在理财的过程中善于运用预约功能，不仅节省时间、提高效率，还可在一定程度上提高投资的收益。
“预约”这个词越来越多地出现在我们的生活里，通过预约获得服务，通过预约购买热门产品，预约节省了时间，也提高了效率。如果在理财的过程中，你也善于运用预约功能的话，那么在此基础上，还可以在一定程度上提高投资的收益。
初阶版：预约功能定期转账
转账是最常使用的金融业务之一，利用网上银行、手机银行等多个渠道，我们也可以方便快捷地进行同行或是跨行转账。对于一些定期需要办理的转账业务，如果使用预约定期转账的话，无疑会更加便利。
【案例】周先生每个月有两项定期的支出。一是给外地的母亲寄去500元的生活费，这个习惯从周先生大学毕业后第一份工作开始就一直保持着；另外一项支出就是偿还房贷，周先生是在一家股份制银行办理的贷款，每个月必须定时从工资卡上转账到房贷账户上。
“其实这两件事并不算复杂，但有时候工作忙难免就会疏忽。”有一次，周先生到国外出差，时差和紧张的节奏使他完全忘记了转账到房贷账户这件事情，直到收到银行的催款通知，他才想起来。“这样的疏忽，不仅会引起罚金，造成经济上的损失；更糟糕的是，一旦留下不好的信用纪录，以后办理贷款、申请信用卡等等都会很麻烦。
在银行客服人员的介绍下，周先生开通了账户的预约周期转账功能。其实，“预约周期转账”就是指客户事先指定付款账号和收款账号，并设定转账周期和金额，网上银行就可以定期地进行资金的转账。举个例子来说，周先生的房贷还款日是每个月的20号，那么他就可以把转账周期设置为月，设定每个月的20号之前从自己的工资卡账户中转出一笔资金到房贷账户中(考虑到跨行还款的到账时间需进行提前设定)。这样，周先生就不必担心自己会出现房贷逾期的状况了。
不仅如此，针对像亲友之间转账的需求，在预约转账的功能中，还可以使用“协定金额转账”，也就是说当指定账户余额小于预设值的时候，就可由事先设定的账户向这个指定账户补足资金。最常见的例子是为父母或是子女提供生活费用。像周先生可以设定当母亲的银行账户余额小于一定的值，如5000元时，就将自动从自己的账户向母亲的账户进行转账，以达到5000元的账户余额预设值。