首先是简单原则。市场是一个投资者集合竞价的场所，通常越容易理解的公司盈利模式，越容易得到投资者的认同。投资观点的形成固然需要长时间的实地调研与案头工作的支持，但最终若不能精练成一句话或几个要点说清楚，是成不了经典投资案例的。“股神”巴菲特当年投资可口可乐的理由便可以用“品牌优势、分销渠道优势、成本优势”来简单概括之。
其次是精简原则。概括来讲就是投资的股票或者基金个数不宜太多。原因就在于基金一般透过投资组合运作，已具有一定风险分散特性，而如果持有的基金个数太多，就会照成此消彼长的情况，反而影响长期收益。因而，买进股票或基金前应该仔细确认其风险∕收益特性符合自身风险承受能力，这部分事前准备“功课”绝非可有可无必须做足，切记不可掉以轻心。
其三是抱西瓜丢芝麻原则。我们都知道，“捡了芝麻丢了西瓜”这么一句谚语，而市场投资就是要避免这种情况的发生。因此，短线进出至多“小富”，长线持有才能“大富”。奉行价值投资的专业投资人，一般对短线进出是非常鄙夷的。然而经过百年不遇金融危机洗礼后，短线进出、设定停损点或也不失为风险控制的具体做法之一。但投资迷人之处恰在于风险与收益最终是匹配的，短线进出运气好至多“小富”，难成“大富”。至于持股时间多久才称得上长线投资，因股而异，我们可以套用另一位投资大师彼得 林奇的思路来指导操作：只要当初看好买进的理由没有根本性的变化，就该坚定持股，如此才不会错失了“Ten Bagger”﹙十倍涨幅的股票﹚。投资基金也是如此。
最后是重视资产配置。要能避免在该贪婪时恐惧，了解自己的风险承受力十分重要。投资赚取的往往是“时间价值”，因此不同年纪隐含不同的风险承受力与相应的资产配置。有一个很有趣的“100法则”，那就是用100减去你的年龄，就是你可以投资股票或股票基金等高风险产品的比例，剩下的资金不妨买点低风险的债券基金和货币基金，以建立较稳健的平衡资产组合。此外，还可适当保留一定的闲置资金在市场见底时勇于买进，获取未来的超额回报。