万家CFETS 0-3年期山东省国有企业信用债精选指数发起式证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期：2024年4月15日
送出日期：2024年4月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
万家CFETS 0-3年期山东省
基金简称国有企业信用债精选指数发基金代码020170
起式
万家CFETS 0-3年期山东省
下属基金简称国有企业信用债精选指数发下属基金交易代码020170
起式A
万家CFETS 0-3年期山东省
下属基金简称国有企业信用债精选指数发下属基金交易代码020171
起式C
基金管理人万家基金管理有限公司基金托管人恒丰银行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每日
开始担任本基金基金
-
经理的日期基金经理徐青
证券从业日期2011年07月25日
《基金合同》生效之日起3年
后的年度对应日，若基金资产
净值低于2亿元的，《基金合同》
自动终止，不得通过召开基金
份额持有人大会的方式延续。
若届时的法律法规或中国证监
会规定发生变化，上述终止规
其他终止条款
定被取消、更改或补充，则本
基金可以参照届时有效的法律
法规或中国证监会规定执行。
未来若出现标的指数不符合法
律法规及监管要求（因成份券
价格波动等指数编制方法变动
之外的因素致使标的指数不符
合要求的情形除外）、指数编制
机构退出等情形，基金管理人
应当自该情形发生之日起十个
工作日向中国证监会报告并提
出解决方案，如更换基金标的
指数、转换运作方式、与其他
基金合并、或者终止基金合同
等，并在6个月内召集基金份
额持有人大会进行表决。基金
份额持有人大会未成功召开或
就上述事项表决未通过的，基
金合同终止。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标通过指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资目标，本基
金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括除标的指数成份券及备选成份券以外
的国内依法发行上市的债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公
司债、证券公司短期公司债、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短
期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
同业存单、货币市场工具、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
投资范围金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资
其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合
比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于标的指数成
份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到
期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例
限制，在履行适当程序后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态优化的方法，投资于标的指数中具有代表
性和流动性较好的成份券以及备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数
风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下，
本基金力争实现净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过
主要投资策略
0.35%，年化跟踪误差不超过4%。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致基金跟踪
偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步
扩大。具体策略包括：1、债券指数化投资策略；2、其他债券投资策略；3、资产支持
证券投资策略；4、信用衍生品投资策略。
CFETS 0-3年期山东省国有企业信用债精选指数收益率*95%+银行活期存款利率(税
业绩比较基准
后)*5%
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基
风险收益特征金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标
的指数相似的风险收益特征。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
万家CFETS 0-3年期山东省国有企业信用债精选指数发起式A
份额（S）或金额（M）
费用类型收费方式/费率备注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.04%特定投资者群体
1,000,000≤M＜3,000,000 0.02%特定投资者群体
3,000,000≤M＜5,000,000 0.01%特定投资者群体
M≥5,000,000 1,000元/笔特定投资者群体
认购费
M＜1,000,000 0.40%其他投资者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.20%其他投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.10%其他投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔其他投资者
M＜1,000,000 0.05%特定投资者群体
1,000,000≤M＜3,000,000 0.03%特定投资者群体
3,000,000≤M＜5,000,000 0.015%特定投资者群体
M≥5,000,000 1,000元/笔特定投资者群体申购费
（前收费）M＜1,000,000 0.50%其他投资者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.30%其他投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.15%其他投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔其他投资者
N＜7日1.50%-
赎回费
N≥7日0.00%-
万家CFETS 0-3年期山东省国有企业信用债精选指数发起式C
份额（S）或金额（M）
费用类型收费方式/费率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
赎回费
N≥7日0.00%
注:本基金C类基金份额不收取认购费、申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率
管理费0.15%
托管费0.05%
万家CFETS 0-3年期山东省国有企业
销售服务费0.15%
信用债精选指数发起式C
注：本基金A类基金份额不收取销售服务费。
本基金交易证券、信用衍生品等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的信息披露
费、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和基金份额持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金标的指数为CFETS 0-3年期山东省国有企业信用债精选指数，有关标的指数具体编制方案及成
份券信息详见中国外汇交易中心网站（http://www.chinamoney.com.cn/chinese/bkind/）。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资有风险，投资者在投资
本基金前，应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基
金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资
价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类
风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险和其他风
险等。本基金的投资范围包括资产支持证券、证券公司短期公司债、信用衍生品等品种，可能给本基金带
来额外风险。
为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以
及价格波动风险。
本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、
成份券违约等潜在风险。
《基金合同》生效之日起3年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的，《基金合同》自动终
止，不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终
止，投资人将面临基金终止清盘的风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机
制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊
标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币
市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
本基金的具体风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
各方当事人同意，因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合同》有关的一切争议，基
金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上
海国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局
性的并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料