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鑫元基金管理有限公司鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金更新招募说明书（2023年第3号）

2023-12-14 06:09:52

鑫元基金管理有限公司

鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金

更新招募说明书

（2023年第3号）

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：国投证券股份有限公司

二〇二三年十二月

重要提示

鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本基

金”）于2022年12月16日经中国证监会证监许可[2022]3192号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的

价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本

招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险

收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的

意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资

的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变

化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，

投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险

承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资过

程中面临的主要风险有：一是市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率

风险、收益率曲线风险、购买力风险、证券发行公司的经营风险、再投资风险、

信用风险等；二是本基金因投资标的的不同而特有的风险；三是本基金的其他

风险，包括流动性风险、管理风险、启用侧袋机制的风险等。敬请投资人详细

阅读本招募说明书“风险揭示”章节，以便全面了解本基金运作过程中的潜在

风险。

本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债券型

基金，低于股票型基金。

本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资

标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动

较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股

价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金

的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地

开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来

一定的流动性风险）等。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基

金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港

股。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金

所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较

大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

本基金单一投资者（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等

人员作为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数

的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的

除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相

应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”

等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并

不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基

金启用侧袋机制时的特定风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其它基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收

益。

本基金本次更新招募说明书主要更新基金托管人信息相关内容，具体内容

请见招募说明书正文中“第四部分基金托管人”等部分，本次更新招募说明书

还更新了“第二部分释义”、“第五部分相关服务机构”、“第七部分基金

的募集”、“第二十一部分托管协议的内容摘要”等部分，上述信息截止日期

为2023年12月13日。除非另有说明，本招募说明书所载其他内容截止日为

2023年6月28日。

第一部分绪言..................................................................................................1

第二部分释义..................................................................................................2

第三部分基金管理人......................................................................................8

第四部分基金托管人....................................................................................18

第五部分相关服务机构................................................................................23

第六部分基金份额的分类............................................................................37

第七部分基金的募集....................................................................................38

第八部分基金合同的生效............................................................................44

第九部分基金份额的申购与赎回................................................................46

第十部分基金的投资....................................................................................59

第十一部分基金的财产................................................................................68

第十二部分基金资产估值............................................................................69

第十三部分基金的收益与分配....................................................................76

第十四部分基金的费用与税收....................................................................78

第十五部分基金的会计与审计....................................................................81

第十六部分基金的信息披露........................................................................82

第十七部分风险揭示....................................................................................90

第十八部分侧袋机制....................................................................................97

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................101

第二十部分基金合同的内容摘要..............................................................103

第二十一部分托管协议的内容摘要..........................................................120

第二十二部分对基金份额持有人的服务..................................................138

第二十三部分其他应披露事项..................................................................141

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式..........................................142

第二十五部分备查文件..............................................................................143

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理

规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫元

成长驱动股票型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编

写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或

授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任

何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同

取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人

的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指国投证券股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元成长驱动

股票型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元成长驱动股票型发起式证券投资

基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金基金

份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的

决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不

时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机

构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规

定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境

外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发

起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鑫元基金管理

有限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所

的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开

放申购、赎回，并按规定进行公告）

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎

回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

47、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、

申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

48、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以

及基金份额持有人服务的费用

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款项及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

55、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立

的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联

合交易所上市的股票的交易机制，或有权机构对该交易机制的修改或调整

56、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募

集、运作，由基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管

理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不

限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证

券投资基金

57、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理

人高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的

金额不低于1000万元，且发起资金持有认购的基金份额持有期限自基金合同生

效之日起不低于三年

58、发起资金提供方：指以发起资金认购且承诺以发起资金持有的基金份

额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理

人员或基金经理等人员

59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流

通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等

60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合

法权益不受损害并得到公平对待

61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

62、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

63、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性

报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管

人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件。

第三部分基金管理人

一、基金管理人情况

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：上海市静安区中山北路909号12层

办公地址：上海市静安区中山北路909号12层

法定代表人：龙艺

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］

1115号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

存续期限：持续经营

联系电话：021-20892000

股权结构：

股东名称出资比例

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

合计 100%

二、主要人员情况

1、董事会成员

龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委书记、

董事长。历任南京银行总行资金营运中心投资交易部经理、总行资金营运中心

总经理助理、总行金融市场部总经理助理、总行金融市场部副总经理、总行金

融同业部总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。

陆阳俊先生，董事。经济学研究生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼

任南京华新有色金属有限公司董事、南京高科新浚投资管理有限公司董事、赛

特斯信息科技股份有限公司董事、南京臣功制药股份有限公司董事、南京栖霞

建设仙林有限公司董事、南京栖霞建设股份有限公司监事、南京新港科技创业

投资有限公司监事。历任南京南化建设有限公司会计、南京经济技术开发区管

委会计划财务处副处长、南京新港高科技股份有限公司计划财务部副经理、南

京高科股份有限公司计划财务部经理、副总裁兼财务总监。

张丽洁女士，董事。金融学硕士，现任鑫元基金管理有限公司总经理、兼

任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行股份有限公司资金营运中心

交易员、海富通基金管理有限公司基金经理、东方证券资产管理有限公司固定

收益部副总监、鑫元基金管理有限公司总经理助理、副总经理、鑫沅资产管理

有限公司常务副总经理、总经理。

王建优先生，独立董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、

董秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司独立董事、深圳市核达中远通电源技

术股份有限公司独立董事、北京醉纯科技股份有限公司独立董事、深圳市汇春

科技股份有限公司独立董事、金埔园林股份有限公司董事。历任江苏水利工程

专利学校系团总支书记、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞建设股份有限公

司副总经理、董事会秘书、南京大学理论经济学博士后流动站博士后。

谢满林先生，独立董事。法律硕士，现任江苏谢满林律师事务所主任，兼

任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会副监事长、

卓郎智能技术股份有限公司独立董事。历任南京市第二律师事务所律师、南京

金陵律师事务所涉外事务部主任。

吴文锋先生，独立董事。管理学博士，现任上海交通大学文科建设处处长，

兼任上海市金融工程研究会理事长、中国管理现代化研究会理事。历任上海交

通大学安泰经管学院讲师、教授、金融系主任、副院长。

2、监事会成员

陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行

审计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科

员、国际业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、

审计部副总经理、扬州分行副行长。

周克金先生，监事。会计学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财

务总监。历任国营第七七二厂第十八分厂会计、总厂主管会计、南京新港高科

技股份公司计财部会计、南京天地房地产开发有限公司财务经理、南京新港高

科技股份有限公司计财部会计、会计主管、计划财务部经理助理、计划财务部

副经理、南京高科股份有限公司计划财务部总经理。

马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司人力资

源部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经济技术合

作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。

包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营

部总经理兼财务会计部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。

3、公司高级管理人员

龙艺女士，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）

张丽洁女士，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士，督察长，现兼任鑫沅资产管理有限公司、上海鑫沅股权投资

管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安达信会计师事务所

和普华永道会计师事务所从事审计工作，历任光大保德信基金监察稽核高级经

理、上投摩根基金监察稽核部总监。

王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国人民银

行南京分行从事金融机构管理工作，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪

证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理

有限公司总经理。

吴菊女士，副总经理，现兼任产品研发部总经理。上海交通大学应用数学

硕士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融市场部同业部见习副总

经理、资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。

张鹏飞先生，总经理助理，现兼任战略与品宣部总经理。南京大学工商管

理硕士。历任华泰证券股份有限公司理财师、互联网产品设计师，浙商银行股

份有限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行产品策略部

副经理、同业平台管理部副经理（主持工作）、经理、金融同业部总经理助理、

兼金融同业部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融市场业务营销中心）主任

职务。

杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息技术部总经理。天津大学计算机科

学技术学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构项目经理，先后担任南

京银行股份有限公司总行信息技术部程序开发员、软件开发岗、渠道创新部副

经理、经理、项目架构部经理、金融应用开发部经理职务。

王雁女士，总经理助理，现兼任渠道销售部总经理、北京分公司总经理。

北京大学金融学硕士。曾任职于蔚深证券有限责任公司深圳湾营业部、中科招

商创业投资管理有限公司、银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公

司创新发展部总监和市场推广部总监、北京瀚文成长资本管理中心（有限合伙）

合伙人、中航基金管理有限公司总经理助理。

4、本基金基金经理

王夫伟先生，学历：金融学硕士研究生。相关业务资格：证券投资基金从

业资格。曾任宏源期货有限公司风控结算专员，2014年7月加入鑫元基金担任

研究员，现任基金经理。

现任鑫元清洁能源产业混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型

发起式证券投资基金、鑫元健康产业混合型发起式证券投资基金、鑫元成长驱

动股票型发起式证券投资基金的基金经理。

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管

规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决

策。基金投资决策委员会成员如下：

张丽洁女士：公司总经理

赵慧女士：固定收益部副总经理、基金经理

梁梦蕾女士：固定收益部总经理助理、投资经理

刘丽娟女士：固定收益投资副总监、基金经理

杨凝先生：市场研究部总经理

李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理

余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理

颜昕女士：基金经理

郭卉女士：基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予

保密，不向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关或审计、法律等外

部专业顾问要求提供的情况除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料，保存期限不低于法律法规或监管机关规定的期限；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关

的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持

有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款

利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办

法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全

内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票

投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（11）贬损同行，以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理

人履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

牟取不当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制目标

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形

成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

2、内部控制原则

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和

各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制

程序，维护内部控制的有效执行。

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基

金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制

衡。

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制制度体系

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制

订原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制制度体系，具体包括四个

层面：

（1）一级制度：公司治理层面的经营管理纲领性制度。

（2）二级制度：依据国家法律、行政法规、规章及监管部门的相关要求，

细化和展开公司章程规定的内控原则。

（3）三级制度：对公司某一项经营管理行为或某一业务品种作出的具体规

定，包括管理办法、管理规定等管理制度。

（4）四级制度：对某一项业务运作流程或管理流程作出的操作性和程序性

规定，包括管理细则、实施细则、作业指导书、操作规程、流程指引、行为规

范和应急预案等。

4、内部控制内容

（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括

经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险

进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

（3）控制活动。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内

部控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操

作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰

的报告系统。

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立

的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内

部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融

工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

5、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度

是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司声明以上关于

内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内

部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情况

1、基本情况

名称：国投证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦15层

法定代表人：段文务

成立时间：2006年8月22日

组织形式：股份有限公司

注册资本：100亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监许可[2018]1549号

联系人：郑晗

电话：0755-81682147

2、主要管理人员情况

（1）魏峰

现任国投证券公司副总经理。曾先后担任南方证券股份有限公司经纪业务

总部职员，中国建银投资证券有限责任公司经纪业务总部主办、交易运行部主

办，安信证券股份有限公司营运中心职员，安信基金管理有限责任公司运营部

副总经理、金融同业部总经理，安信乾盛财富管理（深圳）有限公司常务副总

经理，安信基金管理有限责任公司资本市场部总经理，中证信用云科技（深圳）

股份有限公司首席运营官，安信证券股份有限公司零售业务委员会网络金融部

总经理兼财富管理部总经理。

（2）彭澎

现任国投证券资产托管部行政负责人。曾先后担任南方证券有限公司营业

部电脑部主管，天源证券经纪有限公司信息部职员，安信证券股份有限公司营

运中心交易系统运行岗、营运中心交易运行组负责人、营运中心营运业务管理

岗、营运中心管理B角。

二、发展概况及财务状况

国投证券股份有限公司（原名“安信证券股份有限公司”）成立于2006年

8月18日，并先后于2006年9月、12月以市场化方式收购了原广东证券、中

国科技证券和中关村证券的证券类资产。目前，公司注册资本为100亿元，股

东为国家开发投资集团有限公司旗下的国投资本股份有限公司和上海毅胜投资

有限公司。公司于2023年12月8日完成公司名称的工商变更登记，并取得深

圳市市场监督管理局换发的《营业执照》，公司名称由“安信证券股份有限公

司”变更为“国投证券股份有限公司”。

国投证券总部设于深圳，在全国设立了45家分公司、拥有300多家证券营

业部，全资拥有子公司国投安信期货有限公司、安信国际金融控股有限公司、

安信乾宏投资有限公司、安信证券投资有限公司和安信证券资产管理有限公司，

参股安信基金管理有限责任公司等，公司作为全牌照业务综合券商，多项业务

排名进入全国前列，行业地位不断提升。2009年至2018年，公司在证券行业分

类评级中连续获A类A级以上评级，其中2011年至2013年达到行业获评评级

最高的A类AA级。2020年至2021年，公司再次连续获得行业最高的A类AA级

评级。截至2022年12月31日，公司总资产2421.55亿元，净资产481.11亿

元。

三、托管业务的部门设置及员工情况

1、部门设置

资产托管部于2015年9月正式成立，为总部一级部门，负责统一管理资产

托管相关业务，与公司其他业务部门相互隔离。部门安排在专门的固定场所办

公，设置封闭式、独立的操作房间，安装独立的门禁系统、办公区视频监控系

统，配备电话录音系统，确保托管业务信息的安全。

资产托管部作为资产托管业务的责任部门，负责开展该业务的集中管理和

运作。资产托管部下设市场营销组、托管服务组、运营支持组、系统运维组等

业务小组，负责资产托管业务的具体实施工作。

2、员工情况

资产托管部设置了资金结算岗、估值核算岗、投资监督岗、信息披露岗、

内部稽核岗、系统运维岗、市场营销岗、产品经理岗等重要岗位，工作内容覆

盖基金结算、估值核算、投资监督、信息披露、内部稽核、系统运维、市场推

广、产品设计等业务范畴。其中，估值核算、投资监督等核心业务岗位人员具

备2年以上托管业务相关工作经验。资产托管部共有员工40多人，所有岗位人

员均具有大学本科或硕士研究生以上学历，且所有核心岗位人员均已取得证券、

基金从业资格。

四、证券投资基金托管业务经营情况

国投证券是获中国证监会核准开展证券投资基金托管业务的证券公司，可

为各类公开募集资金设立的证券投资基金提供托管服务。国投证券资产托管部

拥有独立的安全监控设施，稳定、高效的托管业务系统，完善的业务管理制度。

国投证券资产托管部将严格按照相关法规要求，恪尽职守，履行诚实信用、谨

慎勤勉的义务，保护基金份额持有人的合法权益。

截止2023年6月30日，国投证券累计托管产品共1889只，其中托管的公

募基金产品4只，私募基金产品1814只，资产管理计划产品71只。

五、基金托管人内部风险控制制度说明

1、内部控制目标

保证资产托管业务运作严格遵守国家有关法律、法规、监管规则和公司内

部规章制度；防范和化解资产托管业务经营风险，确保托管资产的完整和安全，

切实保护份额持有人权益；确保托管资产的运作及相关信息披露符合国家法律、

法规、监管规则及相关合同、协议的规定；查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，

保证托管业务安全、有效、稳健运行。

2、内部控制组织结构

资产托管业务实施资产托管部全员风险管理，各岗位人员承担其岗位风险

控制职责。资产托管部下设内部稽核岗和合规专员。内部稽核岗具体行使资产

托管业务风险管理和内控监察稽核职能，对内部风险管理制度的执行情况进行

检查和反馈。合规专员负责协助资产托管部负责人落实托管部的合规管理目标

和要求、履行相关合规管理工作。

3、内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制应当渗透到资产托管业务的决策、执行、监督

的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何

决策或操作均应当有案可查。

（2）重要性原则。资产托管业务的内部控制应当在全面控制的基础上，关

注资产托管业务运作的重要业务事项和高风险领域。

（3）制衡性原则。岗位设置应权责分明、相对独立、相互制衡，通过切实

可行的措施来消除内部控制的盲点。

（4）适应性原则。内部控制体系应同资产托管业务规模、业务范围、竞争

状况和风险水平及业务其他环境相适应，内部控制制度的制订应当具有前瞻性，

并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内

部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有超出内部控制约束的权力，内

部控制存在的问题应当得到及时反馈和纠正。

（5）审慎性原则。内部控制与风险管理必须以防范风险、审慎经营、保证

托管资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的

原则，在新增业务时，先做好相关制度建设。

（6）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制

度的直接责任人以及对负有领导责任的负责人进行问责。

4、内部控制措施

（1）资产保管的内部控制。资产托管部建立完善的资产分离制度，托管资

产与公司自有资产、不同托管资产之间要实行独立运作，分别核算。建立托管

财产日常管理制度和定期清查制度，采取财产记录、实物保管、定期盘点、账

实核对等措施，确保托管资产安全。

（2）授权管理的内部控制。资产托管部各岗位的岗位职责为公司对在岗人

员职务性授权，资产托管部相关规章制度对资产托管部在岗人员形成制度性授

权。

（3）资金结算的内部控制。资产托管部制定规范的清算岗位制度、操作流

程，严格按照管理人的有效指令办理托管资产名下资金划付，建立复核和授权

机制进行清算资金的调拨，严禁超越权限或未经审核调拨清算资金。

（4）会计核算和估值的内部控制。依据有关法律法规及公司相关财会制度，

制定相应的会计制度和会计工作操作流程，对所托管的资产独立建账、独立核

算，托管资产的会计核算独立于托管人的会计核算。

（5）信息系统的内部控制。按工作性质、工作环节和人员岗位职责，设置

各自业务系统权限及运用权限处理业务。系统维护和系统使用人员应分离，系

统密码定期更换。

（6）投资监督的内部控制。在托管业务系统中设置监控指标，实现系统自

动跟踪、自动提示与预警报告，对管理人运作的资产的投资比例、投资范围、

异常交易情况进行监督，编写投资运作监督的相关报告报送监管机构。

（7）信息披露的内部控制。严格按照相关法律法规履行信息披露职责，指

定专人负责信息披露事务，完善信息披露审批流程。

六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，基金托管人

对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为等情况的

合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基

金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检

查监督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金

管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基

金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应

报告中国证监会。

第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

1、直销机构

鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易系统

住所：上海市静安区中山北路909号12层

办公地址：上海市静安区中山北路909号3层

法定代表人：龙艺

联系电话：021-20892066

传真：021-20892080

联系人：周芹

客户服务电话：4006066188，021-68619600

公司网址：www.xyamc.com

投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业

务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。

网上交易网址：www.xyamc.com

2、其他销售机构

（1）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号,中国广东省深圳市福田

区益田路5023号平安金融中心B座

法定代表人：谢永林

客服电话：86-755-82080387

公司网址：www.bank.pingan.com

（2）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话:86-574-87050028

公司网址:www.nbcb.com.cn

（3）江苏苏州农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号

办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号

法定代表人：徐晓军

客服电话：86-512-63969966

公司网址：www.szrcb.com

（4）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区光华路阳光金融中心4,5,6,7层

法定代表人：李科

客服电话：86-10-59053566

公司网址：www.ygibao.com

（5）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：刘秋明

客服电话：86-21-22169914

公司网址：www.ebscn.com

（6）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

客服电话：86-10-65608107

公司网址：www.csc108.com

（7）中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座

法定代表人：陈佳春

客服电话：95548

公司网址：sd.citics.com

（8）中泰证券有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

法定代表人：王洪

客服电话：86-531-68889038

公司网址：www.zts.com.cn

（9）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01），1001

室

办公地址：广州市天河区临江大道395号合利天德广场T1楼10层

法定代表人：陈可可

客服电话：020-37853815

公司网址：www.gzs.com.cn

（10）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号

法定代表人：张伟

客服电话：86-25-83387793

公司网址：www.htsc.com.cn

（11）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号

法定代表人：贺青

客服电话：86-21-38676798

公司网址：www.gtjas.com

（12）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦/北京市朝阳区

亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

客服电话：86-755-23835383

公司网址：www.citics.com

（13）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

法定代表人：陈亮

客服电话：86-10-80926716

公司网址：www.chinastock.com.cn

（14）海通证券股份有限公司

注册地址:上海市广东路689号

办公地址:上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场

法定代表人:周杰

客服电话：86-21-23180000

公司网址：www.htsec.com

（15）国新证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦

法定代表人：张海文

客服电话：86-10-85556017

公司网址：www.crsec.com.cn

（16）国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

客服电话：0755-82825310

公司网址：www.essence.com.cn

（17）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

14层

办公地址：上海市嘉定区众仁路399号运通星财富广场1号楼B座14层

法定代表人：杨新章

客服电话：021-68595755

公司网址：www.huaruisales.com

（18）恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业

综合楼

办公地址：北京市西城区金融大街17号中国人寿中心11楼

法定代表人：祝艳辉

客服电话：86-10-83270996

公司网址：www.cnht.com.cn

（19）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路Halo广场4楼

法定代表人：薛峰

客服电话：0755-33227912

公司网址：www.zlfund.cn

（20）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：025-66996699

公司网址：www.snjijin.com

（21）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区九江路769号1807-3室

办公地址：上海市徐汇区田州路99号凤凰园11号楼4楼

法定代表人:金佶

客服电话：021-34013888

公司网址：www.hotjijin.com

（22）北京中植基金销售公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座21层、29层

法定代表人：武建华

客服电话：400-8180-888

公司网址：www.zzfund.com

（23）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址:北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人:李楠

客服电话：010-61840600

公司网址：danjuanapp.com

（24）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路1号903室

办公地址:浙江省杭州市西湖区文二西路1号903室

法定代表人:吴强

客服电话：88911818

公司网址:www.ijijin.cn

（25）上海联泰基金销售有限公司

注册地址:上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址:上海市虹口区临潼路188号

法定代表人:尹彬彬

客服电话：400-118-1188

公司网址:bjx.66money.com

（26）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客服电话：010-56251471

公司网址：www.hcfunds.com

（27）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

客服电话：021-20691869

公司网址：www.erichfund.com.cn

（28）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

客服电话：010-86325713

公司网址：www.duxiaomanfund.com

（29）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客服电话：0411-39027802

公司网址：www.yibaijin.com

（30）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

客服电话：4000-211-768

公司网址：www.qieman.com

（31）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街83号4层407

办公地址：北京市西城区德胜门外大街83号4层407

法定代表人：刘洁

客服电话：010-67000988

公司网址：www.zcvc.com.cn

（32）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路746号

法定代表人：马金

客服电话：021-60608999

公司网址：www.ajwm.com.cn

（33）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607

办公地址:北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层

法定代表人:闫振杰

客服电话：400-818-8000

公司网址：www.myfund.com

（34）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：010-66154828-8032

公司网址：www.5irich.com

（35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路569号蚂蚁A空间9号楼小邮局

法定代表人:王珺

客服电话：0571-26888888

公司网址:www.antfin.com

（36）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

法定代表人:其实

客服电话：021-54509977

公司网址：www.1234567.com.cn

（37）上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路500号10楼

法定代表人:陶怡

客服电话：021-20435200

公司网址：www.ehowbuy.com

（38）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客服电话：010-89187658

公司网址：kenterui.jd.com

（39）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503

法定代表人：王翔

客服电话：021-65370077

公司网址：www.jiyufund.com.cn

（40）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

客服电话：400-817-5666

公司网址：www.amcfortune.com

（41）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南路389号1002室

办公地址：江苏省南京市秦淮区太平南路389号凤凰和睿1002

法定代表人：金婷婷

客服电话：025-66001155

公司网址：www.yngw518.com

（42）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203-1204

法定代表人：黄欣

客服电话：021-33768132

公司网址：www.zzwealth.cn

（43）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

法定代表人：张峰

客服电话：400-021-8850

公司网址：www.harvestwm.cn

（44）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号6层

办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

法定代表人:吴卫国

客服电话：400-821-5399

公司网址：www.noah-fund.com

（45）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-

36室

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-

36室

法定代表人:李兴春

客服电话：400-032-5885

公司网址:www.leadfund.com.cn

（46）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

客服电话：025-56878016

公司网址：www.huilinbd.com

（47）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

2-2413室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心18层

法定代表人：戴晓云

客服电话:010-59013895

公司网址：www.wanjiawealth.com

（48）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：张皓

客服电话：400-990-8826

公司网址：www.citicsf.com

（49）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：上海浦东新区浦明路1500号万得大厦7楼

法定代表人：简梦雯

客服电话：021-20700800

公司网址：www.520fund.com.cn

（50）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号703室

法定代表人：郑新林

客服电话：021-68889206

公司网址：www.pytz.cn

（51）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

办公地址：北京市经济技术开发区经海三路109号院11号楼3层

法定代表人：何静

客服电话：010-65060227

公司网址：www.hongdianfund.com

（52）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

客服电话：010-88499161

公司网址：www.taixincf.com

（53）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼

法定代表人：林劲

客服电话：0592-3122733

公司网址：www.xds.com.cn

（54）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦

法定代表人：谭广锋

客服电话：86013388

公司网址：www.tenganxinxi.com

（55）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

法定代表人：杨健

客服电话：400-673-7010

公司网址：http://www.jianfortune.com

基金管理人可根据情况变更或调整本基金的销售机构，并在基金管理人网

站公示。

二、登记机构

鑫元基金管理有限公司

住所：上海市静安区中山北路909号12层

办公地址：上海市静安区中山北路909号12层

法定代表人：龙艺

联系电话：021-20892000

传真：021-20892111

联系人：包颖

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

负责人：廖海

联系电话：021-51150298

传真：021-51150398

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

法定代表人：毛鞍宁

电话：010-58153000

传真：010-85188298

联系人：蔺育化

经办注册会计师：蔺育化、李莉

第六部分基金份额的分类

一、基金份额分类

本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基

金份额分为不同的类别。其中：

1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费，在赎回时根据持有期限收取

赎回费用的基金份额，称为A类基金份额。

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费，在赎回时

根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A

类基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值，计算公式为计算

日各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。

二、在不违反法律法规、基金合同且对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下，在履行适当程序后，基金管理人可根据实际情况对基金份额分类

办法及规则进行调整、或者停止现有基金份额类别的销售、或者增加新的基金

份额类别等，而无需召开基金份额持有人大会。有关基金份额类别的具体规则

等相关事项届时将另行公告并报中国证监会备案。

第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，并于2022年12月16日经

中国证监会证监许可[2022]3192号文注册募集。

一、基金类型、运作方式和存续期间

基金类别：股票型、发起式证券投资基金

基金运作方式：契约型、开放式

存续期间：不定期

二、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1、发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发

售公告。

2、发售方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金

份额发售公告以及基金管理人网站上公示的基金销售机构名录。

3、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、

合格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投

资基金的其他投资人。

三、基金份额面值

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

四、基金的最低募集份额总额和金额

本基金为发起式基金，无最低募集份额总额和金额限制，但发起资金提供

方认购本基金的总金额不少于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持

有期限自基金合同生效之日起不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除

外。

五、发起资金的认购

发起资金提供方认购金额不低于1000万元人民币，认购的基金份额持有期

限自基金合同生效之日起不少于三年。其中发起资金来源于基金管理人的股东

资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资

金。认购份额的高级管理人员或基金经理在上述期限内离职的，不能提前赎回

发起份额。法律法规或中国证监会另有规定的除外。

本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。

六、认购安排

1、认购时间

本基金的认购时间由基金管理人根据有关法律法规和《基金合同》确定，

在基金份额发售公告或相关公告中列明。

2、认购应提交的文件和办理的手续

投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额

发售公告或各销售机构的相关业务办理规则。

3、认购费用

本基金A类基金份额在认购时收取认购费用，C类基金份额不收取认购费

用。

本基金根据A类基金份额投资群体的不同，将收取不同的认购费率，具体

的投资群体分类如下：

（1）特定投资者：指通过直销中心认购本基金A类基金份额的依法设立的

基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形

成的企业补充养老保险基金（包括全国社会保障基金、经监管部门批准可以投

资基金的地方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划）。如将来出现

经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更

新时或发布临时公告将其纳入特定投资者范围，并按规定向中国证监会备案。

本基金对通过直销中心认购本基金A类基金份额的特定投资者收取的认购

费率按其认购金额递减，具体如下：

认购金额（M）认购费率

M＜100万元0.10%

100万元≤M＜200万元0.08%

200万元≤M＜500万元0.06%

M≥500万元按笔收取，1000元/笔

（2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。

非特定投资者认购本基金A类基金份额的认购费率按其认购金额递减，具

体如下：

认购金额（M）认购费率

M＜100万元1.00%

100万元≤M＜200万元0.80%

200万元≤M＜500万元0.60%

M≥500万元按笔收取，1000元/笔

本基金A类基金份额的认购费用按照相关法律法规的规定，在投资人认购

基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登

记等基金募集期间发生的各项费用。

4、认购份额的计算

（1）认购本基金A类基金份额的计算公式为：

认购费用适用比率费率时：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值

认购费用为固定金额时：

认购费用＝固定金额

净认购金额=认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值

认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例1：某投资人（特定投资者）通过直销中心投资10,000元认购本基金A

类基金份额，认购费率为0.10%，假定募集期产生的利息为5.50元，则可认购

A类基金份额为：

认购金额=10,000元

净认购净金额＝10,000/（1＋0.10%）＝9,990.01元

认购费用＝10,000-9,990.01＝9.99元

认购份额＝（9,990.01＋5.50）/1.00＝9,995.51份

即该投资人（特定投资者）投资10,000元认购本基金A类基金份额，可得

到9,995.51份A类基金份额。

例2：某投资人（非特定投资者）投资10,000元认购本基金A类基金份额，

认购费率为1.00%，假定募集期产生的利息为5.50元，则可认购A类基金份额

为：

认购金额=10,000元

净认购净金额＝10,000/（1＋1.00%）＝9,900.99元

认购费用＝10,000-9,900.99＝99.01元

认购份额＝（9,900.99＋5.50）/1.00＝9,906.49份

即该投资人（非特定投资者）投资10,000元认购本基金A类基金份额，可

得到9,906.49份A类基金份额。

（2）认购本基金C类基金份额的计算公式为：

认购份额=（认购金额+利息）/基金份额初始面值

认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例：某投资人（特定投资者/非特定投资者）投资10,000元认购本基金C

类基金份额，假定募集期产生的利息为5.50元，则可认购C类基金份额为：

认购份额＝（10,000＋5.50）/1.00＝10,005.50份

即该投资人（特定投资者/非特定投资者）投资10,000元认购本基金C类

基金份额，可得到10,005.50份C类基金份额。

5、认购的方式和确认

（1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。

（2）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得

撤销。A类基金份额的认购费按每笔认购申请单独计算。

（3）投资人在T日规定时间内提交的认购申请，通常应在T+2日到原认购

网点查询认购申请的受理情况。

（4）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询。否则，由此产生的任何损失

由投资人自行承担。

6、认购的限制

（1）在基金募集期内，投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上

交易平台首次认购的单笔最低限额为人民币10元（含认购费，下同），追加认

购单笔最低限额为人民币10元。投资人通过直销中心柜台首次认购的单笔最低

限额为人民币10,000元，追加认购单笔最低限额为人民币1,000元。

（2）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对

认购的金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介公告。

（3）如本基金单个投资人（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金

经理等人员作为发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者超过基

金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请

进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避

前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资

人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

七、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额的数据以登记机构的记录为准。

八、基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集

行为结束前，任何人不得动用。

九、本基金自2023年4月3日起向社会公开募集，于2023年4月25日

结束本基金的募集工作。经安永华明会计师事务所验资，本次募集的净认购金

额为31,046,666.52元人民币，认购款项在基金验资确认之日之前产生的银行

利息共计5,208.18元人民币。上述资金已于2023年4月27日全额划入本基

金在基金托管人国投证券股份有限公司开立的基金托管专户。

第八部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供方认购本基金的

金额不少于1000万元人民币且承诺持有期限自基金合同生效之日起不少于3年

的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定

停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金提

供方及其持有份额进行专门说明，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。

基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公

告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为

结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行

同期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，无需召开持有人

大会审议，基金合同应当终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。

若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或

补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

《基金合同》生效满3年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持

有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在

10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、

与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会

进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

四、根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2023年4

月27日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

第九部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减

销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销

售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间（若本

基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、

赎回，并按规定进行公告），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求

或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易

时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行

相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具

体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放

日基金份额申购、赎回或转换的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金

份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在不违反法律法规规定，且对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请

无效。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人

交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内将

赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎

回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

障、港股通交易系统故障或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基

金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立

或无效，则申购款项本金退还给投资人。如相关法律法规以及中国证监会另有

规定，则依规定执行。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，

致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此

造成的损失或不利后果。

基金管理人可在不违反法律法规的范围内，在对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的前提下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并

必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易平台首次申购本

基金的单笔最低金额为人民币10元（含申购费，下同），追加申购单笔最低金

额为人民币10元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币

10,000元，追加申购最低金额为人民币1,000元。已持有本基金份额的投资人

不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。

2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于

10份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构单个交易账户的份额余额

少于10份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构

单个交易账户持有的基金份额。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见更新的招募说明书或相关公告。

4、基金管理人可以规定单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请

参见更新的招募说明书或相关公告。

5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体

规模或比例上限请参见更新的招募说明书或相关公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模

予以控制。具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

7、基金管理人可在不违反法律法规规定的情况下，调整上述规定申购金额

和赎回份额的数量限制，或新增规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费率

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费

用。

本基金根据A类基金份额投资群体的不同，将收取不同的申购费率，具体

的投资群体分类如下：

（1）特定投资者：指通过直销中心申购本基金A类基金份额的依法设立的

基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形

成的企业补充养老保险基金（包括全国社会保障基金、经监管部门批准可以投

资基金的地方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划）。如将来出现

经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更

新时或发布临时公告将其纳入特定投资者范围，并按规定向中国证监会备案。

本基金对通过直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者收取的申购

费率按其申购金额递减，具体如下：

申购金额（M）申购费率

M＜100万元0.12%

100万元≤M＜200万元0.10%

200万元≤M＜500万元0.08%

M≥500万元按笔收取，1000元/笔

（2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。

非特定投资者申购本基金A类基金份额的申购费率按其申购金额递减，具

体如下：

申购金额（M）申购费率

200万元≤M＜500万元 0.80%

申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因

红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。

2、赎回费率

投资者在赎回本基金A类、C类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的

投资者承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基

金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定赎回费率，具体赎回费率如

下：

基金份额类别持有时间（N）赎回费率

7天≤N＜30天 0.75%

N≥30天 0%

对于持续持有A类基金份额少于30天的投资者收取的赎回费，将全额计入

基金财产；对持续持有A类基金份额不少于30天但少于90天的投资者收取的

赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有A类基金份额不少于

90天但少于180天的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产。

对于持续持有C类基金份额少于30天的投资者收取的赎回费，将全额计入基金

财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以

及监管部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金

份额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，

定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要

求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第

5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净

值在当天收市后计算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适当程

序后，可以适当延迟计算或公告。

2、申购份额的计算

本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效

份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此

产生的收益或损失由基金财产承担。

（1）申购本基金A类基金份额的计算公式为：

申购费用适用比率费率时：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购费用为固定金额时：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

例1：某投资人（特定投资者）通过直销中心申购本基金A类基金份额

40,000元，申购费率为0.12%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，

则其可得到的申购份额为：

净申购金额=40,000/（1+0.12%）=39,952.06元

申购费用=40,000-39,952.06=47.94元

申购份额=39,952.06/1.0400=38,415.44份

即该投资人（特定投资者）投资40,000元申购本基金A类基金份额，可得

到38,415.44份A类基金份额。

例2：某投资人（非特定投资者）申购本基金A类基金份额40,000元，申

购费率为1.20%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的

申购份额为：

净申购金额=40,000/（1+1.20%）=39,525.69元

申购费用=40,000-39,525.69=474.31元

申购份额=39,525.69/1.0400=38,005.47份

即该投资人（非特定投资者）投资40,000元申购本基金A类基金份额，可

得到38,005.47份A类基金份额。

（2）申购本基金C类基金份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资人（特定投资者/非特定投资者）申购本基金C类基金份额

10,000元，假设申购当日C类基金份额净值是1.0560元，则其可得到的申购份

额为：

申购份额＝10,000/1.0560＝9,469.70份

即该投资人（特定投资者/非特定投资者）投资10,000元申购本基金C类

基金份额，可得到9,469.70份C类基金份额。

3、赎回金额的计算

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净

值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，

保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日各类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

例1：某投资者赎回10,000份A类基金份额，份额持有期限50天，对应赎

回费率为0.50%，假设赎回当日A类基金份额的基金份额净值是1.1200元，则

其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00元

赎回费用=11,200.00×0.50%=56.00元

净赎回金额=11,200.00-56.00=11,144.00元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，份额持有期限50天，假

设赎回当日A类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的净赎回金额为

11,144.00元。

例2：某投资者赎回10,000份C类基金份额，份额持有期限10天，对应赎

回费率为0.50%，假设赎回当日C类基金份额的基金份额净值是1.1200元，则

其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00元

赎回费用=11,200.00×0.50%=56.00元

净赎回金额=11,200.00-56.00=11,144.00元

即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，份额持有期限10天，假

设赎回当日C类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的净赎回金额为

11,144.00元。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无

法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投

资者单日或单笔申购金额上限的。

9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、登记结算系统、证券登记系统或基金会计系统无法正常运行。

10、港股通交易每日额度不足时。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人

决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上

刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购

款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复

申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无

法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基

金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，

按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日

可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢

复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额

赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回

部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回

的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申

请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金

额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，

投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份

额的限制。

（3）当本基金发生巨额赎回，且单个基金份额持有人赎回申请超过前一个

工作日总份额20%以上时，如基金管理人认为支付该投资人的赎回申请有困难

或认为因支付该投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造

成较大波动的，基金管理人可对其实施延期办理赎回申请，对于该基金份额持

有人当日超过上一工作日基金总份额20%以上的那部分赎回申请，将进行延期

办理；对于该基金份额持有人20%以内的部分，基金管理人可以根据前段“（1）

全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回

申请一并办理。对于未能赎回部分，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎

回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，将自动转

入下一个开放日继续赎回，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基

础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，同时依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，按照《信息披露办法》的

规定在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂

停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或

者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述

何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，

或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提

供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金

登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

十六、基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍

然参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登

记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将

提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转

让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧

袋机制”章节或届时发布的相关公告。

十九、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，基金管理人可根据具体情况，在履行适当程序后对上述申购和赎回

以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大

会审议。

第十部分基金的投资

一、投资目标

本基金在中国经济增长的大背景下，通过对企业基本面的深入研究，重点

投资未来预期成长性良好的上市公司，同时严格控制投资组合风险，力争实现

基金资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上

市的股票（包括主板、创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、

存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、

公司债、中期票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、次级债、

证券公司短期公司债券、可转换债券（含交易分离可转债）、可交换债券、短

期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存

款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款等）、货币市场工具、股指期货、

国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合

中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为80%-

95%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%）；每个交易日

日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现

金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包

括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

本基金的投资策略主要包括资产配置策略和个股精选策略。其中，资产配

置策略用于确定大类资产配置比例以有效规避系统性风险；个股精选策略主要

用于挖掘股票市场中以成长为驱动的优质上市公司。

（一）资产配置策略

本基金采用自上而下为主的分析模式、定性分析和定量分析相结合的研究

方式，跟踪宏观经济数据（GDP增长率、PPI、CPI、工业增加值、进出口贸易

数据等）、宏观政策导向、市场趋势和资金流向等多方面因素，评估股票、债

券、货币市场工具及现金等大类资产的估值水平和投资价值，并运用上述大类

资产之间的相互关联性制定本基金的大类资产配置比例，并适时进行调整。

（二）股票投资策略

1、本基金主要投资于具有成长能力的企业，投资企业具有以下两个特点：

（1）去两年ROE均位于所处行业的前50%；

（2）未来三年平均预期收入和净利润增速高于同期名义GDP增速。

本基金将从中挖掘具有良好成长潜力的上市公司，构建投资标的股票库。

成长特征：企业所属的行业处于成长性阶段，具备良好的发展趋势；或者

虽然行业相对稳定，但是企业自身的成长性较为突出。本基金将考察企业所处

的产业周期、行业发展空间、行业集中度、渗透率、企业本身的增长速度等来

筛选成长型企业。

本基金将综合评价上市公司过去两年的成长性，重点考察杠杆水平、收现

率、市盈率、市净率、净营运周期、每股收益波动性、净资产收益率、现金充

足率等指标，通过仔细分析入选个股行业属性后，筛选管理优秀、具有成长性、

行业地位领先的高品质上市公司作为主要投资对象，构建投资标的的股票库，

构建投资组合及动态调整。

2、港股通标的股票投资策略

本基金可通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场，将

综合比较并优先选择将基本面健康、持续创造利润能力强、业绩增长潜力大、

具有市场竞争优势的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。

（三）债券投资组合策略

在债券组合的构建和调整上，本基金将根据国内外宏观经济环境、利率走

势、收益率曲线变化趋势和信用风险环境等因素综合分析，动态调整债券组合，

力求获得稳健的投资收益。

1、久期配置策略

久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析

确定组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，

有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期，

预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。

2、期限结构配置策略

本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化

给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布

以及投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组

合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短

期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。

3、类属资产配置策略

类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定

组合久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风

险等确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的

比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增持相对低估、价格将上升

的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，从而获取较高的总回报。

4、个券选择策略

对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观经济变量和宏观

经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合流动性决定

投资品种；对于信用类债券，本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈

利能力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信

用利差具有相对投资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格控制

组合整体的违约风险水平。

5、可转换债券、可交换债券投资策略

可转换债券（含交易分离可转债）、可交换债券兼具权益类证券与固定收

益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。可转换

债券、可交换债券的选择结合其债性和股性特征，在对公司基本面和转债条款

深入研究的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、具有较高安全边际

和良好流动性的可转换债券、可交换债券，获取稳健的投资回报。

6、证券公司短期公司债券的投资策略

本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严

格的投资决策流程和风险控制制度，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

投资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面

情况，本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司

短期公司债券的选择和投资。定量分析方面，基金管理人将着重关注债券发行

人的财务状况，包括发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发

行主体的长期资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发

行主体情况。

（四）资产支持证券投资策略

证券化是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过一定的结构化

安排，对资产中的风险与收益进行分离组合，进而转换成可以出售、流通，并

带有固定收入的证券的过程。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流

的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和

数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严

格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。

（五）金融衍生品投资策略

1、股指期货投资策略

为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为

目的，适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和

杠杆操作等特点，提高投资组合运作效率。本基金采取套期保值的方式参与股

指期货的投资交易，以管理市场风险和调节股票仓位为主要目的。

2、国债期货投资策略

为有效控制债券投资的系统性风险，本基金将结合对宏观经济形势和证券

趋势的判断，通过对债券市场进行定性和定量的分析，根据风险管理的原则，

以套期保值为目的，适度运用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期

货投资过程中，本基金将首先对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水平

等指标进行跟踪监控，在追求基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的中

长期稳定增值。

（六）存托凭证投资策略

本基金可投资存托凭证，投资策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。

具体将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估

值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证进行投资。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于股票资产占基金资产的比例为80%-95%（其中投资于港

股通标的股票的比例不超过股票资产的50%）；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保

证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（若同时持有一家公司发行

的A股和H股，则为A股与H股合计市值）不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券（若同时持有一家公司发行的A股和H股，则为A股与H股合计计算）的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在

评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（12）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流

通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投

资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票

的30%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

范围保持一致；

（15）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（16）本基金投资股指期货的，在任何交易日日终，持有的买入股指期货

合约价值不得超过基金资产净值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的卖

出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%；本基金在任何交

易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基

金资产净值的20%；本基金持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，

合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

（17）本基金投资国债期货的，在任何交易日日终，持有的买入国债期货

合约价值，不得超过基金资产净值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的

卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%；本基金在任何

交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日

基金资产净值的30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）

市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关

于债券投资比例的有关约定；

（18）在本基金投资期货的任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货

和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其

中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持

证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；

（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算，法律法规或监管机构另有规定的从其规定；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）条约定以外，因证券或期货市场

波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资

比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，

但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人

在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理

人履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中证500指数收益率*60%+恒生指数收益率

*20%+银行活期存款利率（税后）*20%。

中证500指数是由中证指数有限公司编制，由全部A股中剔除沪深300指

数成分股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，

综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的若干上市

股票为成份股样本，以其流通市值为权数的加权平均股价指数，是反映香港股

市价幅趋势最有影响的一种股价指数。

基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用如上业绩比较基准能够真实

反映本基金的风险收益特征。

如果指数编制单位更改指数名称，或者今后法律法规发生变化，或者有更

权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适

合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在与基金托管人协商一致的情

况下，在按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，无

需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不

再发布时，基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维护基

金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准

的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金、债券型

基金和混合型基金。

本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资

标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召

开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”

章节的规定。

第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款

项以及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基

金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金登记机构和证券经纪机构自有的

财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、基金销售机构和证券经纪机

构的财产，并由基金托管人和证券经纪机构保管。基金管理人、基金托管人、

基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权

人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金

合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人和证券经纪机构因依法解散、被依法撤销或者被

依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管

理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金

管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基

金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

第十二部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法

律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期货合约、国

债期货合约、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业

会计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值

计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明

估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确

定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价

值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或

使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该

限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债

所产生的溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入

值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估

值进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等，另有规定的除外），以其估值

日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，最近交易日后

经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，

以最近交易日的市价（收盘价）估值；如有充足证据（最近交易日后经济环境

发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的）表明估值日

或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，可参考类似投资品种的现行市

价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除

外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取估

值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行

估值；

（3）交易所上市交易的可转换债券以估值日收盘价减去可转换债券收盘价

中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易

日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事

件的，按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到

的净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了

影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值，

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市

场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值

日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技

术确定其公允价值；

（6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的市值（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘

价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的

股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，

按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照

第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对

于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回

售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方

估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，

未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

6、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方

估值机构未提供估值价格的，按成本估值。

7、证券公司短期公司债券，采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估

值净价或估值技术确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估

值净价或估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

8、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结

算价估值。

9、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结

算价估值。

10、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，以基金估值日中国人民银行或

其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。

11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格

估值。

12、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核

责任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨

论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予

以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情

形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金

管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）

发生估值错误时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其

他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负

责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值

和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确

认后发送给基金管理人，由基金管理人依照《信息披露办法》等相关规定以及

《基金合同》约定对基金净值予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并

披露主袋账户的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的

基金净值信息。

十、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法第11项条款进行估值时，所造成

的误差不作为基金份额净值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券/期货经纪机构、

登记结算公司、第三方估值机构及存款银行等第三方机构发送的数据错误、遗

漏，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管

人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。

第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进

行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不

进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持

有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式；若投资者不选择，本基

金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金同一类别每一

基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规的规定、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利

益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不

需召开基金份额持有人大会。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书

“侧袋机制”章节的规定或相关公告。

第十四部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规、中国证

监会另有规定的除外；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费

和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易或结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金相关账户的开户及维护费用；

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计

算方法如下：

H＝E×1.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人与

基金管理人核对一致后，基金托管人根据与基金管理人协商一致的方式于次月

首日起前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假

日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人与

基金管理人核对一致后，基金托管人根据与基金管理人协商一致的方式于次月

首日起前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或

不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

为0.40%。

本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.40%年费率计提。销售服

务费的计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与

基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

首日起前5个工作日内从基金财产中一次性划出，由基金管理人代收，基金管

理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或

不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。

上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

其中，证券账户开户费若由基金托管人在开户时先行垫付，自证券账户开户完

成后由基金托管人自动从基金资产中扣划，基金管理人无需再出具资金划拨指

令。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基

金托管人协商解决。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面或双方约定的其他方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表

进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法

规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法

人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确

性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和

《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理

人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保

证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露

的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概

要、基金份额发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披

露与更新基金产品资料概要。

基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料

概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机

构网站或营业网点；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资

料概要。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载

在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登

载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基

金托管协议登载在规定网站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站

上登载《基金合同》生效公告。

（三）基金净值公告

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类

基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金

份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在

基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合

季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的

会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季

度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定

报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者

决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、

报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形

除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的

有关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制

人；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金

托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

14、基金收益分配事项；

15、基金管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、

计提方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重

大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、本基金推出新业务或新服务；

24、调整本基金份额类别设置；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害

基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公

开澄清。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

（九）清算报告

基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对

基金财产进行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在

规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十）基金投资股指期货、国债期货相关信息

基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明

书（更新）等文件中披露股指期货、国债期货交易情况，包括投资政策、持仓

情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货、国债期货交易对基金总

体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

（十一）基金投资资产支持证券相关信息

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前10名资产支持证券明细。

（十二）基金投资证券公司短期公司债券相关信息

基金管理人应当在本基金投资证券公司短期公司债券后2个交易日内，在

中国证监会规定媒介披露所投资证券公司短期公司债券的名称、数量、期限、

收益率等信息。

基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告等定期报

告和招募说明书（更新）等文件中披露证券公司短期公司债券的投资情况。

（十三）基金投资港股通标的股票相关信息

基金管理人应当在基金年度报告、中期报告和季度报告等定期报告和招募

说明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况，包括报告期末本基

金在香港地区证券市场的权益投资分布情况及按相关法律法规及中国证监会要

求披露港股通标的股票的投资明细等内容。若法律法规或监管机构对公开募集

证券投资基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资香港股票市场的

信息披露另有规定的，从其规定。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的

规定。

（十五）发起资金认购份额报告

基金管理人应当按照相关法律法规的规定，在基金合同生效公告、基金年

度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、基金管理人股

东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有基金的份额、期限及期间

的变动情况。

（十六）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购

赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算

报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或

电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露

的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监

会规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影

响的信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从

基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

十年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金