统计数据显示,截至2011年上半年,公募基金产品总数已经高达810只。然而,与数量的快速扩容不对称的是很多基金从投资比例、投资方向,甚至连名称也十分接近,基金同质化问题十分严重。为了破解基金同质化困局,市场各方绞尽脑汁。早在2008年12月中旬,中国证监会基金部就制定并下发了《证券投资基金产品创新鼓励措施》,明确鼓励基金产品创新。而2011年,在基金公司的产品创新路上,诺安基金无疑成为弄潮儿。
诺安基金总裁奥成文表示,“提供优质的基金理财服务,持续为投资者创造最大的价值是我们诺安基金的使命。而在产品创新方面,诺安基金公司力争成为行业内的领跑者,努力为广大投资者提供更多创新的产品,奉献持续稳健的回报。”
资料显示,在低靡的市场环境下,2011年1月份诺安推出的国内首只黄金主题基金——诺安黄金基金成立,截至8月22日,其成立以来的累计净值增长率高达30.6%,在所有公募基金中独领风骚,成为2011年最赚钱的基金。作为国内首只黄金基金,给投资者带来了超额收益,走出了创新之路成功的第一步。
其后,诺安基金在创新上继续发力,8月22日,诺安全球收益不动产基金正式对外发售,选择海外REITS作为投资标的。同时,国内第一只专注于油气能源主题的基金——诺安油气能源基金也于8月29日发行。
值得一提的是,诺安油气能源基金为FOF,主要投资于优质的石油、天然气等能源行业类基金(包括ETF),如最大的石油ETF United Stated Oil Fund Ltd(USO)。这也是在诺安油气能源基金身上,一个容易被投资者忽视的创新点。“因为和大多数基金最终的标的为上市公司股票不同,诺安油气能源所投资的行业类基金并不是去投资股票,这些行业类基金是实实在在的投资石油、天然气等商品。” 诺安油气能源基金经理梅律吾说。
“诺安基金以上3只产品各自与黄金、不动产、石油、燃气息息相关,在产品创新的同时,也体现出较强的抗通胀特性。”分析人士指出,今年以来,CPI连创新高,国内通胀高企不下。为了抵御通胀,投资者可以另辟新径,通过基金投资海外的大宗商品来获得超额收益。同样以美元计价的黄金与石油,在美国核心通胀处于低位,美联储加息概率很低的背景下,以及美债危机欧债危机、美元走弱的情况下,黄金、石油的保值功能将一直持续。此外,房地产原本就是很好的抵御通胀威胁的投资标的,而且由于金融危机的影响,海外成熟市场的房地产价格也大打折扣,从而投资价值凸显。