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华富天益货币市场基金更新招募说明书(2023年11月28日更新)

2023-11-28 07:56:03

华富天益货币市场基金

更新招募说明书

(2023年11月28日更新)

基金管理人：华富基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

二零二三年十一月

华富天益货币市场基金更新招募说明书

重要提示......................................................................3

第一部分绪言.................................................................5

第二部分释义.................................................................6

第三部分基金管理人..........................................................12

第四部分基金托管人..........................................................23

第五部分相关服务机构........................................................28

第六部分基金份额的分类......................................................30

第七部分基金的募集..........................................................32

第八部分基金合同的生效......................................................35

第九部分基金份额的申购与赎回................................................36

第十部分基金的投资..........................................................48

第十一部分基金的业绩........................................................60

第十二部分基金的财产........................................................63

第十三部分基金资产估值......................................................64

第十四部分基金的收益与分配..................................................69

第十五部分基金费用与税收....................................................71

第十六部分基金的会计与审计..................................................74

第十七部分基金的信息披露....................................................75

第十八部分风险揭示..........................................................82

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............................86

第二十部分基金合同内容摘要..................................................88

第二十一部分基金托管协议的内容摘要.........................................104

第二十二部分对基金份额持有人的服务.........................................124

第二十三部分其他应披露事项.................................................126

第二十四部分招募说明书存放及查阅方式.......................................128

第二十五部分备查文件.......................................................129

华富天益货币市场基金更新招募说明书

重要提示

华富天益货币市场基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会

2016年12月21日证监许可[2016] 3136号准予募集注册，本基金基金合同于

2017年1月25日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的

价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证

监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书等信

息披露文件。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的

投资风险。本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其长

期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

投资人投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机

构，基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，

投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资

价值，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主做出投资决策，并

自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风

险、策略风险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自

身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资

产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩

也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者

自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风

华富天益货币市场基金更新招募说明书

险，由投资者自行负担。

本更新招募说明书为本基金招募说明书年度更新，本次更新内容包括：

1、更新了“第三部分基金管理人”、“第四部分基金托管人”部分的

相关内容。

2、更新了“第十部分基金的投资”、“第十一部分基金的业绩”中基

金投资组合报告、基金业绩表现部分内容。

3、在“第二十三部分其他应披露事项”更新本期基金相关公告。

本更新招募说明书所载投资组合报告摘自2023年第3季度报告，有关财务

数据和净值表现截止日为2023年09月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。

其他所载内容更新截止日为2023年10月31日。

本基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说

明书。

华富天益货币市场基金更新招募说明书

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规

定》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《关于实施

＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》（以下简称“《有关规定》”）和

其他有关法律法规的规定，以及《华富天益货币市场基金基金合同》(以下简称

“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权

利和义务，应详细查阅基金合同。

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第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华富天益货币市场基金

2、基金管理人：指华富基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《华富天益货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何

有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富天益货币

市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华富天益货币市场基金招募说明书》

及其更新

7、基金份额发售公告：指《华富天益货币市场基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《华富天益货币市场基金基金基金产品资料概

要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，并在2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国

人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修

改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实

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施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构

投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境

内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行

境内证券投资的境外法人

21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指华富基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

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25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华富基金管理

有限公司或接受华富基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起本基

金的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

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申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方

式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提

损益

49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日

已实现收益

50、七日年化收益率：指以最近七日(含节假日)每万份基金已实现收益所

折算的年资产收益率

51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，

该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

52、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份

额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每

万份基金已实现收益和七日年化收益率

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53、A类基金份额：指按照【0.25%】年费率计提销售服务费的基金份额类

别

54、B类基金份额：指按照【0.01%】年费率计提销售服务费的基金份额类

别

55、升级：指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份

额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基

金份额全部升级为B类基金份额

56、降级：指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基

金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B

类基金份额全部降级为A类基金份额

57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。本

基金份额净值为确定价1.00元

60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程

61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介

62、不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本

基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无

法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然

灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他

突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

63、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等：就本基金而言，指货币市场

基金依法可投资的符合前述条件的资产，但中国证监会认可的特殊情形除外

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64、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时

做出的修订。

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层

办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼

邮政编码：200120

法定代表人：赵万利

设立日期：2004年4月19日

核准设立机关：中国证监会

核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.5亿元人民币

存续期间：持续经营

联系人：邵恒

电话：021-68886996

传真：021-68887997

股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用融资担保集团有限公司

27%、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司24%

二、主要人员情况

1、基金管理人董事会成员

赵万利先生，董事长，本科学历，硕士学位。历任安徽省证券公司深圳证

券营业部和资产管理部员工、华安证券股份有限公司经纪业务总部经理、风险

控制部副总经理、办公室副主任、办公室主任、总经理助理兼办公室主任、董

事会秘书兼办公室主任、公司副总裁。现任华安证券股份有限公司党委委员、

总裁，兼任华安嘉业投资管理有限公司董事、华富瑞兴投资管理有限公司董

事，中国证券业协会发展战略委员会委员，安徽省证券期货业协会副会长。

满志弘女士，副董事长，硕士研究生学历，管理学硕士，CPA。历任道勤控

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股股份有限公司财务部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董

事会秘书、监察稽核部总监，上海华富利得资产管理有限公司监事，华富基金

管理有限公司督察长。

林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）建设委员会科员、

政府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策研究室副主任科员、督查

室主任科员、政策研究室副主任，西藏自治区山南地区团地委副书记、副秘书

长(正处级)，共青团安徽省委员会维护青少年权益部副部长、副部长(正处

级），共青团安徽省委员会青少年发展和权益维护部筹备组正处级领导干部、共

青团安徽省委员会少年部调研员（主持工作）、青少年发展和权益维护部部长，

安徽省信用融资担保集团党建工作部副总经理（中层正职职级）、人力资源部

(党委组织部）总经理、党委委员，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总

经理助理。

郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外

局（非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处

副处长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管理中心）资本市

场处（企业融资处）副处长（主持工作），合肥市金融办担保与保险处处长，合

肥市金融办资本市场处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委

委员、副总经理、党委副书记、总经理，合肥大数据资产运营有限公司董事长。

现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司党委书记、董事长，兼任合肥兴泰资

本管理有限公司董事长等职务。

曹华玮先生，董事，经济管理本科学历，工商管理硕士。先后供职于庆泰

信托公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基

金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。历

任华富基金管理有限公司总经理助理、机构理财部总监、副总经理、常务副总

经理。现任华富基金管理有限公司总经理、兼任上海华富利得资产管理有限公

司董事长。

刘瑞中先生，独立董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专

教师，中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪

有限公司信息部经理、深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳

特区证券公司（现巨田证券）高级顾问，北京华创投资管理有限公司总经理。

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现任冠通期货经纪有限公司独立董事，银河证券独立董事及北京博星证券投资

顾问有限公司独立董事。

陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处

长，申银证券公司哈尔滨营业部总经理，宁波国际银行上海分行行长，上海金

融学院客座教授。现任上海华依科技集团股份有限公司独立董事。

张赛美女士，独立董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社

团委副书记，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海

通证券股份有限公司投资银行部副总经理（主持工作）、投资银行管理部总经理、

并购及资本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理，海通开元

投资有限公司董事长，海通创意资本管理有限公司董事长。现任上海双创投资

中心（有限合伙）总经理，兼任上海弘赛企业管理中心法定代表人等职务。

2、基金管理人监事会成员

程岱先生，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业务管理部

（客户受理部）总经理、资产质量和风险管理部总经理。现任安徽省信用融资

担保集团风控总监。

查满春先生，硕士研究生学历,金融学硕士。历任安徽省信托投资公司合肥

分公司职员,建信信托有限责任公司职工,合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投

资发展部高级经理、副总经理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投资发

展部总经理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。

陈启明先生，本科学历，会计学硕士。历任日盛嘉富证券上海代表处研究

员，群益证券上海代表处研究员，中银国际证券产品经理，华富基金管理有限

公司行业研究员、基金经理助理、研究发展部副总监。现任华富基金管理有限

公司总经理助理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金

经理。

耿志亮先生，硕士研究生学历，国际贸易学硕士。历任德勤华永会计师事

务所企业风险管理部分析师，华富基金管理有限公司监察稽核部稽核专员、总

监助理、副总监。现任华富基金管理有限公司风险管理部副总监。

3、高级管理人员

曹华玮先生，总经理，简历同上。

邵恒先生，副总经理，硕士研究生学历，工商管理硕士，CFA。历任雀巢

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（中国）有限公司市场部助理，强生（中国）有限公司市场部助理，讯驰投资

咨询公司高级研究员，双子星信息公司合伙人，华富基金管理有限公司整合营

销经理、市场拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总经理助理。现任华富

基金管理有限公司副总经理兼人力资源部总监。

林之懿女士，督察长，硕士研究生学历，国际法学硕士、工商管理硕士。

历任综合管理部人力资源经理、总监助理、副总监、人力资源总监、董事会秘

书兼人力资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金管理有限

公司督察长、董事会秘书、监察稽核部总监。

束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，计算机软件硕士。历任合肥

47中学教师，华安证券股份有限公司信息技术部高级工程师（部门副职职级）。

现任华富基金管理有限公司首席信息官。

李宏升先生，财务负责人，本科学历，会计学学士。历任国元证券斜土路

营业部交易部经理，交通银行托管部基金会计、基金清算，华富基金管理有限

公司综合管理部副总监。现任华富基金管理有限公司财务负责人、工会主席、

北京分公司负责人、综合管理部总监。

4、本基金基金经理简介

姚姣姣女士，复旦大学金融学硕士，硕士研究生学历，证券从业年限十一

年。历任广发银行股份有限公司交易员、上海农商银行股份有限公司交易员。

2016年11月加入华富基金管理有限公司，自2017年1月4日起任华富恒稳纯债债

券型证券投资基金基金经理，自2017年1月25日起任华富天益货币市场基金基金

经理，自2019年5月6日起任华富恒欣纯债债券型证券投资基金基金经理，自

2021年12月13日起任华富天盈货币市场基金基金经理，自2022年7月18日起任华

富富鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，自2023年9月12日起

任华富富惠一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，具有基金从业

资格。

本基金历任基金经理：

胡伟先生，于2017年01月25日至2018年09月07日担任华富天益货币市场基

金基金经理。

5、公募投资决策委员会成员

公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分

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管公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投

资决策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会设主席一名或联席主

席两名，由公募投资业务负责人担任，负责公募基金投资管理业务及其他相关

议题讨论的主持、形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。

公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：

陈启明先生公募投资决策委员会联席主席、总经理助理兼权益投资部总监、基金经理

尹培俊先生公募投资决策委员会联席主席、总经理助理兼固定收益部总监、基金经理

曹华玮先生公募投资决策委员会委员、公司总经理

张娅女士公募投资决策委员会委员、总经理助理兼指数投资部总监、基金经理

陈奇先生公募投资决策委员会委员、权益投资部副总监、基金经理

李彬先生公募投资决策委员会委员、研究发展部副总监

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

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法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

他人泄露，但向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；

13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托

管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益

向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

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23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、

《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制

制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人不从事下列行为：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

牟取不当利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

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（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作

风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程

度地保护基金份额持有人的利益，本公司建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列

组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、

基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项

基本管理制度的总揽和指导，包括内控目标、内控原则、控制环境、风险评估、

控制体系、控制活动、信息沟通和内部监控等内容。公司基本管理制度包括风

险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、

资料档案管理制度、信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事

管理制度、业绩评估考核制度、紧急应变制度和基金销售管理制度等。部门业

务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责

任、操作守则等进行了具体规定。

（1）风险控制制度

风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型

的界定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部

分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财

务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密

制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

公司设立风险管理部门，具体执行风险管理工作。公司配备了充足合格的

风险管理人员，明确规定了风险管理部门及内部各岗位的职责和工作流程。

（2）投资管理制度

基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、

投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适

用于基金投资的全过程。

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（3）监察稽核制度

公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董

事会聘任，对董事会负责。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、

投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，就内部控制

制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和

不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行

审议。

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的

监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程

序等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规

章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理

制度和业务规章的情况。

2、内部控制的原则

（1）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和

各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行；

（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制

衡；

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的组织架构

（1）风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授

权对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的专门委员会，其工作重

点包括：审议公司的风险管理制度，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险

问题进行研究、预测和评估，对重大突发性风险事件提出指导意见；

（2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资

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决策委员会具体职责为：分析判断宏观经济形势和市场走势，制定基金重大投

资决策和投资授权；对投资决策的执行情况进行监控；对基金经理进行的交易

行为进行监督管理；考核基金经理的业绩；

（3）督察长：督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公

司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况；督察长履行职责的范围，

应涵盖基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公

司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，对

基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独

立出具稽核报告，报送中国证监会和董事长；

（4）风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个

环节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运

作的风险进行测量和监控，对投资组合计划提出风险防范措施。同时，负责审

核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、

监控与管理；

（5）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权威性，

充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法

规、基金合同和公司内部各项规章制度，对公司各类规章制度及内部风险控制

制度的完备性、合理性、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出

现的风险问题进行讨论、研究，提出解决方案，并监督整改；

（6）风险管理部：公司设风险管理部，对公司旗下基金的投资运作风险进

行控制和管理，负责包括基金投资风险监督、投资组合风险评估、投资组合公

平交易及异常交易分析、投资组合绩效归因分析、流动性风险监测和压力测试

等风险控制工作。

（7）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务；

（8）员工：依照公司“风险控制落实到人”的理念，每个员工均负有一线

风险控制职责，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当

中，并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义

务。

4、内部控制措施

本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性，强调要让风险控制

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渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有员工以他们的能力、诚

信和职业道德来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括：

（1）建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、

监察稽核部执行，通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别

和评估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作

和基金管理的风险点和风险程度，明确划分风险责任，并制定相应的风险控制

措施。本基金管理人强调在内部控制和风险管理中，要全员参与，责任明确和

合理分工，让所有的员工对风险管理都有清晰的意识，清楚知道他们在风险控

制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了覆盖

公司所有业务的稽核检查项目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等

方面确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手段；

（2）完善监察稽核工作流程，加强日常稽核工作，促进风险管理的数量化

和自动化，提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统，

能对基金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过质询、评估

和报告等工作流程，以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问

题能够得到及时的解决；

（3）对风险实行动态的监控和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展

和内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，不断

识别、评估新的风险，尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制，

强调新的法律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最

新颁布的法律法规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计，由监察稽

核部的内控人员和法律事务人员分工合作，保证对与基金有关的法律法规进行

实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实。

5、基金管理人内部控制制度声明书

基金管理人关于内部控制制度的声明如下：

（1）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部

控制制度。

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第四部分基金托管人

（一）基金托管人概况

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋

法定代表人：郑杨

成立时间：1992年10月19日

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营

业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理

票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供

保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外

汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和

代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、

咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金

托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。

组织形式：股份有限公司

注册资本：293.52亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号

联系人：朱萍

联系电话：（021）31888888

上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管

服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务

发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。

上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管

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部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，

并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、

内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能

处室。

目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资

基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户

资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、

银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可

满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。

（二）主要人员情况

郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家

经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招

标业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党

委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部

党委委员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办

主任；上海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、

市地方金融监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、

董事长。

潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司

业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主

任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银

行昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处

长；上海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经

理，上海国际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、

执行董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、

行长，上海国际信托有限公司董事长。

李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行

资财部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资

产负债管理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。

现任上海浦东发展银行总行资产托管部部门负责人。

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（三）基金托管业务经营情况

截止2023年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为12685.59

亿元，托管证券投资基金共四百十九只。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监

管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保

经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、

准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。

2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理

部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控

部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风

险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条

线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内

控监督工作，独立行使监督稽核职责。

3、内部控制制度及措施:本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿

资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，

覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规

经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。

具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制

的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业

务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责

和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务

管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产

及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立

完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运

作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控

制；定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计

等措施实施业务监控，排查风险隐患。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督依据

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托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监

督依据具体包括：

（1）《中华人民共和国证券法》；

（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；

（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；

（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

（5）《基金合同》、《基金托管协议》；

（6）法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容

我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投

资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。

3、监督方法

（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内

独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投

资人的合法权益，不受任何外界力量的干预；

（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的

自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；

（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人

工监督的方法。

4、监督结果的处理方式

（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报

告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定

期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；

（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提

示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基

金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予

纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违

规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠

正；

（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应

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及时提供有关情况和资料。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构：

名称：华富基金管理有限公司直销中心和网上交易系统

住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层

办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼

法定代表人：赵万利

联系人：陈雪莺

咨询电话：400-700-8001

传真：021-68887997

网址：www.hffund.com

2、其他销售机构：

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基

金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基

金，并在基金管理人网站公示。

基金管理人有权根据实际情况按照相关程序变更或增减销售机构，并在基

金管理人网站予以公示。

二、登记机构

名称：华富基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区栖霞路26弄1号3层、4层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3

楼、5楼

法定代表人：赵万利

联系人：王之琪

电话：021-68886996

传真：021-68887997

三、出具法律意见书的律师事务所

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名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：安冬

经办律师：安冬、孙睿

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：浙江省杭州市西湖区西溪路128号6楼

执行事务合伙人：胡少先

电话:0571-88216888

传真:0571-88216999

联系人：樊冬

经办注册会计师：樊冬、沈文伟

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第六部分基金份额的分类

一、基金份额的分类

本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量，对基金份额持有人持

有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类

别。本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并

单独公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。

根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分

类进行调整并公告。

分类标准 A类基金份额 B类基金份额

基金账户最低基金份额余额 0.01份 0.01份

销售服务费（年费率） 0.25% 0.01%

二、基金份额类别的限制

投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不

得互相转换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转

换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。基金管理人可以与基金托

管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）购各类基金份额的最低金额

限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定

在指定媒介上刊登公告。

三、基金份额的自动升降级

在本基金基金合同生效日至2023年6月1日期间，当投资人在单个基金账户

保留的A类基金份额达到B类基金份额类别的最低份额要求时，登记机构自动将

投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资人在

单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，登记

机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部降级为A类基金份额。

自2023年6月2日起，取消本基金A类及B类基金份额自动升降级业务，即本

基金A类、B类基金份额不再进行自动份额类别的调整。当投资人在单个基金账

户保留的A类基金份额达到500万份时，登记机构不再自动将投资人在该基金账

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户保留的该类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留

的B类基金份额不能满足500万分时，登记机构不再自动将投资人在该基金账户

保留的该类基金份额全部降级为A类基金份额。

基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份

额升降级的数额限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披

露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

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第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《管理办

法》、《有关规定》、基金合同及其他有关规定募集，经中国证监会2016年12月21

日证监许可[2016]3136号准予注册募集。募集期从2016年12月27日到2017年1月

20日止，共募集了200,081,717.58份，有效认购户数为317户。本基金的类型为

货币市场基金，基金存续期为不定期。

一、基金类型

货币市场基金

二、运作方式

契约型开放式

三、基金存续期限

不定期

四、发售时间

自基金份额发售之日起最长不超过3个月，具体发售时间详见基金份额发售

公告。

五、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和

合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人。

六、募集场所

本基金将通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心、

网上交易系统及其他基金销售机构的销售网点）公开发售，各销售机构的具体

名单见基金份额发售公告及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

七、募集目标

本基金的最低募集份额总额为2亿份。本基金募集份额不设上限。

八、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用

1、基金份额发售面值

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本基金每份基金份额发售面值为人民币1.00元。

2、认购价格

本基金认购价格以基金份额发售面值为基准进行计算。

3、认购费用

本基金不收取认购费用。

4、认购份额的计算

认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额发售面值

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例：假定某投资者投资1,000元认购本基金A类基金份额，认购金额在募集

期产生的利息为3元。则其可得到A类基金份额计算如下：

认购的A类基金份额＝（1,000＋3）/1.00＝1,003.00份

即投资者投资1,000元认购本基金A类基金份额，可得到1,003.00份A类基金

份额（含利息折份额部分）。

九、认购的安排

1、认购申请的确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。否则，

由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

2、认购数量的限制

（1）投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

（2）募集期内，投资人可多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤

销。

（3）通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构

首次认购本基金A类基金份额时，单笔最低认购金额为人民币100元，追加认购

的单笔最低认购金额为人民币100元；各销售机构对最低认购限额及交易级差有

其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构首次

认购本基金B类基金份额时，单笔最低认购金额为人民币500万元，追加认购的

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单笔最低认购金额为人民币100元；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其

他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

（4）认购期间单个投资人的累计认购规模没有限制。

（5）基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额

限制，基金管理人最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上予以公告。

十、认购期认购资金及利息的处理方式

《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入专门账户，不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财

产中列支。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额

持有人所有，其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。

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第八部分基金合同的生效

一、基金合同的条件

本基金合同已于2017年1月25日正式生效。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续【20】个工作日出现基金份额持有人数量不满

【200】人或者基金资产净值低于【5000万】元的，基金管理人应当在定期报告

中予以披露；连续【60】个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证

监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合

同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时，从其规定。

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第九部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在

基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场

所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购与赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调

整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过【3】个月开始办理申购，具体业

务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过【3】个月开始办理赎回，具体业

务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

本基金已于2017年2月6日开始办理申购和赎回业务。

三、申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为【1.00】元

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的基准进行计算。

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销

售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。

4、基金份额持有人赎回时，除基金合同另有规定外，基金管理人按“先进

先出”的原则进行赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购

申请即为成立，登记机构确认基金份额时，申购生效，否则所提交的申购申请

无效。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的销售机构将投资

人已缴付的申购款项本金退还给投资人，由此产生的利息等损失由投资人自行

承担。

投资人在提交赎回申请时，其在销售机构（网点）须持有足够的基金份额

余额，否则所提交的赎回申请无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成

立，登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款

项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎

回款在该等故障消除后及时划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回

时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+【1】日（包括该

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日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+【2】

日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的

确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表

销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对

于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人怠于履

行前述查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、

基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

五、申购与赎回的数量限制

1、通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构申

购本基金A类基金份额时，单笔最低申购金额为人民币0.01元，追加申购的单笔

最低申购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他

规定的，以各销售机构的业务规定为准。

通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构申购

本基金B类基金份额时，单笔最低申购金额为人民币0.01元，追加申购的单笔最

低申购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规

定的，以各销售机构的业务规定为准。

投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回本基金A类基金份额时，每次赎回申请

不得低于0.01份基金份额，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的

本基金A类基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。基金份额持

有人在销售机构赎回本基金B类基金份额时，每次赎回申请不得低于0.01份基金

份额，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的本基金B类基金份额余

额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关

规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

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益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模

予以控制。具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，具体规模或比例上限请参见

招募说明书或相关公告。

六、申购费用和赎回费用

1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和

赎回费用。但在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占

基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免

诱发系统性风险，本基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额

超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的

强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管

人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。当本基金前10名基金

份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组合中现金、国

债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占

基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个

基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并

将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做

法无益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。

3、基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定的范围内调整收费方

式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒介上公告。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、申购份额的计算

申购份额=申购金额/1.00元

申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以1.00元确定，计算结果保留

到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基

金财产。

例：某投资人投资100,000元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购

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份额为：

申购份额＝100,000/1.00＝100,000.00份

即该投资人投资100,000元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购份

额为100,000.00份。

2、赎回金额的计算

（1）通常情况下，本基金不收取赎回费用：

赎回金额=赎回份额×1.00元+赎回份额对应的T日未付收益

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到

小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金

财产。

例：某投资人持有本基金基金份额100,000份，T日该投资人赎回50,000

份，假定赎回份额对应的T日未付收益为1.50元，所以：

赎回金额＝50,000×1.00+1.50＝50,001.50（元）

即该投资人赎回50,000份本基金基金份额，则其可得到的赎回金额为

50,001.50元。

（2）须收取强制赎回费的情况下：

强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0%

强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00元

赎回费用=强制赎回费对应总金额×强制赎回费率

赎回总金额=赎回份额×1.00元净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

例：若基金总份额为400,000,000份，某投资人赎回5,000,000份基金份

额，且本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计为4%且偏离度为负，且基

金管理人与基金托管人协商确认上述做法有益于基金利益最大化，即对应强制

赎回费率为1.0%，则其可得到的赎回金额为：

强制赎回费收取份额=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份

强制赎回费对应总金额=1,000,000×1.00=1,000,000.00元

赎回费用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元

赎回总金额=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元

净赎回金额=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元

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即：投资人在强制收取赎回费的情况下赎回5,000,000份本基金，可得到

4,990,000.00元赎回金额。

赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。

5、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单

一投资者单日申购金额上限的。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。

8、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

9、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资

人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。

10、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术故障等异

常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

11、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。

12、单一账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。

13、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。

14、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的

正偏离度绝对值达到0.5%时。

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15、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、7、8、9、10、14、15项暂停申购情形之一且基金管

理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申

购公告。对于上述第5、11、12、13项的情形，基金管理人将在网站上公布相关

申购的上限。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项

本金将退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息

等损失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金

份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。

6、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人

在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延

期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人终止基金合同的。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、8、9项情形之一而基金管理人决定暂停接

受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据

有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告。已确认的赎回申请，基金管理人应

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足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情

形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将

当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及

时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的【10%】，即认为是发生了巨额赎

回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

【10%】的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按

单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于

未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择

延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取

消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人

在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续【2】个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金

管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延

缓支付赎回款项，但不得超过【20】个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

（4）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金

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总份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人

超过基金总份额20%的部分赎回申请延期办理。对于未能赎回部分，投资人在提

交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下

一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的

部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无

优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。而对于单个基金份额持有人

20%以内（含20%）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述（1）或

（2）条款处理，具体请见相关公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在【3】个交易日内通知基金份额持有人，说明有关

处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公

告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时

不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

1、转换业务的开通时间

本基金管理人已于2017年2月6日起开通本基金与本基金管理人旗下其他基

金的转换业务。

2、转换费用

本基金的转换费用由基金份额持有人承担，用于支付有关手续费和注册登

记费：

（1）投资者进行基金转换时，转换费率将按照转出基金的赎回费用加上转

出与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低于转入基金申

购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申

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购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。

（2）基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规

定的前提下调整上述收费方式和费率水平，但必须最迟于新的收费办法实施日

前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。

3、业务规则

（1）基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售

机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。

（2）基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开放

日的业务办理时间提出转换的申请。提交基金转换申请时，帐户中必须有足够

可用的转出基金份额余额。

（3）基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金

份额净值为基础进行计算（货币市场基金的基金份额净值为固定价1.0000元）。

基金转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后2位，第3位四

舍五入，由此产生的误差在基金资产中列支。转出基金份额必须是可用份额，

并遵循“先进先出”的原则。

（4）转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始

计算。基金转出视为赎回，转入视为申购。投资者办理基金转换业务时，转出

方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。

（5）基金管理人应以在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换申请的

当天作为基金转换的申请日（T日）。投资者申请基金转换成功后，基金注册登

记机构在T＋1工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权

益登记手续。投资者可自T＋2日起向业务办理网点查询转换业务的确认情况，

并有权转换或赎回该部分基金份额。

基金分红时再投资的份额可在权益登记日的T＋2日提交基金转换申请。

（6）单笔转换份额不低于1000份，基金持有人可将其全部或部分基金份额

转换成其他基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

4、暂停基金转换的情形及处理

出现下列情况之一时，本基金管理人可以暂停部分基金或全部基金的基金

转换业务：

（1）不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法正常运作。

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（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有

必要暂停接受该基金份额转出申请。

（4）法律、法规规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已

载明或经中国证监会批准的特殊情形。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继

承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会

或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人

持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必

须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按

基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

本基金管理人已于2017年2月6日起开通该基金定期定额投资业务。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结

手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部

分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机

构业务规定来处理。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

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通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业

务。

十八、其他业务

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金登记机构可依据其业

务规则，受理基金份额质押等业务，并收取一定的手续费用。

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第十部分基金的投资

一、投资目标

在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准

的投资回报。

二、投资范围

本基金主要投资于以下金融工具，包括：

（一）现金；

（二）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；

（三）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工

具、资产支持证券；

（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关

规定。

三、投资策略

本基金在保持组合高度流动性的前提下，结合对国内外宏观经济运行、金

融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析，合理

安排组合期限结构，积极选择投资工具，采取主动性的投资策略和精细化的操

作手法，发现和捕捉市场的机会，实现基金的投资目标。具体包括：

1、短期利率水平预期策略

通过短期利率水平预期策略，深入研究国内外宏观经济趋势、分析国家货

币政策导向、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变

化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置策略。当

预期短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则侧

重配置期限较短的金融工具。

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2、收益率曲线分析策略

收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置，通过考察收益率曲

线的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导

致的债券价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短

期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经

济走势的预期。

3、组合剩余期限策略、期限配置策略

结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定

并控制投资组合的平均剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持

组合的稳定收益；特别在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余

期限的品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。

4、类别品种配置策略

在保持组合资产相对稳定的条件下，根据不同类别资产的流动性指标，决

定各类资产的当期配置比例；再通过评估各类资产的收益水平、市场偏好、投

资限制、基金收益目标等决定不同类别资产的具体资产配置比率。以此实现两

个目标：一是满足基金流动性需求，二是获得投资收益。

5、资产支持证券投资策略

本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券，按照资产支持证券定价模型

对资产支持证券进行定价，通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、

投资限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制，并在此

基础上提高组合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品

交易策略等各种策略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。

6、回购策略

当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短

期债券进行回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益

率时，该投资策略的运用可实现正收益。

7、其他金融工具投资策略

本基金将密切跟踪银行大额存单、承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以

及各种衍生产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本

基金将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究，制定符合本

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基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下，

谨慎投资。

四、投资限制

（一）本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的

同意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

（二）投资组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）除第（16）、（17）项另有约定外，本基金投资组合的平均剩余期限不

得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；

（2）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的

10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限

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制；

（7）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业

存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的

同一商业银行的存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；

（8）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资

产净值的比例合计不得低于5%；

（9）除第（16）、（17）项另有约定外，现金、国债、中央银行票据、政策

性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计

不得低于10%；

（10）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资

产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不

得超过20%；

（12）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，

其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；本基金

管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过

其各类资产支持证券合计规模的10%；

（13）本基金应投资于信用级别评级为AAA以上（含AAA）资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（14）本基金总资产不得超过净资产的140%；

（15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行

存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产

的10%；

（16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

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日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（17）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（18）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会

认定的其他品种；

（19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投

资；

（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投

资范围保持一致；

（21）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投

资不再受相关限制或以变更后的规定为准。除上述第（1）、（8）、（13）、（19）、

（20）项外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投

资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调

整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

（三）禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活

动：

（1）承销证券；

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（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵

循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评

估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同

意，并按法律法规履行信息披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会

审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年

对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定的，在适用于本基金的情

况下，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

五、货币市场基金投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法

1、计算公式

货币市场基金投资组合平均剩余期限的计算公式为：

货币市场基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为：

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定

（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限

为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日

天数计算；

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（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至

回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期

限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存

续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议

到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损

失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天

数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期

计算；

（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到

期日的实际剩余天数计算；

（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止

所剩余的天数，以下情况除外：

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调

整日的实际剩余天数计算。

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期

日的实际剩余天数计算。

六、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。

根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知

存款税后利率作为本基金的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业

绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基

金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及

时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

七、风险收益特征

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其长期平均

风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

八、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

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陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现

和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏。

本投资组合报告所载数据取自本基金2023年第3季度报告，所载数据截至

2023年09月30日，本报告中所列财务数据未经审计。

1.1报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）

1 固定收益投资 11,279,746,705.69 49.94

其中：债券 11,179,121,477.19 49.49

资产支持证券 100,625,228.50 0.45

2 买入返售金融资产 4,166,828,302.23 18.45

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 7,136,974,435.99 31.60

4 其他资产 4,051,291.61 0.02

5 合计 22,587,600,735.52 100.00

1.2报告期债券回购融资情况

序号项目占基金资产净值的比例（%）

1 报告期内债券回购融资余额 1.98

其中：买断式回购融资 -

序号项目金额（元）占基金资产净值的比例（%）

2 报告期末债券回购融资余额 - -

其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交

易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

注：本报告期内，本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。

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1.3基金投资组合平均剩余期限

1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况

项目天数

报告期末投资组合平均剩余期限 58

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 60

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 46

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

注：本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

1.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产净值的比例（%）

1 30天以内 41.69 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

2 30天（含）—60天 14.92 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

3 60天（含）—90天 21.28 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

4 90天（含）—120天 4.19 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

5 120天（含）—397天（含） 17.68 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

合计 99.75 -

1.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

注：本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过240天的情况。

1.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）

1 国家债券 193,880,295.95 0.86

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2 央行票据 - -

3 金融债券 1,184,064,550.14 5.24

其中：政策性金融债 1,184,064,550.14 5.24

4 企业债券 100,492,493.15 0.45

5 企业短期融资券 1,604,443,368.72 7.10

6 中期票据 - -

7 同业存单 8,096,240,769.23 35.85

8 其他 - -

9 合计 11,179,121,477.19 49.50

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -

注：上表中，债券的成本包括债券面值、应计利息和溢折价。

1.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资

明细

序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）

1 112317183 23光大银行CD183 5,000,000 498,991,141.02 2.21

2 230201 23国开01 4,200,000 425,964,916.85 1.89

3 210202 21国开02 3,400,000 348,186,566.05 1.54

4 112317166 23光大银行CD166 3,000,000 299,797,986.30 1.33

5 112322040 23邮储银行CD040 3,000,000 299,797,058.45 1.33

6 112385754 23台州银行CD043 3,000,000 297,321,985.51 1.32

7 190203 19国开03 2,700,000 276,986,678.43 1.23

8 012383075 23蒙牛SCP014 2,500,000 250,528,145.20 1.11

9 112316049 23上海银行CD049 2,500,000 249,642,581.26 1.11

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10 012382948 23蒙牛SCP012 2,000,000 200,500,537.36 0.89

1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 -

报告期内偏离度的最高值 0.0265%

报告期内偏离度的最低值 -0.0277%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0186%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

注：报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

注：报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

1.8报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持

证券投资明细

序号证券代码证券名称数量（份）摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）

1 143192 徐保5A 400,000 31,661,239.46 0.14

2 112868 23和光01 300,000 30,417,863.01 0.13

3 199230 悦诚03优 200,000 20,283,178.08 0.09

4 180895 至信16优 180,000 18,262,947.95 0.08

1.9投资组合报告附注

1.9.1基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。

本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定

利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期期内按实际利率法进行摊

销，每日计提收益或损失。

1.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案

调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

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本基金投资的前十名证券的发行主体中，中国光大银行股份有限公司、中

国邮政储蓄银行股份有限公司、台州银行股份有限公司、上海银行股份有限公

司曾出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金

对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要

求。除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主

体出现本报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴

责、处罚的情形。

1.9.3其他资产构成

序号名称金额（元）

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 4,051,291.61

3 应收利息 -

4 应收申购款 -

5 其他应收款 -

6 其他 -

7 合计 4,051,291.61

1.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。

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第十一部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说

明书。

（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

华富天益货币A

阶段净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

2017.01.25-2017.12.31 3.3489% 0.0018% 1.2612% 0.0000% 2.0877% 0.0018%

2018.01.01-2018.12.31 3.2525% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.9025% 0.0020%

2019.01.01-2019.12.31 2.4268% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.0768% 0.0005%

2020.01.01-2020.12.31 2.1199% 0.0013% 1.3537% 0.0000% 0.7662% 0.0013%

2021.01.01-2021.12.31 2.1857% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.8357% 0.0008%

2022.1.1-2022.12.31 1.7708% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4208% 0.0010%

2023.1.1-2023.9.30 1.4670% 0.0008% 1.0097% 0.0000% 0.4573% 0.0008%

2017.1.25-2023.9.30 17.7792% 0.0021% 9.0247% 0.0000% 8.7545% 0.0021%

华富天益货币B

阶段净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

华富天益货币市场基金更新招募说明书

2017.01.25-2017.12.31 3.5799% 0.0018% 1.2612% 0.0000% 2.3187% 0.0018%

2018.01.01-2018.12.31 3.5078% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.1578% 0.0019%

2019.01.01-2019.12.31 2.6743% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.3243% 0.0005%

2020.01.01-2020.12.31 2.3678% 0.0013% 1.3537% 0.0000% 1.0141% 0.0013%

2021.01.01-2021.12.31 2.4469% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.0969% 0.0007%

2022.1.1-2022.12.31 2.0208% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.6708% 0.0010%

2023.1.1-2023.9.30 1.5863% 0.0008% 1.0097% 0.0000% 0.5766% 0.0008%

2017.1.25-2023.9.30 19.6456% 0.0021% 9.0247% 0.0000% 10.6209% 0.0021%

注：本基金业绩比较基准收益率＝同期七天通知存款利率（税后）。

（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩

比较基准收益率变动的比较

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注：本基金建仓期为2017年1月25日到2017年7月25日，建仓期结束时各项

资产配置比例符合合同约定。本报告期内，本基金严格执行了基金合同的相关

规定。

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第十二部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款以及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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第十三部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及七

日年化收益率的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负

债。

三、估值方法

1.本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法

摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价

计算基金资产净值。

2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀

释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的

估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当影子定价确定的基金资产净值与摊

余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当

在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%

时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到

0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或

者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离

度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法

对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止

基金合同进行财产清算等措施。当上述情形发生时，基金管理人履行信息披露

义务。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

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金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。相关法律法规以及

监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实

现收益及七日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管

理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益

率的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实

现收益，精确到小数点后第【4】位，小数点后第【5】位四舍五入。本基金的

收益分配是按日结转份额的，七日年化收益率是以最近7日(含节假日)每万份基

金已实现收益所折算的年收益率，精确到百分号内小数点后3位，百分号内小数

点后第【4】位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值

后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按

规定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已

实现收益小数点后【4】位以内或七日年化收益率百分号内小数点后【3】位以

内发生差错时，视为估值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

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本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差

错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗

力，按照下述规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该

差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失

的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极

协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承

担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确

保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负

责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错

误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得

利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将

此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

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估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金估值错误处理的方法如下：

（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金

托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金

托管人协商一致的，基金管理人应当暂停基金估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收

益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金

管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的

每万份基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人对

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计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。

八、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记公司及存款银行发送的数

据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进

行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施

减轻或消除由此造成的影响。

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第十四部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余

额。

二、收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份

额的每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日

进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后【2】位，小数点后第

【3】位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止）；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大

于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收

益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；

5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投

资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。投资

人在当日收益支付时，若当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份

额；若当日净收益为负值，则缩减投资人基金份额；若当日净收益为零，则保

持投资人基金份额不变；

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当

日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；

7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不

需召开基金份额持有人大会；

8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

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三、收益分配方案

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。

四、收益分配的时间和程序

本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的

每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束

后第二个自然日，披露节假日期间的各类基金份额每万份基金已实现收益和节

假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各类基金份额每

万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计

算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日

例行的收益结转不再另行公告。

五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算

见本招募说明书“基金的信息披露”章节。

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第十五部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁

费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的【0.15%】年费率计提。管理费的

计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人向基

金托管人出具划款指令，经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产

中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的【0.05%】的年费率计提。托管费

的计算方法如下：

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H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金管理人向基

金托管人出具划款指令，经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产

中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

3.基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为【0.25%】，B类基金份额的年销售

服务费率为【0.01%】。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体

如下：

H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理

人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个

工作日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按相关

合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人调整基金管理费、基金托管费、调高销售服务费率等相关费率

需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介

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上公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。

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第十六部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计

年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度

披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。

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第十七部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载

媒体、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网

网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金

合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文

字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

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币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资人重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信

息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并

登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每

年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指

定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更

的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基

金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基

金合同》生效公告。

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（四）基金份额净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金

管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现

收益和七日年化收益率；

日每万份基金已实现收益和七日年化收益率的计算方法如下：

日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金

份额总额×10000

七日年化收益率的计算方法:

七日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折

算出的年收益率。计算公式为：

七日年化收益率（%）=

其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。

每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，七日年化收益

率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。

2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放

日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类

基金份额每万份基金已实现收益和七日年化收益率。若遇法定节假日，于节假

日结束后第2个交易日（自然日），公告节假日期间的各类基金份额每万份基金

已实现收益、节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个工作日的

各类基金份额每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，

可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披

露半年度和年度最后一日的各类基金份额每万份基金已实现收益和七日年化收

益率。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

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事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报

告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊

上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报

告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合

资产情况及其流动性风险分析等。

基金管理人应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前10名

份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事

项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

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7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

16、基金资产净值计价错误达该类基金资产净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金收费方式发生变更；

19、本基金发生巨额赎回并延期办理；

20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资

产净值的正偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%或负偏离度绝

对值连续两个交易日超过0.50%的情形；

23、本基金遇到极端风险情形，基金管理人及其股东使用固有资金从本基

金购买相关金融工具；

24、调整基金份额类别的设置；

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25、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事

项；

26、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单；

27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会或基金合同规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基

金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开

澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（九）投资资产支持证券的信息披露内容

基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资

产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前10名资产支持证券明细。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产

进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十一）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法规规定。

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基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收

益、七日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、

基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进

行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

1、发生基金合同约定的暂停估值的情形；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时；

3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

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第十八部分风险揭示

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益

和长期平均风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

（一）市场风险

金融市场价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对

证券市场产生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。

2、利率风险

利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动，直接影响着国债的价格

和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受

到利率变化的影响

3、信用风险

指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、

拒绝支付到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金

资产损失和收益变化。

4、通货膨胀风险

由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。

5、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益

的影响。当利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进

行再投资时，将获得比以前少的收益率。

6、法律风险

由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，

导致了基金资产损失的风险。

（二）管理风险

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在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，

会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收

益水平。因此，本基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手

段和管理技术等因素影响基金收益水平。

（三）流动性风险

1、巨额赎回风险

若是由于投资者大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以应付

基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。

2、顺延或暂停赎回风险

因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人的

现金支付出现困难，基金投资者在赎回基金份额时，可能会遇到部分顺延赎回

或暂停赎回等风险。

（四）策略风险

本基金存在投资策略风险，即本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水

平。基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济

形势和证券价格走势的判断，长期收益低于市场平均水平。

（五）其它风险

1、技术风险

计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情

况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、

核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等

风险。

2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运

行，可能导致基金资产的损失。

3、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、基金托管人违约等超出基金

管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利

益受损。

（六）特有风险

1、申购赎回风险

特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停申

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购，投资人可能面临无法申购或赎回本基金的风险。

2、流动性风险

流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管理人无法及时变现基金

资产，导致赎回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较

高，给基金资产造成较大的损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存

在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如果市场短

时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。

3、机会成本风险

由于本基金的申购赎回效率，使本基金对流动性要求更高，本基金必须保

持一定的现金比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过

多而带来的机会成本风险，本基金长期收益可能低于市场平均水平。

4、系统故障风险

本基金每日进行收益分配，每月例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇

节假日顺延)，可能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理相关业务的风险。

5、本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配

收益。但投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融

机构，基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负

值，存在亏损的可能。

6、被征收强制赎回费的风险

出现本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负

时的情形时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人可视情

形对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回

申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用。

7、估值风险

本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资者可能面临采用“摊余成本

法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏

离的风险。

8、资产支持证券风险

（1）与基础资产相关的风险有信用风险、现金流预测风险和原始权益人的

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风险。

1）信用风险是指被购买的基础资产的信用风险将全部从原始权益人处最终

转移至资产支持证券持有人，如果借款人的履约意愿下降或履约能力恶化，将

可能给资产支持证券持有人带来投资损失。

2）现金流预测风险是指，对基础资产未来现金流的预测可能会出现一定程

度的偏差，优先级资产支持证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支

持证券投资风险。

3）原始权益人的风险，如果原始权益人转让的标的资产项下的债权存在权

利瑕疵或转让资产行为不真实，将会导致资产支持证券持有人产生损失。

（2）与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、流动性风险、评级风险、

提前偿付及延期偿付风险。

1）市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响优先级

收益。当市场利率上升时，资产支持证券的相对收益水平就会降低。

2）流动性风险指资产支持证券持有人可能面临无法在合理的时间内以公允

价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。

3）评级机构对资产支持证券的评级不是购买、出售或持有资产支持证券的

建议，而仅是对资产支持证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不

能保证资产支持证券的评级将一直保持在该等级，评级机构可能会根据未来具

体情况撤销资产支持证券的评级或降低资产支持证券的评级。评级机构撤销或

降低资产支持证券的评级可能对资产支持证券的价值带来负面影响。

4）提前偿付及延期偿付风险指，资产支持证券持有人可能在各档资产支持

证券预期到期日之前或之后获得本金及收益偿付，导致实际投资期限短于或长

于资产支持证券预期期限。

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第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人

和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

效，并在生效后两个工作日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进

行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金财产清算小

组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

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（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。

（7）对基金剩余财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的

基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

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第二十部分基金合同内容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部

门，并采取必要措施保护基金投资人的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换

申请；

（12）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为；

（13）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

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（14）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、非交易过户、定期定额投资等的业务规则；

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分

别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信

息，各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保

密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配基金收益；

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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他