作为春节后的第三只保本基金,在市场上保本基金密集面世的局面下,广发聚祥保本基金仍得到投资者的踊跃认购,被众多银行客户经理评价为近期新基金发行中最为出彩的基金之一。 据悉,今年年初以来新成立了三只保本基金,其中建信保本发行了31.26亿份,汇添富保本发行了25.07亿份,而广发聚祥保本此次的发行规模则达41.08亿份。
基金业人士分析,2010年,上证综指下跌14.3%,有超过七成的个人投资者是亏损;有10%以上的投资者亏幅超过40%。而保本基金不仅实现本金保证,还取得了非常可观的收益。WIND数据显示,截止2010年12月31日,除银华保本增值微亏0.03%外,南方恒元保本、南方避险增值、交银保本混合三只保本基金在2010年均取得了正收益,并跑赢了CPI。在变化诡异的市场行情,机会难以把握,投资者对本金安全更加重视。而随着证监会《关于保本基金的指导意见》于2010年10月26日开始实行,为保本基金规范化发展提供了政策引导,预计保本基金今年将迎来“井喷式”发展。
为保证本金安全,广发聚祥保本基金由广发基金管理有限公司和第三方中国投资担保公司提供100%本金安全保证。广发聚祥保本基金的资产配置策略是将较大比例的资金投入到固定收益证券上,以期获得稳定的回报,称为无风险资产;另一部分是将少量资金投入到股票等风险较高的投资工具上,以期取得潜在的超额回报,称为风险资产。通过动态的调整资产配置比例,将可能的风险资产损失锁定在一定范围内,同时追求其上涨时所带来的收益。该基金采取了双基金经理制的管理方式,由业绩出色的债券基金经理谢军和股票基金经理朱纪刚共同担任该保本基金经理。截至2010年12月31日,朱纪刚管理的广发核心精选股票基金自2008年7月16日成立以来累计收益率为100.01%,而同期上证综指的涨幅仅为1.04%。截至2010年12月31日,谢军管理的广发增强债券基金自2008年3月27日成立以来累计收益率为20.3%。