国富养老目标日期2045三年持有期混合发起式(FOF)

(018374)公募FOF
+添加自选
1.2853 -0.61%-0.0079
单位净值 [2026-03-04]
1.2853
累计净值 [2026-03-04]
1.2775 -0.61%
净值估算 [---]
  • 最近一月：-1.57%
  • 最近一季：2.53%
  • 最近半年：3.14%
  • 今年以来：1.77%
  • 最近一年：12.84%
  • 最近两年：24.86%
  • 最近三年：---
  • 成立以来：28.53%
  • 成立日期：2023-12-25
  • 基金经理：吴弦,赵星宇
  • 产品类型：契约型开放式
  • 最新份额：0.28亿
  • 申购状态：不可申购
  • 最新规模：0.36亿元
  • 投资风格：---
  • 管理公司：国海富兰克林基金
基本信息
基金简称 国富养老目标日期2045三年持有期混合发起式(FOF) 基金全称 富兰克林国海养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
基金代码 018374 成立日期 2023-12-25
基金总份额(亿份) 0.28亿(2025-12-31) 基金规模(亿元) 0.36亿(2025-12-31)
基金管理人 国海富兰克林基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司
基金经理 吴弦 赵星宇 运作方式 契约型开放式
基金类型 FOF 二级分类 --
最低参与金额(元) --- 最低赎回份额(份) ---
基金比较基准 (中证800指数收益率*95%+恒生指数收益率*5%)*X+中债国债总指数收益率(全价)*(1-X)
投资目标 本基金通过将资产分别配置于权益类资产和其他资产,控制投资组合的风险收益水平,并通过优选各类型公开募集证券投资基金构建组合,力争获取超越业绩基准的收益,实现养老资产的长期稳健增值。
投资风格 ---
投资范围 投资组合比例摘要：本基金投资于证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金)的比例不低于基金资产的80%。本基金投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计不得超过基金资产的60%;本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%;投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%;投资于QDII基金、香港互认基金的投资比例合计不得超过基金资产的20%;投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略 基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，本基金的下滑曲线模型,以人力资本理论和资本市场假设为基础,同时对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解。随着目标日期时间的临近,权益类资产的投资比例逐步下降,同时固定收益类资产的配置比例逐步提高。