国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2023年第2号）

国联安中短债债券型证券投资基金

招募说明书（更新）

（2023年第2号）

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会2021年12月14日证监许可[2021]3941

号文准予注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金份

额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对投资本

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险。投资

者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基

金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而

引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施

过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资

策略所特有的风险等。

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合

型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。

投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、

基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来

表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基

金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2023年10月12日，此次招募说

明书仅对“三、基金管理人”部分的信息进行了更新，有关财务数据和净值表现

截止日为2023年03月31日(财务数据未经审计)。

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

目录重要提示....................................................................................................................1

一、绪言............................................................................................................................3

二、释义............................................................................................................................4

三、基金管理人................................................................................................................9

四、基金托管人..............................................................................................................21

五、相关服务机构..........................................................................................................24

六、基金的募集..............................................................................................................35

七、基金合同的生效......................................................................................................36

八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................37

九、基金的投资..............................................................................................................48

十、基金的业绩..............................................................................................................58

十一、基金的财产..........................................................................................................59

十二、基金资产的估值..................................................................................................60

十三、基金的收益分配..................................................................................................66

十四、基金的费用与税收..............................................................................................68

十五、基金的会计与审计..............................................................................................71

十六、基金的信息披露..................................................................................................72

十七、侧袋机制..............................................................................................................79

十八、风险揭示..............................................................................................................81

十九、基金的终止与清算..............................................................................................86

二十、基金合同的内容摘要..........................................................................................88

二十一、基金托管协议的内容摘要............................................................................105

二十二、对基金份额持有人的服务............................................................................122

二十三、其他应披露事项............................................................................................125

二十四、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................127

二十五、备查文件........................................................................................................128

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

一、绪言

《国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”

或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办

法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国联安中短债债券型

证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了国联安中短债债券型证券投资基金的投资目标、投资策

略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本招募说明书由基金管理

人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中

载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份

额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应

详细查阅基金合同。

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二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国联安中短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《国联安中短债债券型证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安中短债债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书》及其更

新

7、基金产品资料概要：指《国联安中短债债券型证券投资基金基金产品资料

概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《国联安中短债债券型证券投资基金基金份额发售

公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全

国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修

改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》

修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

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修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国

境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自

境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、人民币合格境外机构投

资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

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务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国联安基金管理

有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

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41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、元：指人民币元

48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限

的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等

49、摆动定价机制：指当本基金份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

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53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式等的

不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，

但不从本类别的基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者认

购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，

称为C类基金份额

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的

资产

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

观事件

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三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

成立日期：2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：1.5亿元人民币

存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限

电话：021-38992888

传真：021-50151880

联系人：黄娜娜

股权结构：

股东名称 持股比例

太平洋资产管理有限责任公司 51%

德国安联集团 49%

（二）主要人员情况

1、董事会成员

于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责

任公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司

总经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投

资有限公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股

份有限公司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，太保产险董

事，太保寿险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现任太平洋资产

管理有限责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长。

JiachenFu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历任

美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融

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及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创

始人、安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业

务发展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。

杨一君先生，董事，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总

裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，太

平洋资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经理、

总经理助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、合规负责人、首

席风险管理执行官。

MatthieuLefebvre先生，董事，法国ESSEC商学院金融技术专业硕士、法

国巴黎多芬纳大学硕士。历任安联资产管理有限公司财务与控制部成员、执行办

公室成员、企业发展主管、资产管理业务部门主管等职。现任安联资产管理有限

公司管理委员会成员、业务职能单位负责人。

王琤女士，董事，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处长，

中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，太平

洋资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场营销

部总经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、首席

风险管理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司总经理。

陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行

华东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、党

组成员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、

党组书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总

经理，中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书

记等职。

岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国

际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区首席

执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集团有

限公司首席投资官。

胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工商

管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司

StandishMellon量化分析师、公司副总裁，CoefficientGlobal公司创始人之

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一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限公司首

席执行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）

总经理。

2、监事

段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商

务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目

负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管

理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任

公司财务部总经理。

UweMichel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑AllianzSE亚洲业务部主

管、主席办公室主管、AllianzLifeInsuranceJapanLtd.主席及日本全国主管、

德国慕尼黑GroupOPEX安联集团内部顾问主管等职。现任AllianzSE常务副总

裁兼亚洲业务部负责人。

刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副

总监。

朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合

部资深行政经理。

3、高级管理人员

王琤女士，总经理，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处

长，中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，

太平洋资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场

营销部总经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、

首席风险管理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司总经理。

魏东先生，常务副总经理，首席投资官，经济学硕士。曾任职于平安证券有

限责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总

经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型

证券投资基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金管理有限

公司基金经理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务

副总经理并兼任国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安核心资产策略混合

型证券投资基金和国联安核心趋势一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。

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蔡蓓蕾女士，副总经理，首席市场官，经济学博士。历任富国基金管理有限

公司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产

品总监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管

理有限公司副总经理。

李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南

方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、

广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天

一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及

监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公

司督察长。

叶培智先生，副总经理，财务总监兼首席运营官，会计学荣誉学士。历任香

港毕马威会计师事务所副高级经理、安联保险（香港）有限公司首席财务官、中

德安联人寿保险有限公司副总经理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投

资者关系负责人、太保安联健康保险股份有限公司副总经理、首席财务官、首席

营运官等职。现任国联安基金管理有限公司副总经理。

4、本基金基金经理

（1）现任基金经理

张昊先生，硕士研究生。曾任北京银行股份有限公司德外支行办公室综合岗、

北京管理部投行与同业部同业金融岗、总行资金交易部人民币信用债券交易投资

岗，嘉实基金管理有限公司债券交易员，新时代证券股份有限公司资产管理总部

投资经理，平安银行股份有限公司资产管理事业部投资经理。2021年2月加入国

联安基金管理有限公司，担任基金经理。2021年3月起担任国联安双佳信用债券

型证券投资基金(LOF)的基金经理；2021年10月起兼任国联安德盛增利债券证券

投资基金的基金经理；2021年12月起兼任国联安恒鑫3个月定期开放纯债债券

型证券投资基金的基金经理；2022年3月至2023年10月兼任国联安恒悦90天

持有期债券型证券投资基金的基金经理；2022年5月起兼任国联安中短债债券型

证券投资基金的基金经理。

（2）历任基金经理情况

基金经理 担任本基金基金经理时间

万莉 2022年05月至2023年10月

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5、投资决策委员会成员

投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主

管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究部负责人及高

级基金经理组成。投资决策委员会成员为：

权益投资决策委员会成员：

魏东（公司常务副总经理、投资总监）权益投委会主席

邹新进（权益投资部总经理、基金经理）

韦明亮（研究部总经理、基金经理）

刘斌（基金经理）

潘明（基金经理）

杨子江（基金经理）

固定收益投资决策委员会成员：

魏东（公司常务副总经理、投资总监）固收投委会主席

陆欣（固定收益部总经理、基金经理）

万莉（现金管理部总经理、基金经理）

李德清（基金经理）

陈建华（基金经理）

固收+投资决策委员会成员：

魏东（公司常务副总经理、投资总监）

邹新进（权益投资部总经理、基金经理）固收+投委会主席

陆欣（固定收益部总经理、基金经理）

万莉（现金管理部总经理、基金经理）

王欢（基金经理）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

基金管理人的权利包括但不限于：

1、依法募集资金；

2、自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管

理基金财产；

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3、依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用；

4、销售基金份额；

5、按照规定召集基金份额持有人大会；

6、依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

7、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8、选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9、担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获

得《基金合同》规定的费用；

10、依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

12、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使权利，为基金的利益行使

因基金财产投资于证券所产生的权利；

13、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

14、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

15、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；

16、在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户和转托管等业务规则；

17、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

基金管理人的义务包括但不限于：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经

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营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定各类基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

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通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募

集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建

立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为

的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险

控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

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（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取

有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

（五）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人

谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取

不当利益；

3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事

相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

基金管理人内部控制制度包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部

控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度

是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实

施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。

1、内部控制的目标

本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高

效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规、行业监管规则和自律规

则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、内部控制机制的原则

公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：

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（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护

内控制度的有效执行。

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基

金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经

济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、制订内部控制制度必须遵循以下原则：

（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项

规定。

（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留

有制度上的空白或漏洞。

（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出

发点。

（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司

经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

4、内部控制的基本要求

（1）必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控

防线：

1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的岗

位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在

授权范围内承担责任。

2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重要

业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。

3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、各

项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察稽

核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。

（2）必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分支机构

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必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经办人员

和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。

（3）必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不同岗位

的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、

相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的

工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。

（4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能，

健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信息资料

的真实与完整。

（5）必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办

法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统

等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消除隐患。

（6）必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。尤其是

投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时到位，

并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。

5、内部风险控制的内容

基金管理人内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控

制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。

（1）自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定

管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控

制措施。

（2）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保

证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

（3）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格

制定信息系统的管理制度。

（4）依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》等

国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会

计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

（5）按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控制制度，

保证监察稽核部门的独立性和权威性。

6、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事

会及管理层的责任；

（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

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（3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善

内部控制制度。

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四、基金托管人

（一）基本情况

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

法定代表人：王江

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号

资产托管部总经理：李守靖

电话：（010）63636363

传真：（010）63639132

网址：www.cebbank.com

（二）资产托管部部门及主要人员情况

董事长王江先生，自2022年8月起任本行董事长、2022年3月起任本行党

委书记。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股份

公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任中国建设银行山东省分行信

贷风险管理处副处长，山东省德州市分行行长，山东省分行党委副书记、副行长，

湖北省分行党委书记、行长，上海市分行党委书记、行长；交通银行党委委员、

副行长；江苏省副省长；中国银行党委副书记、副董事长、行长；中国建设银行

党委副书记、副董事长、行长。获经济学博士学位。第十三届全国人大代表，第

十四届全国政协委员。

行长王志恒先生，自2023年3月起任本行执行董事、行长，2022年12月起

任本行党委副书记。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。曾任中国

银行总行公司业务部公司规划处副处长，总行人力资源部主管、副总经理，广东

省分行党委委员、副行长，青海省分行党委书记、行长，总行党委组织部部长、

人力资源部总经理，北京市分行党委书记、行长，总行党委委员、副行长。获经

济学硕士学位。经济师。

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资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行

长助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光

大银行资产托管部总经理。

（三）证券投资基金托管情况

截至2023年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资

基金共303只，托管基金资产规模5913.49亿元。同时，开展了证券公司资产管

理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行

理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、

股权基金等产品的保管业务。

（四）托管业务的内部控制制度

1、内部控制目标

确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托

管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严

格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额

持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。

2、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖

所有的岗位，不留任何死角。

（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内

部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。

（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发

现问题，及时处理，堵塞漏洞。

（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，

业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

3、内部控制组织结构

中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员

会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和

内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系

统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了

严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业

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务的内控管理。

4、内部控制制度

中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中

华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等

法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资

基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管部保密规定》等十余项规

章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管

部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、

投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障

基金信息的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结

合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投

资范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计

算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付

等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及

时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后

应及时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托

管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

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五、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

1、直销机构

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）

联系人：黄娜娜

网址：www.cpicfunds.com

2、其他销售机构

(1)名称：宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

电话：021-23262703

联系人：唐琛

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

(2)名称：兴业银行股份有限公司

住所：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市江宁路168号

法定代表人：吕家进

联系人：金磊

联系电话：021-62677777

客服电话：95561

网址：www.cib.com.cn

(3)名称：安信证券股份有限公司

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住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层

法定代表人：黄炎勋

电话：0755-82558266

联系人：彭洁联

客服电话：95517

网址：www.essence.com.cn

(4)名称：第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼

法定代表人：刘学民

电话：0755-23838750

联系人：单晶

客服电话：95358

网址：www.firstcapital.com.cn

(5)名称：光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

电话：021-22169089

联系人：李晓皙

客服电话：95525

网址：www.ebscn.com

(6)名称：国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青电话：021-38676666

联系人：钟伟镇

客服电话：95521，400-888-8666

网址：www.gtja.com

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(7)名称：海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

电话：021-23219275

联系人：凌方睿

客服电话：95553

网址：www.htsec.com.cn

(8)名称：华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

法定代表人：张伟

电话：0755-82492193

联系人：庞晓芸

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

(9)名称：上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人：何伟

电话：021-53686262

联系人：邵珍珍

客服电话：962518

网址：www.962518.com

(10)名称：招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人：霍达

电话：0755-82960167

联系人：黄婵君

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客服电话：95565，400-8888-111

网址：www.newone.com.cn

(11)名称：中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

法定代表人：陈共炎

电话：010-80928123

联系人：辛国政

客服电话：95551，400-8888-888

网址：www.chinastock.com.cn

(12)名称：中国中金财富证券有限公司

住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第

04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层

及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

法定代表人：高涛

电话：0755-82026907

联系人：万玉琳

客服电话：400-6008-008，95532

网址：www.china-invs.cn

(13)名称：中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

电话：010-85156398

联系人：许梦园

客服电话：400-8888-108，95587

网址：www.csc108.com

(14)名称：中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-

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1305、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305、14层

法定代表人：张皓

电话：021-60833754

联系人：刘宏莹

客服电话：400-990-8826

网址：http://www.citicsf.cn

(15)名称：中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场1号楼东5层

法定代表人：姜晓林

电话：0532-85022026

联系人：孙秋月

客服电话：95548

网址：http://sd.citics.com

(16)名称：中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦北京市朝阳区亮

马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑军

电话：010-60834768

联系人：杜杰

客服电话：95548

网址：www.cs.ecitic.com

(17)名称：中信证券华南股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路5号501房

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔5层

法定代表人：胡伏云

电话：020-88836999

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联系人：陈靖

客服电话：95548

网址：www.gzs.com.cn

(18)名称：北京度小满基金销售有限公司

住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：盛超

电话：010-59403028

联系人：孙博超

客服电话：95055

网址：www.duxiaoman.com

(19)名称：北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401

法定代表人：王伟刚

电话：010-62680527

联系人：宋子琦

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

(20)名称：东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：戴彦

电话：021-23586603

联系人：付佳

客服电话：95357

网址：http://www.18.cn

(21)名称：京东肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

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法定代表人：邹保威

电话：010-89187658

联系人：李丹

客服电话：400-088-8816、400-098-8511

网址：kenterui.jd.com

(22)名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

客服电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

(23)名称：南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号

法定代表人：钱燕飞

电话：025-66996699-887226

联系人：钱燕飞

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

(24)名称：上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室

法定代表人：杨文斌

电话：021-36696312

联系人：王诗屿

客服电话：400-700-9665

传真：021-68596919

网址：www.ehowbuy.com

(25)名称：上海基煜基金销售有限公司

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住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

电话：021-65370077

联系人：吴鸿飞

客服电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

(26)名称：上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

电话：021-50585353

联系人：吴鸿飞

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

(27)名称：上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

电话：021-52822063

联系人：陈东

客服电话：4001181188

网址：www.66liantai.com

(28)名称：上海陆金所基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

法定代表人：陈祎彬

电话：021-20665952

联系人：宁博宇

客服电话：400-821-9031

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网址：www.lufunds.com

(29)名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

电话：021-54509977

联系人：朱玉

客服电话：400-181-8188

网址：www.1234567.com.cn

(30)名称：上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：宋晓言

电话：021-50712782

联系人：陆亦璐

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

(31)名称：上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

法定代表人：黄欣

电话：021-33768132

联系人：戴珉微

客服电话：400-6767-523

网址：www.zhongzhengfund.com

(32)名称：深圳新华信通基金销售有限公司

地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦710、711室

法定代表人：戴媛

联系人：原萱

客服电话：400-000-5767

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公司网址：https://www.xintongfund.com

(33)名称：浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

法定代表人：吴强

电话：0571-88911818

联系人：吴强

客服电话：952555

网址：www.5ifund.com

(34)名称：珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-

1203

法定代表人：肖雯

电话：020-89629099

联系人：邱湘湘

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售。

本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。

（二）登记机构

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

联系人：黄娜娜

电话：021-38992857

传真：021-50151880

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（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

联系人：陆奇

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：安冬、陆奇

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

首席合伙人：李丹

电话：021-23238888

传真：021-23238800

联系人：郭劲扬

经办会计师：单峰、郭劲扬

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及

其他有关规定募集，并于2021年12月14日经中国证监会证监许可[2021]3941

号文准予注册募集。募集期为2022年5月5日至2022年5月10日。经普华永道

中天会计师事务所验资，按照每份基金份额初始面值人民币1.00元计算，本基金

募集期间共募集份基金份额1,000,022,925.18份，有效认购总户数为355户。

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七、基金合同的生效

（一）基金合同的生效根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，

《基金合同》已于2022年5月11日生效。自基金合同生效日起，本基金管理人

正式开始管理本基金。

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

申购开始日：2022年5月16日

赎回开始日：2022年5月16日

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金

份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投

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资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法

参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效

性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点

柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购

款项退还给投资人。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

4、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调

整，并提前公告。

（五）申购与赎回的数额限制

1、申购金额的限制

通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔

申购金额不得低于10元（含申购费）。通过直销柜台申购本基金的，每个基金账

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户首次申购金额不得低于1万元（含申购费），已在直销柜台有申购本基金记录的

投资者不受上述首次申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为10元（含申

购费）。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他

规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。

投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额

的，不受最低申购金额的限制。

2、赎回份额的限制

基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于10份基

金份额，同时赎回份额必须是整数份额。投资人全额赎回时不受上述限制。在符

合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵

循该销售机构的相关规定。

3、最低保留余额的限制

每个工作日基金份额持有人在销售机构单个基金交易账户保留的本基金基金

份额余额不足10份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出

等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份

额余额一次性同时全部赎回。

4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，

具体请参见基金管理人相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告。

（六）申购费用和赎回费用

1、申购费

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用，

但从本类别基金资产中计提销售服务费。A类基金份额申购费用由投资人承担，

不列入基金财产。投资人在申购A类基金份额时支付申购费用。

本基金A类基金份额的申购费率如下：

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申购金额（M，含申购费） 申购费率

M＜100万元 0.40%

100万≤M＜500万 0.20%

M≥500万元 每笔交易1000元

2、赎回费

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基

金份额时收取。本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（T） A份额赎回费率 C份额赎回费率

T＜7日 1.50% 1.50%

7日≤T＜30日 0 0.10%

T≥30日 0 0

对持续持有期少于7日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持

有期等于或长于7日、少于30日的投资人收取的赎回费不低于赎回费总额的

25%计入基金财产。赎回费的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额

持有人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定期

或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行

必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处理原则及操作规范

遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

（七）申购份额与赎回金额的计算

1、投资者申购份额的计算公式为：

1）若投资人选择申购A类基金份额，当申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

2）若投资人选择申购A类基金份额，当申购费用适用固定金额时：

申购费用＝固定金额

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净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

3）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：

申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或

损失由基金财产承担。

例1：某投资者分别投资10,000.00元和1,000万元申购本基金A类基金份

额，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1200元，则两笔申购中投资

者可得到的A类基金份额计算如下：

申购1：申购金额10,000.00元，对应的申购费率为0.40%。

净申购金额＝10,000.00/（1＋0.40%）＝9,960.16（元）

申购费用＝10,000.00－9,960.16＝39.84（元）

申购份额＝9,960.16/1.1200＝8,893.00（份）

即投资者投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为

0.40%，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1200元，可得到

8,893.00份A类基金份额。

申购2：申购金额1,000万元，对应的申购费用为1,000.00元。

申购费用＝1,000.00（元）

净申购金额＝10,000,000.00－1,000.00＝9,999,000.00（元）

申购份额＝9,999,000.00/1.1200＝8,927,678.57（份）

即投资者投资1,000万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费用为

1,000.00元，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1200元，可得到

8,927,678.57份A类基金份额。

例2：某投资者投资10,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当

日C类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：

申购份额＝10,000.00/1.0500＝9,523.81份

即：投资者投资10,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到9,523.81份C类基金份额。

2、基金赎回金额的计算：

采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值为基准进行计

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算。本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或

损失由基金财产承担。

例3：某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额，持有期限180日，

对应的赎回费率为0，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则投资者可

得到的赎回金额计算如下：

赎回金额＝10,000.00×1.1200＝11,200.00（元）

即投资者赎回本基金10,000.00份A类基金份额，持有期限180日，对应的

赎回费率为0，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则其可得到的赎回

金额为11,200.00元。

例4：某投资者赎回100,000.00份C类基金份额，持有期限180日，对应赎

回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金

额为：

赎回金额＝100,000.00×1.1000＝110,000.00（元）

即：投资者赎回100,000.00份C类基金份额，持有期限180日，假设赎回当

日C类基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金额为110,000.00元。

3、本基金基金份额净值的计算：

T日某类基金份额净值＝T日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T日该

类基金份额的余额数量

本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四

舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额的基金份

额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，

可以适当延迟计算或公告。

由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金

份额净值。

（八）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

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1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的申购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达

到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要

求的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。

7、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

8、基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、销售机构等因异常情况导

致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、6、7、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂

停申购公告。当发生上述第5项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对

该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

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金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请

的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

（十）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数

后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提

下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申

请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投

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资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动

转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受

理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直

到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部

分作自动延期赎回处理。

（3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一开

放日基金总份额20%以上的赎回申请，可以进行延期办理。对于该基金份额持有

人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）

部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人

认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎

回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介

上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在规定媒

介上刊登重新开放申购或赎回的公告，若在暂停公告中明确重新开放申购或赎回

的时间，届时可不再另行发布重新开放申购或赎回的公告。

（十二）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相

关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提

前告知基金托管人与相关机构。

（十三）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

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而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构

的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十四）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十五）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

投资计划最低申购金额。

（十六）基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

（十七）基金份额转让

在符合法律法规规定且条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关业务规

则受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转

让的申请。具体由基金管理人提前发布公告。

（十八）基金份额折算

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金

管理人可以根据市场情况对本基金进行基金份额折算，并在基金份额折算前就折

算方案、折算时间等内容进行公告。

（十九）基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人

实质利益的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提

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前公告。

（二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告

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九、基金的投资

（一）投资目标

在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业

绩比较基准的稳定收益。

（二）投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政

府机构债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券

公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交

易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款（协议

存款、通知存款以及定期存款）、货币市场工具、国债期货等法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投

资于股票、可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)和可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日

终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在

一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等。

本基金所指中短期债券，是指剩余期限不超过三年（含）或距行权日剩余不

超过三年（含）的债券资产（可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下

一个利率调整日的实际剩余天数计算），包括国债、政府机构债、地方政府债、央

行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券公司短期公司债券、短期融

资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等。

如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（三）投资决策程序

（1）投资决策依据

国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。

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宏观经济发展环境、证券市场走势。

（2）投资决策机制

本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配

置和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。

基金经理负责资产配置、行业配置和个股/个债配置、投资组合的构建和日常

管理。

（3）投资决策程序

1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究；

2）数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险和

投资组合风险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支持；每日提

供基金申购赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考；

3）投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开会议，

依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会及时

召开临时会议做出决策；

4）结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行投资组

合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资产配

置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理；

5）进行投资组合的敏感性分析；

6）对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各项法律

法规的规定；

7）基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个券种投

资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，

通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理；

8）投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提

出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组合的

执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资组

合的流动性风险。

（四）投资策略

本基金通过宏观周期研究、行业周期研究相结合，通过定量分析增强组合策

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略操作的方法，确定资产在类属资产配置、行业配置结构上的比例。本基金充分

发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果，利用自主开发的信用分析系统，

深入挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大化的信用溢价。

1、类属资产配置策略

本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素，在国债、金融债、

信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。本基金将基于对未来宏观经济和利

率环境的研究和预测，根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情

况，以及各品种的市场容量和流动性情况，判断各个债券资产类属的预期回报，

在不同债券品种之间进行配置。

2、久期管理策略

本基金对宏观经济运行趋势及财政币政策变化做出判断，密切跟踪CPI、PPI、

汇率、M2等利率敏感指标，对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合

理的债券组合目标久期，通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。

3、信用债投资策略

本基金的信用债投资策略主要包括信用利差曲线配置和信用债券精选两个方

面。

（1）信用利差曲线策略

本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展的分析，判断信用利差的变

化趋势，以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。当经济周期处于向上的阶

段，企业盈利能力增强，经营性现金流改善，信用利差可能收窄；反之，当经济

周期处于向下的阶段，信用利差可能扩大。在信用债市场现状分析方面，本基金

主要考察市场容量、债券结构、流动性等因素对信用利差变动的影响；而在信用

债市场发展趋势方面，本基金主要考察由于信用债供求变化对信用利差的影响。

（2）信用债个券分析策略

本基金将对发债主体企业进行深入的基本面分析，并结合债券的发行条款，

以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平，挖掘并投资于信用风险

相对较低、信用利差相对较大的优质品种。债券信用风险评定需要重点分析企业

财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外

部因素，着重分析企业未来的偿债能力，评估其违约风险水平。

本基金主动投资信用债的评级须在AA+（含AA+）以上，信用评级为债项评级，

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若无债项评级或债项评级为短期信用评级的，依照其主体评级，对于债项评级和

主体评级均没有的信用债的评级管理由基金管理人和基金托管人协商一致。其中

评级为AA+的信用债占信用债资产比例不超过50%，评级为AAA的信用债占信用债

资产比例不低于50%,本基金不可主动投资于信用等级低于AA+的债券。基金持有

信用债券期间，如果其评级下降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款项等使

得投资比例不再符合上述约定，应在评级报告发布后尽快调整。本基金对信用债

券评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债券信用评级。

4、杠杆投资策略

本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组合

风险管理结果，积极参与债券回购交易，融入资金买入债券，放大固定收益类资

产投资比例，追求固定收益类资产的超额收益。

5、息差策略

本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于

融资成本的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。

6、资产支持证券投资策略

资产支持证券定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的

构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资

产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险

等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，

力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。

7、国债期货投资策略

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目

的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行

趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行

匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考

虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲

特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以

达到降低投资组合的整体风险的目的。

（五）投资限制

1、组合限制

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基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期债

券的比例不低于非现金基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低

于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10％；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（13）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：

本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产

净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

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有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债

券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同

关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日交易（不包括平仓）的国债期货合

约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券/期货市场波动、证券

发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规

定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则基金管理人在履行适

当程序后，本基金不受上述规定的限制。

3、关联交易原则

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者

从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额

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持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门变更上述规定的，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金按变更后的规定执行。

（六）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准：中债综合财富(1-3年)指数收益率*85%+一年期定期

存款利率(税后)*15%。

中债综合财富（1-3年）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中

债综合指数细分指数之一。该指数同时覆盖了上海证券交易所、深圳证券交易所、

银行间以及银行柜台债券市场上的待偿期限在1-3年(含1年)的债券，对中短期

债券的价格变动趋势有很强的代表性。本基金为债券型基金，主要投资于中短期

债券，采用中债综合财富(1-3年)指数收益率*85%+一年期定期存款利率(税

后)*15%作为业绩比较基准可以较好地反映本基金的风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布，

或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现

更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，基金管理人可以在不影响基金份

额持有人利益的前提下，与基金托管人协商一致并履行适当程序报中国证监会备

案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

（七）风险收益特征

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合

型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。

（八）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护

基金份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

（九）侧袋机制的实施和投资运作安排

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当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

（十）基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金托管人——中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核本

招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2023年03

月31日，本报告财务资料未经审计师审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 612,781,429.16 99.41

其中：债券 612,781,429.16 99.41

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 3,602,356.14 0.58

8 其他资产 14,832.81 0.00

9 合计 616,398,618.11 100.00

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本报告期末本基金未持有股票。

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

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本报告期末本基金未持有港股通股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本报告期末本基金未持有股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 国家债券 3,543,721.23 0.73

2 央行票据 - -

3 金融债券 21,458,330.41 4.45

其中：政策性金融债 21,458,330.41 4.45

4 企业债券 147,074,629.58 30.48

5 企业短期融资券 115,684,987.82 23.98

6 中期票据 325,019,760.12 67.36

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 612,781,429.16 127.00

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 102101028 21重庆机场MTN001(绿色) 200,000 20,726,405.48 4.30

2 102101227 21西基投MTN001 200,000 20,684,356.16 4.29

3 200303 20进出03 200,000 20,426,865.75 4.23

4 101900007 19中航集MTN001 200,000 20,357,605.48 4.22

5 163557 20世博01 200,000 20,328,630.14 4.21

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

本报告期末本基金未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

本报告期末本基金未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本报告期末本基金未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本报告期末本基金未持有股指期货。

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9.2本基金投资股指期货的投资政策

本报告期末本基金未持有股指期货，没有相关投资政策。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1本期国债期货投资政策

本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资政策。

10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本报告期末本基金未持有国债期货。

10.3本期国债期货投资评价

本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资评价。

11、投资组合报告附注

11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披露

平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在

本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外

的股票。

11.3其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 14,832.81

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 14,832.81

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本报告期末本基金未持有股票，不存在前十名股票流通受限情况。

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十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。

投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

国联安中短债债券A

日期 基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④

2022-05-11至2022-12-31 0.16% 1.31% -1.15% 0.05% 0.04% 0.01%

2023-01-01至2023-03-31 1.47% 0.83% 0.64% 0.02% 0.02% 0.00%

2022-05-11至2023-03-31 1.63% 2.15% -0.52% 0.05% 0.03% 0.02%

国联安中短债债券C

日期 基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④

2022-05-11至2022-12-31 0.03% 1.31% -1.28% 0.05% 0.04% 0.01%

2023-01-01至2023-03-31 1.43% 0.83% 0.60% 0.02% 0.02% 0.00%

2022-05-11至2023-03-31 1.46% 2.15% -0.69% 0.05% 0.03% 0.02%

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十一、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人对基金托管账户中的资金进行保管。基金管理人、基金托管人、基金登

记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对

本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规

定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

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十二、基金资产的估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象

基金所拥有的债券、资产支持证券、银行存款本息、国债期货合约、应收款

项、其它投资等资产及负债。

（三）估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有

报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或

负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的

重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或

最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利

用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，

应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得

不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使

潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进

行调整并确定公允价值。

（四）估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

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（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）

估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机

构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如

最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大

事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，

确定公允价格；

（2）交易所上市的债券（基金合同另有规定的除外），选取第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情

况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报

价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公

允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其

公允价值。

2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三

方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投

资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按

照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未

提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间

市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

5、基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无

结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价

估值。

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

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7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

（五）估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，某类基金资产净值除以当日

该类别基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。

基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另

有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，

并按规定公告。

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将

各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，

由基金管理人按规定对外公布。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记机

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构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失

的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

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正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机构交易数据的，由

基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管

人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当

公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业

有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人和基

金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金

托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资

产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值

计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公

布。

（九）特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第6项进行估值时，

所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力，或由于证券/期货交易所或登记结算公司等机构发送的数

据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

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进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减

轻或消除由此造成的影响。

（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。

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十三、基金的收益分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、本基金在符合基金分红条件的前提下，可进行收益分配，每次收益分配

比例等具体分红方案见基金管理人届时发布的相关分红公告；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，

本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每

一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基

金管理人履行适当程序并提前公告后，可对基金收益分配的有关业务规则进行调

整。法律法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后，将对上述

基金收益分配原则进行调整。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，根据《信息

披露办法》的规定在规定媒介公告。

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（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

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十四、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、中国证监

会另有规定的除外）；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人授权

后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定

的时间，自动在次月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人

无需再出具划款指令，支付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式另行

通知托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

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H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人授权

后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定

的时间，自动在次月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人

无需再出具划款指令，支付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式另行

通知托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费。

C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额资产净值的0.20%的年费率

计提。计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人授权

后，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定

的时间，自动在次月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付，基金管理人

无需再出具划款指令，支付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式另行

通知托管人。由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售

机构等。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

4、上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

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（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

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十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会

计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年

度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以书面方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共

和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行

审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需根据《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。

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十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息

披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊（简称“规定

报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（简称“规定网站”）等媒介披

露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的

信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

（五）公开披露的基金信息

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公开披露的基金信息包括：

一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露

及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生

重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规

定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及

基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管

理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概

要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金

合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销

售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载

在规定网站上。

二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于规定媒介上。

三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金

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合同》生效公告。

四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露公告一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额

净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销

售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

六）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度

报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事

务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其

他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持

有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情况除外。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

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七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人

变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管

理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

10、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

13、基金收益分配事项；

14、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

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15、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

16、本基金开始办理申购、赎回；

17、本基金发生巨额赎回并延期办理；

18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

20、本基金变更份额类别设置；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、采用摆动定价机制进行基金估值时；

23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金

份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

十）资产支持证券的投资情况

基金管理人应在基金年报及中期报中披露其持有的资产支持证券总额、资产

支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管

理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占

基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支

持证券明细。

十一）国债期货的投资情况

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书

（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、

风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定

的投资政策和投资目标。

十二）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

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并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

十三）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

十四）中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购

赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报

告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子

确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形

1、不可抗力；

2.基金投资所涉及的证券/期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

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3、发生暂停估值的情形；

4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

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十七、侧袋机制

（一）侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘

请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计

意见。

（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基

础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照

启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的

赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；

同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，

并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的各类份额净值办理主袋账户份额的申购和

赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于

主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开

放日主袋账户总份额的10%认定。

（三）实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、

投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资

组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

（四）实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估

值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。侧袋账户

的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

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（五）实施侧袋机制期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费按主袋账户基金资

产净值作为基数计提。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后

方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应

当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，

及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应

当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产

无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规

要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

（七）侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者

利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息

披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实

施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户各类份额净值和累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账

户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计

师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会

计核算和年度报告披露等发表审计意见。

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十八、风险揭示

（一）市场风险

基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投

资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的

市场风险。主要包括：

1、政策风险

因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，

导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投

资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着

债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益

水平可能会受到利率变化的影响。

4、通货膨胀风险

基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证

券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

5、债券收益率曲线风险

债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期

指标并不能充分反映这一风险的存在。

6、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这

与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固

定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。

（二）信用风险

信用风险主要指债券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，到期

不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产

生的证券交割风险。

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（三）管理风险

基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占

有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。

同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有

效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对

基金的风险收益水平造成影响。

（四）流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现

的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支

付所引致的风险。

1、基金申购、赎回安排

本基金在客户集中度控制、巨额赎回监测及应对在投资者申购赎回方面均明

确了管理机制，在接受申购申请对存量客户利益构成潜在重大不利影响，以及市

场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，

基金管理人在保障投资者合法权益的前提下可按照法律法规及基金合同的规定，

审慎确认申购赎回申请并综合运用各类流动性风险管理工具作为辅助措施，全面

应对流动性风险。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上市

的债券和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未

有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或

巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金

份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基

金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在特殊情形下，基金管理人可能会实施备用流动性风险管理工具，包括但不

限于:

(1）延期办理巨额赎回申请

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在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基

金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。详见本

招募说明书第八章第（十）条的相关约定。

（2）暂停接受赎回申请

在此情形下，投资者赎回申请会被拒绝，将面临赎回申请无法及时受理的风

险。详见本招募说明书第八章第（九）条、第（十）条的相关约定。

（3）延缓支付赎回款项

在此情形下，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

详见本招募说明书第八章第（九）条的相关约定

（4）收取短期赎回费

本基金对于持有期少于7天的投资者收取1.5%的赎回费用，并全额计入基金

财产。若投资者持有期少于7天，将承担较高的交易成本。

（5）暂停基金估值

在此情形下，投资人无法获得可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能

被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。详见本招募说明书第十一章

第（七）条的相关约定。

（6）摆动定价

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额

时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的

冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人

利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

（7）侧袋机制

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金

托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的

约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，

并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户

对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取

将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但

因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能

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大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

（8）中国证监会认定的其他措施。

（五）操作风险

在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操

作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正

常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、

基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。

（六）合规性风险

合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反

《基金合同》有关规定的风险。

（七）本基金特有的风险

1、本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其

中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%，因投资固定收益类资

产而面临固定收益类资产市场的系统性风险、个券风险。

2、资产支持证券的投资风险

基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但仍或面临

信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务

人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致证券价格下

降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产

支持证券存在一定的流动性风险。

3、国债期货的投资风险

本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，其所面临的风险

如下：

（1）流动性风险

若国债期货市场流动性较差，交易难以迅速、及时、方便地成交，将产生流

动性风险。

（2）保证金管理风险

期货交易采用保证金制度，每日进行结算，保证金预留过多会导致资金运用

效率过低，减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险，使得原有的投资

策略不能得以实现。

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（3）价差风险

对于通过价差的变动获利的套利策略，价差往不利方向运行将可能造成策略

失效并招致损失。

（4）研判失误风险

套利策略成功的核心在于通过历史数据分析和投资品种的基本面分析，发掘

套利机会，基金管理人的判断错误将导致策略失效，带来损失。

（5）执行风险

一般情况下很难在同一时间执行套利策略的两端交易，因此存在一端交易已

经执行，而由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损

失的可能性。

（6）基差风险

由于期货价格和现货价格都是波动的，基差的不确定性被称为基差风险。基

差的波动给套期保值者带来了无法回避的风险，直接影响套期保值效果。

（7）CTD券对应的国债品种发生变化的风险。

国债期货采用实物交割形式，国债期货的标的物是虚拟债券，CTD券对应的

国债品种可能发生变化，存在基差扩大的风险。

（8）展期风险

持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时，合

约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性，存在多次的

基差风险。

（9）杠杆风险

期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大。

（八）其他风险

1、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；

2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导

致本基金资产损失；

3、其他意外导致的风险。

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十九、基金的终止与清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

并自决议生效后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指

定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

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（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规

规定的最低期限。

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二十、基金合同的内容摘要

（一）基金合同当事人及权利义务

1、基金管理人

（1）基金管理人简况

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

设立日期：2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：1.5亿元人民币

存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限

联系电话：（021）38992888

（2）基金管理人的权利与义务

1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

不限于：

a.依法募集资金；

b.自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管

理基金财产；

c.依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用；

d.销售基金份额；

e.按照规定召集基金份额持有人大会；

f.依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

g.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

h.选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

i.担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获

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得《基金合同》规定的费用；

j.依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

k.在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

l.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使权利，为基金的利益行使因

基金财产投资于证券所产生的权利；

m.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

n.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

o.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

p.在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户和转托管等业务规则；

q.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

不限于：

a.依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

b.办理基金备案手续；

c.自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

d.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经

营方式管理和运作基金财产；

e.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

f.除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

g.依法接受基金托管人的监督；

h.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确

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定各类基金份额申购、赎回的价格；

i.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

j.编制季度报告、中期报告和年度报告；

k.严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

l.保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

m.按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

n.按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

o.依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

p.按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

料15年以上；

q.确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证

投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

r.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

s.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

知基金托管人；

t.因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

u.监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托

管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿；

v.当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事

务的行为承担责任；

w.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

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律行为；

x.基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集

期结束后30日内退还基金认购人；

y.执行生效的基金份额持有人大会的决议；

z.建立并保存基金份额持有人名册；

aa.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2、基金托管人

（1）基金托管人简况

名称：中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

法定代表人：李晓鹏

成立时间：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]75号

（2）基金托管人的权利与义务

1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但

不限于：

a.自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管

基金财产；

b.依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用；

c.监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合

同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

d.根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为

基金办理证券、期货交易资金清算；

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e.提议召开或召集基金份额持有人大会；

f.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

g.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但

不限于：

a.以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

b.设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

c.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保

基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保

证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

d.除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

e.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

f.按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金

合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

g.保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定

外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

h.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格；

i.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

j.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金

管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适

当的措施；

k.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法

规规定的最低期限；

l.建立并保存基金份额持有人名册；

m.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

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n.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项；

o.依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会

或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

p.按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

q.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

r.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银

行监管机构，并通知基金管理人；

s.因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任

不因其退任而免除；

t.按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益

向基金管理人追偿；

u.执行生效的基金份额持有人大会的决议；

v.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和

《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作

为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

括但不限于：

a.分享基金财产收益；

b.参与分配清算后的剩余基金财产；

c.依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

d.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

e.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议

事项行使表决权；

f.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

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g.监督基金管理人的投资运作；

h.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提

起诉讼或仲裁；

i.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

括但不限于：

a.认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

b.了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，

自主做出投资决策，自行承担投资风险；

c.关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

d.缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

e.在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限

责任；

f.不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

g.执行生效的基金份额持有人大会的决议；

h.返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

i.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会未设日常机构。

1、召开事由

1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

a.终止《基金合同》；

b.更换基金管理人；

c.更换基金托管人；

d.转换基金运作方式；

e.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费；

f.变更基金类别；

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g.本基金与其他基金的合并；

h.变更基金投资目标、范围或策略；

i.变更基金份额持有人大会程序；

j.基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

k.单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有

人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会；

l.对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

m.法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人

大会的事项。

2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，

不需召开基金份额持有人大会：

a.法律法规要求增加的基金费用的收取；

b.调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式；调低基金管理费、

基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；

c.调整基金份额类别的设置、停止现有基金份额类别的销售或对基金份额分

类办法及规则进行调整；

d.因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

e.对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

f.按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的

其他情形。

2、会议召集人及召集方式

1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

管理人召集。

2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内

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召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托

管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管

理人应当配合。

4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有

人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日

内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持

有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有

人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日

内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金

管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

a.会议召开的时间、地点和会议形式；

b.会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

c.有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

d.授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有

效期限等）、送达时间和地点；

e.会务常设联系人姓名及联系电话；

f.出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

g.召集人需要通知的其他事项。

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2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到

指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书

面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管

理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的

计票效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基

金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会

同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

a.亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有

基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和

会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

b.经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效

的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若

到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、

6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份

额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益

登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯

开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

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在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

a.会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

布相关提示性公告；

b.召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为

基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会

议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理

人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

c.本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人

所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若

本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份

额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基

金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意

见；

d.上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具

书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律

法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金可采用其他非现场方式或者

以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照

现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会议通知

中列明。

4）在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人可以采用纸质、网

络、电话、短信或其他方式进行表决，也可以采用纸质、网络、电话、短信或其

他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知

中列明。

5、议事内容与程序

1）议事内容及提案权

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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、

法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持

有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2）议事程序

a.现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等事项。

b.通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截

止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机

关监督下形成决议。

6、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特

别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

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2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基

金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议

通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

议、逐项表决。

7、计票

1）现场开会

a.如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应

当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额

持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或

基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布

在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金

管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

b.监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公

布计票结果。

c.如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新

清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结

果。

d.计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会

的，不影响计票的效力。

2）通讯开会

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在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

8、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

a.基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基

金份额10%以上（含10%）；

b.现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记

日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

c.通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之

一）；

d.在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于

在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会

召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人

大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权

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他人参与基金份额持有人大会投票；

e.现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

f.一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之

一以上（含二分之一）通过；

g.特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分

之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容

被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，

无需召开基金份额持有人大会审议。

（三）《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

1、《基金合同》的变更

1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

2、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1）基金份额持有人大会决定终止的；

2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3）《基金合同》约定的其他情形；

4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

3、基金财产的清算

1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

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基金清算。

2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指

定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4）基金财产清算程序：

a.《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

b.对基金财产和债权债务进行清理和确认；

c.对基金财产进行估值和变现；

d.制作清算报告；

e.聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告

出具法律意见书；

f.将清算报告报中国证监会备案并公告；

g.对基金剩余财产进行分配。

5）基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

4、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

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7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规

规定的最低期限。

（四）争议的处理

各方当事人同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同有关的一切争议，

应通过友好协商或者调解解决。基金合同当事人不愿通过协商、调解解决或者协

商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员

会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是

终局的，并对相关各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、

律师费由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中华人民共和国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、

澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。

（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

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二十一、基金托管协议的内容摘要

（一）托管协议当事人

1、基金管理人

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

邮政编码：200121

法定代表人：于业明

成立日期：2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]42号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：1.5亿元人民币

存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限

2、基金托管人

名称：中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

邮政编码：100033

法定代表人：李晓鹏

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监基金字[2002]75号

（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范

围、投资对象进行监督。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政

府机构债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券

公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交

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易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款（协议

存款、通知存款以及定期存款）、货币市场工具、国债期货等法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。本基金不投

资于股票、可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)和可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日

终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在

一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等。

本基金所指中短期债券，是指剩余期限不超过三年（含）或距行权日剩余不

超过三年（含）的债券资产（可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下

一个利率调整日的实际剩余天数计算）,包括国债、政府机构债、地方政府债、

央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、证券公司短期公司债券、短期

融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等。

如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、

融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期债

券的比例不低于非现金基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低

于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10％；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％；

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（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（13）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：

本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产

净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债

券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同

关于债券投资比例的有关约定；在任何交易日交易（不包括平仓）的国债期货合

约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行

人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

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金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比

较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者

从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额

持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门变更上述规定的，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金按变更后的规定执行。

三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议

第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则基金管理人在履行适

当程序后，本基金不受上述规定的限制。

四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人

参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供符

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合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对

手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易

对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理

人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每

半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本

次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管

理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应

向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人

协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市

场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照

事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，

基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流

通受限证券进行监督。

1．基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受

限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

2．流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行

股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,

不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回

购交易中的质押券等流通受限证券。

3．在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、

风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理

安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流

动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。

上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，

基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至

基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。

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4．在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管人提供符

合法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文件

（如有）：拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定

期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有

流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时间文件

等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

5.基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本协议的规定与基金托管银行

签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制

度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。

6．基金托管人在力所能及的范围内对基金管理人是否遵守法律法规、投资决

策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人

提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权

要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面

说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险

评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝

执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国

证监会。

六）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理人在

投资银行定期存款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、存款期

限等方面的限制。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择

存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失，基金托管人不承担任

何责任。开立定期存款账户时，定期存款账户的户名应与托管账户户名一致，本

着便于基金财产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管账户

所在地的分支机构。对于跨行定期存款投资，管理人必须和存款机构签订定期存

款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如

下明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和

背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户

行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本协议交接原则对存单交接流程

予以明确。对于跨行存款，管理人需提前与托管人就定期存款协议及存单交接流

程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管或存款协议作为存款

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支取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服务的方式。特殊情况下，采用基

金管理人交接存单的方式。在取得存款证实书后，托管人保管证实书正本。管理

人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任，并指定专

人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或

交接，以确保与托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。托管人对投资后

处于托管人实际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款账户的预留印鉴

为托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。

七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净

值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收

入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现

数据等进行监督和核查。

如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣

传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国

证监会。

八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反

法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式

通知基金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书

面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基

金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限

内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督

促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正

的，基金托管人应报告中国证监会。

九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本

托管协议对基金业务执行核查。

对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或

就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和

本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极

配合提供相关数据资料和制度等。

十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

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行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。

十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出

警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

（三）基金管理人对基金托管人的业务核查

一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管

理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令

办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违

反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金

托管人限期纠正。

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说

明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基

金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积

极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核

查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采

取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告

仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

（四）基金财产保管

一）基金财产保管的原则

1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；

2．基金托管人应安全保管基金财产；

3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

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4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，分账管理，独立核算，

确保基金财产的完整与独立；

5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基

金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；

6．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管

人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金

管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；

7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金财产。

二）基金募集期间及募集资金的验资

1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立

的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。

2．基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应

将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户，同时

在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具

验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方

为有效。

3．若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定办

理退款等事宜。

三）基金托管专户的开立和管理

1．基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的

银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支

付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。

2．基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金

的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3．基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构

的其他有关规定。

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四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为

基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。

2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的

管理和运用由基金管理人负责。

4．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人

清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按

照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托

管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

五）银行间债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行

间同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以本基金

的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并

代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金

签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管人保管协议正本，基金管理

人保存协议副本。

六）其他账户的开立和管理

在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合

同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基

金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立

有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的

保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任

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公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人

持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。

基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制

的证券不承担保管责任。

八）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人

保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生

的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在

30个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低于法律法规规

定的最低期限。

（五）基金资产净值计算与复核

一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1．基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，某类基金资产净值除以当日该

类别基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基

金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有

规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，

经基金托管人复核，按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定

暂停估值时除外。

2．复核程序

基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值

结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

3．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的

会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按

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照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人对该结果不

承认任何责任。

二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1．估值对象

基金所拥有的债券、资产支持证券、银行存款本息、国债期货合约、应收款

项、其它投资等资产及负债。

2．估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）

估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机

构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如

最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大

事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，

确定公允价格；

2）交易所上市的债券（基金合同另有规定的除外），选取第三方估值机构提

供的相应品种当日的估值净价进行估值；

3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况

下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价

未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允

价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公

允价值。

（2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第

三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含

投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的

按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构

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未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期

间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

（5）基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算

价估值。

（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

（8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

3．特殊情形的处理

基金管理人或基金托管人按估值方法的第（6）项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。

由于不可抗力，或由于证券/期货交易所或登记结算公司等机构发送的数据错

误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托

管人免除赔偿责任，但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。

三）基金份额净值错误的处理方式

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1．当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时，视为基

金份额净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，

通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份

额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误

偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿

时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按

以下条款进行赔偿：

（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由

此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔

偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过

错程度各自承担相应的责任，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主

体主张返还不当得利。

（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新

计算和核对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按

时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份

额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。

（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额

等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，

由基金管理人负责赔付。

3.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，

以基金管理人计算结果为准。

4.前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另

有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

四）暂停估值的情形

1.基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

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2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3.当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值；

4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

五）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据《基金合同》的约定对主袋账户资产进行估

值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户各类份额净值。

六）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

七）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地

设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找

到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

八）基金财务报表与报告的编制和复核

1．财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2．报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核

对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全

一致。

3．财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季

度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制并公告；在上半年结束之日

起两个月内完成基金中期报告的编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成基

金年度报告的编制并公告。基金年度报告的财务会计报告应当经符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管

理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（2）报表的复核

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基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托

管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

（六）基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基金管理

人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提

供的持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的

形式，保存期不低于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法规

承担责任。

基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，

基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其

真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于

基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

（七）托管协议的变更、终止与基金财产的清算

一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其

内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

二）基金托管协议终止出现的情形

1．基金合同终止；

2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金托管业

务；

3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理业

务；

4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

三）基金财产的清算

1．基金财产清算小组

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管

理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

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（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共

和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财

产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继

续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基

金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2．基金财产清算程序

基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。

基金财产清算程序主要包括：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

3．基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

4.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5．基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

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6．基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

7．基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规

规定的最低期限。

（八）争议解决方式

双方当事人同意，因基金合同及本协议而产生的或与基金合同或本协议有关

的一切争议，如经友好协商、调解未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海

国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为

上海市。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，

仲裁费用和律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和

台湾地区法律）管辖。

二十二、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金

份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

（一）基金份额持有人登记服务

基金管理人担任基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务，配备安全、

完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份

额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时红利的登记、权

益分配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。

（二）信息定制服务

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投资者可以通过基金管理人网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神

基太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠道提交信息定制申请，

在申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL等方式为客户

发送所定制的信息。手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、持有基金周末

净值等；邮件定制的信息包括：电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展

需要和实际情况，适时调整发送的定制信息内容。

（三）客户服务中心

1、客服中心电话服务

（1）自动语音服务

呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服务和查询服务，客户可

通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。

（2）人工服务

客服中心提供每周5个工作日的人工服务。

客服中心电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）

2、网上客户服务

网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资

者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。

网址：www.cpicfunds.com

客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com

3、电子邮件服务

投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金

资讯信息、定期基金报告和临时公告等。

（四）网上交易服务

基金管理人大力发展基金电子商务，并已开通基金网上交易系统，投资者可

登陆基金管理人的网站（www.cpicfunds.com）、手机APP（名称：国联安基金），

更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。

同时，投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值

查询功能，绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能。基金管理人也将不断努

力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段。

基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有。

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（五）客户投诉受理服务

投资者可以通过电话（021-38784766，400-700-0365）、邮件

（customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基

金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方

式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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二十三、其他应披露事项

公告名称 披露媒体 披露日期

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书 规定网站 2022-04-27

国联安中短债债券型证券投资基金基金份额发售公告 规定报刊、规定网站 2022-04-27

国联安中短债债券型证券投资基金（A份额）基金产品资料概要 规定网站 2022-04-27

国联安中短债债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要 规定网站 2022-04-27

国联安中短债债券型证券投资基金基金合同 规定网站 2022-04-27

国联安中短债债券型证券投资基金托管协议 规定网站 2022-04-27

国联安中短债债券型证券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告 规定报刊 2022-04-27

国联安基金管理有限公司关于终止深圳前海凯恩斯基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 规定报刊、规定网站 2022-04-28

国联安基金管理有限公司关于旗下国联安中短债债券型证券投资基金增加肯特瑞基金为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2022-05-09

国联安基金管理有限公司关于国联安中短债债券型证券投资基金提前结束代销机构募集的公告 规定报刊、规定网站 2022-05-10

国联安中短债债券型证券投资基金基金合同生效的公告 规定报刊、规定网站 2022-05-12

国联安中短债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务公告 规定报刊、规定网站 2022-05-16

国联安中短债债券型证券投资基金暂停个人投资者申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 规定报刊、规定网站 2022-05-24

国联安中短债债券型证券投资基金2022年“国庆”假期前假期前暂停大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 规定报刊、规定网站 2022-09-27

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加招商证券为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2022-10-26

国联安中短债债券型证券投资基金2022年第3季度报告 规定网站 2022-10-26

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2022年第3季度报告提示性公告 规定报刊 2022-10-26

国联安基金管理有限公司关于在网上直销平台开展货币基金转认/申购业务、网上直销平台汇款交易方式相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2022-11-23

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华泰证券为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2022-11-23

国联安中短债债券型证券投资基金（A份额）基金产品资料概要更新 规定网站 2022-12-30

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

国联安中短债债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要更新 规定网站 2022-12-30

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书更新(2022年第1号) 规定网站 2022-12-30

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加宁波银行为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-01-10

国联安中短债债券型证券投资基金2022年第4季度报告 规定网站 2023-01-20

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2022年第4季度报告提示性公告 规定报刊 2023-01-20

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加新华信通为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-03-24

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加兴业银行为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-03-24

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加嘉实财富为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2023-03-31

国联安中短债债券型证券投资基金2022年年度报告 规定网站 2023-03-31

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2022年年度报告提示性公告 规定报刊 2023-03-31

国联安中短债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后

可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证

文本的内容与所公告的内容完全一致。

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二十五、备查文件

1、中国证监会准予国联安中短债债券型证券投资基金注册的文件

2、《国联安中短债债券型证券投资基金基金合同》

3、《国联安中短债债券型证券投资基金托管协议》

4、法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费查阅。

在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

国联安基金管理有限公司

二〇二三年十月十七日