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国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（2023年8月第1次更新）

2023-08-18 10:08:10

国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金

中基金（FOF）

招募说明书

（2023年8月第1次更新）

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

【重要提示】

国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国

证监会2022年4月22日证监许可[2022] 864号文注册募集。本基金基金合同已于2023年

1月17日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识

本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收

益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：本基金的特定风

险、投资组合的风险、合规性风险、基金管理风险、操作风险、启用侧袋机制的风险、其

他风险，等等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金为混合型基金中基金，本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准

或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）；本基金投资于权益类资产

的比例合计占基金资产净值的0-50%，其中投资于港股通标的股票比例不超过股票资产的

50%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

5%；其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，权益类资产

为股票（含存托凭证）、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金：一是基金

合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的60%，二是最近4个季度末，每季度定期报告

披露的股票资产占基金资产的比例不低于60%。本基金预期风险和预期收益高于债券型基

金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基

金中基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人

和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益

特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风

险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

如本基金资产投资于港股，将会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度

以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行

T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波

动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连

贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时

卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大

亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的

公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）、股票、债券、货币市场工具及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在

正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生

急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困

难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常

赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人

承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定

盈利，也不保证最低收益。

本基金的最短持有期为3个月，在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有

人不能提出赎回和转换转出申请。对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对

认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换

转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效

日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日3个月后的月度对日的前一日（不含

对日）。请投资者合理安排资金进行投资。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，

可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机

制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请

基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本招募说明书所载内容截止日期为2023年8月4日，其中投资组合报告与基金业绩截

止日期为2023年6月30日。有关财务数据未经审计。

本基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司已对本招募说明书（2023年8月第1次

更新）进行了复核。

一、绪言 ...................................................................................................................................... 1

二、释义 ...................................................................................................................................... 2

三、基金管理人........................................................................................................................... 7

四、基金托管人......................................................................................................................... 19

五、相关服务机构..................................................................................................................... 23

六、基金的募集......................................................................................................................... 41

七、《基金合同》的生效 ........................................................................................................... 45

八、基金份额的申购与赎回 ..................................................................................................... 46

九、基金的投资......................................................................................................................... 57

十、基金的业绩......................................................................................................................... 74

十一、基金的财产..................................................................................................................... 76

十二、基金资产估值................................................................................................................. 77

十三、基金的收益与分配 ......................................................................................................... 84

十四、基金费用与税收 ............................................................................................................. 86

十五、基金的会计与审计 ......................................................................................................... 89

十六、基金的信息披露 ............................................................................................................. 90

十七、基金持有其他基金的信息披露 ..................................................................................... 98

十八、侧袋机制....................................................................................................................... 104

十九、基金的风险揭示 ........................................................................................................... 106

二十、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 114

二十一、《基金合同》的内容摘要 ......................................................................................... 116

二十二、基金托管协议的内容摘要 ....................................................................................... 133

二十三、对基金份额持有人的服务 ....................................................................................... 152

二十四、其他应披露事项 ....................................................................................................... 154

二十五、招募说明书存放及查阅方式 ................................................................................... 155

二十六、备查文件................................................................................................................... 156

一、绪言

《国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下简称“本

招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证

券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集

证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》和其他有关法律法规及《国投瑞银兴

顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应

仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由国投瑞银基金管理有

限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定

《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金合同》取得基金份额，

即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对

《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、

承担义务，投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。

二、释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）

2、基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国投瑞银兴顺3个月持有

期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金

（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基

金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基

金产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区

和台湾地区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章

以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的

修订

15、港股通：指投资者委托内地证券公司，经由境内上海证券交易所/深圳证券交易所

在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联

合交易所上市的股票

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境

内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投

资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或

中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发

售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信息查询等活动

25、销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基

金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国投瑞银基金管理有限

公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

三个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参

与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金

是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准。港股通交易日，指在

境内、香港两地均为交易日且能够满足结算安排、开通港股通交易的交易日。具体交易日

安排，由两地证券交易所、证券交易服务公司对市场公布）

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他

基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的基金份额、各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基

金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

55、A 类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本类别基金

资产中计提销售服务费的基金份额

56、C 类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额

持有人服务的费用

58、最短持有期起始日：对于每份基金份额，指基金合同生效日（对认购份额而言）、

该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）或该基金份额转换转入确认日（对转换转

入份额而言）

59、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指基金合同生效日（对认购份额而言）、

基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而

言）3个月后的月度对日

60、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，如该对应日期为非工

作日或该日历月度中不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日

61、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（简称

“规定报刊”）和/或《信息披露办法》规定的互联网网站（简称“规定网站”，包括基金

管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户进行处置

清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价

值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值

存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：国投瑞银基金管理有限公司

英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD

住所：上海市虹口区杨树浦路168号20层

办公地址：深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦18楼

法定代表人：傅强

设立日期：2002年6月13日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元人民币

存续期限：持续经营

联系人：杨蔓

客服电话：400-880-6868、0755-83160000

传真：（0755）82904048

股权结构：

股东名称持股比例

国投泰康信托有限公司 51%

（二）主要人员情况

1、董事会成员

傅强先生，董事长，中国籍，工商管理硕士，现任国投泰康信托有限公司总经理，曾

任国投信托有限公司公司总经理助理、公司副总经理，国投弘泰信托投资有限公司总经理

助理、信托资产运营部经理，国家开发投资公司金融投资部责任项目经理，国融资产管理

有限公司高级项目经理、证券投资部副经理，中兴信托投资有限公司部门经理，北京证券

有限公司职员，中国人民银行北京分行行员。

李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。曾任

国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经理，国家开

发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业务主管、国投煤炭

公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。

王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限公司总

经理、董事，曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部私募融资部主管、董事总经理，资产

管理部负责人、董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销售部及研究部主管、

董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司副总经理级总监，天治基金管理有限公司总经理

助理，泰信基金管理有限公司总经理助理，大通证券股份有限公司投资银行部副总经理，

曾任职泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保所。

韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，美国籍，哈佛大学商学院工商管理硕

士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限公司董事，瑞银慈善基金会董事，曾任汇添富基金

管理股份有限公司独立董事，大瀚人力资源集团咨询董事会委员，哈佛中心（上海）有限

公司董事总经理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾美国国际运通股份有

限公司总经理，美国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长，

花旗银行台湾分行信贷管理负责人，北京大学外国专家。

王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞

银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监，宏利资

产管理投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主

管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票

分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。

邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任容诚会计师事务所上海分所管理

合伙人。曾任职于致同会计师事务所、上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、

厦门国贸集团股份有限公司。

董纯钢先生，独立董事，中国籍，法学硕士，拥有中国和美国纽约州律师资格。现任

北京市竞天公诚律师事务所合伙人，兼任中国国际经贸贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会/

北京国际仲裁中心、香港国际仲裁中心等仲裁机构仲裁员。曾任中国国际经济贸易仲裁委

员会案件经办人。

郝演苏先生，独立董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保险学院学术委员

会主任、教授、博士生导师，兼任中国金融学会常务理事、中国计划生育委员会常务理事、

全国保险专业学位研究生教育指导委员会常务副主任、教育部研究生案例专业委员会委员。

曾任中央财经学院保险系主任，中央财经大学保险学院执行院长、院长，也曾任职于香港

中青风险管理有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座教授等。还曾担任中国再

保险集团公司独立董事、新华人寿保险公司独立董事、中国人民健康保险公司独立董事、

鼎和财产保险公司独立董事等。

2、监事会成员

欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金管理有限公司

产品及业务拓展部部门总经理。曾任国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部产品经

理、高级产品经理、部门总监助理、部门副总经理，民生加银基金管理有限公司产品经理。

陈胜坤先生，监事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司投资管理总部

总经理，历任国投泰康信托有限公司交易部二级业务助理、投资助理，信托财务部投资助

理，资产管理总部助理研究员，投资管理总部投资经理助理、投资经理、高级投资经理、

临时负责人、总经理助理、副总经理。

李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产管理(香港)有限公司中国机

构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户经理，工银亚洲托管部业

务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高级客户顾问。

杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易部部门

总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公司投资部一级投资

经理。

3、公司高级管理人员

王彦杰先生，总经理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞

银资本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监，宏利资

产管理投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主

管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票

分析师，国泰人寿理赔业务部理赔专员。

靳赟女士，副总经理，中国籍，管理学学士。曾任国泰基金管理有限公司机构部董事

总经理，东莞信托有限公司信托经理，北京电力华商伟业资产管理有限公司证券法律部部

门经理，也曾任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。

陈雄先生，副总经理，中国籍，浙江大学管理学硕士。曾任职上海东方证券资产管理

有限公司董事总经理、智能客服部部门总经理，鹏华基金管理有限公司电子商务部部门总

经理，工银瑞信基金管理有限公司电商及客服部副总监，华夏基金管理有限公司零售直销

部电商主管，中国平安直通咨询有限公司移动平台室主任，中国平安集团总部发展改革中

心手机项目组组长，深圳人民银行电子结算中心业务拓展处产品经理，深圳发展银行网络

银行部技术经理。

汪斌先生，副总经理兼财务负责人，中国籍，东北财经大学金融学学士。兼任国投瑞

银资本管理有限公司董事长。曾任职国投泰康信托有限公司稽核审计部一级业务主管、部

门副经理、部门总经理，安信信托股份有限公司稽核部部门经理、托管部部门经理、信托

部部门副总经理、风险管理部部门总经理、信托业务部部门副经理，鞍山市信托投资股份

有限公司综合计划部综合计划员、计划财务部部门经理助理、稽核部部门副经理、经理、

财务会计部部门经理，鞍山市审计局财政金融审计处、综合外资审计处科员，副主任科员。

王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银资本管理

有限公司董事，曾任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及

风险管理部部门总经理、公司总经理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核

审计总部审计总监。

刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管理（国际）硕士。

兼任国际业务部部门总经理、上海分公司负责人，曾任国投瑞银基金管理有限公司国际业

务部总监兼人力资源部总监、公司总经理助理兼国际业务部部门总经理兼国投瑞银资产管

理（香港）有限公司总经理，华安基金管理有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力

投资顾问有限公司投资银行部项目经理，中国农业银行天津市分行信贷管理部法律顾问。

冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运

营部部门总经理、深圳分公司负责人，曾任国投瑞银基金管理有限公司运营部副总监、总

监、公司总经理助理兼运营部部门总经理，中融基金管理有限公司运作保障部清算主管，

深圳投资基金管理有限公司研究员，湖南省税务学校教师。

章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。兼任

信息技术部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监，深圳市脉

山龙信息技术股份有限公司开发部经理，杭州恒生电子股份有限公司开发工程师、项目经

理。

4、本基金基金经理

周宏成先生，基金经理，中国籍，挪威经济学院经济学硕士及格拉斯哥大学会计学硕

士，特许金融分析师（CFA），金融风险管理师（FRM），10年证券从业经历。2013年1月

至2016年5月期间任职宝盈基金管理有限公司产品规划部产品分析师及宏观策略组研究员。

自2016年5月加入国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部任高级经理，从事证券投

资基金研究与分析；2017年6月转入资产配置部任部门总经理助理，从事大类资产配置研

究；2019年4月转入专户投资部任投资经理；2021年6月转入资产配置部。2021年8月

25日起担任国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理，2022

年5月13日起兼任国投瑞银积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基

金经理,2022年8月12日起兼任国投瑞银兴源6个月定期开放混合型基金中基金（FOF）基

金经理，2023年1月17日兼任国投瑞银兴顺3个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金

经理，2023年4月27日起兼任国投瑞银平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）基金经理。

5、投资决策委员会成员的姓名、职务

（1）投资决策委员会召集人：王彦杰先生，总经理

（2）投资决策委员会成员：

王建钦先生：公司总经理助理，投资副总监、资产配置部部门总经理

李达夫先生：固定收益部部门总经理，基金经理

桑俊先生：基金投资部部门总经理，基金经理

殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理

杨俊先生：交易部部门总经理

焦洁女士：信用研究部部门副总经理

周宏成先生：资产配置部，基金经理

张弛先生：专户投资部部门副总经理

施成先生：研究部部门副总经理，基金经理

（3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制基金定期报告；

7、按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定提议召开和召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

12、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为；

13、中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、

法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法

律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄

露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩

序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

（五）基金经理承诺

1、维护基金份额持有人的利益。在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股东有关

联关系的机构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的原则；

2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及基金合同的规定，执行行业自律规范和公

司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的

行为，或者进行其他违反规定的操作；

3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干预，在

授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断；

4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款，不得利用未公开信

息为自己或者他人谋取利益，不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务联系的机构、

公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息；

5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送，不从事

或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、风险控制目标

（1）在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化；

（2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行；

（3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机

制和监督机制；

（4）将各种风险控制在合理的范围内，保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维

护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益；

（5）建立行之有效的风险控制系统，保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险对公司

发展战略和经营目标的干扰。

2、建立风险控制制度应遵循的原则

（1）最高性原则：风险控制作为基金管理公司的核心工作，代表着公司经营管理层对

企业前途的承诺，公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首要地位并对此

作出郑重承诺。

（2）及时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须

做到制度先行，在经营运作之前建章立制。

（3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风

险控制工作更具科学性和可操作性。

3、风险控制体系

（1）风险控制制度体系

公司风险控制制度体系由五个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程；第二个

层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理制度；第五个

层次是各项具体业务规则。

（2）风险控制组织体系

风险控制组织体系包括两个层次：

第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制的组织，

主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在风险控制中的职

责分别是：

①合规风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合法性、

合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估；对公司内控

机制、风险控制制度的有效性进行评价，提出建议方案提交董事会。

②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部

监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出整改和处理意

见；定期向合规风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行为，应立即向董事长和

中国证监会报告。

第二层次：公司经营管理层设合规与风险控制委员会、法律合规部、风险管理部及各

职能部门对经营风险的预防和控制。

①合规与风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规性、全面

性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审议基金投资的风险评估与绩效

分析报告；审议基金投资的重大关联方股票名单；评估公司业务授权方案；审议业务合作

伙伴（如席位券商、交易对手、其他销售机构等）的风险预测报告；评估公司新产品、新

业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告；协调各相关部门制定突发性重大风

险事件和违规事件的解决方案；界定重大风险事件和违规事件的责任；评估法规政策、市

场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。

合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组，负责投资的业绩与风险分析评价，

并向合规与风险控制委员会提供相关报告。

②法律合规部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作，确保公

司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况，出具监察稽

核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产品的异常投资和交易以及对违规

行为的调查；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训等工作。

③风险管理部是履行风险管理职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我管理的

基础上，自上而下建立公司层面风险管理体系，全面、细致地开展风险管理工作。风险管

理部在风险控制中的职责包括对公司各类风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险

管理等。

④公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各业务部

门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情

况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

（1）授权制度

公司的授权制度贯穿于整个公司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层必须充

分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经

营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务

授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时

效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适

用的授权应及时修改或取消授权。

（2）公司研究业务

研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工

作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资

产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，

保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。

（3）基金投资业务

基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的

决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度

和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性；建立投

资风险评估与管理制度，将重点投资限制在一定的风险权限额度内；对于投资结果建立科

学的投资管理业绩评价体系。

（4）交易业务

建立交易部,实行集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警

系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的

交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档

保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。

（5）基金会计核算

根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统，

对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；通过复核制度、凭证制度、合理的估值方

法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务

核算；建立了会计档案保管制度，确保档案真实完整。

（6）信息披露

建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了信息披

露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强对信息的审查

核对，使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查和评价，对存在的问

题及时提出改进方法。

（7）监察稽核

公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会相关派出机构备案，并

向董事会负责。督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关

会议，调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材料和做

出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。

公司设立法律合规部，开展监察稽核工作，并保证法律合规部的独立性和权威性。公

司明确了法律合规部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员，严格制订了监察稽核

工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；法律合规部强化内部检查制度，通过定期或

不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行；公司董事

会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，

追究相关部门和人员的责任。

5、风险管理和内部控制的措施

（1）建立内控结构，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具有明确

的内控分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立进行，并得到

高管人员的支持，同时，置备操作手册，并对其进行定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金经理分

开，研究、决策分开，基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度

上减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任

务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了合规与风险控制委员会及

其业绩与风险评估小组，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；建立了自

下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，

从而以最快速度做出决策。

（5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统，如计算机预警系

统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。

（6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化

的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，

对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。

（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，

使员工明确其职责所在，控制风险。

6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环境的变

化及公司的发展不断完善合规控制。

四、基金托管人

（一）基金托管人概况

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋

法定代表人：郑杨

成立时间：1992年10月19日

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包

括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债

券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及

担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；

外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结

汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资

信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托

管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。

组织形式：股份有限公司

注册资本：293.52亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号

联系人：朱萍

联系电话：（021）31888888

上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份

制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快增长，

各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。

上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，2013

年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为资产托管部，

目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、内控管理处、业务保障处、总行

资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。

目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托管、

全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、期货公司客

户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托管、企业年金托管

等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。

（二）主要人员情况

郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经贸委经济

法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处处长；国家外

汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委员、副行长、国家外汇管理局

上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市

金融工作党委副书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市

金融工作党委书记、市地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党

委书记、董事长。

潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务一部副

经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波分行副行长；

上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行长、党组书记；上海

市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上海国际集团党委委员、总经理助理，上海

国际集团党委委员、副总经理，上海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展

银行党委委员、执行董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董

事长、行长，上海国际信托有限公司董事长。

李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经

理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产负债管理委员会主任，

总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管

部部门负责人。

（三）基金托管业务经营情况

截止2023年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为12911.94亿元，

托管证券投资基金共四百零六只。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、上海浦东发展银行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、

监管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经营业务

的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准确、完整，保护

基金份额持有人的合法权益。

2、上海浦东发展银行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管

理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部是全行

操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工作。总行资

产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内部控制具体管理实施机构，

并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。

3、内部控制制度及措施: 上海浦东发展银行已建立完善的内部控制制度。内控制度

贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆盖到

从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营为出发点，各

项业务流程体现“内控优先”要求。

具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风险管理

理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、人员的各个环

节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规程、员工职业道德规

范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保

管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突

发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；

在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；

定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务

监控，排查风险隐患。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督依据

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依据具体

包括：

（1）《中华人民共和国证券法》；

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；

（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；

（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（5）《基金合同》、《基金托管协议》；

（6）法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容

上海浦东发展银行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的

投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。

3、监督方法

（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独立行使对

基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的合法权益，不受

任何外界力量的干预；

（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程

序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；

（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工监督的方

法。

4、监督结果的处理方式

（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告形式向基

金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告包括提示函、临

时日报、其他临时报告等；

（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示函的方式

通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管人再对基金管理

人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金托管人将报告中国证监

会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正；

（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及时提供有

关情况和资料。

五、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

A类份额销售机构：

1、直销机构：

（1）国投瑞银基金管理有限公司直销中心

办公地址：深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦18楼

法定代表人：傅强

电话：(0755)83575993 83575994

传真：0755-82904048

联系人：马征、李沫

客服电话：400-880-6868、0755-83160000

网址：www.ubssdic.com

2、其他销售机构：

（1）东莞银行股份有限公司

住所：广东省东莞市莞城区体育路21号

办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦

法定代表人：卢国锋

电话：86-769-22865192

传真： 86-769-22116029

联系人：朱杰霞

客服电话：96228

网址：www.dcb.com.cn

（2）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

电话：0755-82080387

传真：021-82080386

联系人：赵杨

客服电话：95511-3

网址：www.bank.pingan.com

（3）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市黄浦区中山东一路12号

办公地址：上海市黄浦区中山东一路12号

法定代表人：郑杨

电话：021-61618888

传真：021-63230807

联系人：吴雅婷

客服电话：95528

网址：www.spdb.com.cn

（4）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦/北京市朝阳区亮马桥路48

号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

电话：0755-23835383

传真：0755-23835861

联系人：杨柳

客服电话：95548

网址：www.citics.com

（5）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：王常青

电话：010-65608107

传真：010-65186399

联系人：许梦园

客服电话：4008888108

网址：www.csc108.com

（6）国元证券股份有限公司

住所：中国安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券

法定代表人：沈和付

电话：0551-62207323

传真：0551-62207322

联系人：杨依宁

客服电话：95578

网址：www.gyzq.com.cn

（7）国泰君安证券股份有限公司

住所：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号

法定代表人：贺青

电话：021-38676798

传真：021-38670798

联系人：钟伟镇

客服电话：95521、4008888666

网址：www.gtja.com

（8）上海证券有限责任公司

住所：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼

办公地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼

法定代表人：何伟

电话：021-53686888

传真：021-53686100-7008

联系人：邵珍珍

客服电话：4008-918-918

网址：www.shzq.com

（9）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼29层

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼29层

法定代表人：王怡里

电话：0351-8686668

传真：0351-8686667

联系人：陈帅

客服电话：95573、400-666-1618

网址：www.sxzq.com

（10）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

电话：0431-85096806

传真：0431-85096816

联系人：安岩岩

客服电话：95360

网址：www.nesc.cn

（11）长城证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

办公地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

法定代表人：张巍

电话：0755-83516072

传真：0755-83516244

联系人：王涛

客服电话：95514、400-6666-888

网址：www.cgws.com

（12）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

法定代表人：杨文斌

电话：021-36696820

传真：021-68596919

联系人：鲁育铮

客服电话：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

（13）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503

法定代表人：王翔

电话：021-65370077

传真：021-58350979

联系人：张巍婧、骆晥

客服电话：400-820-5369

网址：https://www.jigoutong.com/

（14）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

电话：021-20691935

传真：021-20691861

联系人：刘畅

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（15）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人：吴强

电话：952555

传真：0571-86800423

联系人：董一锋

客服电话：952555

网址：www.5ifund.com

（16）嘉实财富管理有限公司

住所：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座（2#楼）

27楼2714室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层

法定代表人：张峰

电话：010-65185678

传真： 010-65185678

联系人：胡秋语

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（17）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

电话：021-54509977

传真：021-64385308

联系人：王遂一

客服电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（18）腾安基金销售（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有

限公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路33 号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：林海峰

电话：95017

传真：95017

联系人：谭广锋

客服电话：95017

网址：https://www.txfund.com/

（19）泛华普益基金销售有限公司

住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号

法定代表人：于海锋

电话：020-28381666

传真：028-84252474-8055

联系人：史若芬

客服电话：400-080-3388

网址： https://www.puyifund.com/

（20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

电话：95188-8

传真：95188-8

联系人：韩爱彬

客服电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（21）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

电话：400-032-5885

传真： 86-21-61101630

联系人：伍豪

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（22）京东肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15

层

法定代表人：邹保威

电话：95118

传真：010-89189566

联系人：薛晓奥

客服电话：95118

网址：fund.jd.com

（23）阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心

法定代表人：李科

电话：95510

传真：010-59053929

联系人：王超

客服电话：95510

网址：https://fund.sinosig.com/

（24）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心D座401

法定代表人：王伟刚

电话：010-62680527

传真：010-62680827

联系人：王骁骁

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

（25）博时财富基金销售有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

电话：0755-83169999

传真：0755-83195220

联系人：崔丹

客服电话：4006105568

网址：www.boserawealth.com

（26）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦

法定代表人：宋晓言

电话：021-50712782

传真：021-50712782

联系人：董怡芳

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

C类份额销售机构：

1、直销机构：

（1）国投瑞银基金管理有限公司直销中心

办公地址：深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦18楼

法定代表人：傅强

电话：(0755)83575993 83575994

传真：0755-82904048

联系人：马征、李沫

客服电话：400-880-6868、0755-83160000

网址：www.ubssdic.com

2、其他销售机构：

（1）东莞银行股份有限公司

住所：广东省东莞市莞城区体育路21号

办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦

法定代表人：卢国锋

电话：86-769-22865192

传真： 86-769-22116029

联系人：朱杰霞

客服电话：96228

网址：www.dcb.com.cn

（2）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

电话：0755-82080387

传真：021-82080386

联系人：赵杨

客服电话：95511-3

网址：www.bank.pingan.com

（3）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市黄浦区中山东一路12号

办公地址：上海市黄浦区中山东一路12号

法定代表人：郑杨

电话：021-61618888

传真：021-63230807

联系人：吴雅婷

客服电话：95528

网址：www.spdb.com.cn

（4）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦/北京市朝阳区亮马桥路48

号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

电话：0755-23835383

传真：0755-23835861

联系人：杨柳

客服电话：95548

网址：www.citics.com

（5）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

法定代表人：王常青

电话：010-65608107

传真：010-65186399

联系人：许梦园

客服电话：4008888108

网址：www.csc108.com

（6）国元证券股份有限公司

住所：中国安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券

法定代表人：沈和付

电话：0551-62207323

传真：0551-62207322

联系人：杨依宁

客服电话：95578

网址：www.gyzq.com.cn

（7）国泰君安证券股份有限公司

住所：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号

法定代表人：贺青

电话：021-38676798

传真：021-38670798

联系人：钟伟镇

客服电话：95521、4008888666

网址：www.gtja.com

（8）山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼29层

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼29层

法定代表人：王怡里

电话：0351-8686668

传真：0351-8686667

联系人：陈帅

客服电话：95573、400-666-1618

网址：www.sxzq.com

（9）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

电话：0431-85096806

传真：0431-85096816

联系人：安岩岩

客服电话：95360

网址：www.nesc.cn

（10）长城证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

办公地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

法定代表人：张巍

电话：0755-83516072

传真：0755-83516244

联系人：王涛

客服电话：95514、400-6666-888

网址：www.cgws.com

（11）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

法定代表人：杨文斌

电话：021-36696820

传真：021-68596919

联系人：鲁育铮

客服电话：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

（12）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503

法定代表人：王翔

电话：021-65370077

传真：021-58350979

联系人：张巍婧、骆晥

客服电话：400-820-5369

网址：https://www.jigoutong.com/

（13）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

电话：021-20691935

传真：021-20691861

联系人：刘畅

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（14）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人：吴强

电话：952555

传真：0571-86800423

联系人：董一锋

客服电话：952555

网址：www.5ifund.com

（15）嘉实财富管理有限公司

住所：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座（2#楼）

27楼2714室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层

法定代表人：张峰

电话：010-65185678

传真： 010-65185678

联系人：胡秋语

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（16）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

电话：021-54509977

传真：021-64385308

联系人：王遂一

客服电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（17）腾安基金销售（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有

限公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路33 号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：林海峰

电话：95017

传真：95017

联系人：谭广锋

客服电话：95017

网址：https://www.txfund.com/

（18）泛华普益基金销售有限公司

住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号

法定代表人：于海锋

电话：020-28381666

传真：028-84252474-8055

联系人：史若芬

客服电话：400-080-3388

网址： https://www.puyifund.com/

（19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

电话：95188-8

传真：95188-8

联系人：韩爱彬

客服电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（20）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

电话：400-032-5885

传真： 86-21-61101630

联系人：伍豪

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（21）京东肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15

层

法定代表人：邹保威

电话：95118

传真：010-89189566

联系人：薛晓奥

客服电话：95118

网址：fund.jd.com

（22）阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心

法定代表人：李科

电话：95510

传真：010-59053929

联系人：王超

客服电话：95510

网址：https://fund.sinosig.com/

（23）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心D座401

法定代表人：王伟刚

电话：010-62680527

传真：010-62680827

联系人：王骁骁

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

（24）博时财富基金销售有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

电话：0755-83169999

传真：0755-83195220

联系人：崔丹

客服电话：4006105568

网址：www.boserawealth.com

（25）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦

法定代表人：宋晓言

电话：021-50712782

传真：021-50712782

联系人：董怡芳

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减本基金销售机构，敬请留意基金

管理人披露的基金销售机构名录。

（二）登记机构

名称：国投瑞银基金管理有限公司

住所：上海市虹口区杨树浦路168号20层

办公地址：深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦18楼

法定代表人：傅强

联系人：冯伟

电话：（0755）83575836

传真：（0755）82912534

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人：廖海

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、张雯倩

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01

室

办公地址：中国(上海)黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼

首席合伙人：李丹

联系人：施翊洲

经办会计师：陈熹、施翊洲

电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定，经2022年4月22日中国证监会证监许

可[2022] 864号文注册募集。

（二）基金的类别

混合型基金中基金

（三）基金的运作方式

契约型开放式

本基金的最短持有期为3个月，在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有

人不能提出赎回和转换转出申请。对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对

认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换

转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效

日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日3个月后的月度对日的前一日（不含

对日）。

因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期

到期日按时开放办理该基金份额的赎回和转换转出业务的，该基金份额的最短持有期到期

日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

（四）基金存续期间

不定期

（五）募集方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金管理人披露

的基金销售机构名录。

（六）募集期限

本基金的募集期限为自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见基金份额

发售公告。

基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当调整基金发售时间，并及时公告。

（七）募集规模

本基金的最低募集份额总额为2亿份。

基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定见基金份额

发售公告。

（八）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投

资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

（九）基金份额类别

本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。

在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费

的基金份额，称为A类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本

类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。

本基金A类、C类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份

额累计净值。

投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

在不违反法律法规且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，根据

基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人经与基金托管人协商一致，可以增加

本基金新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售等，此项调整无需召开基金份额

持有人大会，但须报中国证监会备案并按照《信息披露办法》的规定公告。

（十）基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算

1、本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。

2、认购费率

本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用，C类基金份额不收取认购费用。本基

金A类基金份额的认购费用如下：

认购金额（M）认购费率

100万元≤M＜500万元 0.40%

A类基金份额的基金认购费用不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、销售、登

记等募集期间发生的各项费用。

3、认购份额的计算

本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式，认购份额的计算保留到小数点后2

位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。有效

认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份

额的具体数额以登记机构的记录为准。

（1）对于认购本基金A类基金份额的投资人，认购份额的计算公式为：

认购费用=认购金额×认购费率÷（1+认购费率）

（注：对于认购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额认购费）

净认购金额=认购金额－认购费用

认购份额=（净认购金额+认购资金产生的利息）÷基金份额初始面值

例1：某投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，适用的认购费率为0.80%，

如果认购期内认购资金获得的利息为10元，则其可得到的基金份额计算如下：

认购费用=10,000×0.80%÷（1+0.80%）=79.37元

净认购金额=10,000－79.37=9,920.63元

认购份额＝（9,920.63＋10）÷1.00＝9,930.63份

即该投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的

利息10元，基金发售结束后，投资人确认的A类基金份额为9,930.63份。

（2）对于认购本基金C类基金份额的投资者，认购份额的计算公式为：

认购份额=（认购金额+认购资金产生的利息）÷基金份额初始面值

例2：某投资人投资本基金C类基金份额10,000元，如果认购期内认购资金获得的利

息为10元，则其可得到的C类基金份额计算如下：

认购份额＝（10,000＋10）÷1.00＝10,010.00份

即该投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的

利息10元，基金发售结束后，可得到10,010.00份C类基金份额。

4、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

5、基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额。A类基金份额的认购费按每笔

A类基金份额的认购申请单独计算。已确认的认购申请不允许撤销。

6、基金认购申请的确认

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到

该认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情

况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

（十一）投资人对本基金的认购

1、认购时间安排

投资人认购本基金的具体业务办理时间参见基金份额发售公告。

2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续

投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续参见基金份额发售公告。

3、基金份额认购金额的限制

（1）认购最低限额：在基金募集期内，投资人在销售机构网点首次认购基金份额的单

笔最低限额为人民币1元（含认购费），追加认购单笔最低限额为人民币1元（含认购费）。

在不低于上述规定的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同规定，投资者需同时遵循

该销售机构的相关规定。

（2）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购的金额

限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（3）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过法律法规或监管机构规

定的比例要求，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基

金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避有关规定的比例要求的，

基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生

效后登记机构的确认为准。具体限制请参看相关公告。

（4）本基金可对单个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参见相关公告。

（十二）基金募集情况

本基金于2022年10月22日至2023年1月13日面向符合法律法规规定的可投资于证

券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许

购买证券投资基金的其他投资人，共募集201,621,562.83份基金份额，有效认购户数为

444户。

七、《基金合同》的生效

（一）基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募

集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或者

基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资

机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监

会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中

国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期

间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期活期存

款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作

日出现前述情形的，基金合同将终止并进行基金财产清算，且无需召开基金份额持有人大

会，同时基金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

（四）基金合同的生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2023年1月17日正式生

效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说

明书中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基

金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理

基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、最短持有期

本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期。

对于每份基金份额，最短持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、

该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言，下同）或该基金份额转换转入确认日（对

转换转入份额而言，下同）。

对于每份基金份额，最短持有期到期日指基金合同生效日、基金份额申购确认日或基

金份额转换转入确认日3个月后的月度对日。

对于每份基金份额，在最短持有期到期日（含该日）后，基金份额持有人可提出赎回

或转换转出申请。基金份额持有人在最短持有期到期日（含该日）后申请赎回的，基金管

理人按照《基金合同》、《招募说明书》“基金份额的申购与赎回”的约定为基金份额持

有人办理赎回事宜。

因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期

到期日按时开放办理该基金份额的赎回和转换转出业务的，该基金份额的最短持有期到期

日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，基金管理人可以

对最短持有期的设置及规则进行调整，并提前公告。

2、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，但对于每份基金份额，仅可在该基金份

额最短持有期到期日（含该日）后可以办理基金份额赎回，如果投资人多次认购、申购本

基金，则其持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同。申购、赎回的具体办理

时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通

交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放

申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准。但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自2023年4月17日起开放办理申购、赎回及定期定额投资业务。

对于每份基金份额，自其最短持有期到期日起（含当日）才能办理赎回和转换转出。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。若投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构

确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换

的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为基准进行计

算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；

基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额。基金份额持有人递交

赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请生效后，

基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的

其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非

基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消

除后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人可在T+4日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实

接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回

申请及申购份额、赎回金额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

（五）申购和赎回的数额限制

1、投资人在销售机构网点首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币1元（含申购

费），追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。在不低于上述规定的金额下限

的前提下，如基金销售机构有不同规定，投资者需同时遵循该销售机构的相关规定。

2、投资人赎回基金份额，单笔最低赎回份额为0.01份，账户最低保留份额为0份。

在不低于上述规定的赎回最低限额的前提下，如基金销售机构有不同规定，投资者需同时

遵循该销售机构的相关规定。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与

风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值不迟于T+2日内计算，并

不迟于T+3日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类

基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2

位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

3、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类

基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，

保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

4、本基金A类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金财

产。

5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回

各类基金份额时收取。

（七）申购费用和赎回费用

1、基金申购费率

本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用，C类基金份额不收取申购费用。

本基金A类基金份额的申购费用如下：

申购金额（M）申购费率

500万元≤M 1000元/笔

投资人在一天之内如果有多笔申购，A类基金份额适用费率按单笔A类基金份额的申购

申请分别计算。

2、基金赎回费率

本基金对每份基金份额设置3个月的最短持有期，本基金A类基金份额的赎回费率如

下：

持有时间（Y）赎回费率

Y＜7日 1.50%

7日≤Y＜30日 0.75%

30日≤Y＜180日 0.50%

180日≤Y 0

本基金C类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（Y）赎回费率

Y＜7日 1.50%

7日≤Y＜30日 0.50%

30日≤Y 0

本基金的赎回费用由赎回的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回时收取。对

于持续持有基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有

基金份额不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金

财产；对持续持有基金份额不少于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费，将赎回费

总额的50%计入基金财产；对持续持有基金份额不少于6个月的投资人收取的赎回费，将赎

回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续

费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、在不违反法律法规且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，基

金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优惠，并履行必要

的报备和信息披露手续。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则

的规定。

（八）申购份额与赎回金额的计算

1、本基金申购份额的计算

（1）对于申购本基金A类基金份额的投资者，本基金申购采用金额申购的方式。申购

份额的计算公式为：

申购费用=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）

（注：对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费）

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额=净申购金额÷申购当日的A类基金份额净值

例3：某投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，适用的申购费率为1.00%，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

申购费用=10,000×1.00%÷（1+1.00%）=99.01元

净申购金额=10,000－99.01=9,900.99元

申购份额＝9,900.99÷1.0500=9,429.51份

即该投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值

为1.0500元，则其可得到9,429.51份A类基金份额。

（2）对于申购本基金C类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额÷申购当日的C类基金份额净值

例4：某投资人投资本基金C类基金份额10,000元，假设申购当日C类基金份额净值

为1.0400元，则其可得到的C类基金份额计算如下：

申购份额＝10,000÷1.0400＝9,615.38份

即该投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值

为1.0400元，则其可得到9,615.38份C类基金份额。在C类基金份额存续期间，本基金

从C类基金份额的基金资产中计提销售服务费。

2、本基金赎回金额的计算

本基金采用“份额赎回”方式。本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日相应类别的基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

例5：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为150天，适用的赎回

费率为0.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.0500=10,500.00元

赎回费用＝10,500.00×0.50%=52.50元

净赎回金额=10,500.00－52.50＝10,447.50元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为150天，假设赎回当日A

类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,447.50元。

（九）申购和赎回的登记

正常情况下，投资人T日提交申购申请后，登记机构在T+3日为投资人增加权益并办

理登记手续。

基金份额持有人T日提交赎回申请后，正常情况下，登记机构在T+3日为其办理扣除

权益的登记手续。

在法律法规允许的范围内且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，

登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金管理人最迟于开始实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（十）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市或本基金投资的其他证券投资基金净值

披露出现异常或错误，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、由于本基金持有的基金份额，或者适合本基金投资的基金份额拒绝或暂停申购、暂

停上市或二级市场交易停牌，基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他

可能对基金业绩产生负面影响的情形。

5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

7、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过基金总份额的50%，或者变相规避50%集中度的情形。

9、因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或停止接受买入申报，或者发生证券交易服

务公司等机构认定的异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其他影

响通过内地与香港股票市场交易互联互通机制进行正常交易的情形。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、4、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投

资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果

投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消

除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（十一）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市或本基金投资的其他证券投资基金净值

披露出现异常或错误，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、占相当比例的被投资基金暂停赎回。

5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。

7、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项

时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申

请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的相关条款处理。

基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回

的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

（十二）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当

日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择

取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理，无优先权，并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类

推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）当本基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放日基金

总份额30%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者

因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较

大波动时，可以对该基金份额持有人的赎回申请超过前一开放日基金总份额30%的部分进

行延期办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，并以下一开放

日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金

份额持有人赎回比例在前一开放日基金总份额30%以内（含30%）的赎回申请与其他投资者

的赎回申请一并按上述（1）、（2）方式处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上刊登公告，同时通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式通知基金

份额持有人，说明有关处理方法。

（十三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、如果发生暂停的时间为1日，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

3、如果发生暂停的时间超过1日但少于2周（含2周），暂停结束，基金重新开放申

购或赎回时，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1个开放日的各类基金份

额净值。

4、如果发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告

1次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，

基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1个

开放日的各类基金份额净值。

（十四）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机

构。

（十五）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或有权机关

规定的方式处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收

费。

（十六）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

（十七）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基

金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

（十八）基金份额的冻结、解冻与质押或其他基金业务

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有

权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先

行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理

人将制定和实施相应的业务规则。

（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章

节或届时发布的相关公告。

九、基金的投资

（一）投资目标

在严格控制风险的前提下，本基金通过定量与定性研究相结合的方法进行资产配置和

基金精选，力求实现基金资产的长期稳健增值。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册

的公开募集的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）、股票（包含主板、创业板及其他

中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行

票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债

券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券及其他经中

国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场

工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的