新基点评：国富健康优质生活(000761)

　　基金概况

基金代码	000761	发行日期	2014-08-25至 2014-09-19
投资风格	中盘型	基金类型	契约型开放式
管理费	1.5%	托管费	0.25%
基金规模	不少于2亿元人民币	基金托管人	中国银行股份有限公司

　　投资目标

　　本基金主要通过投资于有利于提升民众健康水平和能够满足人们优质生活需求的上市公司，在严格控制投资风险的基础上，力争获取基金资产的长期稳定增值。

　　投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　业绩比较基准

　　85% × 沪深300指数收益率 + 15% × 中债国债总指数收益率（全价）

　　费率结构

认购费率	金额（M）	认购费率
	M<100万元	1.2%
	100万元≤M<200万元	0.8%
	200万元≤M<500万元	0.5%
	M≥500万元	每笔1000元

申购费率	金额（M）	申购费率
	M<100万元	1.5%
	100万元≤M<200万元	1.0%
	200万元≤M<500万元	0.6%
	M≥500万元	每笔1000元

赎回费率	持有期限	赎回费率
	T<7天	1.5%
	7天≤T<30天	0.75%
	30天≤T<1年	0.5%
	1年≤T<2年	0.2%
	T≥2年	0

 

　　基金经理简介

　　王晓宁先生，中央财经大学学士学位。历任万家基金管理有限公司研究员、研究总监助理、基金经理助理，国海富兰克林基金管理有限公司行业研究主管，国富潜力组合股票基金、国富成长动力股票基金和国富策略回报混合基金的基金经理助理。现任国海富兰克林基金管理有限公司研究分析部副总经理，国富策略回报混合基金基金经理，本基金拟任基金经理。

　　易天富基金投资分析决策系统（米米基金理财）对基金经理的评价

　　基金公司简介

　　国海富兰克林基金管理有限公司成立于2004年1月15 日，办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层，注册资本：2.2 亿元人民币，其中，国海证券股份有限公司和富兰克林邓普顿投资集团全资子公司邓普顿国际股份有限公司分别占51%，49%股权。截至2014年9月9日，国海富兰克林基金已经成功发行了23只基金产品，截至2014年9月9日，国海富兰克林基金公募资产管理规模为175.16亿元，位列86家基金公司的第50名。

　　易天富基金投资分析决策系统（米米基金理财）对基金公司的评价

　　产品优势

　　1、国富健康优质生活(000761)证券投资基金是一只股票型基金，该基金主要通过投资于有利于提升民众健康水平和能够满足人们优质生活需求的上市公司。基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的80%—95%，其中投资于与提升居民健康和生活品质主题直接相关行业的股票比例不低于非现金基金资产的80%。现代人的生活已不再是简单的“柴米油盐”，而是要健康，更要优质！能够为现代人提供“健康”+“优质”生活的行业和上市公司备受市场瞩目，蕴含着巨大的投资机遇。我们认为，可向激进型投资者积极推荐该基金。

　　易天富基金研究中心对该基金的评分如下：

　　2、产品设计特点：

　　1）政策聚焦，引导投资新方向。政府工作报告关注人民生活的改善，2014年的政府工作报告大篇幅阐述了政府保障和改善民生的新思路：

　　2）行业给力，转型期中见真章。回顾过去6年各行业指数的表现情况，与“健康”、“优质”主题密切相关的行业涨幅远胜沪深300指数。

　　3）个股优选，紧切主题构组合。本基金将采用“自下而上”精选个股策略，紧密围绕健康优质生活的投资主题，从主题、行业地位、公司发展战略、核心竞争力、公司治理结构和管理层分析、估值水平等方面进行综合评价，精选优质股票构建投资组合。。

　　3、基金公司和基金经理分析：

　　1）国海富兰克林基金管理有限公司成立于2004年11月，由国海证券股份有限公司和富兰克林邓普顿投资集团全资子公司邓普顿国际股份有限公司共同出资组建。作为具有全球视野的投资专家，国海富兰克林基金借助外方股东超过65年的全球投资经验，共享全球研究平台，扎根中国市场，努力为投资人提供多样化、高品质的专业投资理财服务。

　　2）基金经理分析：基金经理王晓宁先生。

　　4、市场整体分析：该基金为股票型基金，跟股票市场关联度较高。目前看，8月份宏观经济数据将陆续公布，预计数据仍将偏弱，并将增加市场的担忧情绪，再加上技术上有超买调整的压力存在，大盘有可能出现剧烈震荡，或将回踩2300点。但随着9月2日大盘放量突破2250压力，且之后的数个交易日均保持着量价值齐增走势，沪深两市的上涨空间已经被打开，故而后市如量能配合大盘还存在着上升空间。因此，我们必须改变之前短线看空的观点，建议投资者继续持有基金，在回调中关注成长型及主题类基金，不建议对蓝筹型基金追涨。