相对于其它低风险产品，保本基金将投资主战场设定为债券市场，在锁定风险的同时也非常重视股票市场的机会。
“以保本基金来等待牛市，是在振荡市场中较为安全的选择。毕竟，宏观经济还难言乐观，股市风险依然存在。保本基金的优势在于，通过保本资产与收益资产的动态配置和有效的组合管理，确保保本周期到期日的本金安全，同时分享股市宽幅波动所带来的投资收益。”交银投资总监李旭利这样表示。他认为，在确保保本周期到期日本金安全的同时，保本基金的稳健性决定了它可以在振荡行情中保持资产价值的稳定。
事实上，近几年保本基金在海外得到了迅速发展。而截至目前，内地市场仅有5只保本基金在运作，目前正在发行的保本基金只有交银保本一只。为了保证保该基金的良好运作，交银保本基金实行限量发售，销售金额不超过50亿元。而在保本期间内，一般情况下保本基金也不再开放申购。
国金证券基金首席研究员张剑辉认为，交银保本基金采取的是恒定比例组合保险（CPPI）策略，该策略的基本原理就是用债券投资的收益作为可以损失的风险资本，去股票市场赚取更高的收益。
据悉，投资的灵活性是保本基金的最大特点。交银保本基金将在实现到期日本金保本“打底”的情况下，充分利用股市中可能出现的投资机会。为此，其权益类资产的最高投资比例可达40％，以帮助投资人获取未来股市回暖的部分收益。