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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

2023-08-25 06:31:48

汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证

券投资基金

托管协议

基金管理人：汇安基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

一、基金托管协议当事人............................................................................................... 4

二、基金托管协议的依据、目的和原则....................................................................... 5

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查....................................................... 6

四、基金管理人对基金托管人的业务核查................................................................. 14

五、基金财产的保管..................................................................................................... 15

六、指令的发送、确认及执行..................................................................................... 20

七、交易及清算交收安排............................................................................................. 24

八、基金资产净值计算、估值和会计核算................................................................. 28

九、基金收益分配......................................................................................................... 30

十、基金信息披露......................................................................................................... 31

十一、基金费用............................................................................................................. 33

十二、基金份额持有人名册的保管............................................................................. 34

十三、基金有关文件档案的保存................................................................................. 35

十四、基金管理人和基金托管人的更换..................................................................... 36

十五、禁止行为............................................................................................................. 37

十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算..................................................... 38

十七、违约责任............................................................................................................. 39

十八、争议解决方式..................................................................................................... 40

十九、托管协议的效力................................................................................................. 41

二十、其他事项............................................................................................................. 42

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

鉴于汇安基金管理有限责任公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续

的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，

拟募集发行汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金；

鉴于兴业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银

行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

鉴于汇安基金管理有限责任公司拟担任汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证

券投资基金的基金管理人，兴业银行股份有限公司拟担任汇安鑫泽稳健一年持有

期混合型证券投资基金的基金托管人；

为明确汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“基金”或

“本基金”）的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协

议；

除非另有约定，《汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金基金合同》

(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)中定义的术语在用于本托管协议时应

具有相同的含义，若有抵触应以基金合同为准。

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：汇安基金管理有限责任公司

住所：上海市虹口区欧阳路218弄1号2楼215室

法定代表人：刘强

设立日期：2016年4月25日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2016]860号

组织形式：有限责任公司

注册资本：1亿元

存续期限：持续经营

联系电话：（010）56711600

（二）基金托管人

名称：兴业银行股份有限公司

住所：福建省福州市湖东路154号

办公地址：上海市银城路167号

邮政编码：350013

法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）

成立时间：1988年8月22日

基金托管业务批准文号：证监基金字〔2005〕74号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币207.74亿元

存续期间：持续经营

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

二、基金托管协议的依据、目的和原则

（一）订立托管协议的依据

本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》

(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运

作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息

披露内容与格式准则第7号＜托管协议的内容与格式＞》、《公开募集开放式证券投

资基金流动性风险管理规定》、《汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金

基金合同》（以下简称“基金合同”）等有关法律法规、基金合同及其他有关规

定制订。

（二）订立托管协议的目的

订立本托管协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的

保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权

利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

（三）订立托管协议的原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有

人合法权益的原则，经协商一致，签订本托管协议。

（四）解释

除非文义另有所指，本协议所使用的所有术语与基金合同的相应术语具有相

同含义。若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。

（五）若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同

和招募说明书的规定。

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基

金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确

约定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资

品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的

约定进行监督。

1、本基金的投资范围为：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、

内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易

所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、存托凭证、债券（包括国债、金

融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短

期融资券、次级债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、政府支

持机构债券、政府支持债券等）、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存

款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、资产支持证券、股指期货、国

债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

在条件许可的情况下，基金管理人可在不改变本基金既有投资目标、策略和

风险收益特征并在控制风险的前提下，根据相关法律法规，参与融资业务，不需

要召开基金份额持有人大会。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于股票资产占基金资产的比例为0％－40％，其中投资于港股通

标的股票的比例不得超过本基金所投资股票资产的40%；本基金每个交易日日终

在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基

金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

2、基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于股票资产（含存托凭证）的比例不高于基金资产的40%，

其中投资于港股通标的股票的比例不得超过本基金所投资股票资产的40%；

（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的

交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内

的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市

的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司

在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％，完全按照

有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（12）本基金参与股指期货和/或国债期货交易，遵循下列比例限制：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超

过基金资产净值的15%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与

有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债

券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不

含质押式回购）等；

3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的20%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不

得超过基金持有的债券总市值的30%；

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不

含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧

差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）

的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（13）本基金可以参与融资业务，在任何交易日日终，本基金持有的融资买

入股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通

股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组

合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会

认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动

性受限资产的投资；

（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

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保持一致；

（17）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；

（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境

内上市交易的股票合并计算；

（19）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20％；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项情形之外，因证券/期货市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法

律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或中国证监会另有规定的，

从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。

如果法律法规或中国证监会对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，

履行适当程序后以变更后的规定为准。法律法规或中国证监会取消上述限制，如

适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。

3、本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

（二）基金托管人对基金投资银行存款进行监督

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行

存款业务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金

托管人、存款机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对

基金银行存款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资

指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定的约定，确定符合

条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基

金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投

资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银

行。

因基金管理人过错需提前支取定期存款而造成基金财产的损失由基金管理

人承担。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金

托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手名单并约定各

交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对

手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理

人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人

监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基

金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名

单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。在基金存续期间基金管理人可以调

整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新

名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进

行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债

券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生

交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

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基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根

据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金

管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管

理人，托管人在履行其通知义务及本协议约定的监督义务后，基金托管人不承担

由此造成的任何损失和责任。

（四）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定

对于基金关联交易进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执

行，无需经基金份额持有人大会审议。

根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应

事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害

关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所

提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责

任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后

基金管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于2个工作日内进行回函确

认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生效。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资

流通受限证券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通

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受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、流通受限证券与流动性受限资产的定义不同，包括由《上市公司证券发

行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明

确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停

牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、

风险控制等规章制度并提供给基金托管人。基金管理人应当根据基金的投资风格

和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比

例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供

流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额

度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发

至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上

述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托

管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件(如

有)：

拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承

销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、

划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完

整。

5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证

监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以

及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

6、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管

理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，

有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补

充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具

的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报

告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解

决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没

有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确

定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据

等进行监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒及书面提示

等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监

督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书

面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义

进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有

权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通

知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，

基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举

证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会

报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即采用书面形

式并电话提醒的方式通知基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承

担，托管人在履行其通知义务及本协议约定的监督义务后，予以免责。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

四、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户

等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根

据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通

知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对

并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定

期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和

本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，

基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举

证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性

和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

五、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪机构的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户等投

资所需的相关账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独

立。

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管

基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何

资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管

期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人

确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管资金账户

的，基金托管人应及时采用书面形式并电话提醒的方式通知基金管理人采取措施

进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基

金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。

7、基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外

机构的基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等

机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原

因给基金资产造成的损失等不承担责任。

8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有基金托管资格的商业

银行开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、

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汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金托管协议

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基

金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金托管

资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》

规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2

名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按

规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。基金管理人、基金托管人和

销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

（三）基金托管资金账户的开立和管理

1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的托管资金账户（也

称“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。

托管账户名称应为“汇安鑫泽稳健一年持有期混合型证券投资基金”，预留印鉴

为基金托管人印章。

2、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基

金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使

用基金的任何其他银行账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构

的有关规定。

（四）基金证券账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦

不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产

的管理和运用由基金管理人负责。

4、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用

并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

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（五）证券资金账户的开立与管理

基金管理人以基金名义在基金管理人选择的证券经营机构营业网点开立证

券资金账户。证券经营机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立证券资

金账户，并按照该证券经营机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。

交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易的结算资金全额

存放在基金管理人为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基

金管理人所选择的证券经营机构负责。证券资金账户内的资金，只能通过证银转

账方式将资金划转至基金托管资金账户，不得将资金划转至任何其他银行账户。

基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账户内

存放的资金。

（六）债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责

任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市

场登记托管结算机构开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户，并代表基

金进行银行间市场债券的结算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债

券回购主协议。

（七）期货结算账户的开立和管理

基金托管人、基金管理人应当代表本基金，按照相关规定开立期货结算账户、

期货资金账户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、期货

资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。

（八）定期存款账户

基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，

其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原

则，存款行应尽量选择基金托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存

款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义

务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确类似意思表示的条款：

“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到

期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），

不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款，基金托管人有权

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拒绝定期存款投资的划款指令。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正

本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事

宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已

计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金

管理人和基金托管人双方协商解决。

（九）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规

定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开

立。新账户按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办

理。

（十）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金

托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有

限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司、中国证

券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持

有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办

理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机

构实际有效控制的证券不承担保管责任。

（十一）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人

保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生

的重大合同，基金管理人应尽量保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正

本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基

金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限

为不低于法律法规规定的最低期限。

对于无二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同

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传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

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六、指令的发送、确认及执行

基金管理人在运用基金财产开展场内证券交易时，应通过基金托管账户与证

券资金账户已建立的第三方存管系统实现基金托管账户与证券资金账户之间的

资金划转，即银证互转。

基金管理人在运用基金财产开展场外交易时，应向基金托管人发送场外交易

资金划拨及其他款项付款指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名

下的资金往来等有关事项。

基金管理人发送的指令包括电子指令、纸质指令或双方认可的其他形式。

（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权

授权通知的内容：基金管理人应事先向基金托管人提供书面授权通知（以下

称“授权通知”），指定指令的被授权人员及被授权印鉴，授权通知的内容包括被

授权人的名单、签章样本、权限和预留印鉴。授权通知应加盖基金管理人公司公

章并写明生效时间。基金管理人应使用传真或其他与基金托管人协商一致的方式

向基金托管人发出授权通知，同时电话通知基金托管人。授权通知经基金管理人

与基金托管人以电话方式或其他基金管理人和基金托管人认可的方式确认后，于

授权通知载明的生效时间生效。基金管理人在此后三个工作日内将授权通知的正

本送交基金托管人。授权通知书正本内容与基金托管人收到的传真不一致的，以

基金托管人收到的传真为准。

基金管理人和基金托管人对授权通知负有保密义务，其内容不得向授权人、

被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露，但法律法规规定或有权机关另有要

求的除外。

（二）指令的内容

投资指令是在管理本基金时，基金管理人向基金托管人发出的交易成交单、

交易指令及资金划拨类指令（以下简称“指令”）。指令应加盖预留印鉴并由被授

权人签章。基金管理人发给基金托管人的资金划拨类指令应写明款项事由、时间、

金额、出款和收款账户信息等。有效划款指令是指指令要素（包括付款人、付款

账号、收款人、收款账号、金额（大、小写）、款项事由、支付时间）准确无误、

预留印鉴相符、相关的指令附件齐全且头寸充足的划款指令。

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（三）指令的发送、确认及执行的时间和程序

1、指令的发送：基金管理人应按照相关法律法规以及本协议的规定，在其

合法的经营权限和交易权限内依照授权通知的授权用传真方式或其他基金托管

人和基金管理人认可的方式向基金托管人发送。基金管理人在发送指令时，应确

保相关出款账户有足够的资金余额，并为基金托管人留出执行指令所必需的时

间。

对于银行间业务，基金管理人应于交易日15:00前将银行间成交单及相关划

款指令发送至基金托管人。基金管理人应与基金托管人确认基金托管人已完成证

书和权限设置后方可进行本基金的银行间交易。

对于银证转账和证银转账的指令，基金管理人应在当日下午13：00点前将