国联安货币市场证券投资基金（B份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2024年4月22日
送出日期：2024年5月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称国联安货币基金代码253050
下属基金简称国联安货币B下属基金交易代码253051
上海浦东发展银行股份有限
基金管理人国联安基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2011年1月26日
基金类型货币市场基金交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金基金经
2019年2月13日
理的日期基金经理万莉
证券从业日期2008年6月1日
开始担任本基金基金经
2019年9月5日
理的日期基金经理洪阳玚
证券从业日期2013年7月1日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
在控制风险和保证流动性的前提下，通过主动式管理，定性分析与量化分析相结合，
投资目标
力争为投资者提供稳定的收益。
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
1、现金；
2、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；
4、期限在1年以内（含1年）的银行存款、同业存单；
投资范围
5、期限在1年以内（含1年）的债券回购；
6、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；
7、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
主要投资策略本基金采取积极的投资策略，自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定量分析，
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形成对短期利率变化方向的预测，在此基础之上，确定组合久期和类别资产配置比例，
把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择，具体包括以下策略：
1、利率预期策略
2、收益率曲线策略
3、类属配置策略
4、现金流管理策略
5、套利策略
6、个券选择策略
业绩比较基准同期七天通知存款利率（税后）
本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在
风险收益特征
一般情况下，其风险与预期收益均低于债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。
注：敬请投资者阅读更新的《招募说明书》相关章节了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1.净值表现数据截止日为2023年12月31日。
2.本基金合同于2011年1月26日生效，合同生效当年净值收益率按实际存续期计算。
3.基金的过往业绩不代表未来表现。
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三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
敬请投资者阅读更新的《招募说明书》及销售机构相关公告了解详细情况。
申购费：除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用。
赎回费：除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.30%基金管理人和销售机构
托管费0.05%基金托管人
销售服务费0.01%销售机构
审计费用70,000.00元会计师事务所
信息披露费120,000.00元规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费
其他费用用；基金的证券/期货交易费用；基金的银行汇划费用；账户开户、维护费用；按照国
家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；基金整体承担费用，非单个份
额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
国联安货币B
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.37%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的
相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规
性风险、其他风险及本基金特有的风险。
1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。
2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，
到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和
对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、
风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道
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德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项
的风险。
5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作
规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影
响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机
构等。
6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合
同》有关规定的风险。
7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完
善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出
现，可能严重影响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。
8．本基金特有的风险
（1）货币市场基金特有风险
本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，一方面，
货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交
易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格
的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统
性风险。
（2）资产支持证券的投资风险
本基金投资资产支持证券的风险包括：与基础资产相关的风险，主要包括特定原始权益人破产风险、
现金流预测风险等与基础资产相关的风险；与资产支持证券相关的风险，主要包括资产支持证券信用增级
措施相关风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关
的风险；其他风险，主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，
400-7000-365（免长途话费）。
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
无。