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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

2024-05-10 06:05:00

中银证券鸿安债券型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：中银国际证券股份有限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

二〇二四年五月

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

重要提示

中银证券鸿安债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中

国证券监督管理委员会2023年11月14日证监许可【2023】2559号文准予注册。基

金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券

监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集

申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有

风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品

的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投

资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、

管理风险、技术风险、流动性风险及其他风险，也包括本基金特有风险等。

本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型及混合型基金，高

于货币市场基金。

投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及

基金合同。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出

投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金的投资范围包括资产支持证券，投资于资产支持证券的风险主要包括

信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面

临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律

法规或监管机构另有规定的，从其规定。

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机

制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购

赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定

风险。

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第一部分绪言..................................................................................................................................................1

第二部分释义..................................................................................................................................................2

第三部分基金管理人....................................................................................................................................8

第四部分基金托管人..................................................................................................................................18

第五部分相关服务机构.............................................................................................................................22

第六部分基金的募集..................................................................................................................................25

第七部分基金合同的生效........................................................................................................................31

第八部分基金份额的申购与赎回..........................................................................................................33

第九部分基金的投资..................................................................................................................................49

第十部分基金的财产..................................................................................................................................56

第十一部分基金资产估值........................................................................................................................57

第十二部分基金的收益与分配...............................................................................................................65

第十三部分基金费用与税收....................................................................................................................67

第十四部分基金的会计与审计...............................................................................................................70

第十五部分基金的信息披露....................................................................................................................71

第十六部分侧袋机制..................................................................................................................................79

第十七部分风险揭示..................................................................................................................................83

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................................88

第十九部分基金合同摘要........................................................................................................................91

第二十部分托管协议摘要......................................................................................................................111

第二十一部分对基金份额持有人的服务..........................................................................................131

第二十二部分其他应披露事项.............................................................................................................134

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式.................................................................................135

第二十四部分备查文件...........................................................................................................................136

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第一部分绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中银证券鸿安债券型证券

投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中银证券鸿安债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司

3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司

4、基金合同：指《中银证券鸿安债券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券鸿安

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中银证券鸿安债券型证券投资基金招

募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《中银证券鸿安债券型证券投资基金基金份额发

售公告》

8、基金产品资料概要：指《中银证券鸿安债券型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

以及颁布机关对其不时做出的修订

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》

修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进

行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者

21、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

者

23、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基

金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信

息查询等活动

24、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股

份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

理人和投资者共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

46、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回

时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但赎

回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项以及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊、规定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒

介

56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的

其他流动性受限资产等，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

可对上述流动性受限资产范围进行调整

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损

害并得到公平对待，如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对

前述摆动定价机制的定义进行调整

59、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于

管理信用风险的信用衍生工具

60、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方

61、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方

62、名义本金：亦称交易名义本金，指一笔为信用衍生品交易提供信用风险

保护的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准

63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户

进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称

为侧袋账户

64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

1、名称：中银国际证券股份有限公司

2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：

200120）

3、设立日期：2002年2月28日

4、法定代表人：宁敏

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号

6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

【2015】1972号

7、组织形式：股份有限公司

8、存续期限：持续经营

9、联系电话：021-20328000

10、联系人：张博雅

11、基金网站：www.bocifunds.com

二、注册资本和股权结构

1、注册资本：27.78亿元

2、股权结构

截至2023年12月31日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持

股比例33.42%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例14.32%；江西铜业

股份有限公司，持股比例4.70%；江苏洋河酒厂股份有限公司，持股比例2.84%；

中国通用技术(集团)控股有限责任公司，持股比例2.38%；中国建设银行股份有

限公司－国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金，持股比例

1.29%；香港中央结算有限公司，持股比例1.19%；井冈山郝乾企业管理中心（有

限合伙），持股比例0.86%；中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券公

司交易型开放式指数证券投资基金，持股比例0.85%；信泰人寿保险股份有限公

司-传统产品，持股比例0.70%；其他股东合计持股比例37.45%。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

三、主要人员情况

1、董事会成员

宁敏女士，博士、中国人民银行博士后。1999年7月至2009年9月，就职

于中国银行总行，历任中国银行总行法律事务部制度协议处干部、资产保全部业

务一处干部、副处长、基金托管部高级合规官、金融市场总部主管。2009年9

月至2013年8月，就职于中银基金管理有限公司，历任助理执行总裁、副执行

总裁。2013年8月至2014年12月，在中国银行业监督管理委员会山东省监管

局挂职，任副巡视员。2014年12月至2020年10月，任公司执行总裁、董事。

2020年10月至2022年4月，任公司党委书记、执行总裁、董事。2022年4月

至11月，任公司党委书记、董事长兼执行总裁。2022年11月起至今，任公司

党委书记、董事长。

周冰先生，硕士。1998年7月至2011年7月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年7月至2014年7月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014年7月至

2022年8月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022年8月至11月，任公司党委副书记。2022

年11月至12月，任公司党委副书记、执行总裁。2022年12月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

祖宏昊先生，硕士。曾任中国银行辽宁省分行人事教育处科员、人力资源部

绩效与领导力团队主管、招聘与配置团队主管、副总经理，中国银行大连市分行

人力资源部副总经理、总经理、营业部总经理，中国银行大连市沙河口支行党委

书记、行长，中国银行总行党委组织部副部长、人力资源部副总经理。现任中国

银行重庆市分行党委委员、纪委书记。2021年9月起至今，任公司董事。

文兰女士，工商管理硕士，中国注册会计师，澳洲注册会计师，美国注册管

理会计师。曾任中国银行总行财务管理部科员、高级经理、副主管、主管，中国

银行悉尼分行财务管理部部门总经理，中国银行布里斯班分行行长，中国银行总

行财务管理部助理总经理。现任中国银行总行财务管理部副总经理。2020年6

月至今，任公司董事。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

王军先生，博士。曾任中国银行总行公司业务部业务四处主任科员、公司业

务部网上银行处副处长、公司业务部网上银行处处长、电子银行部副总经理，中

国银行山东省分行副行长、中银国际控股副执行总裁。现任中银集团投资副执行

总裁。2011年12月起至今，任公司董事。

宣力勇先生，学士，正高级经济师。曾任北京天然气集输公司经营处干部、

主任科员，中国石油天然气股份有限公司法律事务部法律业务一处高级主管、副

处长，中国石油天然气集团公司法律事务部法律业务一处处长、副总经济师兼合

同与纠纷管理处处长，中油资产管理有限公司副总经理，昆仑信托有限责任公司

总法律顾问。现任昆仑信托有限责任公司董事、副总经理、总法律顾问。2023

年6月起至今，任公司董事。

周静女士，学士，高级会计师，中国注册会计师，全国会计领军人才。曾任

西南油气田地质勘探开发研究院职员，中国石油天然气股份有限公司财务部会计

处干部、财务报告处副处长、会计核算处副处长，中国石油集团资本有限责任公

司财务部负责人、总经理，公司副总经济师兼财务部总经理。现任中国石油集团

资本有限责任公司副总经济师。2023年6月起至今，任公司董事。

沈金艳先生，学士，会计师。曾任德兴铜矿职工医院财务科会计，德兴铜矿

驻北京办事处科员、财务部科员，江铜集团财务处科员，德兴铜矿财务部会计，

江铜集团（德兴）建设有限公司副总会计师兼财务科科长、总会计师，江西铜业

集团（德兴）实业有限公司总会计师。现任江西铜业股份有限公司战略与投资部

中层副职专职董监事。2024年4月起至今，任公司董事。

李军先生，博士。曾任山东省兖州煤业集团会计，财政部会计司主任科员，

中国证监会期货监管部经纪公司监管处副处长、处长、交易所监管处处长，大连

商品交易所副总经理，中国证监会会计部副主任，北京华正均略管理咨询有限公

司顾问。现任北京华钰基金管理有限公司董事长。2020年3月起至今，任公司

独立董事。

陆肖马先生，硕士。曾任四川锅炉厂助理工程师，清华大学助理研究员，State

Street Bank & Trust驻北京办事处首席代表，建设银行董事，深交所副总经理，

大连万达（上海）金融集团有限公司集团副总裁、投资公司首席执行官，康得投

资集团有限公司常务副总裁，阳光城集团股份有限公司独立董事，East Stone

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

Acquisition Corporation CEO。现任深圳前海东方弘远资产管理有限公司合伙

人，NWTM Inc独立董事。2018年10月起至今，任公司独立董事。

丁伟先生，学士，副研究员。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总

经理、行长助理、副行长，招商银行南昌支行行长，招商银行南昌分行行长，招

商银行总行人力资源部总经理、行长助理、副行长，招银网络科技（深圳）有限

公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。现任尚正基金管理有限公司

独立董事、复星保德信人寿保险有限公司独立董事、恒丰银行股份有限公司外部

监事。2018年10月起至今，任公司独立董事。

王宇女士，博士，研究员、博导。曾任郑州大学经济法系讲师，中国人民银

行货币政策司副处长，中国人民银行金融市场司处长，中国人民银行研究局副局

长、一级巡视员，中国人民银行参事。2020年12月退休。2021年3月起至今，

任公司独立董事。

王娴女士，博士，研究员。曾任职于中国建设银行昆明分行，中国人民银行

总行外资金融机构管理司，在中国证券监督管理委员会基金部、市场部，历任主

任科员、副处长、处长、副主任。现任清华大学五道口金融学院副院长。2021

年3月起至今，任公司独立董事。

2、监事会成员

何涛先生，博士，高级会计师。曾任中国石油天然气集团公司财务资产部会

计处干部、会计处高级主管、资产处副处长、资金处副处长，资金部投融资处副

处长，中国石油集团资本有限责任公司发展研究部负责人、总经理，中国石油集

团资本有限责任公司总经理助理兼发展研究部总经理、总经理助理兼风险合规部

总经理。2022年6月起至今，任公司党委副书记、监事会主席。

李晶女士，硕士。曾任北京市康达律师事务所律师，民生证券股份有限公司

董事会办公室副主任（主持工作）、合规管理总部副总经理。2020年8月起至

今，就职于中银证券，现任内控与法律合规部副总经理。2022年12月起至今，

任公司职工代表监事。

苏桢女士，硕士。曾任上海银行总行证券营业部柜员，东方证券经纪业务总

部客服中心主管。2008年3月起至今，就职于中银证券，历任零售板块客服中

心负责人，现任运营管理总部助理总经理。2022年12月起至今，任公司职工代

表监事。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

3、公司高级管理人员

周冰先生，硕士。1998年7月至2011年7月，就职于中国银行总行，历任

中国银行信贷业务部公司业务二处干部、公司业务部尽职调查处副处长、公司业

务二处副处长、高级客户经理、主管、公司金融总部主管、助理总经理。2011

年7月至2014年7月，任中银国际控股有限公司助理执行总裁。2014年7月至

2022年8月，历任中国银行公司金融部副总经理兼雄安新区战略实施办公室常

务副主任、首席客户经理等职务。2022年8月至11月，任公司党委副书记。2022

年11月至12月，任公司党委副书记、执行总裁。2022年12月起至今，任公司

党委副书记、执行总裁、董事。

沈锋先生，硕士，中级经济师。1992年8月至1997年4月，就职于中国银

行江苏省南通分行海门支行，历任科员、科长。1997年4月至1999年8月，就

职于中国银行江苏省南通分行通州支行，任行长助理。1999年8月至2000年10

月，就职于中国银行江苏省南通分行启东支行，任副行长。2000年10月至2002

年2月，就职于中国银行江苏省南通分行海安支行，任行长。2002年2月至2005

年5月，就职于中国银行江苏省淮安市分行，任副行长。2005年5月至2008年

1月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任副总经理。2008年1月至2009

年12月，就职于中国银行江苏省宿迁分行，任行长。2009年12月至2011年8

月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任总经理。2011年8月至2016年

3月，就职于中国银行河北省分行，任行长助理、副行长。2016年4月至2020

年10月，任公司副执行总裁。现任公司党委委员、副执行总裁。

盖文国先生，硕士，高级会计师。1988年7月至2000年11月，就职于锦

州石化股份有限公司，历任预算员、办公室副主任、董事会秘书。2000年12月

至2015年5月，就职于中石油，历任副处长、处室负责人、专职监事。2015年

6月起至今，曾任公司稽核部总经理，现任公司稽核总监。

许峥先生，学士。1995年7月至1996年10月，就职于上海中达斯米克电

器电子有限公司，任工程师。1996年10月至1997年4月，就职于上海金鑫计

算机系统工程有限公司，任软件开发工程师。1997年4月至2016年8月，就职

于光大证券股份有限公司，历任上海总部电脑工程部副总、网上经纪公司（筹）

技术部总经理、信息技术部技术管理部总经理。2016年8月至2019年9月，就

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

职于西藏东方财富证券股份有限公司，历任技术开发部总经理、首席信息官。2019

年9月起至今，担任公司信息管理委员会主席。

亓磊先生，硕士。2006年7月至2008年6月，就职于福州电业局。2008

年6月至2015年9月，就职于上海证监局，历任副主任科员、主任科员。2015

年10月至2017年9月，就职于富国资产管理（上海）有限公司，任风险管理部

负责人。2017年10月起至今，历任公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、

风险合规管理板块总经理，现任公司合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责

人。

葛浩先生，硕士。1999年7月参加工作，先后在北京和锐信息技术有限公

司、百度网页搜索部、百度糯米、百度搜索公司、百度（度小满）金融，历任研

发经理、搜索服务总架构师、知识图谱总架构师、糯米营销获客负责人、首席架

构师、技术委员会主席、大数据部负责人等岗位。2020年1月加入公司，任信

息科技板块联席总经理。现任公司首席科学家。

刘国强先生，硕士。1999年4月参加工作，先后在大鹏证券、招商证券、

中银证券、中金公司投资银行部工作，历任项目经理、高级经理、副总经理等岗

位。2012年12月再次加入公司，历任企业融资部团队主管、股权融资一部总经

理、总裁助理、公司财务总监，现任公司财务总监兼董事会秘书。

赵青伟先生，硕士。2000年7月至2015年11月就职于中国银行，历任总

行金融市场总部交易员、投资经理、高级投资经理、团队主管、中国银行上海分

行浦东开发区支行副行长、中国银行总行投资银行与资产管理部主管。2015年

11月至2016年12月，就职于中融汇今资产管理有限公司，任副总裁。2016年

12月至2018年12月，就职于友山基金管理有限公司工作，任副总裁。2019年

1月起，历任公司资产管理板块总经理、总裁助理兼资产管理板块总经理。现任

公司资管总监。

4、基金经理

余亮，硕士研究生。2010年7月至2016年3月任职于中国建设银行总行，

从事债券投资交易工作；2016年3月至2019年8月任职于泰达宏利基金管理有

限公司，担任专户理财部投资经理；2019年8月加入中银国际证券股份有限公

司,现任基金管理部助理总经理及中银证券安进债券型证券投资基金、中银证券

汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇宇定期开放债券型发起式

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

证券投资基金、中银证券汇远一年定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证

券汇福一年定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安誉债券型证券投资

基金、中银证券安沛债券型证券投资基金、中银证券安业债券型证券投资基金、

中银证券安灏债券型证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会成员

基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资决策委员会成员的姓

名和职务如下：

主任：赵青伟先生（资管总监兼资产管理板块总经理）

委员：

王玉玺女士（基金管理部副总经理）

饶晓先生（研究与交易部负责人）

王永民先生（信评与投资监督部负责人）

余亮先生（基金管理部助理总经理）

林博程先生（基金管理部权益投资团队负责人）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

四、基金管理人的职责

根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

五、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中

华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投

资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益；

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制原则

健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各

级岗位及人员，涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环

节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护公司

基金业务内控制度的有效执行。

独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。

公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。

相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互

制衡。

成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司董事会或经董事会授权的机构或个人，负责制定公司基金业务内部控制

规划，制定并持续完善基金业务内部控制大纲；建立健全基金业务内部控制的基

本组织架构，明确职责分工；审议批准基金业务基本管理制度；检查相关管理制

度的实施；对公司基金业务风险及内部控制的有效性进行检查评估；审议批准基

金投资运作中的重大关联交易；审议批准基金审计事务，聘请或更换基金会计师

事务所；审议批准基金季度报告、中期报告和年度报告及其他依据相关规范需由

董事会负责的基金经营管理事项。

公司独立董事应独立于公司及其股东，以基金份额持有人利益最大化为出发

点，勤勉尽责，依法对公司基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、公正

的专业判断；应关注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输

送和内部人控制等现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情

况负有监督责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见，应关

注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等

现象，维护基金持有人及公司的合法权益。

公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司

执行董事会有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告，接受董事会

的监督。

公司指定合规总监参照《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》及《证

券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中有关证券投资基金管理公司合

规负责人职责的规定组织落实对公司基金业务经营运作的合法合规性及风险控

制情况进行监督检查和监察稽核的职责。合规总监履行职责，应以保护基金份额

持有人利益为根本出发点，公平对待全体基金投资者。在公司、股东利益与基金

份额持有人利益发生冲突时，优先保障基金份额持有人的利益。合规总监开展工

作，应当坚持原则、忠于职守、专业诚信、勤勉尽责。公司董事会、执行委员会

应提供必要条件，确保合规总监独立、有效地履行职责。

3、内部控制制度概述

公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章

组成。内部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了公

司基金业务内部控制的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。公

司及基金业务涉及的公司各相关机构应依据本大纲的要求，结合公司实际情况，

制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、部门业务规章等内部控制制度，建

立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体系，保证公司对基金业

务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险控制制度、

投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制

度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公司基

金业务部门业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上，对基金业务相关机构

的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第四部分基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

法定代表人：李民吉

成立时间：1992年10月14日

组织形式：股份有限公司

注册资本：15914928468元人民币

批准设立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号]

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号

联系人：朱绍纲

电话：（010）85238309

传真：（010）85238680

（二）主要人员情况

华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、市场三室、风险与合规管理

室、运营室、创新与产品室6个职能处室。资产托管部共有员工48人，高管人

员拥有硕士以上学位或高级职称。

（三）基金托管业务经营情况

华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督

管理委员会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》实施后取

得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部本着

“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优质

托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规

定的各项义务，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的

托管服务，取得了优异业绩。截至2024年3月末，托管证券投资基金、券商资

产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金等各

类产品合计10094只，证券投资基金160只，全行资产托管规模达到35208.91

亿元。

二、基金托管人的内部风险控制制度说明

（一）内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，

守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完

整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总

行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风

险与合规管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有

独立行使监督稽核工作的职权和能力。

（三）内部风险控制的原则

1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于

托管业务经营管理活动的始终；

2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监

督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托

管部所有的部门、岗位和人员；

3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照

“内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制

度；

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完

整；

5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化

进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的

例外；

6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专

职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职

权和能力。

(四)内部控制制度及措施

具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、

业务操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业

资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，

业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专

门设置业务操作区，封闭管理，实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披

露工作，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、

独立。

三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序

托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规

定，对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基

金资产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、

基金收益分配、相关信息披露等进行监督。

1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相

关法律法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理

人收到通知后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行

复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限

期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，

基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第五部分相关服务机构

一、销售机构

1、直销机构：中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：路诺、陈哲、何晨

2、其他销售机构：

1）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客服电话：95021/400-1818-188

网址:www.1234567.com.cn

2）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：400-6262-818

网址:www.5irich.com

3）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址:www.howbuy.com

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

4）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址:www.yingmi.cn

5）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-619-9059

网址:www.hcfunds.com

6）宁波银行股份有限公司易管家平台

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

网址:www.nbcb.com.cn

其他基金代销机构情况详见基金份额发售公告和基金管理人网站。

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金

合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，具体详见基金管理人网站。

二、登记机构

名称：中银国际证券股份有限公司

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

法定代表人：宁敏

电话：021-20328000

传真：021-50372465

联系人：张佳斌

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：黎明、陈颖华

联系人：陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦

507单元01室

办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

法定代表人：李丹

经办注册会计师：薛竞、曹阳

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：曹阳

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2023年11月14日中国证监会证

监许可【2023】2559号文件注册募集。

一、基金类型、运作方式和存续期间

基金类型：债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金存续期限：不定期

二、发售方式和销售渠道

本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见

基金份额发售公告以及基金管理人网站。

三、募集期限及募集规模

本基金的募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时

间见基金份额发售公告。

基金管理人可以对募集期间的本基金募集规模设置上限。募集期内超过募集

规模上限时，基金管理人可以采用比例确认或其他方式进行确认。

具体募集方案以基金份额发售公告为准，请投资者就发售和认购事宜仔细阅

读本基金的基金份额发售公告。

四、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

五、基金份额初始面值

本基金基金份额初始面值为人民币1.0000元，按初始面值发售。

六、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份。

七、基金份额类别设置

本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为

不同的类别。在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时收取赎回费，

但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；在

投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但赎回时收取赎回费，并从本类别

基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置基金代码，分别计算和公告各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况

下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、

增加新的基金份额类别或者调整基金份额分类规则等，调整实施前基金管理人需

依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告并报中国证监会备案。

八、认购安排

1、认购时间

认购的具体业务办理时间以基金份额发售公告或各销售机构的规定为准。

2、认购程序

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

详见基金份额发售公告。

3、认购方式及确认

（1）本基金认购以金额申请。

（2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资者认购基金份额时，需按销售

机构规定的方式全额交付认购款项。

（3）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表

销售机构已经接收到认购申请。认购的确认应以登记机构的确认结果为准。对于

T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在T+1日内就申请的有效性进行确

认，但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资者的认购申请，认购份额的计

算需由登记机构在募集期结束后确认。投资者应在基金合同生效后及时到各销售

网点查询最终成交确认情况和认购份额，并妥善行使合法权利。

（4）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费用

按每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。

（5）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金

额本金退还投资者。

4、认购金额的限制

（1）本基金对单一投资者在认购期间累计认购金额不设上限，但如果本基

金单一投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理

人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某

笔或者某些认购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过

50%，或者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部

分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认结果为

准。

（2）认购最低限额：在基金募集期内，本基金的认购金额起点为人民币10

元（含认购费），投资者通过销售机构认购本基金时，除需满足基金管理人的最

低认购金额限制外，各销售机构可根据自己的情况调整最低认购金额和最低追加

认购金额限制，投资者还应遵循相关销售机构的业务规定。

投资者通过直销柜台认购单笔最低限额为人民币10元（含认购费），追加

认购最低金额为人民币10元（含认购费）。

（3）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对

4-27

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书认购的金额限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。九、基金份额认购价格及认购费用1、本基金A类基金份额的认购费率投资者认购本基金A类基金份额的认购费率如下：金额（M）认购费率M＜100万元0.60%100万元≤M＜200万元0.40%200万元≤M＜500万元0.20%M≥500万元1000元/笔2、本基金C类基金份额的认购费率本基金C类基金份额不收取认购费，收取销售服务费。3、本基金A类基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。十、募集资金利息的处理方式有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。十一、基金认购份额的计算1、A类基金份额的认购份额计算基金认购采用金额认购方式，投资者认购A类基金份额时所交纳的认购金额包括认购费用和净认购金额。认购份额的计算方法如下：当认购费适用比例费率时：净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）认购费用＝认购金额－净认购金额4-28

金额（M）认购费率

M＜100万元 0.60%

100万元≤M＜200万元 0.40%

200万元≤M＜500万元 0.20%

M≥500万元 1000元/笔

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值

对于适用固定金额认购费的认购：

认购费用=固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例一：某投资者投资10万元认购A类基金份额，所对应的认购费率为0.60%。

假定该笔认购金额产生利息50.50元。则认购份额为：

认购金额＝100,000.00元

净认购金额＝100,000.00/（1＋0.60%）＝99,403.58元

认购费用＝100,000.00－99,403.58＝596.42元

认购份额＝(99,403.58＋50.50)/1.00＝99,454.08份

即：该投资者投资10万元认购A类基金份额，假定该笔认购金额产生利息

50.50元，可得到99,454.08份A类基金份额。

2、C类基金份额的认购份额计算

基金认购采用金额认购方式，投资者认购C类基金份额时不收取认购费用。

认购份额的计算方法如下：

净认购金额＝认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例二：某投资者投资10万元认购C类基金份额，假定该笔认购金额产生利

息50.50元。则认购份额为：

净认购金额＝100,000.00元

认购份额＝（100,000.00＋50.50）/1.00＝100,050.50份

4-29

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

即：该投资者投资10万元认购C类基金份额，假定该笔认购金额产生利息

50.50元，可得到100,050.50份C类基金份额。

十二、募集资金的保管

基金募集期间募集的资金存入募集验资账户，在基金募集行为结束前，任何

人不得动用。

4-30

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并

在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，

任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

4-31

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止

基金合同等，并于6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

4-32

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供

的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

1、直销机构：中银国际证券股份有限公司直销柜台

住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）

办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）

法定代表人：宁敏

电话：010-66229088

传真：010-66578971

联系人：路诺、陈哲、何晨

2、其他销售机构：

1）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客服电话：95021/400-1818-188

网址:www.1234567.com.cn

2）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：400-6262-818

网址:www.5irich.com

4-33

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

3）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址:www.howbuy.com

4）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址:www.yingmi.cn

5）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-619-9059

网址:www.hcfunds.com

6）宁波银行股份有限公司易管家平台

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

网址:www.nbcb.com.cn

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

4-34

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体

业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺

序赎回；

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

定为准；

4-35

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支

付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款

项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障

或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款

项划付时间相应顺延至该因素消除的最近一个工作日。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成

功或无效，则申购款项本金退还给投资者。如相关法律法规以及中国证监会另有

规定，则依规定执行。

4-36

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表

销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。

基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损

害的前提下，对上述业务办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规

则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者通过销售机构申购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额

为人民币10元（含申购费）。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规

定的，以各销售机构的业务规定为准。

投资者通过直销柜台申购本基金的，单笔最低申购金额为人民币10元（含

申购费）。追加申购最低金额为人民币10元（含申购费）。

投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但法律法

规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。投资者可多次申购，但单

一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程

中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外)。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份

额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基

金份额余额不足10份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售

机构对赎回限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延缓支付时，赎回办理和款项支付的办法将

参照基金合同有关巨额赎回的条款处理。

4-37

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书3、基金管理人有权规定本基金的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或基金管理人相关公告。4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。六、申购和赎回的价格、费用及其用途1、基金份额的申购费用（1）A类基金份额的申购费用投资者申购A类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔A类基金份额的申购申请分别计算。投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：金额（M）申购费率M＜100万元0.80%100万元≤M＜200万元0.50%200万元≤M＜500万元0.30%M≥500万元1000元/笔（2）C类基金份额的申购费用本基金C类基金份额不收取申购费，收取销售服务费。（3）本基金A类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。4-38

金额（M）申购费率

M＜100万元 0.80%

100万元≤M＜200万元 0.50%

200万元≤M＜500万元 0.30%

M≥500万元 1000元/笔

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书2、基金份额的赎回费用本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产。本基金的赎回费率按持有时间递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回，适用费率按单笔分别计算。具体如下：持有期限（Y）赎回费率A类基金份额Y

持有期限（Y）赎回费率

A类基金份额 Y 1.50%

Y≥7天 0

C类基金份额 Y 1.50%

Y≥7天 0

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

（1）A类基金份额的申购份额计算

当申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；

申购费用＝申购金额－净申购金额；

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。

当申购费用适用固定金额时：

申购费用＝固定金额；

净申购金额＝申购金额－申购费用；

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。

例三：某投资者投资10万元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份

额净值为1.0400元，申购费率为0.80%，则其可得到的申购份额为：

申购金额＝100,000.00元

净申购金额=100,000.00/（1+0.80%）=99,206.35元

申购费用=100,000.00-99,206.35=793.65元

申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72份

即：该投资者投资10万元申购A类基金份额，假设申购当日A类基金份额

净值为1.0400元，则可得到95,390.72份A类基金份额。

（2）C类基金份额的申购份额计算

净申购金额＝申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日C类基金份额净值

例四：某投资者投资10万元申购C类基金份额，假设申购当日C类基金份

额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝100,000.00元

申购份额＝100,000.00/1.0400=96,153.85份

即：该投资者投资10万元申购C类基金份额，假设申购当日C类基金份额

净值为1.0400元，则可得到96,153.85份C类基金份额。

4-40

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

2、赎回金额计算

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净

值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保

留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

具体的计算方法如下：

赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

例五：某投资者赎回10,000份A类基金份额，假设持有时间对应赎回费率

为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金

额为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元

赎回费用＝12,000.00×1.50%＝180.00元

赎回金额＝12,000.00－180.00＝11,820.00元

即：该投资者赎回10,000份A类基金份额，假设持有时间对应的赎回费率

为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金

额为11,820.00元。

例六：某投资者赎回10,000份C类基金份额，假设持有时间对应的赎回费

率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金额

为：

赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元

赎回费用＝12,000.00×0%＝0.00元

赎回金额＝12,000.00－0.00＝12,000.00元

即：该投资者赎回10,000份C类基金份额，假设持有时间对应的赎回费率

为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则其可得到的赎回金额为

12,000.00元。

4-41

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

3、基金份额净值的计算

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类

基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保

留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并按照基金合同的约定进

行公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。具体计算公

式为：

计算日基金份额净值＝计算日各类基金份额的基金资产净值/计算日各类基

金份额的余额总数

八、申购与赎回的登记

投资者T日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1日为投资

者办理权益登记手续。

投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1日为投资

者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资者的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

4-42

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投

资者单日或单笔申购金额上限的。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂

停申购公告。如果投资者的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本

金将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务

的办理。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4-43

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

4-44

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未

能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开

放日基金总份额的20%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申

请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可

能会对基金资产净值造成较大波动时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回申

请中超过上一开放日基金总份额20%以外的部分（不含20%），基金管理人可

以延期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选

择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，

延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该

类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消

赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提

交赎回申请时未作明确选择，该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎

回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

对该单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请，基金管理人有权根据

前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有

人的赎回申请一并办理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分

4-45

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

仍旧超出前述比例约定的，继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单

个开放日内申请赎回的基金份额占上一开放日基金总份额的比例低于前述比例。

基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理

措施，并在规定媒介上进行公告。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重

新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购

或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

4-46

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者

按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种

情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

4-47

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

十七、基金份额的冻结、解冻和其他业务

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部

分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

十八、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告。

4-48

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产

的稳健回报。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市

交易的国债、金融债券、中央银行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、

政府支持债券、政府支持机构债券、资产支持证券、次级债券、可分离交易可转

债的纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、信用衍生品、

银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、

货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符

合中国证监会的相关规定。

本基金不投资于股票等资产，也不参与一级市场的新股申购或增发新股，同

时本基金不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债

券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。

本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

三、投资策略

1、久期管理策略

在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货

币政策变化做出判断，密切跟踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏感指标，运用数

量化工具，对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合理的债券组合目

标久期，通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。

2、类属配置策略

类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管

理。本基金通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市

场和二级市场，银行间市场和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产

类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。

3、期限结构配置策略

本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久

期以及其他组合约束条件的情形下，确定最优的期限结构。本基金期限结构调整

的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略。

4、信用债券（含资产支持证券）投资策略

信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基

金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析等

调查研究，分析违约风险即合理的信用利差水平，对信用债券进行独立、客观的

价值评估。

本基金投资信用债的信用评级为AA+（含）以上，其中投资于评级为AA+

的信用债的比例不高于信用债资产的50%，投资于评级为AAA的信用债不低于

信用债资产的50%。无债项评级的债券、短期融资券、超短期融资券采用主体评

级，除此以外的信用债采用债项评级。

本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的

信用评级（具体评级机构名单以基金管理人确认为准）。如出现同一时间多家评

4-50

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券，基金管理人需结

合自身的内部信用评级进行独立判断与认定，以基金管理人的判断结果为准。本

基金持有信用债期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在该信用债

可交易之日起3个月内进行调整，中国证监会规定的特殊情形除外。

5、信用衍生品投资策略

本基金在进行信用衍生品投资时，将根据风险管理原则，以风险对冲为目的，

通过对宏观经济周期、行业景气度、发行主体资质和信用衍生品市场的研究，运

用衍生品定价模型对其进行合理定价。基金管理人将加强基金投资信用衍生品的

交易对手方、创设机构的风险管理，合理分散交易对手方、创设机构的集中度，

对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调

查与严格的准入管理。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资债券的比例不低于基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条

款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

4-51

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超

过该资产支持证券规模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（12）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信

用衍生品；本基金持有的信用衍生品名义本金，不得超过本基金中所对应受保护

债券面值的100%；本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金

合计不得超过基金资产净值的10%；因证券市场波动、证券发行人合并、基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，

基金管理人应当在3个月内进行调整；

（13）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除第（2）、（10）、（11）、（12）条以外，因证券市场波动、证券发行

人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形或基金合同另有约定的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其

规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

4-52

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制或按变更后的规定执行。

五、业绩比较基准

中债综合全价指数收益率

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

本基金选择中债综合全价指数收益率作为业绩比较基准。中债综合全价指数

样本具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、

不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），是中国目前最

权威，应用也最广的指数。中债综合全价指数的构成品种基本覆盖了本基金的投

资标的，反映债券全市场的整体价格和投资回报情况。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数，

或者本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布或更改名称时，经与基金

托管人协商一致，本基金按相关监管部门要求履行相关手续并报中国证监会备案

后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型及混合型基金，高

于货币市场基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

4-54

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

4-55

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项

及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户等投资所需账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售

机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

4-56

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十一部分基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、资产支持证券、信用衍生品、

其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资

产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

4-57

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、上市或挂牌转让的有价证券的估值

（1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。

（2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值

全价。

（3）对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日

至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全

价或推荐估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿

期所对应的价格进行估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，

应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能

代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；

对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

3、对于发行人已破产、发行人未能按时足额偿付本金或利息，或者有其它

可靠信息表明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，基金管理人在与托

4-58

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

管人协商一致后，采用第三方估值基准服务机构提供的价格区间中的数据作为该

债券投资品种的公允价值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

5、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利

息收入。

6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值

价格数据。

信用衍生品按第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值，选定的第三方

估值机构未提供估值价格的，依照有关法律法规及企业会计准则要求采用合理估

值技术，确定公允价值。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同规定的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

4-59

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

五、估值程序

1、由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算

基金份额净值。各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以

当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形

下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人按基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生

估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若

4-60

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下

述原则执行。

由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差

错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差

错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务，

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

4-61

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（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认

后按以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，

如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执

行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此

给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿

金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错

程度各自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计

算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基

4-62

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基

金管理人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由

基金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

十、特殊情况的处理

4-63

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方

机构发送的数据错误等，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与

基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措

施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和

基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施

消除或减轻由此造成的影响。

4-64

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十二部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金

份额进行再投资，且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的

分红方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

3、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销

售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金同一类别的每

一基金份额享有同等分配权；

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

4-65

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可对基金

收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。法律法规或监管机关另

有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核收益分配总

额，在2日内在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再

投资的计算方法等有关事项遵循《业务规则》的相关规定。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧

袋机制”部分的规定。

4-66

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十三部分基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规、中国证

监会另有规定的除外；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用及因基金投资产生的费用等；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的相关账户开户及维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日

4-67

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休

日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日

起5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力

致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

3、销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有

人服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服

务费年费率为0.10%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金

资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基

金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日

起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给销

售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近

可支付日支付。

4-68

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支。侧袋账户资产不收取管理费，其他费用详见

招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

4-69

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十四部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》

规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

4-70

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《基金合同》、《流动性风险管理规定》及其他有关规定。相关法律法

规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及符合

《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并

保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露

的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

4-71

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以

中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议、

基金份额发售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的

基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与

更新基金产品资料概要。

基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，

并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或

营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息

发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再

4-72

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

更新基金招募说明书、基金产品资料概要。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金

合同和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基

金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协

议登载在规定网站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站

上登载《基金合同》生效公告。

（三）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

（四）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含

4-73

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

资产组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

（六）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有

关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

4-74

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12

个月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

15、基金收益分配事项；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

17、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五；

18、本基金开始办理申购、赎回；

19、本基金发生巨额赎回并延期办理；

20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

4-75

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

22、本基金推出新业务或服务；

23、增加、取消或者调整基金份额类别设置、变更收费方式或者停止现有基

金份额的销售及对基金份额分类办法及规则进行调整；

24、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大

事项时；

25、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（七）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（八）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（九）清算报告

基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

（十）投资资产支持证券的信息披露

本基金投资资产支持证券的，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披

露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期

内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产

支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金

净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十一）投资信用衍生品的信息披露

本基金投资信用衍生品的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告

等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露信用衍生品的投资情况，包括投

4-76

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是

否符合既定的投资目标及策略。

（十二）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（十三）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信

息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金

只需选择一家报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的

基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会

规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的

信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

4-77

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产

中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：

1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资

产价值时；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、基金合同约定的暂停估值情形；

4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

4-78

中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

第十六部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。

基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理人所在地中

国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回。基金份额持

有人申请申购、赎回侧袋账户基金份额的，该申购、赎回申请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购安排，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。

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中银证券鸿安债券型证券投资基金招募说明书

4、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的

赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对

侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

（二）基金的投资

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时

仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩