银河基金管理有限公司银河乐活优萃混合型证券投资基金招募说明书（更新）

银河基金管理有限公司

银河乐活优萃混合型证券投资基金

招募说明书（更新）

基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

【重要提示】

本基金根据中国证券监督管理委员会2018年11月22日《关于准予银河乐

活优萃混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2018】1925号)的注册，

进行募集。

基金管理人保证《银河乐活优萃混合型证券投资基金招募说明书》(以下简

称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明

书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金

的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价

格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流

动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期货的特定风险、

投资资产支持证券的风险、投资流通受限证券的风险、启用侧袋机制的风险、未

知价风险及其他风险等。

本基金可以参加科创板股票的投资。本基金资产投资于科创板股票，会面临

科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括

但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风

险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于

科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科

创板股票。

本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在

一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道

进行转让交易，存在流动性风险。

本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现

较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办

理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用

侧袋机制时的特定风险。

本基金为混合型基金，其风险收益水平高于债券型基金和货币市场基金，低

于股票型基金。

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书、基金合同

和基金产品资料概要。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

本次招募说明书更新内容为调低管理费率和托管费率相关内容更新，2023

年7月26日更新内容为因涉及增设C类基金份额的相关内容进行更新。除上述

内容外，本招募说明书所载内容截止日为2023年6月12日,有关财务数据截止

日为 2023年3月31日(财务数据未经审计)，净值表现截止日为2022年12月

31日(财务数据未经审计)。

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明

书为准。

目 录

一、绪言 ........................................................................................................................................... 5

二、释义 ........................................................................................................................................... 6

三、基金管理人 .............................................................................................................................. 11

四、基金托管人 .............................................................................................................................. 22

五、相关服务机构 .......................................................................................................................... 27

六、基金的募集 .............................................................................................................................. 39

七、基金合同生效 .......................................................................................................................... 40

八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ..................................................................... 41

九、与基金管理人管理的其他基金转换 ........................................................................................ 53

十、基金的投资 .............................................................................................................................. 54

十一、基金财产 .............................................................................................................................. 70

十二、基金资产估值 ...................................................................................................................... 71

十三、基金收益与分配 .................................................................................................................. 77

十四、基金的费用 .......................................................................................................................... 79

十五、基金税收 .............................................................................................................................. 82

十六、基金的会计与审计 ............................................................................................................... 83

十七、基金的信息披露 .................................................................................................................. 84

十八、侧袋机制 .............................................................................................................................. 91

十九、风险揭示 .............................................................................................................................. 94

二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 .......................................................................... 104

二十一、基金合同的内容摘要 ..................................................................................................... 106

二十二、基金托管协议内容摘要 ................................................................................................. 123

二十三、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 142

二十四、其他应披露事项 ............................................................................................................. 144

二十五、招募说明书存放及查阅方式 .......................................................................................... 145

二十六、备查文件 ........................................................................................................................ 146

一、绪言

《银河乐活优萃混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法

规的规定以及《银河乐活优萃混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金

合同”）编写。

本招募说明书阐述了银河乐活优萃混合型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应仔

细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作

任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份

额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规

定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应

详细查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银河乐活优萃混合型证券投资基金

2、基金管理人：指银河基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《银河乐活优萃混合型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河乐活优萃

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《银河乐活优萃混合型证券投资基金招募说明书》及其

更新

7、基金份额发售公告：指《银河乐活优萃混合型证券投资基金基金份额发

售公告》

8、基金产品资料概要：指《银河乐活优萃混合型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年

10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他

组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投

资者”、“投资者”）

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有

限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的

正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理

人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款

并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

害并得到公平对待

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊、及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披

露网站）等媒介

55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

57、基金份额类别：指本基金根据登记机构、申购费用、赎回费用、销售服

务费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置

代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

58、A 类基金份额：指登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，且在投

资者申购基金份额时收取申购费用但不从本类别基金资产中计提销售服务费，在

赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

59、C 类基金份额：指登记机构为银河基金管理有限公司，且投资者申购基

金份额时不收取申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根

据持有期限收取赎回费用的基金份额

60、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以

及基金份额持有人服务的费用

61、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服

的客观事件

62、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括香港特别行

政区、澳门特别行政区及台湾地区）

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

基金管理人：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层

法定代表人：宋卫刚

成立日期：2002年6月14日

注册资本：2.0亿元人民币

电话：(021)38568888

联系人：罗琼

股权结构：

持股单位 出资额(万元) 占总股本比例

中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%

中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5%

上海城投（集团）有限公司 2500 12.5%

首都机场集团有限公司 2500 12.5%

湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%

合 计 20000 100%

(二)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

董事长宋卫刚先生，中共党员，经济学博士，高级经济师。现任中国银河金

融控股有限责任公司党委副书记、执行董事、总经理，银河基金管理有限公司党

委书记、董事长。历任财政部办公厅科员、副主任科员，财政部办公厅部长办公

室副科级、科级、副处级、正处级秘书，财政部经济建设司调研员、处长、副司

长级干部；中国证券投资者保护基金有限责任公司副董事长、党委委员；中国银

河金融控股有限责任公司党委委员、副总经理，中国银河投资管理有限公司党委

书记、董事长。

董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山

西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司

助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理（主

持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、总经

理、党委委员、党委副书记。2023年5月起加入银河基金管理有限公司，现任

党委副书记、总经理。

董事胡泊先生，中共党员，硕士研究生学历。历任银河创新资本管理有限公

司投资部总监，中国银河金融控股有限责任公司战略发展部副总经理。现任中国

银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、股权管理部总经理。

董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019年10月被选举为银河基金第

四届董事会董事。历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物资

油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司党委

副书记、董事。

董事付维刚先生，硕士学历,曾任快乐购股份有限公司董秘办高级总监，江

西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总

经理、财务总监。

董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河

基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首

都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经

理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。

董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被

选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术

员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资

本运营部处长。

独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年6

月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第

四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部

门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。

现任中国人寿保险公司巡视员。

独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河

基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济

委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券

株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务

所律师、合伙人。

独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董

事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中

心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国

银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融

学会理事。

独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地产

法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会

长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。

监事长王学军先生，中共党员，清华大学经济管理学院工商管理硕士，高级

经济师，曾任财政部国库司综合处处长、财政部国库司审核二处处长、中国银河

投资管理有限公司党委委员、副总裁、董事、总裁、党委副书记、党委书记，现

为银河基金管理有限公司监事长。

监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司，2003

年3月入职银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司基金运营部总

监。

监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金

管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券

有限公司。现为银河基金管理有限公司渠道业务部副总监兼北京分公司总经理。

总经理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行

山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公

司助理副总裁、金融机构部负责人；农银金融租赁有限公司交通运输部副总经理

（主持工作）、国际业务部总经理；中建投租赁股份有限公司副总经理、董事、

总经理、党委委员、党委副书记。2023年5月起加入银河基金管理有限公司，

现任党委副书记、总经理。

副总经理金立国先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任北京NEC集

成电路设计有限公司财务投资专员；中国出口信用保险公司承保人、产品经理；

中证互联股份有限公司董事、副总经理、纪委委员。2018年3月加入银河基金

管理有限公司，历任总经理助理、党委委员、纪委书记，现任党委委员、副总经

理。

督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计

师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格

证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。

2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理

部总监。

副总经理徐琳女士，中共党员，工商管理硕士。曾先后在南方证券有限公司

上海分公司、中银基金管理有限公司从事营销、管理等工作。2016年12月加入

银河基金管理有限公司，历任总经理助理、市场部总监。

首席信息官管良权先生，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海神通电信有

限公司、金信证券、华安基金管理有限公司、中银基金管理有限公司从事系统开

发、信息技术管理等相关工作。2021年12月加入银河基金管理有限公司，现任

首席信息官。

2、本基金基金经理

杨琪女士，硕士研究生学历，13年金融行业相关从业经历。曾任职于上海

原点资产管理有限公司研究部，2011年11月加入我公司，从事投资、研究相关

工作。2017年1月至2019年7月任银河君信灵活配置混合型证券投资基金基金

经理。2017年1月至2018年8月担任银河银泰理财分红证券投资基金基金经理。

2017年4月起担任银河美丽优萃混合型证券投资基金基金经理。2017年7月至

2021年12月任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年2月起

担任银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年6月起

担任银河乐活优萃混合型证券投资基金基金经理。

3、投资决策委员会成员

权益投委会：总经理史平武先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部

副总监袁曦女士。

固收投委会：总经理史平武先生，固定收益部基金经理张沛先生，研究部固

收研究员洪汉先生。

上述人员之间均无亲属关系。

(三)基金管理人职责

基金管理人应严格依法履行下列职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

资产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三

人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定；

10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

12、编制季度报告、中期报告和年度报告；

13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向

他人泄露；

15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿；

22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

24、执行生效的基金份额持有人大会决议；

25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管

理；

27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(四)基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制

制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制

制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；

(2)不公平地对待管理的不同基金财产；

(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

(5)侵占、挪用基金财产；

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动；

(7)玩忽职守，不按照规定履行职责；

(8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

(1)越权或违规经营；

(2)违反基金合同或托管协议；

(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益；

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管；

(6)玩忽职守、滥用职权；

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息；

(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

(10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

(11)贬损同行，以提高自己；

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

(13)以不正当手段谋求业务发展；

(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

(15)其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

(1)承销证券；

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；

(3)从事承担无限责任的投资；

(4)向其基金管理人、基金托管人出资；

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人

利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。

(五)基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为

基金份额持有人谋取最大利益；

2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，

不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；

3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，

不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(六)基金管理人内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风

险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基

本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察

稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制

度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控

制度的有效执行。

独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通

过切实可行的措施来实行。

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，

运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达

到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度

（1）内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金

会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制

度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控

制点建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度

和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报

销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度

等。

（2）风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制

的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险

控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务

风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、

员工行为准则等程序性风险管理制度。

（3）监察稽核制度

公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部

风险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有

充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席

公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关

文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会

及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情

况及公司内部风险控制情况。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监

察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度

的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公

司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人： 陈四清

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

（二）主要人员情况

截至2022年12月，中国工商银行资产托管部共有员工213人，平均年龄

34岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或

高级技术职称。

（三）基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供

托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理

和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履

行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安

全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银

行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、

社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投

资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信

贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐

全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以

为各类客户提供个性化的托管服务。截至2022年12月，中国工商银行共托管证

券投资基金1337只。自2003年以来，本行连续二十年获得香港《亚洲货币》、

英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上

海证券报》等境内外权威财经媒体评选的86项最佳托管银行大奖；是获得奖项

最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好

评。

（四）基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产

托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一

手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管

理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心

培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作

来做。从2005年至今共十六次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的

ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三

方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也

证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到

国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”

1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法

经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监

控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持

有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监

察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部

各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务

部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作

的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关

法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内

实施具体的风险控制措施。

3、内部风险控制原则

（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，

并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序

和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的

部门、岗位和人员。

（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按

照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规

章制度。

（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基

金资产和其他委托资产的安全与完整。

（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时

修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和

控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控

制度的制定和执行部门。

4、内部风险控制措施实施

（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明

确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系

列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、

人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策

略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查

资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措

施，督促职能管理部门改进。

（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互

控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为

本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并

通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范

与控制理念。

（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务

营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效

益最大化目的。

（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部

风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行

风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数

据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基

于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演

练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订

时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在

发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

5、资产托管部内部风险控制情况

（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在

总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资

产托管业务健康、稳定地发展。

（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至

下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产

托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每

位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制

的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持

把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多

年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业

务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项

业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。

资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调

规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随

着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管

部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业

务生存和发展的生命线。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人

对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与

银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基

金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登

载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自

基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有

关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金

管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限

期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国

证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

（1） 银河基金管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层

法定代表人：宋卫刚

公司网站：www.cgf.cn（支持网上交易）

客户服务电话：400-820-0860

直销业务电话：(021)38568981/ 38568507

传真交易电话：(021)38568985

联系人：徐佳晶、郑夫桦

（2）银河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区月坛西街6号A-F座3楼（邮编：100045）

电话：(010)56086900

传真：(010) 56086939

联系人：郭森慧

（3）银河基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区广州大道中988号2602房（邮编510610）；

电话：（020）88524556

联系人：王晓萍

2、代销机构

（1）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

客户服务电话：95588

网址：www.icbc.com.cn

（2）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

法定代表人：霍学文

客户服务电话：95526

网址：www.bankofbeijing.com.cn

（3）中国银河证券股份有限公司

办公地址：北京市丰台区西营大街8号院1号楼青海金融大厦

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

法定代表人：陈亮

客户服务电话：400-888-8888或95551

网址：www.chinastock.com.cn

（4）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86 号

法定代表人：李玮

客户服务电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（5）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508 号

法定代表人：刘秋明

客户服务电话：95525

网址：www.ebscn.com

（6）申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层

法定代表人：杨玉成

客户服务电话：95523 或400-889-5523

网址: www.swhysc.com

（7）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：黄炎勋

客服电话：95517

网址：www.essence.com.cn

（8）华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

法定代表人：祁建邦

客户服务电话：95368

网址：www.hlzq.com

（9）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼

2005室

法定代表人：王献军

客户服务电话：95523、4008895523

网址：www.swhysc.com

（10） 信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人：张志刚

客户服务电话：95321

网址：www.cindasc.com

（11） 国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

客户服务电话：95521 / 4008888666

网址：www.gtja.com

（12） 金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路36 号证券大厦4 楼

办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 层

法定代表人：陆涛

客户服务电话：95372

网址：www.jyzq.cn

（13）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人：刘学民

客户服务电话：95358

网址：www.firstcapital.com.cn

（14）南京证券股份有限公司

住所：南京市江东中路389号

办公地址：南京市江东中路389号

法定代表人：李剑锋

客户服务电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

（15）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

法定代表人：李工

客户服务电话：95318

网址：www.hazq.com

(16)国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人：张纳沙

客户服务热线：95536

网址：www.guosen.com.cn

（17）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：钱俊文

客户服务电话：95531；400-8888-588

网址：www.longone.com.cn

（18）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

客户服务电话：400-888-8108

网址：www.csc108.com

（19）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：胡伏云

客户服务电话：95548

网址：www.gzs.com.cn

（20）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

客户服务电话：95360

网址：www.nesc.cn

（21）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

法定代表人：张佑君

客服电话：95548

网址：www.citics.com

（22）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层

法定代表人：冯恩新

客户服务电话：95548

网址：sd.citics.com

(23)中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：张皓

客户服务电话：4009908826

网址：www.citicsf.com

（24）长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦

法定代表人：尤习贵

客户服务电话：4008-888-999或95579

网址：www.95579.com

(25)上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人：李俊杰

客户服务电话： (021)962518

网址：www.962518.com

（26）平安证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

法定代表人：何之江

客户服务电话：95511-8

网址： stock.pingan.com

（27）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

客户服务电话：95565、0755-95565

网址： www.cmschina.com

（28）中国人寿保险股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街16号

法定代表人：白涛

客户服务电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

（29）东方财富证券股份有限公司

地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

法定代表人：戴彦

客户服务电话：95357

网址：www.18.cn

（30）宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户服务电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（31）阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

法定代表人：李科

客户服务电话：40088-95510

网址：fund.sinosig.com

（32）华宝证券股份有限公司

住所： 上海市中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2,3,4层

法定代表人：刘加海

客户服务电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（33）海通证券股份有限公司

住所： 上海市广东路689号

法定代表人：周杰

客户服务电话：95553/021-95553/400-888-8001

网址：www.htsec.com

（34）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

法定代表人：杨华辉

客户服务电话：95562

网址： www.xyzq.com.cn

（35）平安银行股份有限公司

住所：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客户服务电话：95511－3或95501

网址：bank.pingan.com

3、第三方销售机构

（1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

客户服务电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（2）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503

法定代表人：王翔

全国统一客服电话：021-65370077

公司网站：http://www.jigoutong.com

(3) 北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

客户服务电话：95055-4

网址：www.duxiaomanfund.com

（4）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6

层）

办公地址：上海市浦东新区源深路1088号7楼

法定代表人：陈祎彬

联系人：缪刘颖

客户服务电话：400-821-9031

网址：www.lu.com

（5）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

法定代表人： 汪静波

客户服务电话：4008215399

公司网站：www.noah-fund.com

（6）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层

法定代表人：武建华

客户服务电话：400-8180-888

网址：www.zzfund.com

（7）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼

法定代表人：吴强

客户服务电话：952555

公司网站：www.5ifund.com

（8）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

客户服务电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（9）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座22层

法定代表人：李楠

客户服务电话：400-159-9288

公司网站：www.danjuanfunds.com

（10）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座17层。

法定代表人：邹保威

客户服务电话：95118

公司网站：kenterui.jd.com

（11）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

法定代表人：刘明军

客户服务电话：95017-1-6

公司网站：www.tenganxinxi.com

（12）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

客户服务电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（13）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层

法定代表人：肖雯

客户服务电话：020-89629066

公司网站：www.yingmi.cn

(14）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

客服电话：4000048821

网址：www.taixincf.com

(15)江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

客户服务电话：025-66046166

网址：www.huilinbd.com

（16）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层

法定代表人：彭运年

客户服务电话：010-59336512

网址：www.jnlc.com

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

本基金，并在管理人网站公示。

(二)基金登记结算机构

本基金A类基金份额登记机构信息如下：

名称：中国证券登记结算有限责任公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街17号

法定代表人：于文强

电话：(010)50938782

联系人：赵亦清

本基金C类基金份额登记机构信息如下：

名称：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号中建大厦15层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15层

法定代表人：宋卫刚

电话：021-38568888

传真：021-38568800

联系人：富弘毅

(三)律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

负责人：廖海

电话：021-51150298

传真：021-51150398

经办律师：廖海、刘佳

(四)会计师事务所和经办注册会计师：

名称： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所： 北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

办公地址： 北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层

法定代表人： 邹俊

联系电话：+86 (10) 8508 5000

传真：+86 (10) 8518 5111

经办注册会计师： 王国蓓 汪霞

联系人： 汪霞

六、基金的募集

（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定募集。

注册文件：中国证监会证监许可【2018】1925号

注册日期：2018年11月21日

(二)基金类型与存续期间

1、基金类型：混合型基金

2、存续期间：不定期

3、基金的运作方式：契约型开放式

（三）基金份额类别

本基金根据登记机构、申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，

将基金份额分为不同的类别。

1、登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，且在投资者申购时收取申

购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取

赎回费用的基金份额，称为A类基金份额；

2、登记机构为银河基金管理有限公司，且在投资者申购时不收取申购费用，

而是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用

的基金份额，称为C类基金份额。

本基金A类、C类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净

值和基金份额累计净值。

投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内在不损害基金份额持有

人利益以及不提高现有基金份额持有人适用销售费率的情况下，经与基金托管人

协商一致，增加新的基金份额类别、或者停止现有基金份额类别的销售、或者对

基金份额分类办法及规则进行调整或变更收费方式等，但调整实施前基金管理人

需及时公告。

七、基金合同生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2019年6月12

日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召

开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管

（一）申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销机构及代销机构的销售网点

进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基

金管理人可以根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。若基金

管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过

上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。销售机构名单和联

系方式见上述第五章第(一)条。

投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交

易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进

行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限定

1、投资者通过销售机构首次申购基金份额单笔最低限额为人民币10元（含

申购费）；追加申购单笔最低限额为人民币10元（含申购费）。

2、赎回的最低份额为10份基金份额。

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份

额不足10份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足10份的，投资者在

赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。

3、代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限

制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。

4、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法

规、中国证监会另有规定的除外。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款

项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生

效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款

项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据

交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理

流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内（包括该日）

对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括

该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申

购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在

调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监

会备案。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。

（六）基金的申购费和赎回费

1、申购费用

本基金A类基金份额在申购时收取申购费，C类基金份额不收取申购费用，

而是从本类别基金资产中计提销售服务费。

本基金A类基金份额申购设置级差费率，A类基金份额申购费率随申购金额

的增加而递减，投资者可以多次申购本基金A类基金份额，A类基金份额申购费

率按每笔A类基金份额申购申请单独计算。本基金A类基金份额的申购费率表如

下：

申购金额 A类基金份额申购费率

100万元以下 1.50%

100万元(含)至200万 1.20%

200万元（含）至500万 0.80%

500万（含）以上 1000元/笔

本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，并应

在投资人申购A类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场

推广、销售、注册登记等各项费用；C类基金份额不收取申购费用。

因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。

2、赎回费用

本基金的赎回费随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回相应类别基

金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回各类基金份额时收取，其

中对持续持有期少于7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费

全额计入基金财产。

本基金A类基金份额的赎回费率如下：

持有期限 A类基金份额赎回费率

N＜7日 1.50%

7日≤N＜30日 0.75%

30日≤N＜365日 0.50%

365日≤N＜730日 0.25%

N≥730日 0

本基金C类基金份额的赎回费率如下：

持有期限 C类基金份额赎回费率

N＜7日 1.50%

7 日≤N＜30日 0.50%

N≥30日 0

持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持

续持有期大于30日（含）但少于90日的投资人收取的赎回费，将赎回费总额

的75%计入基金财产；对持续持有期长于90日（含）但少于180日的投资人收

取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于180日（含）

的投资人，应当将赎回费总额的25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用

于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告。

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

场情况制定基金促销计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在

基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投

资人适当调低基金申购费率、转换费率和销售服务费率。

（七）申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

（1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单

位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

（2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除

相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额的计算结果按四舍五入方法，保留

到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

2、申购份额的计算

（1）A类基金份额

申购总金额=申请总金额

净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固

定申购费用金额）

申购费用=申购总金额-净申购金额

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）

申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T日A类基金份额净值

例1：某投资人投资40,000元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率

为1.5%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购A

类基金份额为：

申购金额＝40,000元

净申购金额=40,000/(1+1.5%)=39,408.87元

申购费用=40,000-39,408.87=591.13元

申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14份

即该投资人投资40,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日该类基

金份额净值是1.0400元，则其可得到的申购A类基金份额为37,893.14份。

例2：某投资人投资1,000万元申购本基金A类基金份额，申购费为1,000

元，假设申购当日该类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购A类基金

份额为：

申购金额＝10,000,000元

申购费用＝1,000元

净申购金额 = 10,000,000-1,000=9,999,000.00 元

申购份额＝9,999,000.00/1.0400＝9,614,423.08 份

即该投资人投资1,000万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日该类

基金份额净值是1.0400元，则其可得到的申购A类基金份额为9,614,423.08

份。

（2）C类基金份额

申购总金额=申请总金额

申购份额=申购总金额/ T日C类基金份额净值

例3：某投资人投资40,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

申购总金额＝40,000元

申购份额＝40,000.00/1.0400＝38,461.54份

即该投资人投资40,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值是1.0400元，则其可得到的申购份额为38,461.54份。

3、赎回金额的计算

赎回费用=赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值-赎回费用

例4：某投资人赎回1万份A类基金份额，持有时间为30天，对应的赎回

费率为0.5%，假设赎回当日该类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎

回金额为：

赎回费用 = 10,000×1.0160×0.5%＝50.80元

赎回金额 = 10,000×1.0160-50.80＝10,109.20元

即：该投资人赎回其持有30天的1万份A类基金份额，假设赎回当日基金

份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,109.20元。

4、基金份额净值的计算公式

基金份额净值＝基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数

本基金A类基金份额和、C类基金份额单独分别设置基金代码，分别计算和

公告基金份额净值和基金份额累计净值。本基金T日的各类基金份额净值在当

天收市后计算，并在T＋1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适

当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，

小数点后第5位四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。

(八)申购与赎回的注册登记

1、基金投资人提出的申购和赎回申请，在当日交易时间结束之前可以撤销；

2、投资人T日申购基金成立后，基金登记机构在T＋1日为投资人增加权

益并办理注册登记手续，投资人自T＋2日之后有权赎回该部分基金份额；

3、投资人T日赎回基金成立后，基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权

益并办理相应的注册登记手续；

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行

调整，并最迟于调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予

以公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形及处理方式

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、证券、期货交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果

投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申

购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一且基金管理人决定暂停接受投资

人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，

已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支

付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可

延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份

额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停

赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类

推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能

赎回部分作自动延期赎回处理。

若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额10%的赎

回申请（“大额赎回申请人”）情形时，基金管理人应当对大额赎回申请人的赎回

申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，

基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对小额赎回申请人的赎回

申请在当日被全部确认，且在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比

例确认。对大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交赎回申请时可以选择延

期赎回或取消赎回，选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请将自动转入下一

个开放日继续赎回，直至全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的赎回

申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以

下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直至全部赎回

为止。如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择，大额赎回申请人未能

赎回部分作自动延期赎回处理。如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确

认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回

申请人的全部赎回申请）延期办理。基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介

上刊登公告。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时基金

管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介上刊登基金重新开放申

购或赎回公告，并公告最近1个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，基金管理人可根据实际情况在

暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公

告；或者最迟于重新开放日在至少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公

告。

4、如发生暂停的时间达到或超过2周，基金管理人最迟于重新开放日在至

少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。

（十三）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提

供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金

登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十四）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十五）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

（十六）基金份额的冻结、解冻和质押

登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记

机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻

结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法

规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人将制定和实施

相应的业务规则。

（十七）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”章节或相关公告。

九、与基金管理人管理的其他基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并提前在合理时间内告知基金托管人与相关机构。

十、基金的投资

（一）投资目标

在严格控制投资组合风险的前提下，通过对投资市场的研究和上市企业的

基本面、经营状况、成长性和投资价值进行深入研究，精选符合本基金定义的

乐活主题的质地优秀、成长性良好的上市公司进行投资，寻求基金资产的长期

稳健增值，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。

（二）投资范围

本基金投资于国内依法发行上市的股票和存托凭证（包含中小板、创业板

及其他依法发行上市的股票和存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债

券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、

政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债

券（含可分离交易的可转换债券）及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产

支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他

银行存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中，

投资于本基金定义的乐活主题相关股票的比例不低于非现金基金资产的80%；

本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低

于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包

括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证的投资比例不超过基金资产

净值的3%，股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规

定执行。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（三）投资策略

本基金管理人通过定量和定性的多因素分析，从宏、中、微观等多个层次

研究国内外经济的发展趋势，结合宏观经济面、政策面、市场面等多种因素，

综合研判A股市场的演化趋势，分析股票、债券等大类资产的预期收益风险的

匹配关系；进而在本基金的投资比例限制范围内，采用自下而上、辅以自上而

下的策略，动态确定或调整投资组合中股票和债券的比例，以争取降低单一行

业投资的系统性风险冲击。

本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、债券类资产投资

策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资策略、权证投资策略及存托凭证

投资策略等。

1、资产配置策略

本基金管理人在大类资产配置过程中，结合定量和定性分析，从宏观、中

观、微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面等多种因素，综合分析

评判证券市场的特点及其演化趋势，重点分析股票、债券等资产的预期收益风

险的匹配关系，在此基础上，在投资比例限制范围内，确定或调整投资组合中

股票和债券的比例，以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。

本基金考虑的宏观经济指标包括GDP增长率，居民消费价格指数(CPI)，生

产者价格指数(PPI)，货币供应量(M0，M1，M2)的增长率等指标。

本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的

变化趋势等。

本基金考虑的市场因素包括但不限于市场的资金供求变化、上市公司的盈

利增长情况、市场总体P/E、P/B等指标相对于长期均值水平的偏离度等。

2、股票投资策略

本基金通过对本基金定义的乐活主题领域相关行业及其子行业的精选以及

对行业内相关股票的深入分析，挖掘该类型股票的投资价值。

（1）乐活主题的界定及涵盖

乐活主题源于乐活理念的兴起与发展。乐活（LOHAS）是Lifestyles of

Health and Sustainability的缩写，是全球兴起的一种新的健康可持续生活

方式，于1998年由美国社会科学家针对关乎人类生存发展的生理、心理、人际

关系、自然资源等问题，提出的一种健康可持续的生活方式，乐活理念已经被

越来越多的人群认同并自觉实践。

乐活理念的本质是基于社会经济发展成果不断积累、居民生活水平不断提

高的基础上的消费理念和消费方式的本质提升。同时，乐活理念也在不断推动

着消费及其关联行业的发展。随着乐活理念的进一步推广与普及，乐活理念的

内涵将愈加丰富，其外延也将会得以更加宽泛。可以预见的是，具有乐活概念

的消费产业，市场发展前景极为广阔，投资机会及投资回报具有极强的吸引力。

乐活主题是一种新的健康可持续生活消费方式，是针对人类关乎人际、人

与自然等生存发展问题应运而生，是基于社会经济发展、居民生活水平提高的

基础上，人们的消费理念和消费方式的本质提升。

从投资方面，乐活主题的投资范围将重点关注新兴的、具有健康可持续生

活方式乐活理念的新型泛消费行业及其子行业，主要包括以下行业：

1）传统消费行业的升级，品牌影响力增加或者逐步加强品牌和渠道建设从

而获取高增长的具备乐活概念的消费类公司，主要包括食品饮料（饮料制造、

食品加工等行业）、医药生物产业（包括化学制药、中药、生物制品、医药商业、

医药器械、医药服务等行业）、家用轻工、家用电器等行业或产业，以及传媒娱

乐、健康养老、医疗美容、教育培训等行业。

2）新兴消费行业及其延展，借力于互联网、物联网等高新技术的消费类公

司，包括通信设备和服务、计算机（软件服务）等基础行业，以及在此基础上

得到发展的诸如电子商务、新零售、共享经济、物联网应用、虚拟现实技术、

人工智能及应用开发、智能/自动驾驶、新能源等消费模式创新型行业或领域。

从上述乐活主题涵盖的行业、领域，本基金管理人结合对证券市场的宏观、

中观、微观全方位分析研判的基础上，将结合国家各项行业政策，对大消费行

业下各细分行业、公司进行深入研究，挖掘具有优秀基本面及稳定增长潜力的

优质个股，充分把握消费升级带来的行业投资机会,捕捉不同市场阶段的投资主

题、行业轮动及结构性投资机会，为投资人获取稳定持续的投资回报。

（2）主题行业配置策略

本基金管理人在进行乐活主题涵盖的行业配置时，将采用自上而下与自下而

上相结合的方式确定行业权重。在投资组合管理过程中，基金管理人也将根据宏

观经济形势以及乐活主题涵盖的各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动

态地调整。自上而下的行业配置策略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业

自身的周期变化特征以及在国民经济中所处的位置，确定在当前宏观背景下适宜

投资的重点主题行业，主要包括：

1）宏观政策影响分析：根据政府产业政策、财政税收政策、货币政策等变

化，分析各项政策对各行业及其子行业的影响，前瞻性的布局受益于国家政策

较大的行业及子行业。

2）市场需求变化：不同行业及子行业在技术优势、定价策略、销售渠道等

方面的差异，影响到其盈利水平。本基金将前瞻性的配置市场需求预期比较稳

定或预期保持较高增长的行业或子行业。

3）本基金将综合研究社会发展趋势、经济发展趋势、科学技术发展趋势、

消费者需求变化趋势等因素，采取“自上而下”的研究方法，对各个子行业的基

本面进行深入分析，通过行业评级及行业估值与轮动等因素确定各行业的配置比

例。

自下而上的行业配置策略是指从行业的成长能力、盈利趋势、价格动量、市

场估值等因素来确定基金重点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方

面：

1）景气分析

行业的景气程度可通过观测销量、价格、产能利用率、库存、毛利率等关键

指标进行跟踪。行业的景气程度与宏观经济、产业政策、竞争格局、科技发展与

技术进步等因素密切相关。

2）财务分析

行业财务分析的主要目的是评价行业的成长性、成长的可持续性以及盈利质

量，同时也是对行业景气分析结论的进一步确认。财务分析考量的关键指标主要

包括净资产收益率、主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货周转率、应收

账款周转率、经营性现金流状况、债务结构等等。

3）估值分析

结合上述分析，本基金管理人将根据各行业的不同特点确定适合该行业的估

值方法，同时参考可比国家类似行业的估值水平，来确定该行业的合理估值水平，

并将合理估值水平与市场估值水平相比较，从而得出该行业高估、低估或中性的

判断。估值分析中还将运用行业估值历史比较、行业间估值比较等相对估值方法

进行辅助判断。

此外，本基金还将运用数量化方法对上述行业配置策略进行辅助，并在适

当情形下对行业配置进行战术性调整，使用的方法包括行业动量与反转策略，

行业间相关性跟踪与分析等。

（3）事件驱动策略

本基金在乐活主题涵盖的范围内，将尽力发掘和深入分析可能为个股带来

超额收益的事件，充分把握事件驱动策略为股票投资带来的超额投资回报，可

能采取的事件驱动策略包括但不限于业绩预增策略、股东增持策略等。

（4）精选个股策略

本基金采用定性与定量相结合的方式，对乐活主题涵盖的上市公司的投资

价值进行综合评估，精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。

1）定性分析

本基金将通过定性分析，深入分析企业的基本面以及国家相关政策、人口

结构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司。

①研发能力

研发能力的强弱关乎着公司的长期生命力。本基金将重点投资具有明确的

产品开发战略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司；

②市场能力

本基金将重点考察上市公司是否建立相应的营销体系，公司的销售能力，

市场占有率情况等。

③企业的产品线

公司是否有完善的产品线布局，能否推出具有高市场容量的品种并使短、

中长期的产品有效衔接。

④公司治理结构

本基金将重点考察公司的法人治理结构，实际控制人的发展战略，关联交

易等事项。

⑤公司管理

公司的管理团队是否和谐高效，能够在公司战略、作业与成本、质量与安

全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。

⑥政府政策

本基金将密切关注政府社会保障政策、行政管制等政策的调整对各行业及

其子行业的影响。

⑦人口及经济结构变迁

人口以及因经济发展而导致的人均收入水平的提高及需求变化，都会对社

会经济发展产生深远的影响。本基金将动态的跟踪这些变化，并分析其影响。

2）定量分析

本基金在定量指标方面，重点考察企业的成长性、盈利能力的估值水平，

选择财务健康，成长性好，估值合理的股票。

成长性指标方面，本基金主要考虑（不限于）主营业务收入、主营业务利

润增长率及其增长变动的方向和速率；盈利指标方面，本基金主要考虑（不限

于）毛利率、净利率、净资产收益率等；价值指标方面，本基金主要考虑PE、

PB、PEG、PS等。

3、债券类资产投资策略

在进行债券类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券投资

策略、套利交易策略、可转换债券投资策略，选择合适时机投资于低估的债券

品种，通过积极主动管理，获得超额收益。

（1）利率预期策略

本基金通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分

析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，

分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率

水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。

组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋

势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的

久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。

（2）信用债券投资策略

根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业

发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等

因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的

信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。

债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财

务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债

能力，评估其违约风险水平。

（3）套利交易策略

在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同

一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极

策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率

利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面

临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预

测并进行交易，就可进行套利或减少损失。

（4）可转换债券投资策略

本基金着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券

价值和转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可

转换债券进行重点投资。

本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所

处行业的景气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判

发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素

的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期

权价值。综合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资

策略。

（5）中小企业私募债投资策略

中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。本

基金将运用基本面研究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分

析和度量，综合考虑中小企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特征，选

择风险与收益相匹配的品种进行投资。

4、资产支持证券投资

本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并

利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控

制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。

5、股指期货投资策略

本基金参与股指期货交易，以套期保值为目的。基金管理人根据对指数点

位区间判断，在符合法律法规的前提下，决定套保比例。再根据基金股票投资

组合的贝塔值，具体得出参与股指期货交易的买卖张数。基金管理人根据股指

期货当时的成交金额、持仓量和基差等数据，选择和基金组合相关性高的股指

期货合约为交易标的。

6、权证投资策略

本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员

对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证

进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合：

本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该

证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。

根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证券的投资比

例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。同时，本基

金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，获取较高

的投资收益。

7、存托凭证投资策略

本基金将在控制风险的前提下，依照基金投资目标和股票投资策略，基于

对基础证券投资价值的深入研究和判断，通过定性分析和定量分析相结合的方

式，精选出具有比较优势的存托凭证。

（四）投资限制

1、组合限制

（1）本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中，投资于本基金

定义的乐活主题相关股票的比例不低于非现金基金资产的80%；

（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，

保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10％；

（5）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的

10％；

（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资

产净值的0.5％；

（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％；

（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10％；

（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（14）本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金

的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总

量；

（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（16）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：

1)本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的10%；

2)本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市

值之和不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到

期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含

质押式回购）等；

3)本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基

金持有的股票总市值的20%；

4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

5)本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的20%；

（17）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规

定，与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据

比例进行投资；

（18）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开

放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的15%；

（19）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通

股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流

动性受限资产的投资；

（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（22）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值

的10%；

（23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算；

（24）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

除上述第（2）、（13）、（20）、（21）项以外，由于证券、期货市场波动、证

券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合

上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，

以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适

当程序后，则本基金投资不再受相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同

约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵

循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按

法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分

之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进

行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。

（五）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准是：

中证800指数收益率×80%＋中证全债指数收益率×20%。

中证800指数是由中证指数有限公司编制，由中证500和沪深300成份股

一起构成，综合反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况。中证全债指

数样本债券涵盖的范围具有广泛的市场代表性，能够很好地反映中国债券市场

总体价格水平和变动趋势。中证800指数收益率×80%＋中证全债指数收益率×

20%作为本基金的业绩比较基准比较符合本基金的风险收益特征，有利于投资者

对本基金风险收益特征进行判断。

在本基金的运作过程中，在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情

况下，如果上述业绩比较基准变更名称或停止发布，或者法律法规变化或者出

现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的业绩比较基准，则基金管理人与

基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后公告，对业绩比较基准进行变更，

无需召开基金份额持有人大会，基金管理人应在调整前在中国证监会指定的信

息披露媒介上刊登公告。

（六）风险收益特征

本基金为混合型基金，其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，

低于股票型基金。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（八）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”

章节的规定。

（九）基金投资组合报告(截止2023年03月31日)

本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

1.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 17,083,813.65 91.46

其中：股票 17,083,813.65 91.46

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 - -

其中：债券 - -

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融 资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 1,572,358.99 8.42

8 其他资产 22,559.39 0.12

9 合计 18,678,732.03 100.00

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 13,691,093.65 74.47

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 996,310.00 5.42

G 交通运输、仓储和邮政业 484,410.00 2.63

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -

J 金融业 - -

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 1,800,280.00 9.79

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 111,720.00 0.61

S 综合 - -

合计 17,083,813.65 92.93

1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

1.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

1.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 603605 珀莱雅 9,520 1,731,212.00 9.42

2 600519 贵州茅台 900 1,638,000.00 8.91

3 300896 爱美客 2,900 1,620,375.00 8.81

4 601888 中国中免 7,200 1,319,328.00 7.18

5 603345 安井食品 7,700 1,259,951.00 6.85

6 300957 贝泰妮 7,800 1,000,194.00 5.44

7 000963 华东医药 21,500 996,310.00 5.42

8 300856 科思股份 17,500 937,125.00 5.10

9 002612 朗姿股份 34,900 855,050.00 4.65

10 000860 顺鑫农业 22,000 781,000.00 4.25

1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券。

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

本基金未进行贵金属投资。

1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金报告期内未持有股指期货合约。

1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金未对股指期货进行投资。

1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.10.1 本期国债期货投资政策

本基金未投资国债期货。

1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金未投资国债期货。

1.10.3 本期国债期货投资评价

本基金未投资国债期货。

1.11 投资组合报告附注

1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在报告编制

日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。

1.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

1.11.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 3,851.01

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 18,708.38

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 22,559.39

1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。

（十）基金的业绩(截止2022年12月31日)

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其

未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业

绩数据经托管人复核。

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

2019.6.12-2019.12.31 19.22% 0.92% 8.32% 0.71% 10.90% 0.21%

2020.1.1-2020.12.31 55.59% 1.85% 21.40% 1.16% 34.19% 0.69%

2021.1.1-2021.12.31 -10.22% 1.79% 0.72% 0.86% -10.94% 0.93%

2022.1.1-2022.12.31 -25.16% 1.56% -16.62% 1.01% -8.54% 0.55%

自基金成立起至今 24.64% 1.64% 10.44% 0.97% 14.20% 0.67%

十一、基金财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款

项以及其他资产所形成的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管

理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基

金财产账户相独立。

(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十二、基金资产估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法

律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值方法

1、证券交易所上市的权益类证券的估值

交易所上市的权益类证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发

生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日

的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行

机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大

变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估

值；

（2）首次公开发行未上市的股票、权证等，采用估值技术确定公允价值，

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、交易所上市不存在活跃市场的权益类证券，采用估值技术确定公允价值。

4、交易所市场交易的固定收益品种（固定收益品种指在银行间债券市场、

上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或

挂牌转让的国债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业

债、公司债、商业银行金融债、可转换债券、中小企业私募债、资产支持证券、

同业存单等品种，下同）的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，选取每日收盘价作为估值全

价，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价

进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按

最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进

行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券、私募债券，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市

场报价未能代表计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认计量

日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则应采用估值

技术确定其公允价值。

5、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估

值价格的债券，按成本估值。

6、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结

算价估值。

7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

9、当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价

机制，以确保基金估值的公平性。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

(三)估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、权证、债券、股指期货和银行存款本息、

应收款项、其它投资等资产及负债。

(四)估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入。国家另有规定的，从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金

管理人对外公布。

(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发

生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的

当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部

分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得

的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方

式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商一致的，应当暂停基金估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算

当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公

布。

(八)特殊情况的处理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法第8项进行估值时，所造成的误差

不作为基金份额净值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数

据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进

行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基

金托管人应免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措

施消除或减轻由此造成的影响。

（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。

十三、基金收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润

中已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为

12次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%，若《基金合同》

生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

4、由于本基金各类基金份额的费用不同，各基金份额类别对应的可分配

收益将有所不同，同一类别的本基金的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人可在

法律法规允许的前提下与基金托管人协商一致后酌情调整以上基金收益分配原

则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒

介公告。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及截止收益分配基准日的可

供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内

容。由于不同基金份额类别对应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不

同的收益分配方案。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内

在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时

间不得超过15个工作日。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧

袋机制”章节的规定。

十四、基金的费用

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户的开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×1.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日

或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起5个

工作日内或不可抗力情形消除之日起5个工作日内支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的

计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致

使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起5个工作日内或不

可抗力情形消除之日起5个工作日内支付。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费

率为0.60%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等

各项费用。

在通常情况下，本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额

的基金资产净值的0.60%年费率计提，计算方法如下：

H＝E×0.60%÷当年天数

H为每日应计提的C类基金份额销售服务费

E为前一日的C类基金份额的基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起5

个工作日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收后一次性支付给各销售

机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定

节假日、休息日结束之日起5个工作日内或不可抗力情形消除之日起5个工作

日内支付。

4、上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法律法规

及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财

产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告的规定。

（五）费用调整

基金管理人和基金托管人可根据基金运作等因素酌情调整基金管理费率、基

金托管费率、销售服务费率，调整上述管理费率、托管费率或提高销售服务费率

应经基金份额持有人大会决议通过；调低销售服务费率无须召开基金份额持有人

大会，基金管理人必须按照《信息披露办法》或其他相关规定最迟于新的费率实

施日前在指定媒介上刊登公告。

十五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

十六、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。

十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基

金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同

约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份

额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生

重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指

定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供

简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指

定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更

的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金

产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人

应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金

合同生效公告。

4、基金净值信息

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报

告或者年度报告。

基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产

情况及其流动性风险分析等。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总

份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报

告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有

份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的

特殊情形除外。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

予以公告，并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）基金合同终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师

事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控

制人变更；

（8）基金募集期延长；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部

门负责人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托

管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

（14）基金收益分配事项；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

（16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；

（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重大事

项；

（22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（23）调整基金份额类别的设置；

（24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将

有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履

行相关信息披露义务。

10、清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

11、投资股指期货信息披露

在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件

中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，

并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策

和投资目标等。

12、投资资产支持证券信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前10名资产支持证券明细。

13、投资非公开发行股票等流通受限证券的信息披露

基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指

定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成

本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

14、投资中小企业私募债的信息披露

基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内，在中国证监

会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告和招

募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

15、本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。

16、实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

17、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等

公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟披露基金相关信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：

（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂

停营业时；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基

金资产价值时；

（3）法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

十八、侧袋机制

（一）侧袋机制的实施条件和实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监

会及基金管理人所在地中国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原

有账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到

的申购申请，视为投资者对启用侧袋机制后的主袋账户提交的申购申请办理；

当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。

（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排

1、基金份额的申购与赎回

（1）侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基

金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转

换申请将被拒绝。

（2）主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权

利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理

人在相关公告中规定。

（3）基金份额的登记

侧袋机制实施期间，基金管理人和登记机构应对侧袋账户份额实行独立管

理，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。

（4）侧袋机制实施期间，相关证券交易所和/或中国证券登记结算有限责

任公司对本基金基金份额的申购、赎回及份额登记另有规定的，从其最新规定。

具体安排请见基金管理人届时发布的相关公告。

2、基金的投资安排

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分的投资组合比例、投

资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户

投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标

时仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金

业绩相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩

时，就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。

3、基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见届时发布

的相关公告。

基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待

侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免。因启用侧袋机制

产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。

4、基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

5、基金的信息披露

（1）基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和

基金份额累计净值。

（2）定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告

中披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对

主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不

限于：报告期内的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，

该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特

定资产最终变现价格的承诺。

会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运

行相关的会计核算和年度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。

（3）临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他

可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施

期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现

后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性

和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋

账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

6、特定资产的处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以

处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资

产是否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现

部分对应的款项。

侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。

7、侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规

则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或

将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，或相关证券交

易所、中国证券登记结算有限责任公司新增相关业务规则且适用于本基金的，

基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人

利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需

召开基金份额持有人大会审议。

十九、风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金

投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一

种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中

转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的

余额）超过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持

有的全部基金份额。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般

来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读基金合同、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金

的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判

断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期

定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方

式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得

收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

因拆分、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，

不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募集或因

拆分、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，在市场波

动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面

值。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构

成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原

则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资

人自行负担。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

（一）市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：

1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

2、经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期

性的特点，而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金

收益造成影响。

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资

于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

4、上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、

财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变

化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于

分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这

种非系统风险，但不能完全规避。

5、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨

胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收

益下降，影响基金资产的保值增值。

（二）管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水

平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等

相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

（三）流动性风险

流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投

资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。

巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额

净值。

1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

（1）投资市场的流动性风险

本基金主要投资于国内依法发行上市的股票、债券、资产支持证券、债券回

购、同业存单、银行存款、货币市场工具、权证、股指期货等。上述资产均存在

规范的交易场所，运作时间长，市场透明度较高，运作方式规范，历史流动性状

况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要求。

极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基金资产无法变现，从而

影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流动

性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同

及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权

益。

（2）投资行业的流动性风险

1）股票投资方面

本基金主要投资于本基金定义的乐活主题涵盖的相关行业和领域。乐活主

题的投资范围将更加关注与乐活理念有着直接关系的新兴的新型泛消费行业及

其子行业，主要包括并不限于以下行业：

A.传统消费行业升级，品牌影响力增加或者逐步加强品牌和渠道建设从而

获取高增长的具备乐活概念的消费类公司；

B.新兴消费行业及其延展，助力于互联网、高新技术等而新兴的消费类公

司；

C.在物质消费的基础上的精神文化消费（包括但不限于电影、游戏、休闲

度假、健康养老、医疗美容、教育培训等子行业的相关公司）；

D.随着移动、互联、物联技术等高新技术的发展，受益于乐活理念的消费

渠道和新的消费方式涌现而发展的公司，包括但不限于深刻改变社会的营运模

式、提升社会效率的电商、与新兴消费有关的互联网金融等相关公司；

E.为乐活理念的推广普及提供支持、服务的，且与之具有相当高度依存关

联性的互联网、高新技术等相关行业及其子行业（或公司），和有趋势具备以上

行业主题概念及预期的公司；

F.乐活理念同样适用于乐活主题的投资，即能够发现具有健康的、可持续

的、具有估值优势的其他公司。

从上述乐活主题涵盖的行业、领域，本基金管理人结合对证券市场的宏观、

中观、微观全方位分析研判的基础上，将结合国家各项行业政策，对大消费行

业下各细分行业、公司进行深入研究，挖掘具有优秀基本面及稳定增长潜力的

优质个股，充分把握消费升级带来的行业投资机会,捕捉不同市场阶段的投资主

题、行业轮动及结构性投资机会，为投资人获取稳定持续的投资回报。

数据统计表明，乐活主题涵盖的行业的流通市值具有非常充裕的流动性。

2）债券投资方面

本基金通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属

的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分布策略为主，以

收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工

具组合。

数据统计表明，债券市场具有非常充分的市场流动性。

因此本基金在投资运作过程中乐活主题的资产配置、行业配置较为灵活，在

综合考虑宏观因素及行业基本面的前提下进行配置，不以投资于某单一行业为投

资目标，行业分散度较高，受到单一资产和主题行业流动性风险的影响较小。

（3）投资资产的流动性风险

本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以降低基金的流动性

风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%。

本基金绝大部分基金资产投资于7个工作日可变现资产，包括可在交易所、

银行间市场正常交易的股票、债券、非金融企业债务融资工具及同业存单，7个

工作日内到期或可支取的逆回购、银行存款，7个工作日内能够确认收到的各类

应收款项等，上述资产流动性情况良好。

本基金开放式运作，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，可对

资产进行必要的变现，以应对可能发生的巨额赎回。同时将通过合理配置组合期

限结构等方式，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小

基金净值的波动。

2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。同时，在巨额赎回的情形下，如本基金单个基金份额

持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额一定比例以

上的，基金管理人有权对前述单个赎回申请人赎回申请进行延期办理。具体内容

详见本招募说明书第八章。

3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响：

（1）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。基金份额

持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

（2）若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取延期办理的措施以

应对巨额赎回，具体措施请见招募说明书中“基金份额的申购、赎回、非交易过

户与转托管”部分“巨额赎回的处理方式”。因此在巨额赎回情形发生时，基金

份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

（3）本基金对持续持有期少于7日的投资人，收取1.5%的赎回费，并将上

述赎回费全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。

（4）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定

价机制，以确保基金估值的公平性。当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担

申购或者赎回产生的交易及其他成本的风险。

（5）暂停基金估值。

（6）启用侧袋机制。本基金侧袋机制的情形及程序详见本招募说明书“侧

袋机制”章节的规定。

（四）信用风险

基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒

绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。

（五）本基金投资策略所特有的风险

1、本基金投资范围包含包括信用债券，因此基金资产中一旦出现信用违约

事件，基金净值将产生一定波动，投资绩效将会受到影响。

2、本基金动态评估不同资产类在不同时期的投资价值、投资时机以及其风

险收益特征，追求股票、债券和货币等大类资产的灵活配置及资产的稳健增长，

但策略分析研判结果可能与宏观经济的实际走向、上市公司的实际发展情况、股

票市场或个股的实际表现存在偏差，进而影响基金业绩。

3、投资科创板股票的风险

基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以

及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市

风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场

环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于

科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。

投资科创板股票存在的风险包括：

①市场风险

科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环

保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业

未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体

投资难度加大，个股市场风险加大。

科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以

内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。

②流动性风险

科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足一定条件才可参与，二级市

场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通盘导致个股流动性较

差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。

③退市风险

科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市

制度，科创板个股存在退市风险。

④集中度风险

科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，

市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

⑤系统性风险

科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上

存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显

著。

⑥政策风险

国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大

影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。

4、基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存

托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业

务持续能力和盈利能力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股

东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存

托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安

排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以

及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风

险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在

差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等本基金可投

资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭

证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。

（六）投资股指期货的特定风险

本基金可投资于股指期货等金融衍生品，作为金融衍生品，其价值取决于一

种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预

期。投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证

金风险、信用风险和操作风险。具体为：

1、市场风险是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。市场风险

是股指期货投资中最主要的风险。

2、流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。

3、基差风险是指股指期货合约价格和标的价格之间的价格差的波动所造成

的风险，以及不同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。

4、保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约

头寸所要求的保证金而带来的风险。

5、信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

6、操作风险是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或

者系统出现故障等原因造成损失的风险。

此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且

其定价相当复杂，不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。

（七）投资资产支持证券的风险

尽管基金管理人本着谨慎和风险可控的原则进行资产支持证券投资，但仍面

临以下风险：

1、信用风险

基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违

约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

2、利率风险

市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动会导致资产支持证券的

收益率和价格的变动。

3、流动性风险

受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，可能无法在合理的时间内

以公允价格卖出较大数量的资产支持证券，存在一定的流动性风险。

4、提前偿付风险

债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投

资风险。

5、操作风险

在资产支持证券的投资过程中由于未能按照既有的操作流程进行操作或操

作失误未能达到预期投资目标而形成的风险。

6、法律风险

在资产支持证券的投资运作过程中，由于违反投资限制、信息披露的相关法

律法规的规定或产品合同的约定，导致公司利益受损或受到监管处罚的风险。

（八）投资流通受限证券的风险

本基金投资流通受限证券，应遵守监管规定及相关法律法规的要求。本基金

管理人制定了相关投资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制

度，并合理安排流通受限证券的投资比例。

在投资的过程仍存在包括流动性风险等投资风险，使证券交易的执行难度提

高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位

调整和资产变现困难，加剧流动性风险。

为了克服流动性风险，本基金将通过一系列风险控制指标加强对流动性风险

的跟踪、防范和控制，但基金管理人并不保证完全避免此类风险。

（九）启用侧袋机制的风险

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金

托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的

约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，

并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户

对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取

将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但

因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能

大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损

失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管

理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作

为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价

格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制

后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少

按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变

化情况。

（十）未知价风险

本基金基金资产净值可能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。

（十一）其他风险

1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；

2、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的

不完善产生的风险；

3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

5、因业务竞争压力可能产生的风险；

6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险；

7、其他意外导致的风险。

(十二)声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过代销机构代理销

售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，

代销机构并不能保证其收益或本金安全。

二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算

（一）基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，并

自表决通过之日起生效，决议生效后两个工作日内依照《信息披露办法》的规定

在指定媒介公告。

（二）基金合同的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，若遇基金持有的股票或其他有价证券出

现长期休市、停牌或其他流通受限的情形时，基金财产清算期限顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，各类基金份额资产按基金份额

持有人持有的该类基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十一、基金合同的内容摘要

（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基

金投资者自依据基金合同取得本基金的基金份额，即成为本基金份额持有人和基

金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金

合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

1）认真阅读并遵守基金合同；

2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责

任；

6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务

规则；

10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补

充，并保证其真实性；

11）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

2、基金管理人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

1）依法募集资金；

2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金

财产；

3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

他费用；

4）销售基金份额；

5）按照规定召集基金份额持有人大会；

6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反

了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必

要措施保护基金投资者的利益；

7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得基金合同规定的费用；

10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；

12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；

15）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户等业务的业务规则；

16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产；

4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7）依法接受基金托管人的监督；

8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

各类基金份额申购、赎回的价格；

9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他

人泄露；

13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

基金收益；

14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料15年以上；

17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资

料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管

人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基

金托管人追偿；

22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募

集期结束后30日内退还基金认购人；

25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26）建立并保存基金份额持有人名册；

27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

3、基金托管人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财

产；

2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其

他费用；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合

同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

有权呈报中国证监会，并有权采取必要措施保护基金投资者的利益；

4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投资

所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；

5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金财产；

5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户，

按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定或者有权机关或者基金托管人上市的证券交易所要求外，在基金信息公开披露

前予以保密，不得向他人泄露；

8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金

份额申购、赎回价格；

9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基

金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了

适当的措施；

11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

12）建立并保存基金份额持有人名册；

13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

回款项；

15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会

或配合基金份额持有人、基金管理人依法召集基金份额持有人大会；

16）按照《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责

任不因其退任而免除；

20）基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持

有人利益向基金管理人追偿；

21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另

有约定外，基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人

大会的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。

1、召开事由

（1）除法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定外，当出现或需要

决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

1）终止基金合同；

2）更换基金管理人；

3）更换基金托管人；

4）转换基金运作方式；

5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

6）变更基金类别；

7）本基金与其他基金的合并；

8）变更基金投资目标、范围或策略；

9）变更基金份额持有人大会程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额

持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会；

12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人

大会的事项。

（2）在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改，不需召开基金份额持有人大会：

1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、赎回费率、

调低销售服务费率，或在不提高现有基金份额持有人适用费率的前提下，调整基

金份额类别或变更收费方式；

3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉

及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

5）基金管理人、登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证监会

许可的范围内，在不对现有基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下，

调整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；

6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，本基金推出新业务或服务；

7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

2、会议召集人及召集方式

（1）除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金

管理人召集。

（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基

金管理人应当配合。

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日

起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计

代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和

权益登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

1）会议召开的时间、地点和会议形式；

2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

5）会务常设联系人姓名及联系电话；

6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

7）召集人需要通知的其他事项。

（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通

知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对

表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另

行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基

金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表

决意见的计票效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管

机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委

派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场

开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和

会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书

面形式或会议通知载明的其他形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。

通讯开会应以书面方式或会议通知载明的其他形式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相

关提示性公告；

2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照

会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管

理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人

所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具

书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法

律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；

5）会议通知公布前报中国证监会备案。

（3）在法律法规或监管机构允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等

其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。

（4）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等

其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人

大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

（5）若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第（1）条第2）款、

第（2）条第3）款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开

时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会，到会者所持有的有效基金份额应不小于在权益

登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

5、议事内容与程序

（1）议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、

决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律

法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

（2）议事程序

1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截

止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机

关监督下形成决议。

6、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特

别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所

持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除法律法规、中国证监会或《基金

合同》另有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

基金合同、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

7、计票

（1）现场开会

1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金

份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金

份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理

人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后

宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担

任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新

清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结

果。

4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的，不影响计票的效力。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

8、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如

果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相

关基金份额10%以上（含10%）；

（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益

登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份

额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二

分之一）；

（4）若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额

小于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人

大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以

上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人；

（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二

分之一以上（含二分之一）通过；

（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户

内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份

额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内

容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。

10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管

规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致报

监管机关并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份

额持有人大会审议。

（三）《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

1、基金合同的变更

（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

（2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，

并自表决通过之日起生效，决议生效后两个工作日内依照《信息披露办法》的规

定在指定媒介公告。

2、基金合同的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，基金合同应当终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

（3）基金合同约定的其他情形；

（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

3、基金财产的清算

（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

金清算。

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

（4）基金财产清算程序：

1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

4）制作清算报告；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金剩余财产进行分配。

（5）基金财产清算的期限为6个月，若遇基金持有的股票或其他有价证券出

现长期休市、停牌或其他流通受限的情形时，基金财产清算期限顺延。

4、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

5、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，各类基金份额资产按基金份额

持有人持有的该类基金份额比例进行分配。

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组

进行公告。

7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

（四）争议解决方式

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，

按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北

京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人

的合法权益。

基金合同受中国法律管辖。

（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办

公场所和营业场所查阅，但应以基金合同正本为准。

二十二、基金托管协议内容摘要

（一）托管协议当事人

1、基金管理人

名称：银河基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层

法定代表人: 宋卫刚

成立时间：2002年6月14日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]21号

注册资本： 2.0亿元人民币

组织形式：有限责任公司

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

存续期间：持续经营

电话： 021-38568888

传真： 021-38568800

联系人： 罗琼

2、基金托管人

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）

法定代表人：陈四清

电话：（010）66105799

传真：（010）66105798

联系人：郭明

成立时间：1984年1月1日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币35,640,625.71万元

批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职

能的决定》（国发[1983]146号）

存续期间：持续经营

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票

据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担

保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；

代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外

国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、

金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金

账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、

咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；

外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；

外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价

证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网

上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构

批准的其他业务。

（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

（1）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述

基金投资范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金投资于国内依法发行上市的股票和存托凭证（包含中小板、创业板及

其他依法发行上市的股票和存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、

企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府

支持机构债、政府支持债券、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债券（含

可分离交易的可转换债券）及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证

券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、

货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投

资工具。

（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基

金投资比例进行监督：

1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：

股票投资占基金资产的比例为60%-95%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货

合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日

在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。权证的投资比例不超过基金资产净值的3%。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人

应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规

定时，从其规定。

2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下

投资限制：

a、本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%；

b、本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保

持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

c、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

d、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行

的证券，不超过该证券的10％；

e、本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

f、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

g、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，

不得超过该权证的10％；

h、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产

净值的0.5％；

i、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％；

j、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

k、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％；

l、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权

益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

m、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

n、本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

o、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回

购到期后不得展期；

p、本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：

ⅰ.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超

过基金资产净值的10%；

ⅱ．本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证

券市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含

到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不

含质押式回购）等；

ⅲ．本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过

本基金持有的股票总市值的20%；

ⅳ.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧

差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

ⅴ.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交

金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；

q、本基金持有一家公司发行的流通受限证券，其市值不得超过基金资产净

值的百分之二；本基金持有的所有流通受限证券，其市值不得超过该基金资产净

值的百分之十；经与托管人协商一致，本基金管理人可对以上比例进行调整；

r、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放

式基金以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行

的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；

s、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市

公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

t、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；

u、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的

10%；

v、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内

上市交易的股票合并计算。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适

当程序后，则本基金投资不再受相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同

约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准，但须与基金托管人协

商一致后方可纳入基金托管人投资监督范围。

3）法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第b、m、t项以外，由于证券、期货市场波动、证券发行人合并或基

金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不

在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到规定的投资比

例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。基金管理人知晓基金托管人投资监

督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因素影响，基金管理人应为托管人系

统调整预留所需的合理必要时间。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作

日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实

施交易监督。

(3) 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。

(4)基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行

监督。

基金管理人参与银行间市场交易,应按照审慎的风险控制原则评估交易对

手资信风险，并自主选择交易对手。基金托管人发现基金管理人与银行间市场的

丙类会员进行债券交易的，可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理

人，基金管理人应及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保可行性

说明内容真实、准确、完整。基金托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行

实质审查。基金管理人同意，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损

失的，基金托管人不承担责任。

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，以DVP(券款兑付)的

交易结算方式进行交易。

(5)关于银行存款投资

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的

支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存

款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的

损失，基金托管人不承担任何责任，相关损失由基金管理人先行承担。基金管理

人履行先行赔付责任后，有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责仅限

于督促基金管理人履行先行赔付责任。

(6)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通

受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发

行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证

券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券。

3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基

金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制

度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流

动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度

和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发

至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上

述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法

规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、

发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本

占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付

时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令

前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进

行审核。

5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关

问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理

人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有

权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充

书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的

风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因

拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告

中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解

决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没

有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确

定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据

等进行监督和核查。

3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基

金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠

正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托

管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报

告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而

致使投资者遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指

令，基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》

约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定

的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内

答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按

照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相

关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

4、当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护

基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开

基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比

较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影

响、信息披露、费用列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资

者权益有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。

基金托管人应当依照相关法律法规和基金合同、招募说明书的约定，对侧袋

机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。

（三）基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限

于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账

户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、

根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及

时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认

并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事

项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通

知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人

有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行

业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理

人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

（四）基金财产保管

1、基金财产保管的原则

1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自

行运用、处分、分配基金的任何财产。

3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等

投资所需账户。

4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独

立。

5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到

达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此

给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管

人对此不承担责任。

2、募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理

人在具有托管资格的商业银行开设的银河基金管理有限公司基金认购专户。该账

户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金

额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管

理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具

的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资

完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金

开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按

规定办理退款事宜。

3、基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金

的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活

动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的

任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂

行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及

银行业监督管理机构的其他规定。

4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

5、债券托管账户的开立和管理

1）《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国

银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金

的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开设

银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配

及资金的清算。

2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市

场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

6、其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合

同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基

金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关

账户。该账户按有关规则使用并管理。

7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其

中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有

限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中

心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办

理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构

实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。

8、与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与

基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内

通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上，法律法规或监管

规则另有规定的，从其规定。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权

业务章的合同复印件或传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件

不得转移。

（五）基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值的计算

1）基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指

计算日各类基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金

份额净值的计算均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的

误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会

计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值

和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于

每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额净值并以双方认可的方式发送

给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金

管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，

就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达

成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律

法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估

值。

2、基金资产估值方法

（1）估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、债券、权证、股指期货和银行存款本息、应

收款项、其它投资等资产及负债。

（2）估值方法

本基金的估值方法为：

1）证券交易所上市的权益类证券的估值

交易所上市的权益类证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生

重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市

价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发

生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理：

①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同

一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

②首次公开发行未上市的股票、权证等，采用估值技术确定公允价值，在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所

上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构

或行业协会有关规定确定公允价值。

3）交易所上市不存在活跃市场的权益类证券，采用估值技术确定公允价值。

4）交易所市场交易的固定收益品种（固定收益品种指在银行间债券市场、

上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂

牌转让的国债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、

公司债、商业银行金融债、可转换债券、中小企业私募债、资产支持证券、同业

存单等品种，下同）的估值

①对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

②对在交易所市场上市交易的可转换债券，选取每日收盘价作为估值全价，

按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行

估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交

易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

③对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券、私募债券，采用估值技术确定

公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况

下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市场报价

未能代表计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认计量日的公允

价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则应采用估值技术确定其

公允价值。

5）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值

价格的债券，按成本估值。

6）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算

价估值。

7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

9）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价

机制，以确保基金估值的公平性。

10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

3、估值差错处理

因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对

不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。

当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值已由基金托管人复核

确认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资

者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与

基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后

仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、各类基金份额净值计算错误造成投

资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、各类基金份额净值

计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责

赔偿。

由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可

抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人应免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施

消除或减轻由此造成的影响。

当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关

各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金

管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值

计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责

任。

4、基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同

一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，

对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双

方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时

查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，

暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理

人的账册为准。

5、基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编

制，应于每月终了后5个工作日内完成。

在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资

料概要并登载在指定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

招募说明书。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编

制并公告；在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并公告；在会计年

度结束后三个月内完成年度报告编制并公告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加

盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个

工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个

工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，

基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理

人。基金管理人在一个月内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有关报告提

供基金托管人复核，基金托管人在收到后一个月内进行复核，并将复核结果书面

通知基金管理人。基金管理人在一个半月内完成年度报告，在年度报告完成当日，

将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后一个半月内复核，并将复

核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和

基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为

准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具

加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人

与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有

权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确

认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

6、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。

（六）基金份额持有人名册的保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年

6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须

包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和

保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名

册。保管方式可以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金

账户销户之日起不得少于20年。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：

《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册

的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日

的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基

金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后

十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备

份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基

金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名

册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

（七）基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算

1、托管协议的变更与终止

（1）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的

托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的

变更报中国证监会备案。

（2）基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

1）《基金合同》终止；

2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金

资产；

3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金

管理权；

4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

2、基金财产的清算

（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进

行基金清算。

（2）在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应

按照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

（3）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

（5）基金财产清算程序：

1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

4）制作清算报告；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金剩余财产进行分配。

（6）基金财产清算的期限为6个月，若遇基金持有的股票或其他有价证券

出现长期休市、停牌或其他流通受限的情形时，基金财产清算期限顺延。

（7）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（8）基金财产按下列顺序清偿：

1)支付清算费用；

2)交纳所欠税款；

3)清偿基金债务；

4)各类基金份额资产按基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款1)－3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

3、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

4、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

（八）争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经

友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的

仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有

约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续

忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

二十三、对基金份额持有人的服务

基金管理人树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有

人利益至上”的企业价值观，致力于为基金份额持有人提供完善的理财服务解

决方案和卓越的服务体验实践。基金管理人通过完善服务过程，为基金份额持

有人创造价值，为基金份额持有人提供专业和优质的理财服务体验。基金管理

人根据基金份额持有人需求、业务发展和技术变迁，不断完善服务内容，提升

服务品质。

对于基金份额持有人的共性需求，基金管理人主要利用两个公共接触点：

公司网站和呼叫中心(Call Center)来提供公共服务；对于基金份额持有人的个

性化需求与隐性需求，基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾

问团队与基金份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。

基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，持续完善服务。

主要服务内容如下：

(一)资料寄送

1、对账单服务

基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有人以电子文件或纸质

形式定期或不定期寄送对账单。

2、其他相关的信息资料。

(二)基金收益分配申购基金份额

基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务，

基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金

份额申购的约定转为相应类别的基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，

基金管理人将支付现金。

(三)基金转换服务

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情

况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以

收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同

的规定制定并公告，并提前在合理时间内告知基金托管人与相关机构。

(四)呼叫中心及网站服务

基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码，预设的基金账户查询的

缺省密码为基金持有人开户证件号码的后六位(若开户证件号码的后六位包含

特殊字符或中文，该位字符以“0”替换)。为了维护基金份额持有人账户的安

全和隐私权不受侵犯，请基金份额持有人在其知晓基金账号后，及时拨打基金

管理人呼叫中心全国统一客服电话400-820-0860或登录基金管理人网站

www.cgf.cn修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站查询其账

户及交易信息。

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供7*24小时账户余

额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供5*8小时的人工服务，为基金

份额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。

基金份额持有人通过基金管理人网站www.cgf.cn可以得到各种网上在线

服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开户、基金

交易、账户查询、信息修改等。

基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进

行服务定制。

(五)投诉和建议受理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫

中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供

的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话

对该代销机构提供的服务进行投诉。

二十四、其他应披露事项

本报告期内，本系列基金及基金管理人在本公司网站（www.cgf.cn）和中

国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《证券时报》

刊登了如下公告：

1、银河基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告(2022.5.12)

2、银河基金管理有限公司2022年第2季度报告提示性公告(2022.7.20)

3、银河乐活优萃混合型证券投资基金基金产品资料概要更新(2022.7.26)

4、银河乐活优萃混合型证券投资基金招募说明书更新(2022.7.26)

5、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加广发证券股份有限公司为

代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2022.7.27)

6、银河乐活优萃混合型证券投资基金基金产品资料概要更新(2022.7.26)

7、银河乐活优萃混合型证券投资基金招募说明书更新(2022.7.26)

8、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加广发证券股份有限公司为

代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2022.7.27)

9、银河基金管理有限公司关于终止北京微动利基金销售有限公司办理旗下

基金相关销售业务的公告(2022.8.25)

10、银河基金管理有限公司2022年中期报告(2022.8.26)

11、银河基金管理有限公司2022年第三季度报告提示性公告(2022.10.25)

12、银河基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告(2022.12.10)

13、银河基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告(2023.1.11)

14、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金新增海通证券股份有限公司

为代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告(2023.1.11)

15、银河基金管理有限公司2022年年度报告提示性公告(2023.3.29)

16、银河基金管理有限公司2023年第一季度提示性公告(2023.4.21)

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资

人可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复

印件。基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

二十六、备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予银河乐活优萃混合型证券投资基金注册的批复文件

（二）《银河乐活优萃混合型证券投资基金基金合同》

（三）《银河乐活优萃混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集银河乐活优萃混合型证券投资基金之法律意见书

以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所。投

资人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议

及基金的各种定期和临时公告。

银河基金管理有限公司

2023年8月28日