建信开元金享6个月持有期债券型发起式证券投资基金招募说明书

基金管理人： 建信基金管理有限责任公司

基金托管人： 招商银行股份有限公司

二零二四年三月

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会 2024 年 1 月 22 日证监许可【2024】 122

号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

价值、市场前景和收益等做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风

险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的

各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形

成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回

基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风

险，本基金特有的风险等。

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基

金、混合型基金，高于货币市场基金。本基金的基金资产如投资于港股，会面临

港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有

风险。

投资有风险， 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、

《基金合同》、 基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，

并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自

身的风险承受能力相适应。 投资者承诺不使用贷款、发行债券等筹集的非自有资

金投资本基金。

对于每份认购、申购或转换转入的基金份额，最短持有期为 6 个月，最短持

有期内基金份额持有人不能提出赎回或转换转出申请，最短持有期到期日及之后

基金份额持有人可以提出赎回或转换转出申请。因此，基金份额持有人面临在最

短持有期内不能赎回或转换转出基金份额的风险。

本基金的投资范围经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金。

本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来

一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基

金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表

现可能受所投资基金的影响。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所

面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏

损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

本基金的基金资产如投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标

的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大

的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能

表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收

益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休

市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性

风险）等。本基金投资于港股的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”章节。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金

资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面

临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。

本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%。各类债券

的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不

构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

由投资者自行负责。

本基金销售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资

者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投

资基金的其他投资人。本基金暂不面向金融机构自营账户销售（管理人自有资

金除外），如未来本基金开放向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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予以进一步限定，基金管理人将另行公告。金融机构自营账户的具体范围以基

金管理人认定为准。

基金份额持有人承诺投资于本基金的资金来源合法，不利用本基金开展洗

钱、恐怖融资等违法犯罪活动；承诺不属于联合国安理会决议中所列的或中国

政府发布的或要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、制裁清单内的个

人或组织；承诺不属于中国政府发布的反制清单内的个人或组织。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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目 录

第一部分 前言...............................................................................................................................1

第二部分 释义...............................................................................................................................2

第三部分 基金管理人...................................................................................................................9

第四部分 基金托管人.................................................................................................................18

第五部分 相关服务机构.........................................................................................................2524

第六部分 基金份额的发售.....................................................................................................2726

第七部分 基金合同的生效.....................................................................................................3332

第八部分 基金份额的申购与赎回.........................................................................................3534

第九部分 基金的投资.............................................................................................................4847

第十部分 基金的财产.............................................................................................................5958

第十一部分 基金资产估值.....................................................................................................6059

第十二部分 基金的收益与分配.............................................................................................6867

第十三部分 基金费用与税收.................................................................................................7069

第十四部分 基金的会计与审计.............................................................................................7372

第十五部分 基金的信息披露.................................................................................................7473

第十六部分 侧袋机制.............................................................................................................8281

第十七部分 风险揭示.............................................................................................................8584

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................9796

第十九部分 《基金合同》的内容摘要.................................................................................9998

第二十部分 《托管协议》的内容摘要...............................................................................10099

第二十一部分 对基金份额持有人的服务.........................................................................101100

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式.................................................................104103

第二十三部分 备查文件.....................................................................................................105104

附件一：《基金合同》的内容摘要.......................................................................................106105

附件二 《托管协议》的内容摘要.......................................................................................126125建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

1

第一部分 前言

《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以

下简称“本招募说明书”） 依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证

券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办

法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

（以下简称“《信息披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他有关法律法规的规定以及

《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称

“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基

金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投

资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明

书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解

释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利

和义务，应详细查阅基金合同。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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第二部分 释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、 基金或本基金：指建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基

金

2、 基金管理人：指建信基金管理有限责任公司

3、 基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、 基金合同：指《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信开元金享

6 个月持有期债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效

修订和补充

6、 招募说明书或本招募说明书：指《建信开元金享 6 个月持有期债券型发

起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金产品资料概要：指《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券

投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、 基金份额发售公告：指《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券

投资基金基金份额发售公告》

9、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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12、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者： 指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境

内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者

21、 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、 合格境外投资者、发起

资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的

合称。基金管理人有权对销售对象的范围予以进一步限定或调整，具体销售对象

见招募说明书及基金管理人届时发布的相关公告

22、 发起式基金：指按照《运作办法》等中国证监会规定的相关条件募集，

由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员承

诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

23、发起资金：指用于认购发起式基金且资金来源于基金管理人的股东资金、

基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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24、发起资金提供方：指提供用于认购发起式基金资金的机构或人员，包括

基金管理人、基金管理人股东、 基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

25、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

26、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

27、 销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

28、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金管理有

限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

30、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

32、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

33、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过 3 个月

35、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、 最短持有期：指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额

申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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份额而言，下同）起，至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换

转入确认日后 6 个月的月度对日（即最短持有期到期日，如该月度对日不存在对

应日期的，则顺延至对应月份的最后一日的下一个工作日，如该月度对日为非工

作日，则顺延至下一工作日）止的期间。 对于每份基金份额，基金管理人仅在最

短持有期到期日后（含该日） 为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回。 因不

可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有

期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期

日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个

工作日

37、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

39、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

40、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日，但

若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据

实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公

告为准

41、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资人共同遵守

43、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

44、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

45、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

48、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

49、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

50、 元：指人民币元

51、 基金收益：指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金利润： 指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入

扣除相关费用后的余额

53、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、 证券投资基金

份额、 银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

54、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57、 规定媒介： 指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

58、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的

证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交

易所上市的股票

59、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

61、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

64、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

65、 A 类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类

别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别

66、 C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/

申购费用的基金份额类别

67、 基金份额类别：指根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式等不同

将本基金基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，并分别计算

和公告基金份额净值

68、 信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于

管理信用风险的信用衍生工具

69、 信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方

70、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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71、名义本金：亦称交易名义本金，指一笔信用衍生品交易提供信用风险保

护的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

名称：建信基金管理有限责任公司（简称：建信基金管理公司）

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

设立日期： 2005 年 9 月 19 日

法定代表人： 生柳荣

联系人：郭雅莉

电话： 010-66228888

注册资本：人民币 2 亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准设

立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司， 65%；美国信安金融服

务公司， 25%；中国华电集团资本控股有限公司， 10%。

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资

者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及

选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权

利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。

董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会

由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公

司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营

管理人员的监督和奖惩权。

公司设监事会，由 5 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向

股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

二、主要人员情况

1、董事会成员

生柳荣先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司董事长。厦门大学经

济学博士。历任中国建设银行厦门市分行和总行金融市场部、资产负债管理部等

部门主要负责人，现任中国建设银行首席财务官兼资产负债管理部总经理。 2023建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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年 9 月兼任建信基金管理有限责任公司党委书记， 9 月 26 日兼任建信基金管理

有限责任公司董事长。

张军红先生，执行董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。毕业于国

家行政学院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务

处科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务

部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、

秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业

务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。 2017 年 3 月出任建信基金管理

有限责任公司监事会主席， 2018 年 4 月起任建信基金管理有限责任公司总裁。

陈昕先生，董事，现任中国建设银行个人金融部（消费者权益保护部）副

总经理。毕业于成都科技大学计算机软件专业，硕士研究生学历，高级工程师。

1991 年 7 月加入中国建设银行，先后在建行贵阳市中心支行、国泰证券公司贵

州营业部、建行贵阳市花溪区支行、贵阳市南明区支行、贵阳市分行、贵阳河滨

支行、贵阳京瑞支行、贵州省分行、贵阳朝阳支行、总行产品与质量管理部、总

行产品创新与管理部、贵州省分行担任职务。 2018 年 2 月任总行创新与管理部

副总经理， 2020 年 3 月至今，任总行个人金融部（消费者权益保护部）副总经

理。

钟蓉萨女士，董事，现任美国信安金融集团副总裁、中国区负责人。毕业

于中国人民大学统计学专业，获经济学学士学位。历任中国证监会信息统计部信

息中心主任科员、副处长、处长和机构监管部处长，中国证券业协会党委委员、

副秘书长，中国证券投资基金业协会党委委员、副秘书长、副会长。

陈惠燕女士，董事，现任信安亚洲区财务总监。 1993 年毕业于新加坡南洋

理工大学，获学士学位。 2001 年毕业于悉尼理工大学，获硕士学位。 2002 年至

2021 年，在英国保诚集团旗下翰亚投资公司工作，历任亚洲总部财务部经理、

财务部高级经理、财务部副总监和财务总监。

王晓波先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司党委委员，副总

经理、总会计师。毕业于哈尔滨建筑大学，研究生学历。历任黑龙江省物资对外

贸易公司会计，华电能源股份有限公司监察审计部审计员、副经理、主任，华鑫

国际信托有限公司计划财务部负责人、总经理，华鑫国际信托有限公司信托财务建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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管理部总经理，华鑫国际信托有限公司运营总监兼信托财务管理部总经理，华鑫

国际信托有限公司副总经理，中国华电集团资本控股有限公司审计部主任。

张然女士，独立董事，现任中国人民大学商学院会计系教授，全国会计领

军人才。 2006 年获美国科罗拉多大学立兹商学院工商管理博士学位， 2006 年至

2019 年执教于北京大学光华管理学院，现任中国人民大学商学院会计系教授。

史亚萍女士，独立董事，现任北京美库领珩管理有限公司首席运营官。 1994

年毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士学位； 1996 年毕业于耶鲁大学研

究生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、雷

曼兄弟亚洲/野村证券亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司

等多家金融机构担任管理职务。

邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合

伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA 学位，全国会计领军人才，

中国注册会计师，高级会计师，澳洲注册会计师。 1999 年 10 月加入天职国际会

计师事务所。

2、监事会成员

何杏森女士，监事， 2018 加入信安信托(亚洲)有限公司, 现任信安国际（亚

洲）有限公司大中华地区首席法律顾问。 1996 年获香港大学法学学士学位， 2004

年获美国杜克大学法学硕士学位。拥有香港、英格兰和威尔斯以及美国纽约州律

师从业资格。曾任职香港证券及期货事务监察委员会法规执行部, 其后在富兰克

林邓普顿、 骏利资产管理 、荷兰银行 、瑞士信贷（香港）、柏瑞投资亚洲有限

公司、 嘉实国际资产管理等多家金融机构担任法律顾问及法务部主管。

李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公

司正厂级咨询。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009 年获中央财经

大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒

信会计师事务所。 2004 年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司

计划财务部经理助理、计划财务部副经理、财务部经理，中国华电集团资本控股

有限公司企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部总经理。

王涛先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经理，学

士学位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计。 2005 年 8 月加入建建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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信基金管理有限责任公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，交易部执行

总经理、总经理。

刘颖女士，职工监事， ACCA 资深会员，现任建信基金管理有限责任公司

审计部总经理。 1997 年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位； 2010 年获香

港中文大学工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏

基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006 年 12 月加入建信基金管理有限责

任公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副

总经理、 内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总

经理。

姜黎女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司财务管理部副总经

理。 2005 年 7 月毕业于中央财经大学金融学专业，获硕士学位。曾任普华永道

会计师事务所高级审计员。 2008 年 5 月加入建信基金管理有限责任公司，历任

基金运营部财务管理专员，财务管理部财务主管、资深财务专员、总经理助理、

副总经理。

3、公司高管人员

张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。

张力铮先生，副总裁。 1988 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行建筑经

济部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部、集团客户部等部门工作， 2012

年 6 月起历任建行北京市分行党委委员、副行长，总行投资托管业务部副总经理，

公司业务部副总经理等职务。 2023 年 2 月加入建信基金管理有限责任公司，任

党委委员， 2023 年 3 月 17 日起任副总裁。

宫永媛女士，副总裁、财务负责人，博士。 2001 年 7 月加入中国建设银行，

先后在建总行个人银行业务部、个人金融部、个人存款与投资部任职， 2015 年

11 月起任个人存款与投资部资深副经理。 2018 年 6 月加入建信基金管理有限责

任公司，任纪委书记、党委委员； 2022 年 12 月起任建信基金管理有限责任公司

党委委员； 2023 年 2 月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、副总裁； 2023

年 12 月起任建信基金管理有限责任公司党委委员、副总裁、财务负责人。

吴曙明先生，副总裁、督察长，硕士。 1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省

物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任

科员、机构业务部高级副经理等职； 2006 年 3 月加入建信基金管理有限责任公

司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。 2015 年 8 月 6 日起任建信基

金管理有限责任公司督察长， 2016 年 12 月 23 日起任建信基金管理有限责任公

司副总裁， 2017 年 11 月起任党委委员。

4、督察长

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。

5、基金经理

袁蓓女士，多元资产投资部总经理，硕士。曾任中国平安保险(集团)股份有

限公司投资管理中心债券投资部交易员、交易室主任、债券投资室副主任；华安

基金管理有限责任公司基金投资部基金经理；泰康资产管理有限责任公司年金投

资部投资总监、负责人。 2014 年 5 月加入建信基金，历任专户投资部总经理职

务。 2022 年 11 月 25 日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金的基金

经理。

江源女士，多元资产投资部副总经理，硕士。曾任中国建设银行金融市场

部业务经理。 2012 年 11 月加入建信基金，历任专户投资部投资经理、总经理助

理、副总经理等职务。 2022 年 11 月 25 日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证

券投资基金的基金经理。

6、投资决策委员会成员

张军红先生：总裁。

乔梁先生：投研总监。

李菁女士：固定收益投资部高级基金经理。

陶灿先生：权益投资部执行总经理。

陈建良先生：固定收益投资部总经理。

邵卓先生：权益投资部副总经理。

姜锋先生：权益投资部副总经理。

黎颖芳女士：固定收益投资部高级基金经理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部

控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋

取利益；建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持

高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过

切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对

工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部

门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格

的批准程序和监督处罚措施。

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必

须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、

政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在

董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作

的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进

行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保

证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了

有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基

金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，

并实行相关的风险控制措施。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金

运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，

发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产

生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程

度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又

相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授

权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互

核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约

的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制

度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，

每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完

整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信

息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，

保证信息及时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，

检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度

的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，

促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会

及管理层的责任。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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第四部分 基金托管人

一、基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期： 1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本： 252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：王良

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话： 0755-83199084

传真： 0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张燕

2、发展概况

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制

商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并

于2002年3月成功地发行了15亿A股， 4月9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），

是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006年9月又成功发行了22亿H股，

9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码： 3968）， 10月5日行使H股超额配售，

共发行了24.2亿H股。截至2023年9月30日，本集团总资产106,680.09亿元人民币，

高级法下资本充足率17.38%，权重法下资本充足率14.48%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部； 2005年8月，经报中国证监会同意，

更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业务管

理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、运营

管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工204人。 2002年11月，经

中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一

家获得该项业务资格上市银行； 2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、

合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社

会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业

务资格。

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”

的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的

财富”为历史使命，不断创新托管系统、 服务和产品：在业内率先推出“网上托

管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金

绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成

功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、

第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外

银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大

小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构

的转变，得到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财

资》“中国最佳托管专业银行”。 2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳

托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银

行家》 2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 7月荣膺2016年中国资产管

理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。 2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中

国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》 2017中国金

融创新“十佳金融产品创新奖”； 8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中

国年度托管银行奖”。 2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司

“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理

系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工

委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖； 3月荣膺公募基金20年

“最佳基金托管银行”奖； 5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年

度托管银行奖”； 12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20

年最值得信赖托管银行”奖。 2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年

度最佳基金托管银行”奖； 6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖； 12月荣获2019东方

财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。 2020年1月，荣膺中央国债登记结算

有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项； 6月荣获《财资》“中国最

佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大

奖； 10月荣获《中国基金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。 2021年1月，

荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项； 1月

荣获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项； 2021年10月，荣

获国新投资有限公司“2021年度优秀托管银行奖”和《证券时报》“2021年度杰

出资产托管银行天玑奖”； 2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基

金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”； 2022年1月荣获中央国债登记结算有

限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”； 9月荣获《财

资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行”三

项大奖； 12月荣获《证券时报》“2022年度杰出资产托管银行天玑奖”； 2023

年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022年度优秀资产托管机构奖”、

银行间市场清算所股份有限公司“2022年度优秀托管机构奖”、全国银行间同业

拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项大奖； 2023年4

月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创新奖”。 2023

年9月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银

行（全国性股份行）”。

（二）主要人员情况

缪建民先生，本行董事长、非执行董事， 2020年9月起担任本行董事、董事

长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央

委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司

副董事长、总裁，中国人民保险 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，

曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事

长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董

事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事

长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。

王良先生， 1965年12月出生，本行执行董事、党委书记、行长。中国人民大建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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学硕士研究生学历，高级经济师。 1995年6月加入本行北京分行，自2001年10月

起历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 2012年6月任本行行长助理兼任

北京分行行长， 2013年11月不再兼任本行北京分行行长， 2015年1月任本行副行

长， 2016年11月至2019年4月兼任本行董事会秘书， 2019年4月至2023年2月兼任

本行财务负责人， 2021年8月任本行常务副行长， 2021年8月-2023年4月兼任本行

董事会秘书、公司秘书及香港上市相关事宜之授权代表， 2022年4月18日起全面

主持本行工作， 2022年5月19日起任本行党委书记， 2022年6月15日起任本行行长。

兼任中国支付清算协会副会长、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主

任、中国金融会计学会第六届常务理事。

彭家文先生，本行副行长兼财务负责人、董事会秘书。中南财经大学国民经

济计划专业本科学历，高级经济师。 2001年9月加入本行，历任总行计划财务部

总经理助理、副总经理，总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零售金融

总部副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理，郑州分行行长，总行

资产负债管理部总经理，本行行长助理， 2023年11月起任本行副行长。兼任本行

财务负责人、董事会秘书、总行资产负债管理部总经理。

孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业， 2001年8月加入

招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总

经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投

行与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20

余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入

的研究和丰富的实务经验。

（三）基金托管业务经营情况

截至2023年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1322只证券投资基金。

（四）托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守

法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，

防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于

查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务

制度、流程的不断完善。

2、内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防

和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监

督，并提出内控提升管理建议。

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团

队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟

踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内

控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

3、内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队

和岗位，并由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风

险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，

不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价

部门独立于内部控制的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制

执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的

重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能

够按照设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能

够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、

法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，

办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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险防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务

重要事项和高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分

配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

4、内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产

品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系

列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规

程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产

托管业务科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严

格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，

所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客

户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任

何机构、部门或个人泄露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实

行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权

限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实

行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信

息技术系统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效

地进行人力资源管理。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理

办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、

投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

24

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金

管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监

督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基

金管理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基

金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人

应报告中国证监会。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

25

第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。

（1）直销柜台

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

法定代表人： 生柳荣

联系人：郭雅莉

电话： 010-66228800

（2）网上交易平台

投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定

期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。

基金管理人网址： www.ccbfund.cn。

2、其他销售机构

其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售

本基金，并在基金管理人网站公示。

二、基金份额登记机构

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

法定代表人： 生柳荣

联系人：郑文广

电话： 010-66228888

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

26

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人： 韩炯

电话： 021- 31358666

传真： 021- 31358600

联系人：陆奇

经办律师：黎明、陆奇

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系电话： （010） 58153000

传真： （010） 85188298

联系人： 王珊珊

经办注册会计师：王珊珊、贺耀建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

27

第六部分 基金份额的发售

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会 2024 年 1 月 22 日证监许可【2024】 122 号

文注册。

二、基金类型

债券型证券投资基金

三、基金的运作方式

契约型开放式

本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购、申购或转换转入的基金份

额受最短持有期限制，最短持有期为 6 个月，最短持有期内基金份额持有人不能

提出赎回或转换转出申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎

回或转换转出申请。

四、基金存续期间

不定期

五、发起资金的认购

本基金发起资金认购的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额

持有期限自基金合同生效日起不少于 3 年，法律法规或中国证监会另有规定的除

外。

六、基金份额类别

本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式等不同，将基

金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类别

基金资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为 A 类

基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费用、赎回

时根据持有期限收取赎回费用的，称为 C 类基金份额。

本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金

A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类别基建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

28

金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外的该

类别基金份额总数。

投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。

基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利

影响的情况下， 经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别，或取消某基

金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召开基金份额

持有人大会审议。

七、基金份额发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

八、发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

九、发售方式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站公示。

十、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

金的其他投资人。

本基金暂不面向金融机构自营账户销售（管理人自有资金除外），如未来本

基金开放向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围予以进一步限定，基

金管理人将另行公告。金融机构自营账户的具体范围以基金管理人认定为准。

十一、认购安排

1、认购时间： 本基金向个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、 发起

资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人同

时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基

金份额发售公告中确定并披露。

2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：详见基金份额发售公告及销售

机构发布的相关公告。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

29

3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按

销售机构规定的方式全额缴付认购款项。其他销售机构每个基金交易账户每次认

购金额不得低于 1 元人民币，其他销售机构另有规定最低单笔认购金额高于 1

元的，从其规定。本基金管理人直销柜台、网上交易平台每个基金交易账户首次

认购金额不得低于 1 元人民币，单笔追加认购最低金额为 1 元人民币。

基金单一投资者单日认购金额不超过 1000 万元（个人投资者、公募资产管

理产品、职业年金、企业年金计划、管理人自有资金除外），且需满足本基金关

于募集上限和法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定。 公募资产

管理产品的具体范围以基金管理人认定为准。 基金管理人可以调整单一投资者单

日认购金额上限，具体规定请参见相关公告。

4、募集期内，基金管理人可设置单个投资人的累计认购金额限制，具体见

基金管理人届时发布的相关公告。

5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的

50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基

金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例

要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份

额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

6、投资人在募集期内可以多次认购基金份额。

7、 基金管理人可以对本基金的募集规模上限进行限制，具体限制和处理方

法请参看相关公告。

十二、认购费用

募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费

率，以每笔认购申请单独计算费用。基金投资人认购本基金 A 类基金份额时收

取认购费用。 C 类基金份额不收取认购费。

本基金对通过基金管理人直销中心认购本基金的养老金客户与除此之外其

他投资者实施差别化的认购费率。

养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资

运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社

会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

30

资产管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收

递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金

类型， 基金管理人将依据规定将其纳入养老金客户范围。

费用种类 认购金额（M）

养老金客户认购

费率

其他投资者认购

费率

A 类基金份额

认购费率

M<100 万元 0.06% 0.60%

100 万元≤M＜200 万元 0.04% 0.40%

200 万元≤M＜500 万元 0.02% 0.20%

M≥500 万元 每笔 100 元 每笔 1000 元

C 类基金份额

认购费率

0

A 类基金份额基金认购费用由认购本基金 A 类基金份额的投资人承担， 不

列入基金财产。 认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发

生的各项费用。

十三、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

十四、基金认购份额的计算

A 类基金份额的认购份额计算方法为：

（1）认购费用适用比例费率时，计算方法为：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息） /基金份额发售面值

（2）认购费为固定金额时，计算方法为：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息） /基金份额发售面值

C 类基金份额的认购份额计算方法为：建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

31

认购份额＝（认购金额＋认购资金利息） /基金份额发售面值

上述计算结果均保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例：某投资人（养老金客户） 投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果

认购期内认购资金获得的利息为 5 元，则可得到的 A 类认购份额为：

净认购金额＝50,000/（1＋0.06%）＝49,970.02 元

认购费用＝50,000－49,970.02＝29.98 元

认购份额＝（49,970.02＋5） /1.00＝49,975.02 份

即：某投资人（养老金客户） 投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果

认购期内认购资金获得的利息为 5 元，则其可得到 49,975.02 份本基金 A 类基金

份额。

例：某投资人（其他投资者） 投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果

认购期内认购资金获得的利息为 5 元，则可得到的 A 类认购份额为：

净认购金额＝50,000/（1＋0.60%）＝49,701.79 元

认购费用＝50,000－49,701.79＝298.21 元

认购份额＝（49,701.79＋5） /1.00＝49,706.79 份

即：某投资人（其他投资者） 投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果

认购期内认购资金获得的利息为 5 元，则其可得到 49,706.79 份本基金 A 类基金

份额。

例：某投资人投资 5 万元认购本基金 C 类基金份额，如果认购期内认购资

金获得的利息为 5 元，则可得到的 C 类认购份额为：

认购份额＝（50,000＋5） /1.00＝50,005.00 份

即：某投资人投资 5 万元认购本基金 C 类基金份额，如果认购期内认购资

金获得的利息为 5 元，则其可得到 50,005.00 份本基金 C 类基金份额。

十五、认购申请的确认

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请

及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

十六、募集资金建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

32

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不

得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金

财产中列支。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

33

第七部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 1,000

万份，基金募集金额不少于 1,000 万元人民币（其中发起资金提供方认购金额合

计不少于 1,000 万元，发起资金提供方承诺其认购的基金份额的持有期限自基金

合同生效之日起不少于 3 年）的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律

法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，

验资报告需对发起资金提供方及其持有的基金份额进行专门说明，自收到验资报

告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束

前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效满三年后的对应日，若本基金资产净值低于两亿元，基金合同

自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持

有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露； 连续 50 个工作日出现前述情形的，本基金将自动进行建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

34

基金财产清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定（包括但不限于法律法规或中国证监会规定

发生变化，上述规定被取消、更改或补充等）时，从其规定。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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第八部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书、 其他相关公告中或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况

变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办

理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购

与赎回。

本基金暂不面向金融机构自营账户销售（管理人自有资金除外），如未来本

基金开放向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围予以进一步限定，基

金管理人将另行公告。

金融机构自营账户的具体范围以基金管理人认定为准。

本基金增加其他销售机构销售本基金且销售机构对销售对象的范围予以进

一步限定的，其具体销售对象以该销售机构的规定为准。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、 开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 若本基金参与港股通交易且该工

作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申

购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准。 但基金管理人根据法律

法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易

时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相

应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、 申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

本基金对每份基金份额设定 6 个月最短持有期，在最短持有期内，基金管理

人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。对于每份基金份额，最短持有期指建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

36

基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额

而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起，至

基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日后 6 个月的月

度对日（即最短持有期到期日，如该月度对日不存在对应日期的，则顺延至对应

月份的最后一日的下一个工作日，如该月度对日为非工作日，则顺延至下一工作

日）止的期间。对于每份基金份额，基金管理人仅在最短持有期到期日后（含该

日）为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回。

基金管理人自认购份额的最短持有期到期日之后（含该日）开始办理赎回，

具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间，每份

基金份额自最短持有期到期日（含该日）起可办理赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金

份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份

额净值为基准进行计算；

2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、 赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、 申购和赎回的申请方式建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

37

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成

立。

2、 申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交

付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立； 基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后， 基金管理人将在 T＋7 日（包括该日） 内支

付赎回款项。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据

交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人

及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消

失的下一个工作日划出。 在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的

情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、 申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的

有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成

功，则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、

基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述申购和赎回申请的确认时

间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒

介上公告。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

38

五、申购和赎回的数量限制

1、其他销售机构网点每个基金交易账户单笔申购最低金额为 1 元人民币，

其他销售机构另有规定的，从其规定；本基金管理人直销柜台每个基金交易账户

首次最低申购金额、追加单笔申购最低金额均为 1 元人民币；通过本基金管理人

网上交易平台申购本基金时，单笔最低申购金额、定期定额投资最低金额均为 1

元人民币。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 0.01 份基金

份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足

0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。

3、 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见招募说明书或相关公告。

4、 基金管理人可以规定本基金的总规模上限、当日申购金额上限，具体规

定请参见招募说明书或相关公告。

5、 本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000 万元（个人投资者、公募资

产管理产品、职业年金、企业年金计划、管理人自有资金除外）。公募资产管理

产品的具体范围以基金管理人认定为准。基金管理人可以调整单一投资者单日申

购金额上限，具体规定请参见相关公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

7、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费

投资人在申购 A 类基金份额时支付申购费用。 C 类基金份额不收取申购费

用。投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定申购费率，建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

39

以每笔申购申请单独计算费用。

（1） A 类基金份额申购费

本基金对通过基金管理人直销中心申购本基金的养老金客户与除此之外其

他投资者实施差别化的申购费率。

养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资

运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社

会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户

资产管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收

递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金

类型， 基金管理人将依据规定将其纳入养老金客户范围。

本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

费用种类 申购金额（M） 养老金客户申购

费率

其他投资者申购

费率

申购费率

M<100 万元 0.08% 0.80%

100 万元≤M＜200 万元 0.05% 0.50%

200 万元≤M＜500 万元 0.03% 0.30%

M≥500 万元 每笔 100 元 每笔 1000 元

本基金 A 类基金份额的申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担，

不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

（2） C 类基金份额申购费

本基金 C 类基金份额申购费率为 0。

2、赎回费

本基金设有 6 个月的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的

情况下方可赎回，不收取赎回费用。

3、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

40

5、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定

期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履

行相关手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率并另行公告。

七、申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）。

A 类基金份额申购份额的计算方式如下：

（1）申购费用适用比例费率时，计算方法为：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

（2）申购费用为固定金额时，计算方法为：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

C 类基金份额申购份额的计算方式如下：

申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值

上述计算结果均按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资人（养老金客户） 投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设

申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：

净申购金额=50,000/（1+0.08%） =49,960.03 元

申购费用=50,000-49,960.03=39.97 元

申购份额=49,960.03/1.0500=47,580.98 份

即：投资人（养老金客户） 投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申

购当日的 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,580.98A 类基金份额。

例：某投资人（其他投资者） 投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设

申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

41

净申购金额=50,000/（1+0.80%） =49,603.17 元

申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元

申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份

即：投资人（其他投资者） 投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申

购当日的 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份

额。

例：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类

基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：

申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份

即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基

金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。

2、赎回金额的计算

本基金设有 6 个月的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的

情况下方可赎回，不收取赎回费用。赎回金额的计算方法如下：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日各类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额-赎回费用

赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后

两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；由此产生的收

益或损失由基金财产承担。

例：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类（或 C 类）基金份额，赎回适用费

率为 0，假设赎回当日 A 类（或 C 类）基金份额的基金份额净值为 1.1480 元，

则其可得赎回金额为：

赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00 元

赎回费用＝11,480.00×0＝0.00 元

赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00 元

即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类（或 C 类）基金份额，假设赎回当日

A 类（或 C 类）基金份额的基金份额净值为 1.1480 元，赎回适用费率为 0，则

可得到的赎回金额为 11,480.00 元。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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3、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各

类基金份额净值。本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5

位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日各类基金份额的基金

份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程

序，可以适当延迟计算或公告。

八、 拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、 证券、 期货交易所交易、 外汇市场时间非正常停市或港股通临时停市，

导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、 申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日

或单笔申购金额上限的情形。

7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能导致单

一投资者（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供

方除外） 持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%， 或者变相规

避前述 50%比例要求的情形。

9、 基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统

或基金会计系统无法正常运行。

10、 因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或停止接受买入申报，或者发生

证券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港

股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市场交易互联互通机制进行正建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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常交易的情形。

11、 基金投资者未向基金管理人提供或更新法律法规要求的反洗钱等尽职调

查等事项所需的基金投资者信息。

12、基金投资者存在洗钱风险较高的情形，基金管理人认为需要采取强化措

施以管理和降低洗钱风险时。

13、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、 2、 3、 5、 7、 9、 10、 13 项暂停申购情形之一且基金管理人

决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊

登暂停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款

项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务

的办理。

九、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、 证券、 期货交易所、 外汇市场交易时间非正常停市或港股通临时停市，

导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十、 巨额赎回的情形及处理方式

1、 巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、 巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、 部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2） 部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未

能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3） 若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人申请赎回的基金份

额超过上一开放日基金总份额 20%以上的情形下，基金管理人有权对于该基金份

额持有人当日超过上一开放日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请进行延期

办理，对于该基金份额持有人其余赎回申请部分，基金管理人根据前段“（1）全建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请

一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当

日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数） 发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、 巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法， 并依据《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

十一、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净

值。

3、 如果发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的

时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告，并公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值；也可

以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发

布重新开放的公告。

十二、 基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十三、 基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情

况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、 基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、 定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十六、 基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额的冻结手续、

冻结方式按照基金登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产

生的权益按照法律法规及国家有权机关的要求以及基金登记机构业务规定来处

理。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、其他业务

在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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份额质押等业务，并收取一定的手续费用。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”部分的规定或相关公告。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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第九部分 基金的投资

一、投资目标

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的管理，力求实

现基金资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票（包括主板、 创业板及其

他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易

互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称

“港股通标的股票”）、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

（仅包括全市场的股票型 ETF 及本基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类

资产的混合型基金，不包括 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投

资基金的基金、货币市场基金、非本基金管理人管理的基金（全市场的股票型

ETF 除外））、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、

金融债、企业债、公司债、 公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债

的纯债部分）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券

等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款,定期存款

以及其他银行存款）、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中

国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的

80%；本基金对股票、可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）、可交换

债券、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资比例合计不超过基金资产的

20%，其中，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的 50%；本基金持有

其他基金，其市值不超过基金资产净值的 10%；每个交易日日终在扣除国债期货

合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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1、基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产 60%的混合

型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资

产占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金。

三、投资策略

（一）资产配置策略

本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，通过“自上而下”的定

性分析和定量分析相结合，形成对大类资产的预测和判断，在基金合同约定的范

围内确定债券类资产、权益类资产、现金类资产的配置比例，并随着各类证券风

险收益特征的相对变化，动态调整大类资产的投资比例，以规避市场风险，提高

基金收益率。

（二）债券投资策略

1、久期管理策略

作为债券基金最基本的投资策略，久期管理策略本质上是一种自上而下，通

过灵活的久期策略对管理利率风险的策略。

在全球经济的框架下，本基金管理人密切关注货币信贷、利率、汇率、采购

经理人指数等宏观经济运行关键指标，运用数量化工具对宏观经济运行及货币财

政政策变化跟踪与分析，对未来市场利率趋势进行分析预测，据此确定合理的债

券组合目标久期。

基金管理人通过以下方面的分析来确定债券组合的目标久期：

（1）宏观经济环境分析。通过跟踪分析货币信贷、采购经理人指数等宏观

经济先行性经济指标，拉动经济增长的三大引擎进出口、消费以及投资等指标，

判断当前经济运行在经济周期中所处的阶段，预期中央政府的货币与财政政策取

向。

（2）利率变动趋势分析。在宏观经济环境分析的基础上，密切关注月度 CPI、

PPI 等物价指数，货币信贷、汇率等金融运行数据，预测未来利率的变动趋势。

（3）目标久期分析。根据宏观经济环境分析与市场利率变动趋势分析，结

合当期债券收益率估值水平，确定投资组合的目标久期。原则上，在利率上行通

道中，通过缩短目标久期规避利率风险；在利率下行通道中，通过延长目标久期建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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分享债券价格上涨的收益。在利率持平阶段，采用骑乘策略与持有策略，获得稳

定的当前回报。

（4）动态调整目标久期。通过对国内外宏观经济数据、金融市场运行、货

币政策以及国内债券市场运行跟踪分析，评估未来利率水平变化趋势，结合债券

市场收益率变动与基金投资目标，动态调整组合目标久期。

2、期限结构配置策略

通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。根据债

券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋

势，分析预测收益率曲线的变化，测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策

略的风险收益，形成具体的期限结构配置策略。

3、债券类属配置策略

对不同类别债券的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进行

分析，综合评估相同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品

种的利差和变化趋势，通过不同类别资产的风险调整后收益比较，确定组合的类

别资产配置。

4、骑乘策略

骑乘策略，通过对债券收益曲线形状变动的预期为依据来建立和调整组合。

当债券收益率曲线比较陡峭时，买入位于收益率曲线陡峭处的债券，持有一段时

间后，伴随债券剩余期限的缩短与收益率水平的下降，获得一定的资本利得收益。

5、息差放大策略

该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大

债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再

利用回购融入资金购买收益率较高债券品种。在执行息差放大策略时，基金管理

人将密切关注债券收益率与回购收益率的相互关系，并始终保持回购利率低于债

券收益率。

6、信用债券及资产支持证券投资策略

本基金投资信用债（包括资产支持证券，下同）的信用评级应在 AA 级及以

上。其中，投资于 AA 级债券的比例合计不超过信用债资产的 20%，投资于 AA+

级债券的比例合计不超过信用债资产的 50%，投资于 AAA 级债券的比例合计不建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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低于信用债资产的 50%。 上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券

等短期信用债的信用评级依照主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级

的，参照评级机构出具的主体信用评级。 评级信息参照基金管理人选定的国内依

法成立并具有信用评级资质的资信评级机构发布的最新评级结果（不含中债资信

评级）。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合

自身的内部信用评级进行独立判断与认定。 本基金持有信用债期间，如果其信用

评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符合约

定。

（1）信用债券的投资遵循以下流程：

1）信用债券研究

信用分析师通过系统的案头研究、走访发行主体、咨询发行中介等各种形式，

“自上而下”地分析宏观经济运行趋势、行业（或产业）经济前景，“自下而上”

地分析发行主体的发展前景、偿债能力、国家信用支撑等。通过信用债券信用评

级指标体系，对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立本基金的

信用债券池。

2）信用债券投资

基金经理从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。

本基金构建和管理信用债券投资组合时主要考虑以下因素：

①信用债券信用评级的变化。

②不同信用等级的信用债券，以及同一信用等级不同标的债券之间的信用利

差变化。

原则上，购买信用（拟）增级的信用债券，减持信用（拟）降级的信用债券；

购买信用利差扩大后存在收窄趋势的信用债券，减持信用利差缩小后存在放宽趋

势的信用债券。

（2）资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把

握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性

管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。

（三）可转换债券及可交换债券投资策略建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期

权价值，本基金管理人将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选择具有

较高投资价值的可转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将根据新发

可转债和可交换债券的预计中签率、模型定价结果，积极参与可转债和可交换债

券新券的申购。

（四）股票投资策略

本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，通过广泛选择投资标的，多维度

认可标的价值，重点研究具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力

强的上市公司，同时结合定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分

析。

（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司

本基金定性分析的因素包括： a、公司所处的产业链地位； b、公司创新能力；

c、公司的品牌形象和市场美誉度； d、公司的治理结构； e、公司财务状况等。

（2）定量分析

本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行定量分析。本基金采

取的指标包括：市值排名、净资产收益率、净资产与市值比率（B/P）、每股盈利

/每股市价（E/P）、年现金流/市值（C/P）、销售收入/市值（S/P）、过去 2 年主营

业务收入复合增长率、过去 2 年每股收益复合增长率等。

（3）股票价值评估

针对股票所属产业特点的不同，本基金将采取不同的股票估值模型，在综合

考虑股票历史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上，对企业进行相对价值

评估。

（4）港股通标的股票投资策略

本基金将通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场。本基

金将对港股通标的股票进行系统性分析，结合香港股票市场情况，重点投资于港

股通标的股票范围内处于合理价位的具备核心竞争力的上市公司股票。

（5）本基金可投资存托凭证，本基金将结合宏观经济状况、市场估值、发

行人基本面情况等因素，通过定性分析和定量分析相结合的办法，精选出具有比

较优势的存托凭证进行投资。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

53

（五）国债期货交易策略

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风

险水平。本基金将按照相关法律法规的规定， 根据风险管理的原则， 以套期保值

为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分

析。国债期货相关交易遵循法律法规及中国证监会的规定。

（六）信用衍生品投资策略

本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略，根据风险管理的原

则，以风险对冲为目的，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资

金额、期限等。同时，本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机

构的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手方、创设

机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管

理。

（七）基金投资策略

针对基金投资，本基金投资于全市场的股票型 ETF 及基金管理人旗下的股

票型基金、计入权益类资产的混合型基金。计入权益类资产的混合型基金需符合

下列两个条件之一：

1、基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产 60%的混合

型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资

产占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金。

本基金将结合定量分析与定性分析，从基金分类、长期业绩、归因分析、基

金经理、基金管理人五大维度对基金进行综合评判和打分，并从中甄选出运作合

规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的优秀基金作为投资标的。此

外，本基金还将根据资产配置方案，综合基金持有成本、流动性和相关法律的要

求，从基金池中进一步选出合适的标的构建组合。

未来，根据市场情况，基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明

书更新中公告。

四、投资限制

1、组合限制建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

54

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金对股票、可

转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、股票型基金、混合

型基金等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%，其中，港股通标的

股票投资比例不超过全部股票资产的 50%；计入上述权益类资产的混合型基金需

符合下列两个条件之一：

1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产 60%的混合

型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资

产占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金。

（2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，

保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同

一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净

值的 10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额， 同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不

超过该证券的 10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的 10%；

（ 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的 10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

55

（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债

券回购到期后不得展期；

（11）本基金参与国债期货交易依据下列标准建构组合：

1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产

净值的 15%；

2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的 30%；

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定；

4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；

（12）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；

（13）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放

期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司

可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；

（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的

15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的

投资；

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境

内上市交易的股票合并计算；

（17） 本基金参与信用衍生品投资，需遵守下列投资比例限制： 本基金不得

持有信用保护卖方属性的信用衍生品，不得持有合约类信用衍生品，持有的信用

衍生品的名义本金不得超过本基金对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

56

同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不得超过基金资产净值的

10%；因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 3

个月内进行调整；

（18）本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不

超过基金资产净值的 10%；

（19）本基金管理人管理的全部基金（ETF 联接基金除外）持有单只基金不

得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

（20）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最

近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元；

（21）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

因证券/期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投

资不符合上述第（19）项约定的比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行

调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。除上述第（2）、（14）、（15）、（17）、

（19）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管

理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当

在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、 禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2） 违反规定向他人贷款或者提供担保；建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

57

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6） 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数收益率*90%+沪深

300 指数收益率*8%+恒生指数收益率(经汇率调整)*2%。

中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债

券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、

交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），

能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券投

资的业绩比较基准。沪深 300 指数由中证指数有限公司编制，由上海和深圳证券

市场中市值大、流动性好的 300 只股票组成，综合反映中国 A 股市场上市股票

价格的整体表现。 恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中

的 50 家上市股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反

映香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数，能够反映港股市场的表现，市场

代表性良好。

本基金管理人认为，该业绩比较基准能够忠实地反映本基金的风险收益特

征。

如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数名建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

58

称，或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出

现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人经与基金托管人协商一

致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召

开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基

金、混合型基金，高于货币市场基金。本基金的基金资产如投资于港股，会面临

港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有

风险。

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保

护基金份额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

59

第十部分 基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是基金拥有的各类有价证券及票据价值、 证券投资基金份额、

银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独

立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

60

第十一部分 基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、资产支持证券、国债

期货、 信用衍生品、 证券投资基金份额其它投资等资产及负债。

三、 估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一） 对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

（二） 对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事

件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对

估值进行调整并确定公允价值。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

61

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂

牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重

大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生

影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（本基金合同另有规定

的除外），选取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价

进行估值，具体估值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定。

4、对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（本基金合同另有规定的

除外），选取估值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全

价或推荐估值全价进行估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权

的，在回售登记日至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品

种的唯一估值全价或推荐估值全价，同时充分考虑发行人的信用风险变化对公允

价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对

应的价格进行估值。

5、对于在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含

转股权的债券，实行全价交易的债券，选取估值日收盘价作为估值全价。实行净

价交易的债券，选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

62

6、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。

7、同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的，按债券或股票所处

的市场分别估值。

8、基金份额的估值

（1）非上市基金的估值

境内非货币市场基金按其估值日的份额净值估值。

（2）上市基金的估值

1） ETF 基金按其估值日的收盘价估值；

2）境内上市开放式基金（LOF）按其估值日的份额净值估值；

3）境内上市定期开放式基金、封闭式基金按其估值日的收盘价估值。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交

易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场

环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发

生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值；

3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，

基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比

例、持仓份额等因素合理确定公允价值。

（4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）项进行估值存

在不公允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公

允价值。

9、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值； 选

定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。

10、 本基金持有的国债期货合约，一般以国债期货合约估值日的结算价估值，

估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

63

易日结算价估值。如法律法规今后另有规定的，从其规定。

11、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日计

提利息。

12、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

13、信用衍生品按第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值，但基金管

理人依法应当承担的估值责任不应委托而免除；选定的第三方估值机构未提供估

值价格的，依照有关法律法规及《企业会计准则》要求采用合理估值技术确定公

允价值。

14、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国人民银行

或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。若本基金现行估值汇率不再发布或

发生重大变更，或市场上出现更为公允、更适合本基金的估值汇率时，基金管理

人与基金托管人协商一致后可根据实际情况调整本基金的估值汇率，无需召开基

金份额持有人大会。。

15、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

16、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

17、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通

机制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按

权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税

金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应

的估值调整。

18、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

64

承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任， 基金托管人承担复核责任，

因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍

无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公

布。

五、估值程序

1、 各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，

由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度

应急调整机制。 法律法规、 监管机构、 基金合同另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将基金资产净值和各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无

误后，由基金管理人按约定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位） 发生

估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

65

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

66

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3） 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此

给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿

金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错

程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基

金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基

金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。

（4） 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、 法律法规、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

67

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 15 项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或证券、期货交易所或登记结算公司等机构发送的

数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经

采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资

产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人和基金托管

人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

68

第十二部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配；若基金合

同生效不满 3 个月，本基金可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 投资者可对 A 类和 C 类基金份额

分别选择不同的分红方式；同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种

分红方式；对于收益分配方式为红利再投资的基金份额，每份基金份额红利再投

资所获得份额的最短持有期起始日和最短持有期到期日与原份额相同；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

4、本基金同一类别内每一基金份额享有同等分配权，由于本基金 A 类基金

份额不收取销售服务费， C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的

可供分配利润将有所不同；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，此项调整不需要召开基

金份额持有人大会，但应于调整实施日前在规定媒介上公告。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

69

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核， 依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用

时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份

额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

70

第十三部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、 C 类基金份额的基金销售服务费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券/期货/信用衍生品等交易、 结算费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用、 账户维护费用；

10、基金投资其他基金产生的其他基金的费用（包括但不限于申购费、赎回

费、销售服务费），但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；

11、 因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

12、 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理

费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基金管理人管理的

其他基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则 E 取 0）的 0.40%年费

率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值扣除基金资产中本基金管理人管理的其他基金

份额所对应资产净值后的剩余部分；若为负数，则 E 取 0

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

71

不可抗力等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取

托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基金托管人托

管的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则 E 取 0）的 0.12%

的年费率计提。 托管费的计算方法如下：

H＝E×0.12%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值扣除基金资产中本基金持有的基金托管人托管

的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分；若为负数，则 E 取 0

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，

支付日期顺延。

3、 C 类基金份额的销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费

率为 0.40%。销售服务费的计算方法如下：

H＝E× 0.40%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为前一日 C 类基金份额基金资产净值

C 类基金份额的销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由

基金管理人与基金托管人核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的

方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性划付到由基金管理人开立的 TA

清算账户中，基金管理人根据与销售机构签订的代销协议中约定的付款周期分别

划付给销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等， 支付日期顺延至最近

可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第 4－12 项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当通建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

72

过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约

定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、 实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

73

第十四部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计主责任方， 基金托管人承担复核责任；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

74

第十五部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、 基金合同及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披

露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、 行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点， 按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和

完整性、 及时性、 简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信

息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证

基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息

资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

75

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要

1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大

利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后， 基金招募说明书的信息发生

重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规

定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及

基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管

理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概

要。

基金募集申请经中国证监会注册后， 基金管理人应当在基金份额发售的 3

日前，将基金份额发售公告、 基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告

登载在规定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金

销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载

在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于规定媒介上。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

76

（三）基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金

合同生效公告。

（四）基金净值信息

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日， 在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售

机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告， 将年

度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师

事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内， 编制完成基金中期报告， 将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

77

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有

关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、终止基金合同、 基金清算；

3、转换基金运作方式、 基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、 基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

78

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、本基金推出新业务或服务；

23、 基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、本基金基金合同生效三年后继续存续的，连续 30、 40、 45 个工作日出

现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；

25、调整基金份额类别设置；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。

（八）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动以及可能损害基金份额持

有人权益的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十一）参与国债期货交易的信息披露建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

79

本基金参与国债期货交易的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报

告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易

政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体

风险的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标。

（十二）投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前 10 名资产支持证券明细。

（十三）参与港股通交易的信息披露

本基金参与港股通交易的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告

等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。

（十四）投资存托凭证的信息披露

本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。

（十五）投资信用衍生品的信息披露

本基金投资信用衍生品的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告

等定期报告和招募说明书（更新）等文件中详细披露信用衍生品的投资情况，包

括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响，

以及是否符合既定的投资目标及策略。

（十六）基金投资基金份额的信息披露

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更

新）等文件中披露所持基金的以下相关情况并揭示相关风险，包括（ 1）投资政

策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等。（2）交易及持有基金产生的费用，

包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明

计算方法并举例说明。（3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作

方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。（4）本

基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十七）实施侧袋机制期间的信息披露建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

80

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十八） 发起资金认购份额报告

基金管理人应当按照相关法律法规的规定，在基金合同生效公告、基金年度

报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、基金管理人股东持

有基金的份额、期限及期间的变动情况。

（十九）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、 更新的招募说明书、 基金产品资料概要、 基金清算报告等公开披

露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理

人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并

保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、 复制。

八、 暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

81

息：

1、不可抗力；

2、发生暂停估值的情形；

3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

82

第十六部分 侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中

华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额

为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，

按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账

户份额的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转

换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎

回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申

购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。

3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。

巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户

总份额的 10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投

资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基

金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

83

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应

当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，

及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应

当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产

无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规

要求及时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

五、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估

值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧

袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

六、实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费、托管费、销售服务费按主

袋账户基金资产净值作为基数计提；侧袋账户的托管费、销售服务费根据法律法

规按侧袋账户资产净值为基数计提，法律法规对侧袋账户的计提基数等另有规定

的，从其规定。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现

后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

七、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者

利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息

披露方式和频率披露主袋账户份额的各类基金份额净值和基金份额累计净值。实

施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户各类份额净值和累计净值。

3、定期报告建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资

产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明

不作为特定资产最终变现价格的承诺。基金定期报告中的基金会计报表仅需针对

主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基

金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

85

第十七部分 风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金

投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一

种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之

十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般

来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律

文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期

定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方

式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得

收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示

其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的

保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎

回基金，基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。

本基金在认购期内按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资

人按 1.00 元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元，从建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

86

而遭受损失的风险。

投资于本基金的主要风险包括：

一、市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证

券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。

2、经济周期风险

经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券

的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响

到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化

将直接影响证券价格和本基金的收益。

4、购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨

胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。

二、信用风险

指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、

拒绝支付到期本息，导致基金财产损失。

三、债券收益率曲线变动风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的

久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

四、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这

与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当

利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得

较少的收益率。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

87

五、流动性风险

指本基金可能会发生基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付

投资者赎回款项的风险。

本基金的主要流动性风险及其管理方法如下：

（1）基金申购、赎回安排

具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书

“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。投

资者应当了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险相匹配。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金投资标的为具有良好流动性的金融工具；本基金投资于具有较高流动

性的投资品种，通过合理配置组合等方式，积极防范流动性风险；本基金主动投

资流动性受限资产的市值合计占比等，皆严格遵守相关法律法规规定的比例限

制。因此，本基金拟投资市场及资产的流动性良好。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措

施：

①延期办理巨额赎回申请；

②延缓支付赎回款项；

③暂停赎回；

④摆动定价；

⑤中国证监会认定的其他措施。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照

法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等

进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限

于：

① 延期办理巨额赎回申请

具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额赎回

的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理巨额赎回申请的情形及程序。在建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

88

此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被延期办理，同时投资人完成基金

赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

② 暂停接受赎回申请

具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回

或延缓支付赎回款项的情形”及“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本

基金暂停接受赎回申请的情形及程序。

③ 延缓支付赎回款项

具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回

或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。

在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

④ 暂停基金估值

具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情

形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没有可供参

考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付

赎回款项。

⑤ 摆动定价

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额

时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的

冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人

利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

⑥ 实施侧袋机制

具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，详细了解本基金实施侧袋机制的情

形及程序。

⑦ 中国证监会认定的其他措施。

（5）实施侧袋机制期间的风险

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用

侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额

和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确

定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定

资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基

金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机

制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露

的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

六、管理风险

在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有

误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水

平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。

七、操作或技术风险

指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素

造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺

诈、交易错误、 IT 系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或

者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可

能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等

等。

八、合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反

法规及基金合同有关规定的风险。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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九、人才流失风险

基金管理人主要业务人员的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性，

并可能对基金运作产生影响。

十、本基金特有的风险

1、本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%。各类债

券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益

会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的

影响，可能存在所选投资标的的特性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低

于预期的风险。 此外，本基金还需承担股票投资风险。股票投资收益会受宏观经

济、市场偏好、行业波动和公司自身经营状况等因素的影响，造成本基金的收益

低于其它基金。

本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场和固定收益类产品的深入研

究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

2、通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场股票的风险

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括内地与香港股票市场

交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所（以下简称： “香港

联交所”或“联交所”）上市的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临

的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的

构成、市场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于：

（1）市场联动的风险

与内地 A 股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流

动对港股价格的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性,本基金

在参与港股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统

风险相对更大。

（2）股价波动的风险

港股市场实行 T+0 回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当

日卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类

相对丰富以及做空机制的存在；港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股

更为剧烈的股价波动，本基金持仓的波动风险可能相对较大。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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（3）汇率风险

在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并且

资金不留港（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币），

故本基金每日的港股买卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作，本基金承

担港元对人民币汇率波动的风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。

另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异，本

基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同时根据港股通的规

则设定，本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金，

该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异，以抵御该日汇率波动而带来的

结算风险，本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效率的风险。

（4）港股通额度限制

现行的港股通规则，对港股通设有总额度以及每日额度上限的限制；本基金

可能因为港股通市场总额度或每日额度不足，而不能买入看好之投资标的进而错

失投资机会的风险。

（5）港股通可投资标的范围调整带来的风险

现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不

定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港

股，只能卖出不能买入；本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及

时买入看好的投资标的，而错失投资机会的风险。

（6）港股通交易日设定的风险

根据现行的港股通规则，只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交

易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形。

如内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行

交易，将导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场

反应而造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出

现波动增大的风险。

如在内地市场开市而香港市场休市的情形下，港股通也不能正常交易，本基

金所持港股将不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险等。

（7）交收制度带来的基金流动性风险建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

92

由于香港市场实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交

收）的交收安排，本基金在 T 日（港股通交易日）卖出股票， T+2 日（港股通交

易日，即为卖出当日之后第二个港股通交易日）才能在香港市场完成清算交收，

卖出的资金在 T+3 日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股

通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而造成支

付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险，同时也存在不能及时

调整基金资产组合中 A 股和港股投资比例，造成比例超标的风险。

（8）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险

根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公

司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证

券，只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等情形

取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，

但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联

交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。

本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。

（9）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险

香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方

可采取停牌措施。此外，不同于内地 A 股市场的停牌制度，联交所对停牌的具

体时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与 A 股

市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记(例

如， ST 及*ST 等标记)以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市场没有风

险警示板,联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大

的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场相对复杂。

因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退

市而给基金带来损失的风险。

（10）港股通规则变动带来的风险

本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则

的限制和影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组

合价值发生波动的风险。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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（11）其他可能的风险

除上述显著风险外，本基金参与港股通投资，还可能面临的其他风险，包括

但不限于：

①除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、

过户费等税费外，在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用，本基

金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险；

②在香港市场，部分中小市值港股成交量则相对较少，流动较为缺乏，本基

金投资此类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险；

③在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务

公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不能申报和

撤销申报的交易中断风险；

④存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险；

另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：（一）因结

算参与人未完成与中国结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不交付

或处置；（二）结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券

或资金；（三）结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的

导致本基金权益受损；（四）其他因结算参与人未遵守相关业务规则导致本基金

利益受到损害的情况。

3、投资资产支持证券风险

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产

支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本基金管理

人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注

包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的

各项风险。

4、国债期货交易风险

本基金参与国债期货交易，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，

主要包括：利率波动原因造成的市场价格风险、宏观因素和政策因素变化而引起

的系统风险、市场和资金流动性原因引起的流动性风险、交易制度不完善而引发

的制度性风险等。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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5、投资存托凭证的风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所

面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏

损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境

外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风

险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；

存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以

及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在

境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风

险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

6、基金合同自动终止风险

基金合同生效满三年后的对应日，若本基金资产净值低于两亿元，基金合同

自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持

有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，本基金将自动进行

基金财产清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会。 投资人面临基金合同自

动终止的风险。

7、信用衍生品投资风险

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面

临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。

（1）流动性风险

信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难

以将信用衍生品以合理价格变现的风险。

（2）偿付风险

在信用衍生品存续期间，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出

现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生一定偏差，从而影响信用衍生品

结算的风险。

（3）价格波动风险建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

95

由于创设机构或所受保护的债券主体经营状况或利率环境发生变化，引起信

用衍生品价格出现波动的风险。

8、基金投资其他基金的风险

针对基金投资，本基金投资于全市场的股票型 ETF 及基金管理人旗下的股

票型基金、计入权益类资产的混合型基金。其中，计入权益类资产的混合型基金

需符合下列两个条件之一：

1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产 60%的混合

型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资

产占基金资产比例均不低于 60%的混合型基金。

本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金

带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、

基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体

表现可能受所投资基金的影响。

本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本基

金基金管理人自身管理的其他基金（ETF 除外）应当通过直销渠道申购且不收取

申购费、赎回费（不包括按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入

基金财产的赎回费用）、销售服务费等）外，还须承担本基金本身的管理费、托

管费和销售费用（其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理的其他基金部分

的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费），因此，本基金最终获

取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。

9、最短持有期内不能赎回的风险

本基金对每份基金份额设定最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金

主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短

持有期，最短持有期内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资

者要考虑在最短持有期届满前资金不能赎回的风险。

十一、其他风险

（1）在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这

些工具，基金可能会面临一些特殊的风险；建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

96

（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；

（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面

不完善而产生的风险；

（4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

（5）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；

（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益

水平，从而带来风险；

（7）其他意外导致的风险。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

97

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和

基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自

决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

二、基金合同的终止事由

有下列情形之一的， 经履行相关程序后， 基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

98

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额各自基金份额

资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例，并在各类基金份额

可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例

进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算

报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最

低期限。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

99

第十九部分 《基金合同》的内容摘要

《基金合同》的内容摘要见附件一。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

100

第二十部分 《托管协议》的内容摘要

《托管协议》的内容摘要见附件二。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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第二十一部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人秉承“基金份额持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客

户服务体系。基金管理人承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需

求的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周

到的全方位服务。

一、客户服务电话： 400-81-95533（免长途通话费用）

1、自助语音服务

客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时的自动语音服务，内容包括：基

金净值查询、账户信息查询、基金管理人信息查询、基金信息查询等。

2、人工咨询服务

客户服务中心提供每周一至每周五， 9： 00～17： 00 的人工电话咨询服务。

3、客户留言服务

投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知基金管理人客服

中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。

二、订制对账单服务

投资者可以通过基金管理人客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订

制对账单服务，登记机构和基金管理人不寄送场内投资者的对账单。基金管理人

在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下，将为已订制账单服

务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：

1、电子邮件对账单

电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化

的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、

期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每月度结束后 10 个工作日内向每位

预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单。

2、短信对账单

短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化

的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。

基金管理人在每月度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

102

制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。

3、纸质对账单

纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形式。纸

质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、

分红信息等。基金管理人在每季度或年度结束后的 15 个工作日内向预留了准确

邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的持有人寄送纸质对账单。

4、对账单补寄

投资者提出补寄需求后，基金管理人将于 15 个工作日内安排寄出。

三、网站服务（www.ccbfund.cn）

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、基金

管理人动态及相关信息等。

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内

容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过

“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解

基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及联系方

式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。

四、短信服务

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机

短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的

投资人可拨打客服电话或登陆基金管理人网站添加后定制此项服务。

五、电子邮件服务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，包括

产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登

录基金管理人网站添加后订制此项服务。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

103

六、微信、易信服务

基金管理人通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯

及基金信息查询等服务。投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”

添加关注。

投资者通过基金管理人官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分红信

息、理财资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信、易信账号与基金

账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆基金管理人网站查询个

人账户信息，输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。此时可致电客服电话

转人工办理查询密码的解锁或重置。

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、 客服中心人工坐席、

书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日

内给予回复。

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

104

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所，投资人可

在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资

人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的

内容与所公告的内容完全一致。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

105

第二十三部分 备查文件

1、中国证监会准予建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金

注册的文件

2、《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金基金合同》

3、《建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集注册建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基

金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处。

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅， 也可按工本费购买复印件。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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附件一：《基金合同》 的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一） 基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和

接受，基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持

有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份

额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必

要条件。

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人

的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，发起资金认购的基

金份额的赎回应符合本基金合同的规定；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有

人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有

人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的

行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额的期限自基金合

同生效日起不少于3年；

（10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人

的义务包括但不限于：建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

107

（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等

信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金

的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止

的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自基

金合同生效日起不少于3年；

（10）按照反洗钱法律法规要求，向基金管理人和基金销售机构提

供身份基本信息及相关证明文件， 配合基金管理人和基金销售机构就反

洗钱事项进行尽职调查；

（11）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（二） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权

利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并

管理基金财产；

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会

批准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托

管人违反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

108

管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监

督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登

记业务并获得基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东、债权人

或基金份额持有人权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券、证

券投资基金所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融

资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼

权利或者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货

经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、

申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；

（17） 根据反洗钱法律法规要求，针对基金份额持有人较高洗钱风

险情形，采取强化措施（包括对基金份额持有人的相关账户及交易加强

监测、管控等措施），管理和降低风险；

（18）根据《个人信息保护法》和反洗钱相关法律法规要求，收集、

存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除等方式处理基金份额持有

人个人信息及反洗钱信息，并为托管人依法开展的反洗钱工作提供充分

的协助；

（19） 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义

务包括但不限于：建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

109

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代

为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管

理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以

专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等

制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理

的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销

价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基

金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

（11） 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息

披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除

《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露

前应予保密，不向他人泄露，但为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁

决或中国证监会等监管机构的命令、决定以及向审计、法律等外部专业

顾问提供的情况除外；

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额

持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

110

有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人

大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录

和其他相关资料不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发

出，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到

与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复

印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中

国证监会并通知基金托管人；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人

合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的

义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为

基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处

理有关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同

不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同

期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（三） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

111

利包括但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保

管基金财产；

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门

批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违

反基金合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成

重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者

的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所

需账户、为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义

务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足

够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等

制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有

财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账

户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、

账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基

金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有

关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

112

按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交

割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定

另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但为

遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、

决定以及向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净

值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具

意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规

定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基

金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

不低于法律法规规定的最低期限；

（12）保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基

金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额

持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有

人大会；

（ 16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运

作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中

国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

113

赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行

自己的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基

金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合

法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人

持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

（一） 召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出

现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止基金合同；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额

的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）

就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

114

份额持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人

协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或

调整收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

（4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或

修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）本基金推出新业务或服务；

（6）基金管理人、销售机构、基金登记机构等调整有关基金认购、

申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（7）基金管理人调整基金份额类别设置、增加新的基金份额类别、

停止现有基金份额类别的销售等或对基金份额分类办法及规则进行调

整；

（8）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的

其他情形。

（二） 会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由

基金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金

管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内

决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当

自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管

人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决

定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

115

书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。

基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告

知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集

的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含

10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出

书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召

集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托

管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并告知基金

管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项

要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，

单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自

行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行

召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得

阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方

式和权益登记日。

（三） 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规

定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记

日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权

限和代理有效期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

116

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会

议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的

公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取

方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地

点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面

通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基

金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点

对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书

面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四） 基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法

规、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证

明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当

列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，

不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持

有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的

委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律

法规、基金合同和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管

理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证

显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之

一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本

基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金

份额持有人大会召开时间的3个月以后、 6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

117

权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总

份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票

以书面形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人

指定的地址。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表

决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内

连续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召

集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。

会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）

和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书

面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见

的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金

份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之

一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意

见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二

分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、 6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金

份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托

代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受

托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的

代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并

与基金登记机构记录相符；

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

118

亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体

方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场

方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比

照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

（五） 议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重

大修改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其

他基金合并、法律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为

需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案

的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七） 条规定

程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表

决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，

在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出

席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均

未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的

50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持

有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额

持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议

人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基

金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

119

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知

的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有

效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六） 表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人

所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2

项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式

通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理

人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合

同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，

否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出

席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表

决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见

的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应

当分开审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大

会通知为准。

（七） 计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会

的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人

中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

120

任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人

或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金

份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额

持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金

托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主

持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结

果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。

监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主

持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒

不出席大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督

员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权

代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金

管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影

响计票和表决结果。

（八） 生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国

证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有

关规定在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份

额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一

同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份

额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

121

持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

（九） 基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持

有人大会并参与表决的特别约定

本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代

表本基金基金份额持有人的利益参与所持有基金的基金份额持有人大

会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投

票权利。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表

决意见在定期报告中予以披露。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代

表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额

持有人大会。

法律法规另有规定的，从其规定。

（十） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事

程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法

规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人在履行适当程序并公

告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人

大会审议。

（十一） 实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则本部分和“基金管理人、基金托管人的

更换条件和程序”部分约定的以下情形中的相关基金份额或表决权的比

例均指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或

表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不

涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决

权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代

表相关基金份额10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在

权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

122

金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二

分之一（含二分之一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金

份额小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基

金份额持有人大会召开时间的3个月以后、 6个月以内就原定审议事项重

新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）

相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的

50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持

有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权

的二分之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的三分之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一） 基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额

持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。

对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过

的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监

会备案。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执

行，并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（二） 基金合同的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

123

人、新基金托管人承接的；

3、基金合同约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三） 基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作

日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会

的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、

基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中

国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、

清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事

活动。

4、基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所

对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受

到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四） 清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有

合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五） 基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

124

扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金

份额各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分

配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基

金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六） 基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出

具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财

产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行

公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算

报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七） 基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规

定的最低期限。

四、争议的处理

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经

济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点

为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁

裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续

忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的

合法权益。

基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不含台湾、香港、澳

门地区法律）管辖并从其解释。

五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

125

基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售

机构的办公场所和营业场所查阅。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

126

附件二 《托管协议》的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

邮政编码： 100033

法定代表人： 生柳荣

成立时间： 2005年9月19日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]158号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币2亿元

存续期间：持续经营

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的

其它业务。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展

经营活动。）

（二）基金托管人

名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

邮政编码： 518040

法定代表人：缪建民

成立时间： 1987年4月8日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字（1986） 175

号文、银复（1987） 86号文

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

组织形式：股份有限公司建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

127

注册资本：人民币252.20亿元

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约

定，对基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。

1.本基金的投资范围为：

本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票（包括主板、创

业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香

港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所

上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、经中国证监会依法核准或

注册的公开募集证券投资基金（仅包括全市场的股票型ETF及本基金管

理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金，不包括QDII基

金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的基金、货币市场基

金、非本基金管理人管理的基金（全市场的股票型ETF除外））、债券（包

括国债、地方政府债、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企

业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债的

纯债部分）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融

资券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存

款,定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具、国债期货、信用衍生

品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合

中国证监会的相关规定）。

法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在

履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。

2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：

本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资

产的80%；本基金对股票、可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部

分）、可交换债券、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资比例合计

不超过基金资产的20%，其中，港股通标的股票投资比例不超过全部股建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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票资产的50%；本基金持有其他基金，其市值不超过基金资产净值的

10%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现

金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现

金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：

（1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产

60%的混合型基金；

（2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存

托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本基金对股

票、可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、股票

型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的

20%，其中，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；计

入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：

1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%

的混合型基金；

2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托

凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。

（2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证

金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府

债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份

额，同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超

过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含

本基金所投资的基金份额， 同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股

合计计算），不超过该证券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

129

得超过基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净

值的20%；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不

得超过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资

产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基

金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行

股票的总量；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为

1年，债券回购到期后不得展期；

（11）本基金参与国债期货交易依据下列标准建构组合：

1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基

金资产净值的15%；

2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金

持有的债券总市值的30%；

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值

和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同

关于债券投资比例的有关约定；

4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成

交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（12）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（13）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及

处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不

得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组

合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股

票的30%；

（14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

130

净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基

金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主

动新增流动性受限资产的投资；

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体

为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合

同约定的投资范围保持一致；

（16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执

行，与境内上市交易的股票合并计算；

（17） 本基金参与信用衍生品投资，需遵守下列投资比例限制： 本

基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品，不得持有合约类信用衍

生品，持有的信用衍生品的名义本金不得超过本基金对应受保护债券面

值的100%；本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本

金合计不得超过基金资产净值的10%；因证券/期货市场波动、证券发行

人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符

合上述规定投资比例的，基金管理人应当在3个月内进行调整；

（18）本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投

资比例不超过基金资产净值的10%；

（19）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单

只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最

近定期报告披露的规模为准；

（20）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于

1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（21）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分

级基金和中国证监会认定的其他基金份额；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限

制。

因证券/期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金投资不符合上述第（19）项约定的比例的，基金管理人应当在20个

交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 除上述第（2）、建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

131

（14）、（15）、（17）、（19）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中

国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合

比例符合基金合同的有关约定。在此期间，基金的投资范围、投资策略

应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基

金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的

规定为准。

3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活

动；

（6）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。

4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股

股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者

承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的

投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲

突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。

相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重

大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

5.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投

资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

132

制规定，不需经基金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法

规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，

对基金管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金

管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的

所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对

基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合

规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1. 本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净

值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款，不

受上述比例限制；投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存

款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有

基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值

的比例合计不得超过5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金

管理人履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行

存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范

有关风险。基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，

审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，

切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的

信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因

选择存款银行不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的

损失。流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支

取或到期支取而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能

满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

133

的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人

员工职务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成

的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守

《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利

率管理、支付结算等的各项规定。

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令

与资金划付、账目核对、到期兑付、提前支取

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订

《基金存款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存

款协议书》的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本

由基金托管人与基金管理人共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》

的内容进行复核，审查存款银行资格等。

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效

存款凭证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书

或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支

机构”）寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人

可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上

级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前

兑付的资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写

明账户名称和账号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金

银行账户、 预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书

面通知应加盖基金托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

134

基金管理人、基金托管人出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同

开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托管人的指定联系人变更，

应及时加盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存

单不得被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存

款银行签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存

款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机

构。基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基

金开具存款证实书或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭

证为基金存款确认或到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯

一存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会计主管传真

一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后，将存款凭证原件

通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若存款银行分支机

构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真一份存

款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办

申请，基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的

方式快递或上门交付至托管人，原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余

额及应计利息。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

135

存款，基金托管人于每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照

人行查询查复的有关时限要求及时回复。基金管理人有责任督促存款银

行及时回复查询查复。因存款银行未及时回复造成的资金被挪用、盗取

的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖

存款银行公章寄送至基金托管人指定联系人。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款

银行分支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与

基金托管人电话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证

收到并于到期日兑付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，

通知基金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管

理人应将接洽结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通

知基金管理人。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗

失的，存款银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印

件上加盖公章并出具相关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确

认后，存款银行应在到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果

存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，

存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性

管理的需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议

书》执行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规

的规定及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

136

人在10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管

人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知

基金管理人在10 个工作日内纠正或拒绝结算，若因基金管理人拒不执

行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基金托管人不承

担任何责任。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，

对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资

运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、

本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的

交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发

送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。如基金管

理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手

名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人应严格按照

交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督

基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。

在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至

少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的

交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再

发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对

手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生

交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易

规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。

若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其

他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再

向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同

履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约

定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

137

管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发

行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。

1.流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公

开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定

期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证

券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中

国证券登记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行

间市场清算所股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全

国银行间债券市场交易的证券。

本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。

本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

2. 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提

供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流

程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基

金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于

基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料

书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托

管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式

确认收到上述资料。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对

相关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流

动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现

金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，

并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基

金托管人不承担任何责任。

3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

138

法律法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证

监会批准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、

价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。基金管理人应保证

上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上

述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。

由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托

管人无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责

任。

4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管

理人投资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、

《托管协议》以及其他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理

人，并呈报中国证监会，同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基

金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反《基金合同》、《托管

协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠正，基金管理人

不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管人应向中国证

监会报告。

5. 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中

国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、

账面价值,以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信

息。

（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中

期票据投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投

资业务，并应符合法律法规及监管机构的相关规定。

（七）本基金拟通过第三方基金销售机构投资开放式基金，基金管

理人负责选择销售机构，并确保在销售机构预留的备案回款账户为本基

金托管账户。

（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，

对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费

用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

139

中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投

资运作违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、

邮件或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配

合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对

并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给

基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规

原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项

进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规

事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基

金合同》和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托

管人发出的提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托

管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和

本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理

人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指

令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应

当立即通知基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，

基金托管人在履行其通知义务后，予以免责。

（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告

中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查

事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证

券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基

金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

140

基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财

产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄

露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定

时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面

通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回

函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述

规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管

人改正。

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基

金合同和本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理

人发出的书面提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金

管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以

供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中

国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监

会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财

产的完整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约

定保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、

分配基金的任何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物

证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

141

生的责任。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关

当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金

资金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基

金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管

人以外机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基

金资产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收

益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、

疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三

人托管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金

管理人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募

集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定

后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开

立的基金资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，且

需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告由参

加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管

理人按规定办理退款等事宜。

（三）基金资金账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户

（也可称为“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的

指令办理资金收付。托管账户名称应为“建信开元金享6个月持有期债券

型发起式证券投资基金”，预留印鉴为基金托管人印章。建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

142

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账

户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机

构的有关规定。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳

分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何

证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账

户资产的管理和运用由基金管理人负责。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公

司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算

有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算

备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规

定执行。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金

从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关

规定开立、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结

算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金

的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行

银行间市场债券的结算。

（六）其他账户的开立和管理

1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

143

易编码等，基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完

成上述账户开立后，基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保

证金账户的初始资金密码和市场监控中心的登录用户名及密码告知基金

托管人。资金密码和市场监控中心登录密码重置由基金管理人进行，重

置后务必及时通知托管人。

基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需

资料。基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在

相关资料变更后及时将变更的资料提供给基金托管人。

2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合

同的规定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的

约定协商后开立。新账户按有关规定使用并管理。

3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其

规定办理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放

于基金托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行

间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营

业中心的代保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价

凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托

管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证

不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件

分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理

人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及

时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金

托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一

致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

144

终止后不少于20年。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供

加盖公章的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金

管理人向基金托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致

的，以传真件为准。

五、基金资产净值计算、估值和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除

以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五

位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额

赎回情形下的净值精度应急调整机制。法律法规、监管机构、基金合同

另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，

经基金托管人复核，按规定公告。

2.复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值和各

类基金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人对外公布。

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由

基金管理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金

托管人承担复核责任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各

方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人

对基金净值信息的计算结果按约定对外予以公布。

（二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

鉴于本基金允许投资由基金管理人管理的开放式基金，基金管理人建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

145

和基金托管人需根据已披露的份额净值信息进行估值。如因基金管理人

披露的份额净值错误或无法于约定时间披露份额净值导致的估值错误，

相关责任由管理人承担。

（三）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净

值错误。

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同

一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全

套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金

资产的安全。

（六）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的

复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，

直至双方数据完全一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报

表的编制及复核；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报

告的编制及复核；在上半年结束之日起2个月日内完成基金中期报告的编

制及复核；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制及复核。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和

基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基

金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规

定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

146

不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业

绩比较基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码

和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理

人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持

有人名册，保存期不少于法律法规规定的最低期限。如不能妥善保管，

则按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将

有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实

性、准确性和完整性。基金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份

额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，

如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸

易仲裁委员会，按照该会当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北

京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另

有规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，

各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，

维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，不含台湾、香港、

澳门地区法律）管辖并从其解释。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序建信开元金享 6 个月持有期债券型发起式证券投资基金 招募说明书

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本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新

协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更

应报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管

人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理

人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义

务；

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

（三）基金财产的清算

基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的

清算。