华商嘉逸养老目标2045五年持有混合发起式(FOF)
(017184)公募FOF
1.3781
-0.75%-0.0104
单位净值 [2026-03-04]
1.3781
累计净值 [2026-03-04]
1.3678
-0.75%
净值估算 [---]
- 最近一月：-2.22%
- 最近一季：5.63%
- 最近半年：12.00%
- 今年以来：2.27%
- 最近一年：34.55%
- 最近两年：52.85%
- 最近三年：---
- 成立以来：37.81%
- 成立日期：2023-06-09
- 基金经理：孙志远
- 产品类型：契约型开放式
- 最新份额：0.60亿
- 申购状态：不可申购
- 最新规模：0.82亿元
- 投资风格：---
- 管理公司：华商基金
基本信息
| 基金简称 | 华商嘉逸养老目标2045五年持有混合发起式(FOF) | 基金全称 | 华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 017184 | 成立日期 | 2023-06-09 |
| 基金总份额(亿份) | 0.6亿(2025-12-31) | 基金规模(亿元) | 0.82亿(2025-12-31) |
| 基金管理人 | 华商基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 基金经理 | 孙志远 | 运作方式 | 契约型开放式 |
| 基金类型 | FOF | 二级分类 | -- |
| 最低参与金额(元) | --- | 最低赎回份额(份) | --- |
| 基金比较基准 | (中证全指指数收益率*95%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*5%)*X+中债综合(全价)指数收益率*(100%-X) | ||
| 投资目标 | 本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2045年12月31日。依照下滑曲线进行大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具,并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。 目标日期到期后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。 | ||
| 投资风格 | --- | ||
| 投资范围 | 投资组合比例摘要：本基金投资于公开募集证券投资基金(含货币市场基金、商品基金、QDII基金和香港互认基金等)的比例不低于基金资产的80%。投资于股票、存托凭证、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金及商品基金等品种的比例合计原则上不高于基金资产的80%。投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%,投资于QDII、香港互认基金的比例合计不得超过基金资产的20%,投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 | ||
| 投资策略 | 基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，下滑轨道是指基金根据距离到期日期的不同动态调整的大类资产比例。本基金的下滑轨道是基于人力资本理论等主流理论基础之上,结合我国资本市场不同资产的预期收益和投资者人力资本、时变的风险偏好等实际情况构造的:投资者中青年时期,收入增速较快,固收属性更强的人力资本较多,此时养老金资产较少,投资者对权益等风险资产容忍度也较高,可以加大养老资产对风险资产的配置比例。随着产品不断接近养老退休日期,投资者的收入增速逐步下降,风险偏好加速回落,此时金融资产也积累较多,应采用稳健的投资策略,降低对风险资产的配置比例。 | ||