……除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的同一类
别的每一基金份额拥有平等的投票权。
1、各类基金份额的基金份额净值是按照
每个工作日闭市后，该类基金资产净值除
以当日该类基金份额的余额数量计算，精
确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五
入。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资
产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金
资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。
基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将各类基金份额的基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误
后，由基金管理人对外公布。
基金管理人和基金托管人将采取必要、适
当、合理的措施确保基金资产估值的准确
性、及时性。当任一类基金份额净值小数
点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，
视为该类基金份额净值错误。
……
4、基金份额净值估值错误处理的方
法如下：
……
（2）当计价错误达到或超过该类基金
份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通
报基金托管人并报中国证监会备案；当计
价错误达到或超过该类基金份额净值的
0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报
中国证监会备案；
用于基金信息披露的基金资产净值和各
类基金份额的基金份额净值由基金管理
人负责计算，基金托管人负责进行复核。
基金管理人应于每个开放日交易结束后
计算当日的基金资产净值和各类基金份
额的基金份额净值并发送给基金托管
人。基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人，由基金管理人按
规定予以公布。
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红
与红利再投资，投资者可选择现金红利或
将现金红利自动转为相应类别的基金份
额进行再投资；若投资者不选择，本基金
默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后各类基金份额净
值不能低于面值；即基金收益分配基准日
的各类基金份额净值减去相应类别的每
单位基金份额收益分配金额后均不能低
于面值；
4、本基金各类基金份额在费用收取
上不同，其对应的可分配收益可能有所不
同。同一类别的每一基金份额享有同等
分配权；
……当投资者的现金红利小于一定金额，
不足于支付银行转账或其他手续费用时，
基金登记机构可将基金份额持有人的现
金红利自动转为相应类别的基金份额。
红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
执行。
（四）各类基金份额的基金净值信息
基金合同生效后，在开始办理基金份
额申购或者赎回前，基金管理人应当至少
每周在指定网站披露一次各类基金份额
的基金份额净值和各类基金份额的基金
份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回
后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网
站或者营业网点，披露开放日的各类基金
份额的基金份额净值和各类基金份额的
基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和
年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额的
基金份额净值和各类基金份额的基金份
额累计净值。
遇特殊情况，经中国证监会同意，可
以适当延迟计算或公告。
（五）各类基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说
明书等信息披露文件上载明各类基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申
购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制
前述信息资料。
……
（七）临时报告
……
16、任一类基金份额净值计价错误达
该类基金份额净值百分之零点五；
……
基金托管人应当按照相关法律法规、
中国证监会的规定和基金合同的约定，对
基金管理人编制的基金资产净值、各类基
金份额的基金份额净值、各类基金份额申
购赎回价格、基金定期报告、更新的招募
说明书、基金产品资料概要、基金清算报
告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确
认。
依据基金财产清算的分配方案，将基金财
产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务
后，按各类基金份额持有人持有的相应类
别的基金份额比例进行分配。