每年年末,基金公司往往会为争夺全年排名展开一场激烈的角逐。随着近期沪指放量冲高,部分重仓银行、地产、券商、有色等蓝筹股的基金获得了较好的短期表现。对此,市场人士指出,优质基金不在于短期涨幅的多少,而在于是否能在市场的剧烈波动中,实现长期稳定的收益。
众所周知,2011年是股民怨声载道的一年,2012的宽幅震荡也让众多者的账户市值上串下跳。在此情况下,虽然权益类基金整体表现不佳,但仍有部分产品始终走在同业前列。Wind数据显示,截至2012年12月25日,在年初以来上证综指微涨0.65%的环境下,创新成长、竞争优势更是以15.55%和11.87%的总回报位列普通股票型基金前1/20和前1/10,一年来实现了业绩、排名的稳步攀升。除普通股票型基金外,在2011,2012两年间,300价值指数基金也一直位于同类产品的前1/5之列。
除了在权益投资领域战绩出挑,银河基金在固定收益领域的表现同样可圈可点。Wind数据显示,截至12月25日,最近三年,在所有偏债混合型基金中,银河收益凭借12.38%的总回报夺得冠军之位、银河银泰屈居第三,在前三中占得两席。银河银富货币A、B今年以来收益率也达到3.97%和4.22%,不但高于同类产品3.80%的均值,更远超3%的银行一年定存利率。
据统计,2007-2011年五年间,仅半数基金公司为基民实现正收益。在仅有的半数正收益公司中,多数基金公司的管理费达到基金收益的1/3,一定程度上摊薄了投资者收益。而银河基金则展现出投资者至上的公司理念,压缩运营成本使其基金盈利/管理费这一项比率高达5.82,在所有基金公司中位于首席,以最低的成本为投资人创造了最大收益。
专业人士指出,“股债双雄”的基金公司市场上并不多见,平衡的投研团队发展更有利于公司在各个方面做大做强。而时至年末,各种因素的影响使得短期的业绩排名参考作用比较有限。因此,投资者须擦亮双眼,注重观察基金中长期业绩排名的稳定性,这在一定程度上反映了基金经理及其团队投研能力的“基本面”。(基金网)