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中银证券优势成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2023年第2号)

2023-12-30 10:55:14

中银证券优势成长混合型证券投资基金

更新招募说明书（2023 年第 2 号）

基金管理人：中银国际证券股份有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

重要提示

中银证券优势成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请

经中国证券监督管理委员会2022年10月24日证监许可[2022]2570号文准予注册。基

金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券

监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集

申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有

风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品

的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投

资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、

管理风险、技术风险、流动性风险及其他风险，也包括本基金的特定风险等。

本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基

金，但低于股票型基金。

投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及

基金合同。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定

机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，

且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一

定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。本公司将本

着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

本基金投资品种包含股指期货和股票期权，本基金投资股指期货可能面临市

场风险、基差风险、流动性风险，本基金投资股票期权主要存在 Delta 风险、Gamma

风险、Vega 风险、Theta 风险以及 Rho 风险，同时面临流动性风险、信用风险、

操作风险等，具体请参见本招募说明书“风险揭示”章节的相关内容。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

本基金的投资范围还包括存托凭证，本基金投资存托凭证将面临中国存托凭

证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的

风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利

等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方

面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多

地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风

险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监

管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的

其他风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机

制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购

赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定

风险。

本招募说明书所载内容截止至2023年12月6日，基金投资组合报告和业绩表现

截止至2023年9月30日（财务数据未经审计）。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

第一部分绪言.................................................................................................................................................. 1

第二部分释义.................................................................................................................................................. 2

第三部分基金管理人.................................................................................................................................... 8

第四部分基金托管人.................................................................................................................................... 1

第五部分相关服务机构............................................................................................................................... 6

第六部分基金的募集..................................................................................................................................14

第七部分基金合同的生效........................................................................................................................ 15

第八部分基金份额的申购与赎回.......................................................................................................... 17

第九部分基金的投资..................................................................................................................................34

第十部分基金的业绩..................................................................................................................................47

第十一部分基金的财产.............................................................................................................................49

第十二部分基金资产估值........................................................................................................................ 50

第十三部分基金的收益与分配...............................................................................................................57

第十四部分基金费用与税收....................................................................................................................59

第十五部分基金的会计与审计...............................................................................................................62

第十六部分基金的信息披露....................................................................................................................63

第十七部分侧袋机制..................................................................................................................................71

第十八部分风险揭示..................................................................................................................................75

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产清算.....................................................................80

第二十部分基金合同摘要........................................................................................................................ 83

第二十一部分托管协议摘要................................................................................................................. 103

第二十二部分对基金份额持有人的服务..........................................................................................124

第二十三部分其他应披露事项................................................................................................................. 127

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式..................................................................................... 131

第二十五部分备查文件............................................................................................................................... 132中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中银证券优势成长混合型

证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银证券优势成长混合型证券投资基金

2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司

3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《中银证券优势成长混合型证券投资基金

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券优势

成长混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中银证券优势成长混合型证券投资基

金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《中银证券优势成长混合型证券投资基金基金产

品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《中银证券优势成长混合型证券投资基金基金份

额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

以及颁布机关对其不时做出的修订

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进

行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

者

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股

份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ，n 为自然数

36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资者共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

46、A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回

时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但赎

回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律

法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调

整

56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

不受损害并得到公平对待，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，

可对前述摆动定价机制的定义进行调整

57、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户

进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称

为侧袋账户

58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊、规定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒

介

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

1、名称：中银国际证券股份有限公司

2、住所：中国上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层（邮政编码：

200120）

3、设立日期：2002 年 2 月 28 日

4、法定代表人：宁敏

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19 号

6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

【2015】1972 号

7、组织形式：股份有限公司

8、存续期限：持续经营

9、联系电话： 021-20328000

10、联系人：张博雅

11、基金网站：www.bocifunds.com

二、注册资本和股权结构

1、注册资本：27.78 亿元

2、股权结构

截至 2023 年 9 月 30 日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持股

比例 33.42%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例 14.32%；江西铜业股

份有限公司，持股比例 4.70%；江苏洋河酒厂股份有限公司，持股比例 2.84%；

中国通用技术（集团）控股有限责任公司，持股比例 2.38%；香港中央结算有限

公司，持股比例 1.42%；中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券公司交

易型开放式指数证券投资基金，持股比例 1.10%；井冈山郝乾企业管理中心（有

限合伙），持股比例 0.86%；中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公

司交易型开放式指数证券投资基金，持股比例 0.83%；信泰人寿保险股份有限公

司－传统产品，持股比例 0.70%；其他股东合计持股比例 37.43%。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

三、主要人员情况

1、董事会成员

宁敏女士，博士、中国人民银行博士后。1999 年 7 月至 2009 年 9 月，就职

于中国银行总行，历任中国银行总行法律事务部制度协议处干部、资产保全部业

务一处干部、副处长、基金托管部高级合规官、金融市场总部主管。2009 年 9

月至 2013 年 8 月，就职于中银基金管理有限公司，历任助理执行总裁、副执行

总裁。2013 年 8 月至 2014 年 12 月，在中国银行业监督管理委员会山东省监管

局挂职，任副巡视员。2014 年 12 月至 2020 年 10 月，任公司执行总裁、董事。

2020 年 10 月至 2022 年 4 月，任公司党委书记、执行总裁、董事。2022 年 4 月

至 11 月，任公司党委书记、董事长兼执行总裁。2022 年 11 月起至今，任公司

党委书记、董事长。

周冰先生，硕士。1998 年 7 月至 2011 年 7 月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年 7 月至 2014 年 7 月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014 年 7 月至

2022 年 8 月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022 年 8 月至 11 月，任公司党委副书记。2022

年 11 月至 12 月，任公司党委副书记、执行总裁。2022 年 12 月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

祖宏昊先生，硕士。曾任中国银行辽宁省分行人事教育处科员、人力资源部

绩效与领导力团队主管、招聘与配置团队主管、副总经理，中国银行大连市分行

人力资源部副总经理、总经理、营业部总经理，中国银行大连市沙河口支行党委

书记、行长。现任中国银行总行党委组织部副部长、人力资源部副总经理。2021

年 9 月起至今，任公司董事。

文兰女士，工商管理硕士，中国注册会计师，澳洲注册会计师，美国注册管

理会计师。曾任中国银行总行财务管理部科员、高级经理、副主管、主管，中国

银行悉尼分行财务管理部部门总经理，中国银行布里斯班分行行长，中国银行总

行财务管理部助理总经理。现任中国银行总行财务管理部副总经理。2020 年 6

月至今，任公司董事。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

王军先生，博士。曾任中国银行总行公司业务部业务四处主任科员、公司业

务部网上银行处副处长、公司业务部网上银行处处长、电子银行部副总经理，中

国银行山东省分行副行长。现任中银国际控股副执行总裁。2011 年 12 月起至今，

任公司董事。

宣力勇先生，学士，正高级经济师。曾任北京天然气集输公司经营处干部、

主任科员，中国石油天然气股份有限公司法律事务部法律业务一处高级主管、副

处长，中国石油天然气集团公司法律事务部法律业务一处处长、副总经济师兼合

同与纠纷管理处处长，中油资产管理有限公司副总经理，昆仑信托有限责任公司

总法律顾问。现任昆仑信托有限责任公司董事、总法律顾问。2023 年 6 月起至

今，任公司董事。

周静女士，学士，高级会计师，中国注册会计师，全国会计领军人才。曾任

西南油气田地质勘探开发研究院职员，中国石油天然气股份有限公司财务部会计

处干部、财务报告处副处长、会计核算处副处长，中国石油集团资本有限责任公

司财务部负责人、总经理，公司副总经济师兼财务部总经理。现任中国石油集团

资本有限责任公司副总经济师兼证券事务部总经理。2023 年 6 月起至今，任公

司董事。

艾富华先生，硕士，高级会计师。曾任江铜材料设备公司财务部科员，在江

西铜业股份有限公司财务部预算分析板块，历任科员、负责人、经理，在江西铜

业集团银山矿业有限责任公司历任副总会计师、财务总监，在江西铜业股份有限

公司财务管理部历任副总经理（主持工作）、总经理，江西铜业集团有限公司金

融事业部总裁。现任江西铜业股份有限公司副总会计师，江西铜业集团产融控股

有限公司法人代表、董事长。2020 年 6 月起至今，任公司董事。

李军先生，博士。曾任山东省兖州煤业集团会计，财政部会计司主任科员，

中国证监会期货监管部经纪公司监管处副处长、处长、交易所监管处处长，大连

商品交易所副总经理，中国证监会会计部副主任，北京华正均略管理咨询有限公

司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。2020 年 3 月起至今，任公司

独立董事。

陆肖马先生，硕士。曾任四川锅炉厂助理工程师，清华大学助理研究员，State

Street Bank & Trust 驻北京办事处首席代表，建设银行董事，深交所副总经理，

大连万达（上海）金融集团有限公司集团副总裁、投资公司首席执行官，康得投中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

资集团有限公司常务副总裁，阳光城集团股份有限公司独立董事，East Stone

Acquisition Corporation CEO。现任深圳前海东方弘远资产管理有限公司合伙

人，NWTM Inc 独立董事。2018 年 10 月起至今，任公司独立董事。

丁伟先生，学士，副研究员。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总

经理、行长助理、副行长，招商银行南昌支行行长，招商银行南昌分行行长，招

商银行总行人力资源部总经理、行长助理、副行长，招银网络科技（深圳）有限

公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。现任吉林银行股份有限公司

独立董事、尚正基金管理有限公司独立董事、复星保德信人寿保险有限公司独立

董事、恒丰银行股份有限公司外部监事。2018 年 10 月起至今，任公司独立董事。

王宇女士，博士，研究员、博导。曾任郑州大学经济法系讲师，中国人民银

行货币政策司副处长，中国人民银行金融市场司处长，中国人民银行研究局副局

长、一级巡视员，中国人民银行参事。2020 年 12 月退休。2021 年 3 月起至今，

任公司独立董事。

王娴女士，博士，研究员。曾任职于中国建设银行昆明分行，中国人民银行

总行外资金融机构管理司，在中国证券监督管理委员会基金部、市场部，历任主

任科员、副处长、处长、副主任。现任清华大学五道口金融学院副院长。2021

年 3 月起至今，任公司独立董事。

2、监事会成员

何涛先生，博士，高级会计师。曾任中国石油天然气集团公司财务资产部会

计处干部、会计处高级主管、资产处副处长、资金处副处长，资金部投融资处副

处长，中国石油集团资本有限责任公司发展研究部负责人、总经理，中国石油集

团资本有限责任公司总经理助理兼发展研究部总经理、总经理助理兼风险合规部

总经理。2022 年 6 月起至今，任公司党委副书记、监事会主席。

李晶女士，硕士。曾任北京市康达律师事务所律师，民生证券股份有限公司

董事会办公室副主任（主持工作）、合规管理总部副总经理。2020 年 8 月起至

今，就职于中银证券，现任内控与法律合规部副总经理。2022 年 12 月起至今，

任公司职工代表监事。

苏桢女士，硕士。曾任上海银行总行证券营业部柜员，东方证券经纪业务总

部客服中心主管。2008 年 3 月起至今，就职于中银证券，历任零售板块客服中中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

心负责人，现任运营管理总部助理总经理。2022 年 12 月起至今，任公司职工代

表监事。

3、公司高级管理人员

周冰先生，硕士。1998 年 7 月至 2011 年 7 月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年 7 月至 2014 年 7 月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014 年 7 月至

2022 年 8 月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022 年 8 月至 11 月，任公司党委副书记。2022

年 11 月至 12 月，任公司党委副书记、执行总裁。2022 年 12 月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

沈锋先生，硕士，中级经济师。1992 年 8 月至 1997 年 4 月，就职于中国银

行江苏省南通分行海门支行，历任科员、科长。1997 年 4 月至 1999 年 8 月，就

职于中国银行江苏省南通分行通州支行，任行长助理。1999 年 8 月至 2000 年 10

月，就职于中国银行江苏省南通分行启东支行，任副行长。2000 年 10 月至 2002

年 2 月，就职于中国银行江苏省南通分行海安支行，任行长。2002 年 2 月至 2005

年 5 月，就职于中国银行江苏省淮安市分行，任副行长。2005 年 5 月至 2008 年

1 月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任副总经理。2008 年 1 月至 2009

年 12 月，就职于中国银行江苏省宿迁分行，任行长。2009 年 12 月至 2011 年 8

月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任总经理。2011 年 8 月至 2016 年

3 月，就职于中国银行河北省分行，任行长助理、副行长。2016 年 4 月至 2020

年 10 月，任公司副执行总裁。现任公司党委委员、副执行总裁。

盖文国先生，硕士，高级会计师。1988 年 7 月至 2000 年 11 月，就职于锦

州石化股份有限公司，历任预算员、办公室副主任、董事会秘书。2000 年 12 月

至 2015 年 5 月，就职于中石油，历任副处长、处室负责人、专职监事。2015 年

6 月起至今，曾任公司稽核部总经理，现任公司稽核总监。

许峥先生，学士。1995 年 7 月至 1996 年 10 月，就职于上海中达斯米克电

器电子有限公司，任工程师。1996 年 10 月至 1997 年 4 月，就职于上海金鑫计

算机系统工程有限公司，任软件开发工程师。1997 年 4 月至 2016 年 8 月，就职

于光大证券股份有限公司，历任上海总部电脑工程部副总、网上经纪公司（筹）中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

技术部总经理、信息技术部技术管理部总经理。2016 年 8 月至 2019 年 9 月，就

职于西藏东方财富证券股份有限公司，历任技术开发部总经理、首席信息官。2019

年 9 月起至今，担任公司信息管理委员会主席。

亓磊先生，硕士。2006 年 7 月至 2008 年 6 月，就职于福州电业局。2008

年 6 月至 2015 年 9 月，就职于上海证监局，历任副主任科员、主任科员。2015

年 10 月至 2017 年 9 月，就职于富国资产管理（上海）有限公司，任风险管理部

负责人。2017 年 10 月起至今，历任公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、

风险合规管理板块总经理，现任公司合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责

人。

葛浩先生，硕士。1999 年 7 月参加工作，先后在北京和锐信息技术有限公

司、百度网页搜索部、百度糯米、百度搜索公司、百度（度小满）金融，历任研

发经理、搜索服务总架构师、知识图谱总架构师、糯米营销获客负责人、首席架

构师、技术委员会主席、大数据部负责人等岗位。2020 年 1 月加入公司，任信

息科技板块联席总经理。现任公司首席科学家。

刘国强先生，硕士。1999 年 4 月参加工作，先后在大鹏证券、招商证券、

中银证券、中金公司投资银行部工作，历任项目经理、高级经理、副总经理等岗

位。2012 年 12 月再次加入公司，历任企业融资部团队主管、股权融资一部总经

理、总裁助理、公司财务总监，现任公司财务总监兼董事会秘书。

赵青伟先生，硕士。2000 年 7 月至 2015 年 11 月就职于中国银行，历任总

行金融市场总部交易员、投资经理、高级投资经理、团队主管、中国银行上海分

行浦东开发区支行副行长、中国银行总行投资银行与资产管理部主管。2015 年

11 月至 2016 年 12 月，就职于中融汇今资产管理有限公司，任副总裁。2016 年

12 月至 2018 年 12 月，就职于友山基金管理有限公司工作，任副总裁。2019 年

1 月起，历任公司资产管理板块总经理、总裁助理兼资产管理板块总经理。现任

公司资管总监。

4、基金经理

林博程，硕士研究生。2013 年 9 月至 2014 年 4 月任职于招商证券股份有限

公司，担任银行业分析师；2014 年 4 月至 2015 年 10 月任职于华泰证券股份有

限公司，担任银行业分析师；2015 年 10 月至 2021 年 7 月任职于申万菱信基金

管理有限公司，担任基金经理；2021 年 7 月加入中银国际证券股份有限公司，中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

现任中银证券科技创新混合型证券投资基金（LOF）、中银证券精选行业股票型

证券投资基金、中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金、中银证券优势

成长混合型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资决策委员会成员的姓

名和职务如下：

主任：赵青伟先生（资管总监兼资产管理板块总经理）

委员：

王玉玺女士（基金管理部副总经理）

饶晓先生（研究与交易部负责人）

王永民先生（信评与投资监督部负责人）

余亮先生（基金管理部助理总经理）

林博程先生（基金管理部权益投资团队负责人）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

四、基金管理人的职责

根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

五、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中

华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投

资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制原则

健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各

级岗位及人员，涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环

节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护公司

基金业务内控制度的有效执行。

独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。

公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。

相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互

制衡。

成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司董事会或经董事会授权的机构或个人，负责制定公司基金业务内部控制

规划，制定并持续完善基金业务内部控制大纲；建立健全基金业务内部控制的基

本组织架构，明确职责分工；审议批准基金业务基本管理制度；检查相关管理制

度的实施；对公司基金业务风险及内部控制的有效性进行检查评估；审议批准基

金投资运作中的重大关联交易；审议批准基金审计事务，聘请或更换基金会计师

事务所；审议批准基金季度报告、中期报告和年度报告及其他依据相关规范需由

董事会负责的基金经营管理事项。

公司独立董事应独立于公司及其股东，以基金份额持有人利益最大化为出发

点，勤勉尽责，依法对公司基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、公正

的专业判断；应关注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输

送和内部人控制等现象，维护基金持有人及公司的合法权益。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情

况负有监督责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见，应关

注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等

现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司

执行董事会有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告，接受董事会

的监督。

公司指定合规总监参照《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》中有

关证券投资基金管理公司督察长职责的规定组织落实对公司基金业务经营运作

的合法合规性及风险控制情况进行监督检查和监察稽核的职责。合规总监履行职

责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待全体基金投资者。在

公司、股东利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优先保障基金份额持有人的

利益。合规总监开展工作，应当坚持原则、忠于职守、专业诚信、勤勉尽责。公

司董事会、执行委员会应提供必要条件，确保合规总监独立、有效地履行职责。

3、内部控制制度概述

公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章

组成。内部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了公

司基金业务内部控制的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。公

司及基金业务涉及的公司各相关机构应依据本大纲的要求，结合公司实际情况，

制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、部门业务规章等内部控制制度，建

立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体系，保证公司对基金业

务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险控制制度、

投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制

度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公司基

金业务部门业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上，对基金业务相关机构

的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-1

第四部分基金托管人

一、基金托管人情况

1.基本情况

名称：浙商银行股份有限公司

住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号

法定代表人：陆建强

联系人：倪微娜

电话：0571-88261005

传真：0571-88268688

成立时间：1993 年 04 月 16 日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币 21,268,696,778 元

存续期间：持续经营

批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕

91 号

基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金

托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国

务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准，可以经营

结汇、售汇业务。

2.主要人员情况

陆建强先生，本公司党委书记、董事长、执行董事。哲学硕士，高级经济师。

陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江

省工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政

管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-2

省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通

证券党委书记、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙江省金

融顾问服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主任。

张荣森先生，本公司党委副书记、执行董事、行长。研究生学历、经济学博

士学位、高级经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京

分行党委委员、行长助理，江苏银行北京分行筹建负责人、党委书记、行长，江

苏银行党委委员、副行长、执行董事，浙商银行党委委员、副行长兼北京分行党

委书记、行长。

二、发展概况及财务状况

浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于 2004 年 8 月 18 日正式

开业，总部设在浙江杭州，系全国第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商

银行立足浙江，面向全国，稳健发展，已成为一家基础扎实、效益优良、风控完

善的优质商业银行。

浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、

廉”五字政治生态，大力发扬四干精神，坚持“夯基础、调结构、控风险、创效

益”十二字经营方针，以数字化改革为主线，以“深耕浙江”为首要战略，大零

售、大公司、大投行、大资管、大跨境五大业务板块齐头并进、综合协同发展，

财富管理全新启航，打好打赢“化风险、扩营收、稳股价、引战投”四大战役，

全面垒好经济周期弱敏感资产压舱石，全面提升综合金融服务能力，全面构建大

风控和大监督体系，全面开启了高质量发展的新征程。

2023 年上半年，浙商银行营业收入 332.27 亿元，同比增长 4.68%；归属于

本行股东的净利润 77.43 亿元，同比增长 11.03%。截至 2023 年半年末，总资产

2.91 万亿元，比上年末增长 11.07%，其中：发放贷款和垫款总额 1.65 万亿元，

比上年末增长 8.40%；总负债 2.73 万亿元，比上年末增长 11.27%，其中：吸收

存款余额 1.82 万亿元，比上年末增长 8.42%；不良贷款率 1.45%、拨备覆盖率

182.42%，资产质量趋势向好；资本充足率 11.83%、一级资本充足率 9.57%、核

心一级资本充足率 8.18%，资本充足率有所提升。

浙商银行在全国 22 个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，设立了 323

家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海及海西地区中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-3

和部分中西部地区的有效覆盖。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2022 年全

球银行 1000 强”榜单中，我行按一级资本计位列 79 位，较上年跃升 20 位。中

诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。

三、托管业务部的部门设置及员工情况

浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业务管

理中心、营销中心、运营中心、监督中心，保证了托管业务前、中、后台的完整

与独立。截至 2023 年 6 月 30 日，浙商银行资产托管部从业人员共 48 名，估值

清算合作机构派驻人员 18 人。

浙商银行资产托管部遵照法律法规要求，根据业务的发展模式、运营方式以

及内部控制、风险防范等各方面发展的需要，制定了一系列完善的内部管理制度，

包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、

内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处

理等制度，系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面，能够有效地控制、防范托

管业务的政策风险、操作风险和经营风险。

四、证券投资基金托管业务经营情况

中国证监会、银监会于 2013 年 11 月 13 日核准浙商银行开办证券投资基金

托管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519 号。

截至2023年6月30日，浙商银行托管证券投资基金252只，规模合计3968.90

亿元，且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。

五、基金托管人内部风险控制制度说明

1.内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和

行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保

证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份

额持有人的合法权益。

2.内部控制组织结构中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

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浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理和

运营部门，资产托管部专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核人员

负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和

能力。

3.内部风险控制原则

资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、

实施细则、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺利进行；

业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实

行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制

严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信

息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系

统完整、独立。

4.基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、

《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投

资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值

和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，

对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和

有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管

理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基

金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，

通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或

者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证

监会报告。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

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基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及

时向中国证监会报告。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

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第五部分相关服务机构

一、销售机构

1、直销机构：中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：路诺、陈哲、何晨

2、其他销售机构：

1）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客服电话：4000-899-100

网址: www.yibaijin.com

2）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

网址: www.leadfund.com.cn

3）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

法定代表人：武建华

客服电话：400-8180-888

网址: www.zzfund.com中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-7

4）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客服电话：95021/400-1818-188

网址: www.1234567.com.cn

5）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客服电话：95310

网址: www.gjzq.com.cn

6）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址: www.howbuy.com

7）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客服电话：400-159-9288

网址: https://danjuanapp.com

8）浙商银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号

法定代表人：陆建强

客服电话：95527

网址: www.czbank.com中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

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9）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

客服电话：95566

网址: www.boc.cn

10）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13

室

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

网址: www.zlfund.cn

11）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

法定代表人：吴强

客服电话：952555

网址: www.5ifund.com

12）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法定代表人：马永谙

客服电话：400-080-8208

网址: www.licaimofang.cn

13）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

法定代表人：王常青

客服电话：95587

网址: www.csc108.com中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

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14）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法定代表人：王珺

客服电话：95188-8

网址: www.fund123.cn

15）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-619-9059

网址: www.hcfunds.com

16）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

网址: www.nbcb.com.cn

17）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

法定代表人：吴文新

客服电话：400-803-2733

网址: www.ajwm.com.cn

18）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

法定代表人：王翔

客服电话：021-65370077

网址: www.jigoutong.com中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-10

19）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

法定代表人：彭浩

客服电话：400-004-8821

网址: www.taixincf.com

20）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

客服电话：400-610-5568

网址: www.boserawealth.com

21）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客服电话：400-098-8511

网址: kenterui.jd.com

22）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪

总部科研楼5层518室

法定代表人：李柳娜

客服电话：010-62675369

网址: www.xincai.com

23）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

客服电话：95055-4

网址: www.duxiaomanfund.com中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-11

24）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼

法定代表人：戴彦

客服电话：95357

网址: www.xzsec.com

25）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：400-6262-818

网址: www.5irich.com

26）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址: www.yingmi.cn

27）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

法定代表人：张峰

客服电话：400-021-8850

网址: www.harvestwm.cn

28）中银国际证券股份有限公司

注册地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

客服电话：400-620-8888

网址: www.bocifunds.com中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-12

29）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：95177

网址: www.snjijin.com

30）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

法定代表人：杨远芬

客服电话：400-080-3388

网址: www.puyifund.com

其他基金代销机构情况详见基金份额发售公告和基金管理人网站。

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金

合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，具体详见基金管理人网站。

二、登记机构

中银国际证券股份有限公司

住所：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层（邮政编码：200120）

法定代表人：宁敏

电话：021-20328000

传真：021-50372465

联系人：张佳斌

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

负责人：廖海

电话：021-51150298

传真：021-51150398中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-13

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦

507 单元 01 室

办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼

执行事务合伙人：李丹

经办注册会计师：薛竞、曹阳

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：曹阳中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-14

第六部分基金的募集

一、基金的设立及其依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经 2022 年 10 月 24 日中国证监会证

监许可[2022]2570 号文件注册募集。

二、基金类型、运作方式和存续期间

基金类型：混合型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

存续期限：不定期

三、募集情况

本次募集的有效认购户数为 3,578 户，本次募集期的有效认购份额

431,757,885.97份，利息结转的基金份额147,667.33份，两项合计共431,905,553.30

份基金份额。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-15

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并

在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，

任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-16

披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，

无须召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-17

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

1、直销机构：

中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街 110 号 7 层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：路诺、陈哲、何晨

2、目前的代销机构为：1）大连网金基金销售有限公司；2）上海利得基金

销售有限公司；3）北京中植基金销售有限公司；4）上海天天基金销售有限公司；

5）国金证券股份有限公司；6）上海好买基金销售有限公司；7）北京雪球基金

销售有限公司；8）浙商银行股份有限公司；9）中国银行股份有限公司；10）深

圳众禄基金销售股份有限公司；11）浙江同花顺基金销售有限公司；12）玄元保

险代理有限公司；13）中信建投证券股份有限公司；14）蚂蚁（杭州）基金销售

有限公司；15）北京汇成基金销售有限公司；16）宁波银行股份有限公司；17）

上海爱建基金销售有限公司；18）上海基煜基金销售有限公司；19）泰信财富基

金销售有限公司；20）博时财富基金销售有限公司；21）京东肯特瑞基金销售有

限公司；22）北京新浪仓石基金销售有限公司；23）北京度小满基金销售有限公

司；24）东方财富证券股份有限公司；25）北京创金启富基金销售有限公司；26）

珠海盈米基金销售有限公司；27）嘉实财富管理有限公司；28）中银国际证券股

份有限公司；29）南京苏宁基金销售有限公司；30）泛华普益基金销售有限公司。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-18

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办

理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购

与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体

业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金

份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-19

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金

份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

定为准；

6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付

赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项

的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-20

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款

项划付时间相应顺延。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间

进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者可在 T+2 日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或

无效，则申购款项本金退还给投资者。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理

时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者通过销售机构申购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额

为人民币 10 元（含申购费）。各销售机构可根据本基金管理人的调整方案进行

调整，但除基金管理人另有公告外，不得低于基金管理人规定的上述最低金额限

制，具体以各销售机构公布为准，投资者仍需遵循各销售机构的相关规定。

投资者通过直销柜台申购本基金的，单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申

购费）。追加申购最低金额为人民币 1 元（含申购费）。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-21

投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但法律法

规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10 份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基

金份额余额不足 10 份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售

机构可根据本基金管理人的调整方案进行调整，但除基金管理人另有公告外，不

得低于基金管理人规定的上述最低份额限制，具体以各销售机构公布为准，投资

者仍需遵循各销售机构的相关规定。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延缓支付时，赎回办理和款项支付的办法将

参照基金合同有关巨额赎回的条款处理。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、基金份额的申购费用

（1）A 类基金份额的申购费用

投资者申购 A 类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如有多

笔申购，适用费率按单笔 A 类基金份额的申购申请分别计算。

投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下：中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-22

金额（M）申购费率

M<100万元 1.50%

100万元≤M<200万元 1.00%

200万元≤M<500万元 0.80%

M≥500万元 1000元/笔

（2）C 类基金份额的申购费用

本基金 C 类基金份额不收取申购费，收取销售服务费。

（3）本基金 A 类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市

场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

2、基金份额的赎回费用

本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额

时收取。对持续持有基金份额少于 30 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基

金财产；对持续持有基金份额长于 30 日（含）但少于 3 个月的投资人收取的赎

回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有基金份额长于 3

个月（含）但少于 6 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%

计入基金财产；对持续持有基金份额长于 6 个月（含）的投资人收取的赎回费，

将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记

费和其他必要的手续费。

本基金的赎回费率按持有时间递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回，适

用费率按单笔分别计算。具体如下：

持有期限（Y）赎回费率

A类基金份额

Y<7日 1.50%

7日≤Y<30日 0.75%

30日≤Y<1年 0.50%

Y≥1年 0%

C类基金份额

Y<7日 1.50%

7日≤Y<30日 0.50%

30日≤Y 0 %中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-23

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对

份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，

定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求

履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、申购份额计算

本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份

额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生

的收益或损失由基金财产承担。

（1）A 类基金份额的申购份额计算

当申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；

申购费用＝申购金额-净申购金额；

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。

当申购费用适用固定金额时：

申购费用＝固定金额；

净申购金额＝申购金额-申购费用；

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-24

例三：某投资者投资 10 万元申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份

额净值为 1.0400 元，申购费率为 1.50%，则其可得到的申购份额为：

申购金额＝100,000.00 元

净申购金额=100,000.00/（1+1.50%）=98,522.17 元

申购费用=100,000.00-98,522.17=1,477.83 元

申购份额=98,522.17/1.0400=94,732.86 份

即：投资者投资 10 万元申购 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净

值为 1.0400 元，则可得到 94,732.86 份 A 类基金份额。

（2）C 类基金份额的申购份额计算

净申购金额＝申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值

例四：某投资者投资 10 万元申购 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份

额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝100,000.00 元

申购份额＝100,000.00/1.0400=96,153.85 份

即：投资者投资 10 万元申购 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净

值为 1.0400 元，则可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。

2、赎回金额计算

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净

值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保

留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

具体的计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额-赎回费用中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-25

例五：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，假设持有时间对应赎回费率

为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金

额为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元

赎回费用=1,2000.00×0.50%=60.00 元

赎回金额=12,000.00-60.00=11,940.00 元

即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份

额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金额为 11,940.00 元。

例六：某投资者赎回持有的 10,000 份 C 类基金份额，假设持有时间对应的

赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎

回金额为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元

赎回费用＝12,000.00×0%＝0 元

赎回金额＝12,000.00－0＝12,000.00 元

即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设持有时间对应的赎回

费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2000 元，则其可得到的赎回金

额为 12,000.00 元。

3、基金份额净值的计算

本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类

基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保

留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并按基金合同的约定公告。

遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。具体计算公式为：

计算日基金份额净值＝计算日各类基金份额的基金资产净值/计算日各类基

金份额的余额总数中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-26

八、申购与赎回的登记

投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资

者办理权益登记手续。

投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资

者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的申购申请。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值或者无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。

7、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-27

购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值或者无法办理赎回业务。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-28

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未

能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占上一

开放日基金总份额的比例超过 20%时，本基金管理人可以对该单个基金份额持有

人超过前述约定比例的赎回申请实施延期赎回。

对该单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请，基金管理人有权根据

前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有

人的赎回申请一并办理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-29

仍旧超出前述比例约定的，继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单

个开放日内申请赎回的基金份额占上一开放日基金总份额的比例低于前述比例。

基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理

措施，并在规定媒介上进行公告。

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重

新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购

或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十三、基金转换

为满足广大投资者的理财需求，本公司自 2023 年 6 月 15 日起开通中银证券

优势成长混合型证券投资基金（代码：A 类为 017890，C 类为 017891）与本公

司旗下其他开放式基金的基金转换业务。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-30

1、适用范围本基金转换业务适用于本公司管理的以下基金间的转换：中

银证券价值精选混合型证券投资基金(代码:002601)、中银证券健康产业灵活配置

混合型证券投资基金(代码:002938)、中银证券安进债券型证券投资基金(代码:A

类为 003929，C 类为 003930)、中银证券现金管家货币市场基金(代码:A 类为

003316，B 类为 003317)、中银证券瑞益灵活配置混合型证券投资基金(代码:A 类

为 003980，C 类为 003981)、中银证券安弘债券型证券投资基金(代码:A 类为

004807，C 类为 004808)、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金(代

码:005321)、中银证券聚瑞混合型证券投资基金(代码:A 类为 004913，C 类为

004914)、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金(代码:005309)、中

银证券安誉债券型证券投资基金(代码:A 类为 004956，C 类为 004957)、中银证

券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金(代码:005611)、中银证券新能源灵活

配置混合型证券投资基金(代码:A 类为 005571，C 类为 005572)、中银证券安源

债券型证券投资基金(代码:A 类为 005362，C 类为 005363)、中银证券中高等级

债券型证券投资基金(代码:A 类为 004954，C 类为 004955)、中银证券安泽债券

型证券投资基金(代码:A 类为 007023，C 类为 007024)、中银证券安沛债券型证

券投资基金(代码:A 类为 008995，C 类为 008996)、中银证券中证 500 交易型开

放式指数证券投资基金联接基金(代码:A 类为 008258，C 类为 008259)、中银证

券安泰债券型证券投资基金(代码:A 类为 009728，C 类为 009729)、中银证券优

选行业龙头混合型证券投资基金(代码:A 类为 009640，C 类为 009641)、中银证

券鑫瑞 6 个月持有期混合型证券投资基金（代码:A 类为 010170，C 类为 010171)、

中银证券精选行业股票型证券投资基金(代码:A 类为 010892，C 类为 010893)、

中银证券均衡成长混合型证券投资基金(代码:A 类为 011448，C 类为 011449)、

中银证券创业板交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金(代码:A 类为

012116，C 类为 012117)、中银证券盈瑞混合型证券投资基金(代码:A 类为 011801，

C 类 011802)、中银证券优势制造股票型证券投资基金(代码:A 类为 011269，C

类为 011270)、中银证券安灏债券型证券投资基金(代码:A 类为 012468，C 类为中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-31

012469)、中银证券安业债券型证券投资基金(代码:A 类为 013373，C 类为 013374)、

中银证券内需增长混合型证券投资基金(代码:A 类为 013755，C 类为 013756)、

中银证券恒瑞 9 个月持有期混合型证券投资基金(代码:A 类为 013929，C 类为

013930)、中银证券远见价值混合型证券投资基金(代码:A 类为 014179，C 类为

014180)、中银证券成长领航混合型证券投资基金(代码:A 类为 014395，C 类为

014396)、中银证券安瑞 6 个月持有期债券型证券投资基金(代码:A 类为 014337，

C 类为 014338)、中银证券慧泽稳健 3 个月持有期混合型发起式基金中基金

(FOF)(代码:A 类为 016136，C 类为 016137)、中银证券慧泽进取 3 个月持有期混

合型发起式基金中基金(FOF)(代码:A 类为 016138，C 类为 016139)、中银证券慧

泽平衡 3 个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(代码:A 类为 016217，C 类

为 016218)、中银证券专精特新股票型证券投资基金（代码：A 类为 015429，C

类为 015430）、中银证券优势成长混合型证券投资基金（代码：A 类为 017890，

C 类为 017891）、中银证券凌瑞 6 个月持有期混合型证券投资基金（代码：A

类为 017389，C 类为 017390）、中银证券安澈债券型证券投资基金（代码：A

类为 018718，C 类为 018719）、中银证券中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证

券投资基金（代码：019098）。

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者

按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-32

情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十七、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部

分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-33

十八、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-34

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金通过科学勤勉的组合管理，主要投资各个行业内成长风格的优质上市

公司，力争实现基金资产长期稳定的增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（含创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券

（包括国债、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、中央银行票据、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机

构债券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债券等）、债券回购、资产支

持证券、同业存单、银行存款（包含协议存款、通知存款、定期存款及其他银行

存款）、货币市场工具、股指期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%-95%。每个交

易日日终，在扣除股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保

持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金

不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资限制，基金管理人在严格履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

1、资产配置策略中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-35

本基金以追求基金资产长期稳定回报为目标，充分考量宏观经济政策、流动

性与资金供求、经济基本面、企业盈利趋势、大类资产风险收益比、风险偏好和

资本市场运行状况等因素的边际变化，在投资范围内对股票资产的仓位进行动态

调整。

2、股票投资策略

（1）行业配置策略

本基金拟筛选出营业收入或者净利润成长性较好的行业赛道，并采用自上而

下的政策分析、产业实地调研、财务报表验证、行业间横向对比分析等方式进一

步深入研究行业配置价值。本基金通过企业成长性等定量指标筛选出具有较大成

长潜力及行业竞争优势地位的上市公司。

（2）个股优选策略

本基金将采用自下而上的主动选股方法，结合定性、定量分析展开深入的基

本面研究和上下游实地调研，对于筛选出来的行业或者在细分赛道具有代表性的

公司进行重点投资、持续跟踪。

1）公司定性分析

在对上市公司进行定性分析时，主要考虑的因素包括但不限于：目标公司的

股权关系、管理层的价值创造、商业模式、盈利模式、市场地位、竞争优势、

投资者关系管理、资金筹码、市场预期差等。同时，目标公司所处行业或细分赛

道符合国家的战略方向；公司技术、产品、模式等能为企业提供持续的成长动力

和发展能力。

拟投资上市公司在所属行业中具有一定的代表性，重点考察因素包括但不限

于规模、盈利能力、成长速度、标志性产品或者服务等方面。

2）财报定量分析

主要考虑的指标包括但不限于：

a) 高成长：收入、利润的增速；

b) 高盈利：ROE、ROIC、毛利率、净利率、杜邦分析等；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-36

c) 高质量：现金流、偿债能力、营运能力等；

d) 高研发：研发投入占比、研发人员与效率、研发团队的激励机制、专利

数量等。

3）公司价值评估

股价大多数时候难以精确地度量，本基金将本着严谨客观的态度评估公司的

内在价值，结合内外部盈利预测模型，对不同行业和不同发展阶段的公司选择合

适的估值方法（如 P/E、PEG、P/B、P/S、EV/EBITDA、研发管线/专利现金流贴

现法、有效客户价值评估等），预估拟投资公司的安全边际与市值空间。

4）投后持续跟踪

本基金将综合运用内外部研究资源、产业专家资源、政策咨询方资源等，持

续跟踪持仓上市公司的基本面，并对投资组合适时调整。

3、存托凭证投资策略

对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分

析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。

4、债券投资策略

（1）利率策略

组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的

预期，综合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标

久期，预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风

险和资本损失，获得较高的再投资收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久

期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升的收益，并获得较高利息收入。

（2）信用策略

根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景，发行人业

务发展状况，企业市场地位，财务状况，管理水平，债务水平等因素，评价债券

发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债

券的信用风险利差与投资价值。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-37

（3）可转换债券及可交换债券投资策略

可转债和可交债兼有股性和债性两方面的属性。本基金管理人将认真考量可

转债、可交债的股权价值、债券价值以及其转换期权价值，将选择具有较高投资

价值的可转债、可交债。

针对可转债、可交债的发行主体，本基金管理人将考量包括所处行业景气程

度、公司成长性、市场竞争力等因素，参考同类公司估值水平评价其股权投资价

值；通过考量利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等综合因素判断

其债券投资价值；采用经典期权定价模型，量化其转换期权价值，并予以评估。

本基金将重点关注公司基本面良好、具备良好的成长空间与潜力、转股溢价率和

投资溢价率合理并有一定下行保护的可转债、可交债。

5、资产支持证券投资策略

本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产支持证券标的资产的质

量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估

其相对投资价值并作出相应的投资决策，以在控制风险的前提下尽可能的提高本

基金的收益。

6、股指期货投资策略

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，

本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合

的风险收益特性。

7、股票期权投资策略

本基金将按照风险管理的原则参与股票期权交易。本基金将结合投资目标、

比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求，根据风险管理的原则，

以套期保值为目的，确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。

若相关法律法规发生变化时，基金管理人对股票期权投资管理从其最新规定，

以符合上述法律法规和监管要求的变化。

四、投资限制中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-38

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保

证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的 10％；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的 10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的 10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应

在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（11）本基金进行债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过其上一日

净资产的 40％，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债

券回购到期后不得展期；

（12）本基金参与股指期货交易时，需遵守下列投资比例限制：中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-39

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市

值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到

期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式

回购）等；

2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的 10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过

基金持有的股票总市值的 20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股

指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金所持有

的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金

合同》关于股票投资比例的有关约定；

（13）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；

（14）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；

（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外

的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动

性受限资产的投资；

（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（17）本基金参与股票期权交易时，需遵守下列投资比例限制：

1）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净

值的 10%；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-40

2）开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应

持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等

价物；

3）未平仓的股票期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。其中，合约

面值按照行权价乘以合约乘数计算；

4）基金投资股票期权符合基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占

比等）、投资目标和风险收益特征；

（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境

内上市交易的股票合并计算；

（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项情形之外，因证券/期货市场波

动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例

不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中

国证监会规定的特殊情形或基金合同另有约定的除外。法律法规或监管机构另有

规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-41

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，

基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规

定为准。

五、业绩比较基准

沪深 300 指数收益率*75%+中债综合全价指数收益率*25%

沪深 300 指数由专业指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A

股中规模大、流动性好的最具代表性的 300 只股票组成。该指数样本对沪深市场

的覆盖度高，能够综合反映沪深 A 股市场整体表现，具有良好的市场代表性和

市场影响力。中债综合全价指数的样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份

债券包括国家债券、企业债券、央行票据等所有主要债券种类，具有广泛的市场

代表性，能够反应中国债券市场的总体走势。选用上述指数作为业绩比较基准能

客观合理地反映本基金风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数，或者

本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，本基金可以在与基金托管中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-42

人协商一致的情况下，按相关监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并

及时公告，不需要召开基金份额持有人大会审议。

六、风险收益特征

本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基

金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-43

九、基金投资组合报告

1. 报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）

占基金总资产的比例

（%）

1 权益投资 51,438,245.60 59.97

其中：股票 51,438,245.60 59.97

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售

金融资产

- -

7 银行存款和结算备付金合计 34,235,078.41 39.92

8 其他资产 94,395.43 0.11

9 合计 85,767,719.44 100.00

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

(1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）

占基金资产净值

比例（%）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 40,068,755.60 47.01

D 电力、热力、燃气及水生产

和供应业 - -

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术

服务业 6,628,340.00 7.78

J 金融业 2,802,710.00 3.29中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-44

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 999,000.00 1.17

N 水利、环境和公共设施管理

业 - -

O 居民服务、修理和其他服务

业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 939,440.00 1.10

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - - 合计 51,438,245.60 60.35

(2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

3. 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

(1) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（%）

1 601138 工业富联 120,000 2,364,000.00 2.77

2 688169 石头科技 8,000 2,362,880.00 2.77

3 688192 迪哲医药 60,000 2,128,800.00 2.50

4 600690 海尔智家 80,000 1,888,000.00 2.22

5 300750 宁德时代 9,000 1,827,270.00 2.14

6 002821 凯莱英 12,000 1,820,400.00 2.14

7 300274 阳光电源 20,300 1,817,053.00 2.13

8 002517 恺英网络 143,300 1,805,580.00 2.12

9 688372 伟测科技 15,000 1,578,450.00 1.85

10 300763 锦浪科技 20,000 1,570,200.00 1.84

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

注：本基金本报告期末未持有债券。

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

注：本基金本报告期末未持有债券。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-45

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投

资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

(1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期未投资股指期货。

(2) 本基金投资股指期货的投资政策

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，

本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合

的风险收益特性。

10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

(1) 本期国债期货投资政策

本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。

(2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

(3) 本期国债期货投资评价

无。

11. 投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-46

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

无。

(2) 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外

的股票。

(3) 其他资产构成

序号名称金额（元）

1 存出保证金 94,385.43

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 10.00

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 94,395.43

(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的股票。

(6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-47

第十部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

中银证券优势成长混合 A

阶段

净值增长

率①

净值增长

率标准差

②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①－③ ②－④

2023.5.17-2023.9.30 -11.50% 0.61% -5.37% 0.66% -6.13% -0.05%

中银证券优势成长混合 C

阶段

净值增长

率①

净值增长

率标准差

②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①－③ ②－④

2023.5.17-2023.9.30 -11.62% 0.61% -5.37% 0.66% -6.25% -0.05%

注：业绩比较基准=沪深 300 指数收益率*75%+中债综合全价指数收益率*25%。

二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的

比较中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-48

注：本基金合同于 2023 年 5 月 17 日生效，截至本报告期末基金成立未满一年；按基金合同

规定，本基金自基金合同生效起 6 个月内为建仓期，截至报告期末，本基金尚在建仓期内。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-49

第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-50

第十二部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券、资产支持证券和

银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-51

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂

牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重

大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生

影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三

方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；交易所上

市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值全价减

去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场

报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-52

公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定

其公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第

三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含

投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的

按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构

未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期

间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

5、股指期货合约和股票期权合约，以估值日结算价估值；估值日无结算价

的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，以最近交易日的结算价估值。

6、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-53

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理

人对基金净值的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算

基金份额净值。各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以

当日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍

五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净

值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管

人复核，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人按基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

六、估值错误的处理中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-54

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估

值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-55

得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差，以基金管理人计算结果为准。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业另有通行做法，基金管理人、基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利

益的原则进行协商。

七、暂停估值的情形中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-56

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人按基金合同规定对基金净值予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金份额净值，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。

十、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或证券/期货交易所、登记结算机构等第三方机构发

送的数据错误等，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托

管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或

减轻由此造成的影响。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-57

第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金

份额进行再投资，且基金份额持有人可对 A 类、C 类基金份额分别选择不同的

分红方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

3、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销

售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金同一类别的每

一基金份额享有同等分配权；

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金

收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。法律法规或监管机关另

有规定的，从其规定。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-58

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信

息披露办法》的规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧

袋机制”部分的规定。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-59

第十四部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货、期权交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×1.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次

性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，

顺延至最近可支付日支付。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-60

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次

性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，

顺延至最近可支付日支付。

3、销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有

人服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服

务费年费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金

资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人发送基金销售服务费指令于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一

次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。若遇法定节假日、

休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-61

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支。侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见

招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-62

第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计

年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》

规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-63

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法

规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及符合

《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并

保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露

的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-64

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议、

基金份额发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与

更新基金产品资料概要。

基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，

并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或

营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息

发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再

更新基金招募说明书、基金产品资料概要。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-65

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金

合同和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基

金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协

议登载在规定网站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站

上登载《基金合同》生效公告。

（三）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-66

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规

定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-67

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12

个月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

15、基金收益分配事项；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

18、本基金开始办理申购、赎回；

19、本基金发生巨额赎回并延期办理；

20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、本基金推出新业务或服务；

23、增加或调整基金份额类别；中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-68

24、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

25、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

26、本基金连续 30、40、45 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人

或者基金资产净值低于 5000 万元情形时；

27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（九）清算报告

基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（十）基金投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10

名资产支持证券明细。

（十一）投资股指期货相关公告

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更

新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风

险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的

投资政策和投资目标等。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-69

（十二）投资股票期权相关公告

基金管理人应在定期信息披露文件中披露参与股票期权交易的有关情况，包

括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示股票期

权交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。

（十三）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十四）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信

息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产

中列支。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-70

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

3、基金合同约定的暂停估值的情形；

4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-71

第十七部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。

基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所在地中

国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回。基金份额持

有人申请申购、赎回侧袋账户基金份额的，该申购、赎回申请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购安排，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。中银证券优势成长混合型证券投资基金募集注册材料-招募说明书

4-72

4、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的

赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对

侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时

仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩