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华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书更新(2024年第1号)

2024-02-28 09:33:28

华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券

型证券投资基金

招募说明书更新

(2024年第1号)

基金管理人：华泰保兴基金管理有限公司

基金托管人：兴业证券股份有限公司

华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书更新（2024年第1号）

重要提示

本基金经2023年11月29日中国证监会证监许可【2023】2712号文准予注册并

募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的价值、市场

前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益，也不保证

投资本基金不会遭受任何损失。

本基金是一只债券型基金，其风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合

型基金和股票型基金。

本基金可投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。

投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充

分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量

等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需

承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治

因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在

基金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资人连续大量赎回基金产

生的流动性风险；投资本基金特有的其他风险等等。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书有关章节内容。

侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，且不办理侧袋账户

的申购、赎回和转换业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启

用侧袋机制时的特定风险。

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金

合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理

人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营

状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

本基金单一投资者持有的基金份额数量不得达到或者超过本基金基金份额总

华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书更新（2024年第1号）

数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%

的除外。法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。

本基金对于每份有效认购、申购或转换转入的基金份额设置锁定持有期，每

份有效认购、申购或转换转入的基金份额的锁定持有期为6个月，基金份额在锁

定持有期内，基金份额持有人不能办理赎回或转换转出业务。自锁定持有期结束

后进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起，基金份额持有人才能

办理赎回或转换转出业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回或

转换转出基金份额的风险。

本基金本次更新招募说明书仅对2024年01月03日公告的《华泰保兴尊益利率

债6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》中基金经理信息进行更新，相

关信息更新截止日为2024年02月23日。除非另有说明，本招募说明书所载其他内

容截止日为2024年01月03日。截至本招募说明书公告日，本基金无已披露的有关

财务数据和净值表现数据以及基金投资组合报告。

华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书更新（2024年第1号）

重要提示..............................................................1

一、绪言..............................................................4

二、释义..............................................................5

三、基金管理人.......................................................10

四、基金托管人.......................................................19

五、相关服务机构.....................................................23

六、基金的募集.......................................................33

七、基金合同的生效...................................................38

八、基金份额的申购与赎回.............................................39

九、基金的投资.......................................................53

十、基金的财产.......................................................60

十一、基金资产的估值.................................................61

十二、基金收益与分配.................................................66

十三、基金的费用与税收...............................................68

十四、基金的会计与审计...............................................71

十五、基金的信息披露.................................................72

十六、风险揭示.......................................................79

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................85

十八、基金合同内容摘要...............................................87

十九、托管协议内容摘要..............................................103

二十、对基金份额持有人的服务........................................116

二十一、其他应披露事项..............................................117

二十二、招募说明书的存放及查阅方式..................................118

二十三、备查文件....................................................119

一、绪言

《华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》（以下

简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》

（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办

法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《华泰保兴尊益利率债6个

月持有期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明

的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合

同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当

事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为

本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同

上书面签章为必要条件。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细

查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指华泰保兴基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指兴业证券股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证

券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议或《托管协议》：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之

《华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协

议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、本招募说明书或《招募说明书》：指《华泰保兴尊益利率债6

个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资

基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型证券投资

基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和

国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

11、《证券法》：指1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六

次会议通过，经2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议

第一次修订，并经2019年12月28日第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次

会议第二次修订，自2020年3月1日起实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关

对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施

的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

时做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或非法人组织

21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投

资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，经中

国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包

括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指华泰保兴基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华泰保兴基金管理

有限公司或接受华泰保兴基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理基金认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日

期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会派出机构备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、锁定持有期：对于本基金每份有效认购、申购或转换转入的基金份额的锁

定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对

申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）

起（即“锁定持有期起始日”）至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份

额转换转入确认日的第6个月的月度对日的前一日（即“锁定持有期到期日”）之

间的期间，基金份额在锁定持有期内，基金份额持有人不能办理赎回或转换转出业

务

40、开放持有期：指对于本基金每份基金份额，自锁定持有期结束后即进入开

放持有期，开放持有期首日为锁定持有期到期日的下一个工作日。每份基金份额在

进入开放持有期后，基金份额持有人可以办理赎回或转换转出业务

41、月度对日：指某一特定日期在后续日历月中的对应日期，若该对应日期不

存在或为非工作日，则顺延至下一工作日

42、《业务规则》：指《华泰保兴基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登

记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

50、元：指人民币元

51、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害

并得到公平对待

58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账

户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为

侧袋账户

59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的

资产

60、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同

将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，并分别计算和公布基

金份额净值和基金份额累计净值

61、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔

费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用

62、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊

（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规

定网站”），包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网

站）等媒介

63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

64、中国：指中华人民共和国。就本招募说明书而言，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：华泰保兴基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88号3810室

办公地址：上海市浦东新区博成路1101号华泰金融大厦9层

邮政编码：200126

法定代表人：杨平

成立时间：2016年7月26日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会，证监许可[2016]1309号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币贰亿肆仟万元整

存续期限：持续经营

联系人：王珊珊

电话：（021）80299000

传真：（021）60756968

股东名称及其出资比例如下：

股东名称股权比例

华泰保险集团股份有限公司 85%

上海飞恒资产管理中心（有限合伙） 3.3%

上海旷正资产管理中心（有限合伙） 3.3%

上海泰颐资产管理中心（有限合伙） 3.3%

上海哲昌资产管理中心（有限合伙） 3.3%

上海志庄资产管理中心（有限合伙） 1.8%

（二）主要成员情况

1、董事会成员

杨平先生，董事长，硕士。历任北京国际信托投资公司国际金融部项目经理、

外汇交易部部门经理兼首席交易员，蒙特利尔银行北京分行资金部和市场部高级经

理，中国人民保险公司投资管理部投资总监，中国人民保险（香港）有限公司投资

部总经理，长城证券有限责任公司副总裁（任职期间曾兼任景顺长城基金管理公司

董事）；2013年起任华泰保险集团股份有限公司副总经理、资深副总经理，2015年

起，任华泰资产管理有限公司董事、总经理兼CEO。2016年7月起任华泰保兴基金

管理有限公司董事长、法定代表人。2017年4月起任华泰宝利投资管理有限公司董

事长。

陈敏先生，董事，硕士。历任海南五矿进出口公司职员，海南港澳信托投资公

司营业部财务主管、营业部总经理，中银国际证券有限责任公司营业部总经理、金

融产品部总经理，瑞银证券有限公司董事、营业部总经理、业务委员会委员，中国

民生银行私人银行事业部市场总监，中银国际证券有限责任公司经纪业务部副总经

理、机构销售部执行董事。2013年1月加入华泰资产管理有限公司，历任市场总监、

总经理助理、副总经理、常务副总经理。

陆建忠先生，独立董事，学士，中国注册会计师，中国九三学社社员。历任上

海市日用五金工业公司财务科科员，上海海事大学会计学教师、副教授，安达信会

计师事务所合伙人、普华永道中天会计师事务所合伙人，上海德安会计师事务所市

场拓展总监，大信会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所注册会计师，2014年8

月至2016年9月任中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人，2016年10月至

2021年12月任大华会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师；2022年1月至今任

中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师。现任中远海运发展股份有限公

司独立董事、杭州海康威视数字技术股份有限公司监事、上海新南洋昂立教育科技

股份有限公司独立董事、上海维科精密模塑股份有限公司独立董事、上海仪电（集

团）股份有限公司董事、博迈科海洋工程股份有限公司独立董事、天津银行股份有

限公司独立董事。

欧阳军先生，独立董事，硕士。历任湖北省国际信托投资公司职员、交通银行

总行职员、中国证券登记结算有限公司上海分公司职员、德恒证券有限责任公司法

律事务主任、国浩律师集团（上海）事务所律师，2006年1月至今任上海市锦天城

律师事务所律师、高级合伙人。

夏立军先生，独立董事，博士，教授。2006年7月至2011年3月，历任上海财经

大学会计学院讲师、硕士生导师、教授、博士生导师；2011年3月至今任上海交通

大学安泰经济与管理学院教授、博士生导师、会计系主任。现任中国会计学会会计

教育分会常务理事、中国审计学会理事、浙江盛泰服装集团股份有限公司独立董事、

上海同济科技实业股份有限公司独立董事、江苏瑞科生物技术股份有限公司独立董

事、深圳惠泰医疗器械股份有限公司独立董事、东方证券股份有限公司独立监事、

上海巴财信息科技有限公司执行董事。

2、监事

施宏女士，股东监事，硕士。历任北京钢铁设计研究总院财务处会计，华泰财

产保险股份有限公司计划财务部会计处经理、资金处经理、深圳分公司财务部经理、

PA事业部综合部经理；华泰人寿保险股份有限公司计划部、计划财务部助理总监、

总监；华泰财产保险股份有限公司计划财务部总经理、公司财务负责人、财务总监，

华泰保险集团战略规划与财务管理部总经理、集团财务负责人、财务总监。2013年

至2023年曾任华泰保险集团股份有限公司首席财务官、财务负责人。2014年起任华

泰保险集团股份有限公司总经理助理。2014年至2015年曾兼任华泰人寿保险股份有

限公司财务负责人、首席财务官。2018年起任华泰保险集团股份有限公司副总经理。

2020年至2022年曾兼任华泰保险集团股份有限公司财务管理部总经理。2023年起兼

任华泰保险集团股份有限公司首席风险官。现任华泰保险集团股份有限公司副总经

理兼首席风险官，中国保险行业协会财务会计专委会副主任委员。

戚烈旭先生，职工监事，硕士。历任东北财经大学职员，华泰资产管理有限公

司信用评级分析师、风险合规部总经理助理、风险合规部副总经理（主持工作）、

证券投资中心风险管理部负责人，2016年8月起加入华泰保兴基金管理有限公司，

现任风险管理部总经理、监察稽核部总经理。

3、高级管理人员

杨平先生，董事长。简历同上。

王现成先生，副总经理，硕士。历任中国建设银行股份有限公司总行行长办公

室主任科员、资金部本币交易室主任科员、资金部上海交易中心主任科员、金融市

场部副处长、处长，平安信托有限责任公司固定收益部董事总经理。2016年11月起

加入华泰保兴基金管理有限公司，历任公司副总经理、公司副总经理兼首席投资官、

公司资深副总经理兼首席投资官，现任公司临时负责人、资深副总经理、首席投资

官。

尤小刚先生，督察长，硕士。历任中国南车集团戚墅堰机车车辆厂职员，江苏

南通开发区管委会招商局干部，中国证监会稽查总队副调研员。2015年9月加入华

泰保险集团股份有限公司参与筹备基金管理公司，2016年7月起任华泰保兴基金管

理有限公司督察长。

段方晓先生，副总经理，硕士。1991年6月至2015年5月期间先后任职于中国人

民保险总公司、雀巢中国投资服务有限公司、通用电气中国有限公司、国际SOS救

援中心、瑞泰人寿保险有限公司、友邦保险中国有限公司、复星金融集团、安邦人

寿保险股份有限公司，2015年5月至2016年2月担任嘉实基金管理有限公司保险咨询

部总监，2016年3月至2021年12月担任嘉实财富管理有限公司副总经理。2021年12

月加入华泰保兴基金管理有限公司，现任公司副总经理兼渠道业务部总经理。

陈庆女士，财务负责人，学士。1996年7月至2016年8月期间先后任职于华泰财

产保险股份有限公司、华泰资产管理有限公司，2016年8月加入华泰保兴基金管理

有限公司，历任董事会秘书、行政总监，2019年4月至今担任公司总经理助理、首

席财务官、董事会秘书，2022年11月起任公司财务负责人，2023年12月起兼任首席

信息官。

4、本基金基金经理

周咏梅女士：上海财经大学国际金融学硕士。历任华泰资产管理有限公司固定

收益组合管理部投资助理、投资经理。在华泰资产管理有限公司任职期间，曾管理

组合类保险资产管理产品等。2016年8月加入华泰保兴基金管理有限公司，历任专

户投资一部投资经理，现任公司固定收益投资二部副总经理。曾任华泰保兴安悦债

券型证券投资基金(2019年07月至2023年08月)、华泰保兴尊享三个月定期开放债券

型发起式证券投资基金(2019年09月至2023年08月)的基金经理。现任华泰保兴尊信

定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2018年02月至今)、华泰保兴尊颐定期开

放债券型发起式证券投资基金(2018年07月至今)、华泰保兴安盈三个月定期开放混

合型发起式证券投资基金(2019年05月至今)、华泰保兴科荣混合型证券投资基金

(2020年05月至今)、华泰保兴久盈63个月定期开放债券型证券投资基金(2020年08月

至今)、华泰保兴恒利中短债债券型证券投资基金(2021年09月至今)、华泰保兴长三

角金融债一年定期开放债券型证券投资基金(2023年05月至今)、华泰保兴科睿一年

持有期混合型发起式证券投资基金(2023年05月至今)、华泰保兴尊益利率债6个月

持有期债券型证券投资基金(2024年02月至今)的基金经理。

陈祺伟先生：复旦大学经济学硕士。历任上海银行金融市场部自营科主管、平

安银行资金运营中心投资管理部总经理等职务。2023年3月加入华泰保兴基金管理

有限公司，现任固定收益投资二部总经理。现任华泰保兴恒利中短债债券型证券投

资基金(2023年06月至今)、华泰保兴安悦债券型证券投资基金(2023年06月至今)、

华泰保兴尊享三个月定期开放债券型发起式证券投资基金(2023年06月至今)、华泰

保兴尊颐定期开放债券型发起式证券投资基金(2023年11月至今)、华泰保兴尊益利

率债6个月持有期债券型证券投资基金(2024年02月至今)的基金经理。

5、基金投资决策委员会成员

主任：王现成（公司临时负责人、资深副总经理、首席投资官）

委员：尤小刚（督察长）

尚烁徽（公司总经理助理、权益投资总监、基金中基金（FOF）投资部总经理、

基金经理）

张挺（公司固定收益投资总监、固定收益投资一部总经理、基金经理）

赵健（权益投资副总监、基金经理）

上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建

立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的

发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险

控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取

有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

（五）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

4、不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人风险控制体系

本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、法律风险、合规风险、

操作风险及道德风险等。其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风

险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险控制体系。

1、风险控制的原则

（1）全面性原则

公司的风险控制覆盖公司所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有

业务流程和业务环节。

（2）独立性原则

公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度独立性和权威性，负责对各

部门风险控制工作进行评估、监控、检查和报告，并具有相对独立的汇报路线。

（3）权责匹配原则

在公司的风险控制体系中，公司董事会、管理层和各个部门应当具有明确风险

控制职责，做到权责分明，权责对等。

（4）一致性原则

公司建立的全面风险控制体系，并确保风险控制目标与战略发展目标的一致性。

（5）适时有效原则。

公司根据经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变

化，及时对各项风险进行评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整。

2、风险控制组织结构

公司建立了分工明确、相互制约的风险控制组织结构。其中，董事会对公司的

风险控制承担最终责任；董事会下设风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金

投资业务进行合规性控制，并对公司内部稽核审计工作进行审核监督；

公司经理层应当根据董事会批准的风险控制制度和战略具体组织和实施公司风

险控制工作并对风险控制的有效性及其执行效果承担直接责任。总经理负责公司全

面的风险控制工作，副总经理负责其分管业务范围的风险控制工作。

各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理部负责监察公司的风险

管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会

负责制定公司的风险控制政策，对风险控制负完全的和最终的责任。

（2）监事

公司监事对股东会负责，负责对公司财务、公司董事、高级管理人员或基金经

理执行公司职责是否违反法律法规进行监督，并在上述人员从事损害公司或股东利

益的行为时，要求其予以纠正。

（3）风险控制委员会

作为董事会下的专业委员会之一，根据董事会的风险管理战略，制定与公司发

展战略、整体风险承受能力相匹配的风险控制制度，并确保风险控制制度得以全面、

有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风

险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略

和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案。

（4）合规和风险管理委员会

公司总经理下设合规和风险管理委员会，作为协助管理层进行风险管理的咨询

和议事机构。合规和风险管理委员会负责制订相关风险控制政策，审批风险管理重

要流程和风险敞口管理体系，识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事

件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案，确保公

司风险控制符合标准，就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。

（5）督察长

督察长按中国证监会有关监管规定独立开展风险控制与风险管理工作，领导并

支持监察稽核部、风险管理部独立履行风险管理和监控职责，直接对董事会负责；

就风险控制制度及其执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；定期和不

定期地向董事会报告公司风险控制执行情况。

（6）风险管理部

风险管理部负责对公司的风险控制承担评估分析、评价与支持职责，并为每一

个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识别、

评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业

务目标。

（7）监察稽核部

监察稽核部负责对公司的风险控制承担独立评估、监控、检查和报告职责，检

查公司各项业务的合规情况及监督公司内部规章制度的执行情况，定期向监管机构

及公司管理层进行汇报。

监察稽核部同时负责公司的法律事务及协调实施信息披露事务，依法维护公司

合法权益，评判并处理公司运营中发生的法律及信息披露相关问题，及时向公司管

理层及全体员工传达法规及监管要求。

（8）各业务部门

公司各业务部门应当坚决执行公司的风险控制政策及决策，定期对本部门的风

险进行全面评估，并对本部门风险控制的有效性负责。

3、风险控制措施

公司通过风险识别、风险评估、风险应对、风险控制、风险报告监控等五个主

要环节对风险进行控制。各环节之间应当相互关联，相互影响，循环互动，随内部

环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化不断更新完善。

（1）风险识别与评估

公司对所有业务环节进行风险识别和风险评估，全面识别和评估公司业务或职

能领域中存在的风险并定期检查，针对业务环境变化及时识别和了解新的风险。

（2）风险应对与控制

公司在风险识别和评估的基础上，根据法律法规和公司制度的规定，综合考虑

公司经营目标和内外部环境，制定风险应对方案，并采取适当有效的措施开展控制

活动，化解目前的风险，并降低公司未来风险发生的可能性。

（3）风险报告

公司建立清晰的风险报告监控体系，明确风险报告路径、形式和频率，对关键

风险指标应当进行系统有效的监控，确保经理层和董事会能及时全面了解公司所面

临各类风险。

（4）考核及责任追究

公司将风险控制的有效性纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。公司建立

清晰的风险事件登记制度和风险应对考评管理制度，明确风险事件的等级、责任追

究机制和跟踪整改要求。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情况

名称：兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

法定代表人：杨华辉

成立日期：2000-5-19

注册资本：863598.7294万元人民币

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]1170号

组织形式：股份有限公司

（二）主要人员情况

主要人员情况：

杨华辉，男，1966年2月出生，经济学博士，高级经济师。曾任兴业银行上海

分行党委委员、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、行长，联华国际信托有限公

司党委书记、董事长、代理总裁，兴业国际信托有限公司党委书记、董事长。现任

兴业证券股份有限公司党委书记、董事长。（股东代表董事）。

刘志辉，男，1969年1月出生，硕士研究生，国际商务师。曾任福建省政府办

公厅科员、副主任科员、主任科员，福建证监局机构处、上市处、稽查处主任科员、

副处长、处长。现任兴业证券股份有限公司党委副书记、董事、总裁。（经营层代

表董事）。

（三）发展概况及财务状况

兴业证券股份有限公司是中国证监会核准的全国性、综合类、创新型证券公司，

成立于1991年10月29日。2010年10月，在上海证券交易所首次公开发行股票并上市

（601377.SH）。公司注册地为福建省福州市，主要股东有福建省财政厅、福建省

投资开发集团有限责任公司、上海申新（集团）有限公司、中国证券金融股份有限

公司等。兴业证券主要经营证券经纪、承销与保荐、投资咨询、证券自营、财务顾

问、融资融券、基金与金融产品代销、基金托管、期货介绍等业务。在全国31个

省、市、区共设有262个分支机构，其中分公司106家、证券营业部156家，控股兴

证全球基金管理有限公司、兴证国际金融集团有限公司、兴证期货有限公司、兴证

风险管理有限公司；全资拥有兴证证券资产管理有限公司、兴证创新资本管理有限

公司、兴证投资管理有限公司；经营海峡股权交易中心（福建）有限公司；参股南

方基金管理股份有限公司、中证信用增进股份有限公司、中证机构间报价系统股份

有限公司、证通股份有限公司；设立兴业证券慈善基金会，专门从事慈善公益与扶

贫活动。兴证国际金融集团有限公司于2019年1月在香港联交所主板上市

（6058.HK），是兴业证券集团国际化和全球化发展的平台。

截至2022年三季度末，集团总资产2536亿元，净资产580亿元，境内外员工近

万人，公司综合实力和核心业务位居行业前列，已发展成为涵盖证券、基金、期货、

资产管理、股权投资、另类投资、产业金融、境外业务、区域股权市场等专业领域

的证券金融控股集团。兴业证券自成立以来，始终坚持依法经营、稳健经营、文明

经营。在中国特色社会主义进入新时代的新形势下，兴业证券提出了“建设一流证

券金融集团”的战略目标，正朝着专业化、集团化、国际化方向奋力迈进。明确提

出要把公司建设成为具有一流的资本实力，一流的风险管理能力，一流的竞争能力

和盈利能力，一流的人才和优秀企业文化、科学的机制体制以及较强国际竞争力的

一流证券金融集团。

（四）托管业务部的部门设置及员工情况

基金托管人兴业证券股份有限公司由专门的一级部门资产托管部具体负责基金

托管业务，资产托管部现有正式员工共计85人，部门内设产品处、托管服务处、外

包服务处、稽查监督处和创新服务处，内设各处负责人均具有证券及基金从业资格，

具备多年券商及基金公司相关工作经验。基金托管人针对本基金配备了经验丰富的

估值核算、投资监督、资金清算及交收等人员，主要成员均为硕士研究生学历，具

备多年银行、券商、基金等相关领域工作经验，具备证券及基金从业资格。团队人

员从事过公募基金、证券期货经营机构私募资产管理产品、私募投资基金等多类型

产品的估值核算工作，能够及时处理资金清算和交收工作，在日常工作中具备足够

丰富的托管业务处理经验。

(五)基金托管业务经营情况

兴业证券股份有限公司于2014年11月经中国证监会批准获取证券投资基金托管

业务资格，批准文号：中国证券监督管理委员会证监许可【2014】1170号。兴业证

券股份有限公司始终坚持“专业化、规范化、市场化”的经营思想，坚持“稳健规

范、长远发展”的经营原则，严格履行基金托管人的各项职责，切实维护资产委托

人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过几年的发展积累，兴业

证券股份有限公司托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括公

募基金、证券公司资产管理计划、期货公司资产管理计划、基金公司专户、私募投

资基金等产品在内的较为全面的托管产品类型体系。

（六）基金托管人内部风险控制制度说明

1、内部控制目标

兴业证券股份有限公司作为基金托管人，严格遵守国家有关托管业务的法律法

规、行业监管规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证

基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持

有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

兴业证券股份有限公司设有审计部、合规管理部、风险管理部，组织和实施公

司合规及风险管理、内部控制等相关工作。定期对托管业务内部控制机制全面性、

有效性进行检查、指导。资产托管部内设稽查监督处，配备专职内控合规人员负责

托管业务的内控合规工作，独立行使稽查监督职权。

3、内部控制制度及措施

兴业证券股份有限公司资产托管部已建立完善的制度控制体系，建立了管理制

度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，确保托管业务的规范操作，内控机制得

到有效实施；相关业务人员均具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查

制度；授权工作实行集中控制；业务印章按规程保管、存放、使用；账户资料严格

保管，制约机制严格有效；业务操作区域专门设置，封闭管理，实施音像监控；业

务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现系统化操作，技术系统完整、

独立，最大限度防范操作风险。

4、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《基金合同》、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管

人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值

的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和

赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监

督和核查，其中对基金的投资监督和检查自基金合同生效之日开始。基金托管人发

现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规定的行

为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核

对，并以书面形式或相关方式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人

有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通

知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有

义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。基金托管人发现基金管

理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

五、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人，具体包括基金管理人直销柜台、网上直销平台、

微信交易平台。

名称：华泰保兴基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88号3810室

办公地址：上海市浦东新区博成路1101号华泰金融大厦9层

邮政编码：200126

法定代表人：杨平

成立时间：2016年7月26日

联系人：王珊珊

电话：（021）80299058

传真：（021）60756969/（021）60756966

客户服务电话：400-632-9090（免长途话费），（021）80210198

网上直销平台（网址）：www.ehuataifund.com

微信交易平台（微信公众号）：htbxjj99

2、其他销售机构

（1）名称：平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座

法定代表人：谢永林

客服电话：95511

网站：https://bank.pingan.com/

（2）名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客服电话：95561

网站：https://www.cib.com.cn/

（3）名称：兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

客服电话：95562

网站：https://www.xyzq.com.cn/

（4）名称：广州银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路30号

办公地址：广州市天河区珠江东路30号

法定代表人：丘斌

客服电话：400-83-96699

网站：www.gzcb.com.cn

（5）名称：江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市武进区延政中路9号

办公地址：江苏省常州市武进区延政中路9号

法定代表人：陆向阳

客服电话：0519-80585939

网站：http://www.jnbank.com.cn/

（6）名称：北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：010-66154828

公司网址：www.5irich.com

（7）名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369

公司网址：https://www.jigoutong.com/

（8）名称：兴业银行股份有限公司银银平台

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客服电话：40018-95561

网站：http://www.yypt.com/home/

（9）名称：国金证券股份有限公司（国金证券股份有限公司基金通GTrade平

台）

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客服电话：95310

公司网址：www.jjt.com.cn

（10）名称：北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼（度小满金融总部）1

层

法定代表人：盛超

客服电话：95055-4

网址：www.duxiaomanfund.com

（11）名称：北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区融新科技中心C座17层

法定代表人：李楠

客服电话：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com

（12）名称：东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：戴彦

客服电话：95357

网址：www.18.cn

（13）名称：泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座12

层

法定代表人：杨远芬

客服电话：400-080-3388

网址：https://www.puyifund.com

（14）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座

法定代表人：邹保威

客服电话：400-098-8511(个人业务)、400-088-8816(企业业务)

网址：kenterui.jd.com

（15）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路569号蚂蚁A空间9号楼

法定代表人：王珺

客服电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（16）名称：南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

（17）名称：诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

客服电话：400-821-5399

网址：http://www.noah-fund.com

（18）名称：上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

客服电话：4008202899

网址：www.erichfund.com

（19）名称：上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼10楼

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址：www.howbuy.com

（20）名称：上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-

36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（21）名称：上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

客服电话：400-118-1188

网址：www.66liantai.com

（22）名称：上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层）

法定代表人：陈祎彬

客服电话：400-821-9031

网址：https://lupro.lufunds.com

（23）名称：上海陆享基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区

14032室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇广场二座16

层

法定代表人：粟旭

客服电话：400-168-1235

网址：www.luxxfund.com

（24）名称：上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

客服电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（25）名称：上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：简梦雯

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

（26）名称：上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6楼

法定代表人：许欣

客服电话：400-100-2666

网址：www.zocaifu.com

（27）名称：申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20

楼2005室

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：王献军

客服电话：95523

网址：www.swhysc.com

（28）名称：申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：杨玉成

客服电话：95523

网址：www.swhysc.com

（29）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

网址：www.jjmmw.com

（30）名称：腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海

商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：谭广锋

客服电话：4000-890-555

网址：www.txfund.com

（31）名称：玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

客服电话：400-080-8208

网址：www.licaimofang.cn

（32）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

法定代表人：吴强

客服电话：952555

网址：www.5ifund.com

（33）名称：珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（34）名称：上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元

法定代表人：张俊

客服电话：021-20292031

网址：www.wg.com.cn

（35）名称：上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

客服电话：400-817-5666

网址：www.amcfortune.com

（36）名称：博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19

层

法定代表人：王德英

客服电话：400-610-5568

网址：www.boserawealth.com

（37）名称：大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客服电话：400-089-9100

网址：www.yibaijin.com

（38）名称：和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼

503

办公地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503

法定代表人：温丽燕

客服电话：400-055-5671

网址：www.hgccpb.com

（39）名称：上海攀赢基金销售有限公司

地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

法定代表人：郑新林

客服电话：021-68889082

网址：www.pytz.cn

（40）名称：宁波银行股份有限公司同业易管家平台

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

公司网址：www.nbcb.cn

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，

并及时在基金管理人网站予以公示。

（二）登记机构

名称：华泰保兴基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88号3810室

邮政编码：200126

法定代表人：杨平

办公地址：上海市浦东新区博成路1101号华泰金融大厦9层

联系人：陈集杰

电话：（021）80299000

传真：（021）60756960

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：北京浩天律师事务所

住所：北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心12层

办公地址：北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心12层

负责人：刘鸿

电话：（010）65028888

传真：（010）65028866

联系人：唐琨

经办律师：云大慧、唐琨

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：南京市建邺区泰山路159号正太中心大厦A座14-16层

办公地址：南京市建邺区泰山路159号正太中心大厦A座14-16层

执行事务合伙人：詹从才

电话：（025）83235002

传真：（025）83235046

联系人：周家文

经办注册会计师：周家文、张洪

六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合

同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可[2023]2712号文准予注册并募集。

（二）基金类型

债券型证券投资基金

（三）基金运作方式

契约型开放式

投资者可在每个开放日进行申购；本基金对于每份有效认购、申购或转换转入

的基金份额设置6个月锁定持有期，基金份额在锁定持有期内，基金份额持有人不

能办理赎回或转换转出业务。自锁定持有期结束后即进入开放持有期，每份基金份

额自其开放持有期首日起，基金份额持有人才能办理赎回或转换转出业务。但基金

管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时

除外。

具体请见“八、基金份额的申购与赎回”部分。

（四）基金存续期限

不定期

（五）基金份额类别

本基金根据认购费、申购费及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不

同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用，但不计提销售服务费的，称

为A类基金份额；在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用，而从本类别基金

资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。本基金A类和C类基金份额分别设置

基金代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算

基金份额净值和基金份额累计净值并单独公告。

投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情况下，根据基金实际运作情况，在与基金托管人协商一致并履行适当程序

后，基金管理人可停止某类基金份额类别的销售、增加新的基金份额类别或者调整

基金份额分类规则等，调整实施前基金管理人需按照《信息披露办法》的规定在规

定媒介公告并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会。

（六）基金份额的认购

基金募集期内，基金份额通过各销售机构的基金销售网点或指定的其他方式向

投资人公开发售。除法律法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关

的当事人不得预留和提前发售基金份额。

1、基金份额的发售时间、方式和对象

（1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过3个月。本基金自2024年1月10

日起至2024年1月31日止通过销售机构公开发售（详见基金份额发售公告及销售机

构相关公告）。如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同的生效”中的

“（一）基金备案的条件”的规定，基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金

备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发

售时间，并及时公告。

（2）销售渠道：销售机构具体名单见基金份额发售公告及基金管理人网站披

露的销售机构名录。

（3）销售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、

机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资人。

2、基金份额的认购和持有限制

（1）基金份额的认购采用金额认购方式。

（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销

售机构规定的方式备足认购的金额。

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单

独计算。认购申请一经登记机构受理不得撤销。

（4）直销柜台接受首次认购申请的最低金额为单笔100,000元，追加认购的最

低金额为单笔10,000元；已在直销柜台有认购或申购过本基金管理人管理的其他基

金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。本基金直销机构单笔认购最低金额

可由基金管理人酌情调整。其他各销售机构接受认购申请的最低金额和业务规则以

其他销售机构的规定为准。

（5）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有上限限制。但若本基金单

一投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以

采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某

些认购申请有可能导致单一投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权

拒绝该等全部或者部分认购申请。基金管理人将于募集期届满后10个工作日内返还

相应款项本金，基金管理人不承担由此产生的利息损失。投资人认购的基金份额数

以基金合同生效后登记机构的确认为准。

3、基金份额的认购费用、认购价格及认购份额的计算公式

（1）认购价格：本基金份额的认购价格为1.00元/份。

（2）认购费率

募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。基金

投资人认购A类基金份额收取认购费用，即在认购时支付认购费用。基金投资人认

购C类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

本基金A类基金份额认购费率如下表：

认购费率认购金额（含认购费） A类基金份额认购费率

100万元以下 0.40%

100万元（含）至500万元 0.20%

500万元（含）以上 1,000元/笔

本基金对通过基金管理人直销柜台认购A类基金份额的养老金客户与除此之外

的其他投资人实施差别的认购费率。养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老

计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障

基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业

年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、

养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险等产品。

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人也将其

纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

通过基金管理人直销柜台认购本基金A类基金份额的养老金客户享受认购费率

（含固定认购费）零折优惠。

本基金A类基金份额的认购费用由认购A类基金份额的投资人承担，认购费用

不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费

用。

（3）认购份额的计算

1）A类基金份额的认购

基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。

计算公式为：

认购总金额=申请总金额；

净认购金额=认购总金额/（1＋认购费率）；

（注：对于适用固定金额认购费用的认购，净认购金额＝认购总金额－固定认

购费用金额）

认购费用=认购总金额-净认购金额；

（注：对于适用固定金额认购费用的认购，认购费用＝固定认购费用金额）

认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值

认购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

例一：某投资人（非养老金客户）认购本基金A类基金份额100,000元，且该认

购申请被全额确认，所对应的认购费率为0.40%。假定该笔认购金额产生利息50.00

元。则认购份额为：

认购总金额＝100,000元

净认购金额＝100,000/（1＋0.40%）＝99,601.59元

认购费用＝100,000－99,601.59＝398.41元

认购份额＝（99,601.59+50）/1.00＝99,651.59份

若该投资人（非养老金客户）选择认购A类基金份额，投资100,000元本金，假

定该笔认购金额产生利息50.00元，可得到99,651.59份A类基金份额。

例二：某养老金客户通过基金管理人的直销柜台认购本基金A类基金份额

100,000元，且该认购申请被全额确认，所对应的认购费率为0.00%。假定该笔认购

金额产生利息50.00元。则认购份额为：

认购总金额＝100,000元

净认购金额＝100,000/（1＋0.00%）＝100,000元

认购费用＝100,000－100,000＝0.00元

认购份额＝（100,000+50）/1.00＝100,050.00份

若该养老金客户投资100,000元通过基金管理人的直销柜台认购A类基金份额，

假定该笔认购金额产生利息50.00元，可得到100,050.00份A类基金份额。

2）C类基金份额的认购

如果投资人选择认购本基金的C类基金份额，则认购份额的计算方式如下：

认购总金额＝申请总金额

认购份额＝（认购总金额＋认购利息）/基金份额初始面值

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误

差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

例三：某投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，且该认购申请被全

额确认，假定认购期产生的利息为50.00元，则可认购基金份额为：

认购份额=（100,000＋50.00）/1.00=100,050.00份

即投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，假定该笔认购金额产生利

息50.00元，可得到100,050.00份C类基金份额。

4、认购的程序

（1）申请方式：书面申请或基金管理人公告的其他方式。

（2）认购款项支付：投资人认购时，采用全额缴款方式。

5、认购的确认

当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在T+2日后（包括该日）

到销售网点查询交易情况。基金销售机构对申请的受理并不表示该申请一定生效，

而仅代表销售机构确实接收到认购申请。申请的生效确认应以基金合同生效后、登

记机构的确认登记为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应查询并妥

善行使合法权利。投资人可以在基金合同生效后到原认购网点打印认购成交确认凭

证。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、

基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售公

告。

6、募集期利息的处理方式

本基金基金合同生效前，投资人的有效认购款项只能存入专门账户，任何人不

得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有。

认购利息折算的基金份额精确到小数点后2位，小数点2位以后的部分截位，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算的

基金份额以登记机构的记录为准。

七、基金合同的生效

（一）基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集

期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日

内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金

备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中

国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管

理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管

理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人

不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期

活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基

金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会派出

机构报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）基金的运作方式

本基金对于每份有效认购、申购或转换转入的基金份额设定锁定持有期，每份

有效认购、申购或转换转入的基金份额的锁定持有期为6个月，基金份额在锁定持

有期内，基金份额持有人不能办理赎回或转换转出业务，自锁定持有期结束后进入

开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起，基金份额持有人才能办理赎回

或转换转出业务。

每份基金份额的锁定持有期结束后即进入开放持有期，期间基金份额持有人可

以办理赎回或转换转出业务，每份基金份额的开放持有期首日为锁定持有期到期日

的下一个工作日。

在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，基金管理

人可以对锁定持有期和开放持有期的设置及规则进行调整，并提前公告。

（二）申购和赎回的场所

投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人，具体包括基金管理人直销柜台、网上直销平台、

微信交易平台。

名称：华泰保兴基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88号3810室

办公地址：上海市浦东新区博成路1101号华泰金融大厦9层

邮政编码：200126

法定代表人：杨平

成立时间：2016年7月26日

联系人：王珊珊

电话：（021）80299058

传真：（021）60756969/（021）60756966

客户服务电话：400-632-9090（免长途话费），（021）80210198

网上直销平台（网址）：www.ehuataifund.com

微信交易平台（微信公众号）：htbxjj99

2、其他销售机构

本基金的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”章节或基金管理

人网站公示信息或拨打本公司客户服务电话进行咨询。

投资人应当通过上述销售机构的营业场所或按上述销售机构提供的其他方式办

理基金申购、赎回等业务。本基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并

在基金管理人网站公示。

若基金管理人或其指定的销售机构提供电话、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行申购、赎回等业务。

（三）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，基金份额持有人

仅可在该基金份额锁定持有期到期日的下一个工作日起办理基金份额赎回业务。开

放日的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，

但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、

赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在相关公告中载明。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他

特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业

务办理时间在申购开始公告中规定。

本基金自认购份额的锁定持有期到期日的下一个工作日起，基金管理人开始办

理赎回和转换转出业务，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。对于每份基金

份额，基金份额持有人自其开放持有期首日起才能办理赎回或转换转出业务。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额

申购、赎回或转换的价格，但投资人在锁定持有期内提出的赎回或转换转出申请，

视为无效申请。

（四）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额

净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业

务办理时间结束后不得撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序

赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投

资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（五）申购和赎回的数额限定

1、申购金额的限制

投资者单个基金账户办理基金申购业务的（含定期定额投资业务），首次申购

的最低金额为单笔1元，追加申购的最低金额为单笔1元。通过基金管理人直销柜台

办理基金申购业务的，首次申购的最低金额为单笔100,000元，追加申购的最低金

额为单笔10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金

（包括本基金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。本基金直销机构单笔

申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机构接受申购申请的最低金额和

业务规则以其他销售机构的规定为准，但不得低于基金管理人规定的最低限额。

2、赎回份额的限制

赎回的最低份额为1份基金份额。

3、最低保留余额的限制

每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1份时，若当日

该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有

权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金

管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具

体规定见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持

有的基金份额上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限。基金管理人必须在调整

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

6、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额、本基金的总

规模限额和单日净申购比例上限，但最迟应在新的限额实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介上公告。

7、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或者单日或单笔

申购金额上限，具体规定请参见相关公告。

（六）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。

投资人在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人在提交

赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则赎回申请无效。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项。投资人在规定

时间内全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生

效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项本金将退回投资

人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。

基金份额持有人在规定时间内递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资人T日赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支

付赎回款项。

在遇证券交易所或证券交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换

系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，

则赎回款项划拨时间相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或

延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

对于基金开放日开放时间结束前成立的申购和赎回申请，基金管理人应以该开

放日作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内

对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该

日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购未

生效，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请是否生效以登记机构的确认结果为

准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因

投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金

托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务

办理时间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、申购和赎回的登记

（1）投资人T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人

增加权益并办理登记手续，投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金

份额。投资人应及时查询有关申请的确认情况。

（2）投资人T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人

扣除权益并办理相应的登记手续。

（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（七）基金的申购费和赎回费

1、申购费用

本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资人申购A类基金份额在申购时

支付申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提

销售服务费。

A类基金份额的申购费用由A类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要

用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。

本基金A类基金份额的申购费率如下：

申购费率申购金额（含申购费） A类基金份额申购费率

100万元以下 0.50%

100万元（含）至500万元 0.30%

500万元（含）以上 1,000元/笔

持有A类基金份额的投资人因红利再投资而产生的A类基金份额，不收取相应

的申购费用。

本基金对通过基金管理人直销柜台申购A类基金份额的养老金客户实施特定申

购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收

益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会

保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产

管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型

商业养老保险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，

基金管理人也将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

通过基金管理人直销柜台申购本基金A类基金份额的养老金客户享受申购费率

（含固定申购费）零折优惠。

2、赎回费用

本基金对于每份有效认购、申购或转换转入的各类基金份额均设定了6个月锁

定持有期，因红利再投资所得的份额与原份额适用相同的锁定持有期，故本基金不

收取赎回费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，

在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质不利影响的前提下，按相关监管部门

要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和销售服务费率，并

进行公告。

5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确

保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、

自律规则的规定。

6、基金管理人可基于保护基金份额持有人利益的原则，履行法定程序后启用

侧袋机制。届时本基金申购赎回安排将按照相关法律法规和监管部门的规定执行。

（八）申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

（1）各类基金份额申购的有效份额为净申购金额除以当日各类的基金份额净

值，有效份额单位为份，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。

（2）各类基金份额的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日各类基

金份额净值，赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留到小数

点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

2、申购份额的计算

（1）A类基金份额的申购

申购总金额=申请总金额

净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申

购费用金额）

申购费用=申购总金额-净申购金额

（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）

申购份额=（申购总金额-申购费用）/T日A类基金份额净值

例四：某投资人（非养老金客户）投资100,000元申购本基金的A类基金份额，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，申购费率为0.50%，则其可得到的申购

份额为：

申购总金额＝100,000元

净申购金额=100,000/（1+0.50%）=99,502.49元

申购费用=100,000-99,502.49=497.51元

申购份额=（100,000-497.51）/1.0400=95,675.47份

即：某投资人（非养老金客户）投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设

申购当日A类基金份额净值为1.0400元，如果其选择申购A类基金份额，则其可得

到95,675.47份A类基金份额。

例五：某养老金客户投资100,000元通过基金管理人的直销柜台申购本基金的A

类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，申购费率为0.00%，则其

可得到的申购份额为：

申购总金额＝100,000元

净申购金额=100,000/（1+0.00%）=100,000元

申购费用=100,000-100,000=0.00元

申购份额=（100,000-0.00）/1.0400=96,153.85份

即：该养老金客户投资100,000元通过基金管理人的直销柜台申购本基金的A类

基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到96,153.85份A

类基金份额。

（2）C类基金份额的申购

如果投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算方法如下：

申购总金额=申请总金额

申购份额=申购总金额/T日C类基金份额净值

例六：某投资人投资100,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

申购份额＝100,000/1.0400＝96,153.85份

即：投资人投资100,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金

份额净值为1.0400元，则其可得到96,153.85份C类基金份额。

3、赎回金额的计算

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值，赎回金额

单位为元，计算结果保留到小数点后2位，第3位四舍五入，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

如果投资人赎回A类或C类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：

赎回金额=赎回份额×T日A类或C类基金份额净值

例七：某投资人赎回100,000份A类基金份额，持有期限为6个月，不收取赎回

费，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=100,000×1.0160＝101,600.00元

即：投资人赎回100,000份A类基金份额，持有期限为6个月，不收取赎回费，

假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为101,600.00元。

4、基金份额净值的计算公式

A类基金份额净值＝A类基金份额的基金资产净值总额/发行在外的A类基金份

额总数

C类基金份额净值＝C类基金份额的基金资产净值总额/发行在外的C类基金份

额总数

本基金T日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值在当天收市后计算，

并在T＋1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

本基金A类基金份额和C类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值的计算，

均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基

金财产承担。

如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起

基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人

协商一致后，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，并在确认完

成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。

（九）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投

资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有

人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益

的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金

销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有本基金

基金份额的比例达到或者超过本基金总份额的50%，或者变相规避前述50%集中度

的情形时。

9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例

上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限的。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第4、8、9项情形之外的情形之一且基金管理人决定拒绝或者暂停接

受投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购

公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在

暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。

（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款

项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投

资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受某笔或某些赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第4项情形之外的情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有

人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在规定媒介上刊登公告，已确

认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按

单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若

出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎

回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基

金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可

对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎

回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交

赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开

放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申

请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一

开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投

资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人

认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

（4）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人单日超过上一开放日基

金总份额20%以上的赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。基金管

理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，对其余赎

回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总

量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请

时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续

赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤

销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的

基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提

交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式在3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，

并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介

上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登

基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值；如发

生暂停的时间超过1日，则基金管理人可以根据需要增加公告次数，基金管理人可

以依照《信息披露办法》，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎

回的公告，或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时可

不再另行发布重新开放的公告。

（十三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知

基金托管人与相关机构。因转换转入业务确认的基金份额一并遵循锁定持有期规则。

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照

相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或国

家有权机关要求的方式执行。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或非法人组织。

办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的

非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销

售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届

时发布的公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自

行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招

募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

（十七）基金份额的冻结、解冻与质押及转让

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登

记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻

结部分份额仍然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法规另有规

定的除外。

基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押业务，并

制定相应的业务规则。

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过

中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基

金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份

额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十八）基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产

生不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并

提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。

（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排如下：

1、启用侧袋机制当日的申购和赎回安排

启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，

确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧

袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请

并支付赎回款项。

2、侧袋机制实施期间的申购和赎回安排

（1）主袋账户

基金管理人应根据主袋账户运作情况，按照基金合同和招募说明书的约定为投

资人办理申购业务。

基金管理人应按照基金合同和招募说明书的约定为主袋账户份额持有人办理赎

回、转换业务，保障主袋账户份额持有人的赎回权利。

本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账

户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋

账户总份额的10%认定。

（2）侧袋账户

基金管理人不办理侧袋账户申购、赎回、定期定额投资和转换。基金份额持有

人申请申购、赎回、定期定额投资或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回、定

期定额投资或转换申请将被拒绝。

3、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，

采取将特定资产予以处置变现等方式，在扣除侧袋账户托管费等相关费用后，及时

向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当

及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。具体来说，若侧袋账

户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人应在每次处置变现后7个工作日内向

侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项，并按照相关法律法规要求及

时发布临时公告。

基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述安排进行调整，并于开始实施

前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

九、基金的投资

（一）投资目标

本基金将基于宏观经济周期变化，确定利率变动方向和趋势，合理安排资产组

合的配置结构，力争实现基金资产的稳定增值。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交

易的债券（国债、央行票据、政策性金融债）、债券回购、银行存款（包括协议存

款、定期存款及其他存款）、同业存单、货币市场工具或法律法规或中国证监会允

许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

本基金不投资股票、可转换债券和可交换债券，也不投资于公司债、企业债、

短期融资券、中期票据等信用债券。

本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债资产的比例

不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5%

的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（三）投资策略

本基金将基于宏观经济周期变化，确定利率变动方向和趋势，合理安排资产组

合的配置结构。

1、大类资产配置

本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场供求关

系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过精选债券，获取优化

收益。

2、债券投资策略

本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，灵活运用久期策略、期限结

构配置策略及杠杆策略等多种投资策略，实施积极主动的组合管理，并根据对债券

收益率曲线形态、息差变化的预测，对债券组合进行动态调整。

（1）久期管理策略

本基金将基于对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，

对未来市场的利率变化趋势进行预判，进而主动调整债券资产组合的久期，以达到

提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的目的。当预期收益率曲线下移时，适

当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，适当降

低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。

（2）期限结构配置策略

在确定债券组合的久期之后，本基金将通过对收益率曲线的研究，分析和预测

收益率曲线可能发生的形状变化。本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形

状的影响外，还将考虑债券市场微观因素对收益率曲线的影响，如历史期限结构、

新债发行、回购及市场拆借利率等，进而形成一定阶段内收益率曲线变化趋势的预

期，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及

梯形策略构造组合，并进行动态调整。

1）骑乘策略

骑乘策略是通过对债券收益曲线形状变动的预期为依据来建立和调整组合。当

收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，买入期限位于收益率曲线陡峭

处的债券，持有一段时间后，伴随债券剩余期限的缩短与收益率水平的下降，获得

一定的资本利得收益。

2）子弹策略

子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点，适用于收益率曲

线较陡时，一般集中在中等期限的债券品种。

3）杠铃策略

杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端，即期限较短的

债券和期限较长的债券，适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动。

4）梯形策略

梯式策略是当收益率曲线的凸起部分是均匀分布时，使投资组合中的债券久期

均匀分别于这些凸起部分所在年期的债券，适用于收益率曲线水平移动。

（3）杠杆投资策略

本基金将综合考虑债券投资的风险收益情况以及回购成本等因素，在风险可控

以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。在执行杠杆

投资策略时，基金管理人将密切关注债券收益率与回购收益率的相互关系，并始终

保持回购利率低于债券收益率。

（四）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率

债资产的比例不低于非现金基金资产的80%；

（2）每个交易日日终，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券占

基金资产净值的比例不低于5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10%；

（5）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上

述投资比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

一致；

（8）法律法规及中国证监会规定的或基金合同约定的其他投资比例限制。

除第（2）、（6）、（7）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基

金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规或中国证监会另有规定时，从其

规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法

规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则

本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，无需经基金份额持有人大会审议。如

本基金增加投资品种，投资限制以法律法规和中国证监会的规定以及基金管理人和

基金托管人的约定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理

人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额

持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市

场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予

以披露，但法律法规另有规定的除外。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，

并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易

事项进行审查。

（五）业绩比较基准

本基金业绩比较基准：中债总指数（全价）收益率。

中国债券总指数（全价）是由中央国债登记结算有限责任公司于2001年12月31

日推出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评

估的有效工具。中国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动

趋势，测算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。本基金不

投资股票、可转换债券和可交换债券，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、

中期票据等信用债券，因此中债总指数（全价）收益率适合作为本基金的业绩比较

基准。

如果今后本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布，或者法律法规发

生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场

上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，在法律法规允许、基金合同约定

的范围内，以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，本基金可根据

实际运作情况，经基金管理人和基金托管人协商一致，在履行适当程序后变更业绩

比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。

（六）风险收益特征

本基金为债券型基金，其风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金，高于

货币市场基金。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额

持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

（八）投资决策依据和投资流程

1、投资决策依据

（1）国家有关法律法规和基金合同的有关规定；

（2）公司投资及风险控制政策；

（3）宏观经济发展态势、证券市场运行环境和走势，以及上市公司的基本面；

（4）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系，本基金将在承担适度风险

的范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资。

2、投资决策机制

本基金投资决策采用基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

基金投资决策委员会负责制定本基金的投资准则与政策、基金投资流程、审议

和确定基金战略资产配置方案、投资策略和战术资产配置方案及其他重大投资管理

事项。

基金经理的主要职责是在基金投资决策委员会确定的资产配置方案、投资策略

及战术资产配置方案范围内构建和调整投资组合，并向交易室下达投资指令。

交易室负责组织、制定和执行交易计划，及时核查交易结果并反馈给基金经理。

交易室通过严格控制风险，以最高的效率、最低的成本确保交易指令得到正确执行。

3、投资管理流程

基金投资决策委员会是本基金的最高决策机构，基金投资决策委员会定期就投

资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中既

密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。

具体的投资管理程序如下：

（1）研究部宏观研究员、策略研究员、行业研究员、信用研究员、数量研究

员各自独立完成相应的研究报告，为投资决策提供依据；

（2）基金投资决策委员会每月召开投资决策会议，对资产配置比例提出指导

性意见，并讨论本基金投资重点等；

（3）基金经理根据基金投资决策委员会决议，宏观研究员、策略研究员的宏

观经济分析和策略建议、行业研究员的行业分析和个股研究、信用研究员的债券市

场研究和券种选择、数量研究员的定量投资策略研究，结合本基金产品定位及风险

控制的要求，在权限范围内制定具体的投资组合方案；

（4）基金经理根据基金投资组合方案，向交易室下达交易指令；

（5）交易指令通过风控系统的自动合规核查后，由交易室执行，交易室对交

易情况及时反馈；

（6）基金经理对每日交易执行情况进行回顾，并审视基金投资组合的变动情

况；

（7）风险管理部定期完成有关投资风险监控报告，以及基金业绩评估报告；

基金管理人有权根据市场变化和实际需要，对上述投资管理流程作出调整。

（九）侧袋机制的实施和投资运作安排

1、实施条件和程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务

所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额

持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国

证监会派出机构备案。基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在

五个工作日内聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意

见。

启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，

确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额。

2、投资安排

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人原则上应当在侧袋

机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产流动性受限等

中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

十、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项

以及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基

金财产强制执行。

十一、基金资产的估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定

需要对外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

（三）估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计

准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有

报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负

债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大

事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交

易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为

基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限

制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征

考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折

价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利

用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，

应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不

切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使

潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行

调整并确定公允价值。

（四）估值方法

1、证券交易所的有价证券的估值

（1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有规定

的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；

（2）交易所未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的有价证券，采用在当前

情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

2、全国银行间市场的有价证券的估值

（1）银行间市场交易的不含权固定收益品种（基金合同另有规定的除外），

选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；

（2）银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种，

采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公

允价值。

3、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

5、回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。

6、银行存款和备付金金额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确

保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、

自律规则的规定。

9、基金管理人可基于保护基金份额持有人利益的原则，履行法定程序后启用

侧袋机制。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，

共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管

理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（五）估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值。各

类基金份额的基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金份额的基金资产净

值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍

五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值

精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值、各类基金份额净值及各类基金份额

累计净值，并按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或

公告。

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基

金资产净值、各类基金份额净值及各类基金份额累计净值结果发送基金托管人，经

基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错

误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值

错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错

误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助

义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值

错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不

全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应

赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有

要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还

给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总

和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金

登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会派出机构备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告并报中国证监会派出机构备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停基金估值；

4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧

急事故的任何情况；

5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认

用于基金信息披露的各类基金份额净值及各类基金份额累计净值由基金管理人

负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日计算当日的基金

资产净值、各类基金份额净值及各类基金份额累计净值并发送给基金托管人。基金

托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金

净值予以公布。

（九）特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7、8项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券交易场所及其登记结算公司发送的数据错误及第三方估值机构提

供的估值数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，以及其他不可抗力原

因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免

除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此

造成的影响。

（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会

计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

十二、基金收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实

现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、由于不同基金份额类别的费用不同，本基金各基金份额类别对应的可供分

配利润将有所不同，本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每份基金份额每年收益分配次

数最多为12次，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进

行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可对各类基

金份额选择不同的分红方式，投资人可选择现金红利或将现金红利按除权日经除权

后的该类基金份额净值自动转为该类基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基

金默认的收益分配方式是现金分红；

4、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

5、投资人的现金红利保留到小数点后第2位，由此误差产生的收益或损失由基

金资产承担；

6、因红利再投资所得的份额与原份额适用相同的锁定持有期；

7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规的规定和基金合同的约定，且对基金份额持有人利益无实质

不利影响的前提下，基金管理人与基金托管人协商一致可对基金收益分配原则进行

调整，无需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按照《信息披

露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资

人的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机

构可将基金份额持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计

算方法，依照本基金收益分配原则中有关规定执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，基金管理人可根据本部

分约定对主袋账户进行收益分配。

十三、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费用

等；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易或结算费用；

8、基金的银行网银费用、银行汇划费用；

9、基金有关的账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、与基金运作有关的费用

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方

法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费自基金合同生效日次日起每日计提，逐日累计至每月月末，按月支

付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动于次月首日起5个

工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指

令。

若遇不可抗力致使无法按时支付的，顺延至不可抗力情形消除之日起2个工作

日内支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。在基金管理人授权

后，经基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人自动于次月首日起5个工

作日内从基金财产中一次性支取。

若遇不可抗力致使无法按时支付的，顺延至不可抗力情形消除之日起2个工作

日内支付。

3、基金销售服务费

本基金设有A类基金份额和C类基金份额。A类基金份额不收取销售服务费，C

类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计

提。计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日的基金资产净值

C类基金份额的销售服务费自基金合同生效日次日起每日计提，逐日累计至每

月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动于

次月首日起5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再

出具资金划拨指令。

若遇不可抗力致使无法按时支付的，顺延至不可抗力情形消除之日起2个工作

日内支付。

C类基金份额的销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基

金行销广告费、促销活动费、基金份额持有人服务费等。基金管理人将在基金年度

报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

2、与基金销售有关的费用

（1）申购费

本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”

一章。

（2）赎回费

本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”

一章。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规

规定和《基金合同》约定调整基金相关费率。基金管理人必须于新的费率实施日前

按照《信息披露办法》的规定在规定媒介上公告。

基金管理人和基金托管人约定调低基金相关费率的，相关调整不需经基金份额

持有人大会决议通过。

（五）实施侧袋机制期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费、托管费按主袋账户基金资产

净值作为基数计提；侧袋账户资产不收取管理费，托管费按特定资产处置变现价值

作为基数计提。

2、基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户中列支，但应待侧袋

账户中特定资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免。

3、法律法规或监管机构日后对上述规定有变更的，基金管理人可依据届时有

效的法律法或监管政策进行调整。

（六）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务

人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

十四、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年

度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以托管协议约定的方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规

定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（三）侧袋账户的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《证券法》

规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规

关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息

通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露

办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人

能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。规定

网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站。规定

网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人或者非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、《基金合同》、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金托管协议

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资

人重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露

及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生

重大变更的，基金管理人应当在3个工作日内更新招募说明书，并登载在规定网站

上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终

止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

（3）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在3个工作日内，更新基金产品资料概要并登载在规定网站及

基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理

人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

（4）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应在基金份额发售的三日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规

定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同

和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网

站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露

招募说明书的当日登载于规定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日规定报刊

休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在规定媒介上登载《基金合同》

生效公告。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当

至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的

次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额

净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年

度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售

机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将

季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份

额20%的情形，为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资

者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报

告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情

况及其流动性风险分析。

法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有关

规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）基金合同终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制

人；

（8）基金募集期延长或提前结束募集；

（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业

务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

（14）基金收益分配事项；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

（16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；

（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（21）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（22）变更基金份额类别设置或基金份额分类规则；

（23）本基金推出新业务或服务；

（24）基金管理人启用侧袋机制、清算特定资产、终止侧袋机制等事项；

（25）本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大

事项；

（26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有

关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

10、清算报告

基金终止运作的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行

清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，

并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网

站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

11、实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和

招募说明书的规定进行信息披露。

（1）基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披

露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机制实

施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。

（2）定期报告

基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披露

报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产

最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。

（3）临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能

对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估

值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户

份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

12、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披

露内容与格式准则等法律法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额累计净值、

基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、

基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书

面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，

并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当按照中国证监会

规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息，基金销售机构应当按照中

国证监会规定做好信息传递工作。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。此外，基金管理人、基金托管人还可以着

眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、

不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费

用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所或办公场所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟披露基金信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

（1）不可抗力；

（2）发生暂停估值的情形；

（3）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

（4）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。

十六、风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投

资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供

固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所

产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，

投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一

般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》和基金产品资料概要等基

金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资

经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定

额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但

是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也

不是替代储蓄的等效理财方式。

因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收

益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以1元初始面值开展基金募

集或因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值调整至1元初始面值或1元附近，

在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于

初始面值。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证

本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做

出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

（一）市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：

1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发

展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

2、经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性

的特点，宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造

成影响。

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利

率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债

券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

4、通货膨胀风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨

胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益

下降，影响基金资产的保值增值。

5、再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时，基金所持

有的债券价格会上涨，而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再

投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当市场利率上升时，基金所

持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。

6、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非

平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

7、杠杆风险。本基金可以通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组

合收益波动，对组合业绩稳定性有较大影响，同时杠杆成本波动也会影响组合收益

率水平，在市场下行或杠杆成本异常上升时，有可能导致基金财产收益的超预期下

降风险。

（二）管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影

响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。

因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性

较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

（三）流动性风险

本基金为开放式基金。按照基金合同的约定，基金管理人在开放日有义务接受

投资人的申购和赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资

金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，

如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可

能影响基金份额收益。

1、本基金申购、赎回安排

投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募说

明书“八、基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。

在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理

工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受或延期

办理、赎回款项被延缓支付、基金估值暂停、基金采用摆动定价、基金实施侧袋机

制等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险

匹配。

为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先原

则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请，

包括但不限于：

（1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

（2）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

（3）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停接受申购申请、赎回申请。提示投资人注意本基金的申

购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计划。

2、本基金投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金主要投资于债券、货币市场工具等具有良好流动性的金融工具，资本市

场成交活跃程度、基金持仓资产的变现能力以及投资者的申购/赎回行为将对本基

金所面临的流动性风险产生直接影响。资本市场成交量低迷、基金持仓集中度过高、

基金资产变现能力下降、单一基金份额持有人持有基金份额比例过高等因素，将使

得本基金面临流动性风险。

在本基金的投资运作过程中，基金管理人将充分评估本基金所面临的流动性风

险，并根据基金合同的约定及实际情况，合理采取控制基金份额持有人集中度，审

慎确认大额申购申请设定、单一投资者申购金额上限、综合运用延期办理巨额赎回

申请等各类流动性风险管理工具、降低基金资产持仓集中度、降低流动受限资产投

资比例等措施，有效防范本基金所面临的流动性风险。

3、本基金发生巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

在本基金发生巨额赎回的情形下，基金管理人将在与基金托管人协商一致，并

在确保投资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约定，综合运用

各类流动性风险管理工具，对巨额赎回申请等进行适度调整，作为本基金发生巨额

赎回的特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。

上述各类流动性风险管理工具包括但不限于：（1）延期办理巨额赎回申请；

（2）暂停接受赎回申请；（3）延缓支付赎回款项；（4）暂停基金估值；（5）摆

动定价；（6）启用侧袋机制；（7）中国证监会认定的其他措施。

在采用上述流动性风险管理工具时，基金管理人严格遵守法律法规及基金合同

的约定，确保相关工具实施的及时、有序、透明及公平。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

（1）实施备用流动性风险管理工具的情形：在本基金发生巨额赎回的情形下，

本基金管理人将根据基金资产实际情况，实施备用流动性风险管理工具。

（2）实施备用流动性风险管理工具的程序：本基金管理人将在与基金托管人

协商一致，并在确保投资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约

定实施备用流动性风险管理工具，确保相关工具实施的及时、有序、透明及公平。

（3）实施备用流动性风险管理工具对投资者的影响：在实施备用流动性风险

管理工具的情形下，可能会导致本基金份额持有人的部分或全部赎回申请被确认失

败。

1）延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项能够避免

在巨额赎回时，因变现需求过大，市场交易量不足，导致证券不能低成本地转变为

现金，进而对基金资产净值造成较大波动的情形，对基金份额持有人来说，存在不

能及时赎回基金份额的风险。

2）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金

申购赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

3）通过摆动定价将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权

益不受损害并得到公平对待，当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担申购或者

赎回产生的交易及其他成本的风险。

（4）侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋

账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于

有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额

净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧

袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋

账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最

终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，

基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在

基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资

产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理

人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后

主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考

虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业

绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

（四）操作风险

操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷、人为因素造成操作失误、

违反操作规程或技术系统的故障等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺

诈、交易错误、IT系统故障等风险。

（五）本基金的特有风险

1、对宏观经济趋势、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动以

及债券市场基本面研究是否准确、深入，以及对债券的优选和判断是否科学、准确

将影响本基金的收益。政策研究、市场研究、基本面研究及债券分析的错误均可能

导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。

2、本基金对于每份有效认购、申购或转换转入的基金份额设置6个月锁定持有

期，基金份额在锁定持有期内，基金份额持有人不能办理赎回或转换转出业务。自

锁定持有期结束后即进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起，基金

份额持有人才能办理赎回或转换转出业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期

内不能赎回或转换转出基金份额的风险。

（六）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一

致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、

证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险

收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法

规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法可能不同，因此销售机

构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述也可能存在不同，投资人

在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检

验。

（七）其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能

导致基金资产的损失。

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基

金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管

人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议在表决通过之日起生效，

召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案，决议生效后依照《信息披露办

法》的有关规定在规定媒介上公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的；

4、《基金合同》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会派出机构备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为不超过6个月。但因本基金所持证券的流动性受到限

制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会派出机构

备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会派出机构备案后

5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登

载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规

定的最低期限。

（八）本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本

基金基金合同终止的，本基金财产应清理、估价，但可根据届时有效的相关规定，

基金财产不予变现和分配，并直接过户至合并后的基金。本基金的债权债务由合

并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项参照前述约定执行。

十八、基金合同内容摘要

（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、基金管理人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

1）依法募集资金；

2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管

理基金财产；

3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用；

4）销售基金份额；

5）按照规定召集基金份额持有人大会；

6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采

取必要措施保护基金投资人的利益；

7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获

得《基金合同》规定的费用；

10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利；

13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服

务的外部机构；

15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、定期定额投资、转托管和非交易过户等的业务规则；

16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经

营方式管理和运作基金财产；

5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7）依法接受基金托管人的监督；

8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10）编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供必要信息的情况除外；

13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

料15年以上，法律法规另有规定的从其规定；

17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证

投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资

料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

知基金托管人；

20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托

管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益

向基金托管人追偿；

22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事

务的行为承担责任；

23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

律行为；

24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人；

25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26）建立并保存基金份额持有人名册；

27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2、基金托管人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管

基金财产；

2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合

同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；

4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为

基金办理证券交易资金清算；

5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保

基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财

产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不

同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不

得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5）保管基金管理人提供的由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合

同及有关凭证；

6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及本基金投资所需的其他账户，

按照《基金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理

清算、交割事宜；

7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他

有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、

法律等外部专业顾问提供必要信息以及应监管机构、司法机构等有权机关的要求披

露及法律法规、监管政策另有规定的情况除外；

8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额累

计净值、基金份额申购、赎回价格；

9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进

行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说

明基金托管人是否采取了适当的措施；

11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以上，法

律法规另有规定的从其规定；

12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投

资运作；

17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银

行保险监督管理机构，并通知基金管理人；

19）因违反《基金合同》或《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿责

任，其赔偿责任不因其退任而免除；

20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向

基金管理人追偿；

21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、基金份额持有人的权利与义务

基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议

事项行使表决权；

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提

起诉讼或仲裁；

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披

露文件；

2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，

自主做出投资决策，自行承担投资风险；

3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用，并主

动查询交易申请的确认情况；

5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限

责任；

6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供信息，以及不时的更新和补充，

并保证其真实、准确、完整；

10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每一基

金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

1、召开事由

（1）当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规、基金合同或中国证监

会另有规定外，应当召开基金份额持有人大会：

1）终止《基金合同》；

2）更换基金管理人；

3）更换基金托管人；

4）转换基金运作方式；

5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费；

6）变更基金类别；

7）本基金与其他基金的合并；

8）变更基金投资目标、范围或策略；

9）变更基金份额持有人大会程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持

有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会；

12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。

（2）在不违反法律法规和《基金合同》约定以及对基金份额持有人利益无实

质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，无需

召开基金份额持有人大会：

1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

2）调低基金销售服务费率、调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收

费方式或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；

3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可

的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业

务规则；

6）基金推出新业务或服务；

7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

形。

2、会议召集人及召集方式

（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集；

（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召

开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人

自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应

当配合；

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召

开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人

仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书

面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和

基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告

知基金管理人，基金管理人应当配合；

（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报

中国证监会派出机构备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

1）会议召开的时间、地点和会议形式；

2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有

效期限等）、送达时间和地点；

5）会务常设联系人姓名及联系电话；

6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

7）召集人需要通知的其他事项。

（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到

指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面

通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人

或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效

力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、中国证

监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金

托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同

时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有

基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和

会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效

的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。

（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯

开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布