中国证券业协会昨天发布了《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)》。今后，基金公司需对客户进行风险等级划分，根据客户风险等级的不同而采取相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险。市场分析认为，此举主要为建立健全基金客户风险等级划分和管理体系。
协会方面表示，随着基金行业的发展壮大和基金产品的普及，基金客户逐年增多。根据中国证券业协会的统计数据，今年二季度末开放式基金投资者总账户数已达到17671.92万户。同时，由于基金产品的特点，基金客户风险等级划分工作也面临挑战。
因此，协会规定，自《指引》发布之日起，各基金管理公司应按照反洗钱相关法律法规以及本《指引》的要求，制定或修订本公司的客户风险等级划分制度，尽快与代销机构和服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。各基金管理公司应结合自身实际情况，制定对现有基金客户进行风险等级划分的工作计划。
据了解，由于基金产品多数依赖代销机构进行销售，大量客户信息的登记和识别在代销机构的营业网点进行，如何保障这部分客户风险等级划分工作的顺利进行也是基金管理公司无法回避的问题。因此，协会此次发布该指引，在建立健全基金客户风险等级划分和监管体系上有一定的促进作用。