本基金为平衡型证券投资基金，将基金资产按比例投资于股票和债券，在股票投资中主要投资于成长型股票和价值型股票，并对基金的投资组合进行主动的管理，从而使投资者在承受相对较小风险的情况下，尽可能获得稳定的投资收益。

本基金采取自上而下的方法对基金资产进行主动性管理，完成基金资产在资产类型、股票类型以及具体投资品种上的配置。

本基金进行组合投资的基本范围是：本基金的证券资产将不低于基金资产总值的80％，其中投资于国债的比例控制在基金资产净值的30％—70％，股票资产的比例控制在25％—65％，现金比例控制在5％左右。在股票资产中基准配置比例是：60％投资于具有良好成长性的上市公司股票，40％投资于价值型上市公司股票，在此基础上各自上下浮动10％。

本基金最大特点是突出了动态平衡型，其主要包含两个层面含义：一、资产配置的变化，即基金管理人可根据对市场走势的预测和对股票市场及债券市场风险性、收益性大小的判断，主动调整基金资产中股票和债券的投资比例，以求基金资产在股票市场和债券市场的投资中达到风险和收益的最佳平衡；二、持股结构的变化，即基金管理人可根据对市场走势的预测主动调整股票资产中成长型股票和价值型股票的投资比例。在投资于良好成长性上市公司的同时，兼顾收益稳定的价值型上市公司，从而使投资者在承受相对较小风险的情况下，有可能获得较高的资本利得和稳定的投资收益。

本基金界定的成长型个股主要包括经典成长型、市场份额成长型和合并型三类，具体的量化标准是：（1）年度每股收益不低于0.10元；（2）利润总额连续两年（或预期）增长，并且增长速度不低于同期GDP增长速度。

本基金界定的价值型个股主要是指公司经营情况良好、业绩稳定、市盈率较低的上市公司发行的股票，具体的量化标准是每股收益不低于市场平均水平，并且市盈率由低到高排名靠前。