7月，上海辖区基金业电子商务发展研讨会召开，各大基金公司与第三方支付机构代表悉数到场，探讨基金电子商务的发展与目前的困境。
据与会者透露，参会基金公司罗列了几大电子商务现状。与传统渠道相比，电子商务的竞争力主要来源于价格、服务、咨询和营销这四大方面。
“未来电子商务销售占比达到30%，每年比重增加三个点，”会上，上海证监局向辖区基金公司提出明确要求。
长久以来，银行凭借广泛的网点与大量的客户资源，始终以不可动摇的强势地位垄断着基金销售。
如何使基金销售减轻对单一渠道的依赖？答案只能是“求变”。
有关方面曾希望培养80-100万名专业的销售人员，摆脱对银行的依赖。
今年5月第一张网上基金销售支付结算资格颁布，监管机构“试水”市场，希望能打开基金电子商务销售局面，提高销售占比。
费率的尴尬
费率，费率，还是费率。
“如果费率还是和银行渠道一样的水平，我们无法说服投资者使用我们的电子商务业务。”一位与会者表示，如果不降低费率，网络直销对投资者就没有吸引力。
每次IPO都成为拉低电子商务销售占比的“机会”。各销售渠道费率一致，使得电子直销无任何优势。而在持续营销期间，多数销售渠道网银和电子商务费率一样，部分渠道网银代销手续费甚至低于直销费用。
“通常来说，小基金公司存量少，增加2%较为容易，大基金公司的基数摆着，增加2%几乎是不可能完成的任务。”相关人士表示。
据该人士透露，其公司管理规模近千亿，现在电子商务的销售比重在2%左右，每年增加3%，似乎不大现实。
基金公司笑言，在直销手续费丝毫不便宜的情况下，费率敏感性客户直接用“脚”投票了。2009年中国证券业协会的调查报告也证实了这一点，31%的投资者认为目前的基金费率太高，46%的投资者认为费率较高，两者合计共占调查者总数的77%。
此外，业内人士表示费率政策的不灵活，也是基金公司无法有效地开展相关营销活动的原因之一。由于现行政策的相关规定，基金公司电子直销无法通过实施灵活的费率政策对特定群体展开有针对性的营销活动，即使开展营销推广活动，也是更多偏品牌和服务，并未对电子商务直销起到有效推广，活动转化率低。
海外的电子商务发展已经证明，灵活多样的费率结构是电子直销吸引客户的重要手段。基金公司可以使用各种费率措施，比如限时优惠，投资者在某个指定时间段下单，就可以获得优惠；定期定额长期优惠，如果投资者定期定额成功扣款超过60个月，则终身享有定期定额零手续费；寿星优惠，投资者如果在生日当天下单可获零手续费优惠；另外还有投资人身份优惠、特定产品优惠等。
各类丰富灵活的营销使得海外电子商务销售占比远大于国内直销份额。