理财专家认为，保本基金可以保证投资者的本金安全，并可能在震荡中实现增值。自2003年首只保本基金成立至2009年底，已有6只保本型基金结束了首个保本周期。其中保本期为3年的5只基金在保本期内平均年化收益率为21.26%，远超过存款和国债收益率，也超过多数股票型基金。在高通胀和震荡市的环境下，投资者目前可适当配置一点保本基金。
理财专家指出，今年成立的保本型基金，未来六个月的建仓期内面临的市场环境将非常复杂，这对基金的建仓能力构成考验，投资者应选择具有丰富保本基金管理经验的基金公司投资，如已成功运作了4期保本基金的国泰基金公司。