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白话基金招募书之大成现金增利货币

2012-10-29 16:57:43易天富基金网

  新浪仓石研究中心

  李骏

  基金简称:

  大成现金增利A(090022) 销售服务费:0.25%,起点规模:1000元

  大成现金增利B(091022) 销售服务费:0.01%,起点规模:500万元(大成货币B起点规模为:1000万)

  发行日期:2012/11/1~2012/11/16

  基金类型:

  货币市场基金(低风险)

  投资范围包括:现金、通知存款、短期融资券、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、期限在1年以内(含1年)的债券回购、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”)、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据。

  平均剩余期限在每个交易日都不得超过90天。(大成货币为:180天)

  绩比较基准:银行活期存款利率

  基金经理:

  王立,女,经济学硕士,10年证券从业经历。曾任职于申银万国(微博)证券、南京市商业银行资金营运中心。2005年4月加入大成基金(微博),曾任大成货币市场基金的基金经理助理。2007年1月12日起担任大成货币市场证券投资基金的基金经理(截止2012年9月底任期回报A类17.28%,同期货币A类平均回报为17.53%,B类18.88%,同期货币B类平均回报为18.48%,A类排名同期同类基金25/40,B类排名5/9)。2009年5月23日起兼任大成债券投资基金的基金经理(稳健债券型,截止2012年9月底任期回报A类14.81%,同期稳健债券型平均回报为14.98%,排名同期同类基金27/55)。

  综合来看王立管理固定收益方向基金的历史业绩处于中等水平。

  基金公司:

  大成基金管理有限公司,1999年4月成立,截止2012年三季报,大成基金管理公募基金规模为687.5095亿元,排名全部基金公司第12位。大成旗下的货币市场基金(以A类计算)过去1年(2011年9月底至2012年9月底)回报为3.89%,排名基金公司39/48;过去3年(2009年9月底至2012年9月底)收益为8.47%排名基金公司29/40。稳健债券型(一级债)过去1年(2011年9月底至2012年9月底)回报为5.34%,排名基金公司26/42;过去3年(2009年9月底至2012年9月底)收益为14.89%排名基金公司14/32。

  综合来看大成基金管理的债券方向基金的业绩属于中等偏下。

  托管银行:农业银行

  仓石短评:

  该基金为比较标准的货币市场基金,大成基金管理的债券方向基金的业绩属于中等偏下。基金经理王立管理固定收益方向基金的历史业绩处于中等水平。组合剩余期限更短,基金的收益也会相应降低。年末选择货币基金可以选择规模大,组合剩余期限较长的品种。