王叔邀请老张参加一个活动，一打电话，发现老张又去了银行。“老张，你这一段时间棋牌活动也不管了，三天两头去银行，搞什么名堂？”王叔有点不高兴。刚成立的棋牌协会，常常因为老张的缺席，难以组织活动。老张是棋牌实战高手，大家都喜欢棋逢对手，愿意和高手较量，离开老张还真没有人气。“既然你在银行，那就算了！”王叔挂断了电话。
老张感到有点不好意思，但也无能为力，原来老张并不是不给王叔面子，也不是不喜欢打牌，最近的确是有银行“业务”要办。但这项业务可是几十年来第一次接触，对他来讲，是人生中最重要的投资观念转变，不能随便打发过去。
银行里，银行理财经理小刘正带着老张了解目前银行代销的所有基金产品，“这是新发行的基金。那边是已经发行上市的基金。还有已经成立运作的基金。还有跨渠道交易的基金。”小刘不断的介绍着各种基金。怪不得老张这么认真，牌也不打了。可是，10分钟、20分钟过去了。老张还是没有最终决定。他在犹豫，对于积蓄的5万元资金，在一张定期存单和基金方面如何选择，还是有点拿不定主意。
利用老张休息的间隙，机智灵活，专业扎实的理财师小刘一下子就看出了老张的心思，就急忙整理适合老张投资的几款基金产品。其中就有一只保本型基金产品。 “保本”二字一出现，一下子就吸引了老张的眼球。因为在基金产品投资这个新生事物上，他首先想到的不是马上能够赚取多少钱，能够持续赚多少钱，而是如何保证这笔钱不要打水漂了。
正像小刘所预料的那样。在带领老张了解基金产品的时候，老张就提及过资金的安全问题。因为毕竟这些钱不是给了银行，而是基金管理公司募集后拿去投资了，这种担心还是有必要的。当小刘将银行托管的事情说明后，老张这才明白募集的钱还是在他们托管的银行，基金管理人是不允许接触资金的。
小刘就保本型基金产品的管理和运作情况，给老张讲了许多。但老张毕竟是爱较劲的人，还是不放心。于是，小刘就通过电脑下载了基金管理公司发布的基金合同和招募说明书等之内的资料，整整几十页，装在袋子里送给老张。老张有点不好意思，赶紧说：“小伙子，难为你了。我不是不相信你，也不是不相信基金管理公司。主要是我不太相信自己。你给我讲的，包括我看到的基金资料，我都是认可的。因为毕竟是公募基金嘛？大家说好，肯定好。只不过，我是第一次投资基金。你说这么多，我也记不住，要了你这么多资料，也好有时间翻一翻，你不会介意吧？”“没什么，这是应该的。基金投资不是购买萝卜白菜，需要认真呀？”小刘一脸真诚。
“说得对。刚才我还因为选择基金产品的事情，需要在银行呆一段时间，得罪了一位朋友。心里还挺难受，你这么一说，我心里踏实多了。朋友得罪了，还可以有时间做些解释。而投资基金产品，一旦选错了基金产品类型或者基金产品，就会产生投资被动，造成投资损失，真的不敢太大意呀？你说，我是不是有点神经质？老糊涂了？”老张自我嘲讽了一下。
“你说哪儿去了？你在基金产品上花费这么多时间，是非常值得的？这才是对自己负责任。这才是聪明之举啊，怎么会糊涂呢？”小刘笑道。
“好了，时间不早了，我该办手续了。不过，今后还要不断来银行麻烦你啊？”老张说。“没关系。我的任务就是为您服务。您随时来我随时跟您讲解。”小刘一边说一边领老张办理了基金开户手续。想着这些钱终于不再躺在银行，开始给自己“打工”赚钱了，老张心里就像卸了一块心病。打牌的欲望又涌上来了……